Thực trạng và giải pháp tăng cường khai thác hoạt động thanh toán quốc tế tại ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn Nhà Bè

L Sinh viên qu TDCT chung, c NHNo&PTNT 1.2.2 1.2.2.2 Vai 10 10 10 10 10 10 11 11 11 11 11 1.6.2 11 11 12 12 1.6.6 12 12 12 12 12 13 13 13 13 13 13 13 14 14 14 14 15 16 16 16 16 17 18 18 18 18 18 19 19 19 19 19 20 20 21 21 21 24 25 26 26 27 27 28 32 33 33 33 33 34 36 36 38 39 39 40 42 44 45 45 46 47 48 50 51 – 52 – 52 – 54 – 55 57 58 58 3.3.2 58 3.3.3 59 60 61 61 62 62 h 63 63 63 64 64 66 66 H 67 69 xuất trình để định xem việc xuất trình có phù hợp hay không Thời hạn không bị rút ngắn không bị ảnh hưởng cách khác, ngày hết hạn hay ngày xuất trình cuối rơi vào sau ngày xuất trình c Việc xuất trình nhiều gốc chứng từ vận tải theo điều 19, 20, 21, 22, 23, 24 25 phải người thụ hưởng người thay mặt thực không muộn 21 ngày theo lịch sau ngày giao hàng mô tả quy tắc này, trường hợp không muộn ngày hết hạn tín dụng d Dữ liệu chứng từ không thiết phải giống hệt liệu tín dụng, thân chứng từ thực tiễn ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế, không mâu thuẫn với liệu chứng từ đó, với chứng từ quy định khác với tín dụng e Trong chứng từ, trừ hóa đơn thương mại, việc mô tả hàng hóa, dịch vụ thực hiện, quy định, mô tả cách chung chung, miễn không mâu thuẫn với mô tả hàng hóa tín dụng f Nếu tín dụng yêu cầu xuất trình chứng từ, trừ chứng từ vận tải, chứng từ bảo hiểm hóa đơn thương mại mà không quy định người lập chứng từ nội dung liệu chứng từ, ngân hàng chấp nhận chứng từ xuất trình, nội dung chứng từ thể đáp ứng chức chứng từ yêu cầu cách khác, phải phù hợp với mục (d) điều 14 g Một chứng từ xuất trình tín dụng không yêu cầu không xem xét đến trả lại cho người xuất trình h Nếu tín dụng có điều kiện mà không quy định chứng từ phải phù hợp với điều kiện đó, ngân hàng coi điều kiện không xem xét i Một chứng từ ghi ngày trước ngày phát hành tín dụng không ghi sau ngày xuất trình chứng từ j Khi địa người thụ hưởng người yêu cầu thể chứng từ quy định địa không thiết giống địa quy định tín dụng chứng từ quy định khác, địa phải quốc gia địa tương ứng quy định tín dụng Các chi tiết giao dịch (Telefax, Telephone, email nội dung tương tự khác) ghi kèm theo địa người yêu cầu người thụ hưởng không xem xét đến Tuy nhiên, địa chi tiết giao dịch người yêu cầu thể phận địa nội dung người nhận hàng bên thông báo chứng từ vận tải theo điều 19, 20, 21, 22, 23, 24 25 phải ghi thư tín dụng k Người giao hàng người gởi hàng ghi chứng từ không thiết người thụ hưởng tín dụng Một chứng từ vận tải bên khác, người chuyên chở, chủ tàu, thuyền trưởng người thuê tàu phát hành miễn chứng từ vận tải đáp ứng yêu cầu điều 19, 20, 21, 22, 23 24 quy tắc Điều 15: Xuất trình phù hợp a Khi ngân hàng phát hành xác định việc xuất trình phù hợp, phải toán b Khi ngân hàng xác nhận xác định việc xuất trình phù hợp, phải toán thương lượng toán chuyển giao chứng từ tới ngân hàng phát hành c Khi ngân hàng định xác định việc xuất trình phù hợp ngân hàng toán thương lượng toán, phải chuyển giao chứng từ đến ngân hàng xác nhận ngân hàng phát hành Điều 16 : Chứng từ có sai biệt, bỏ qua thông báo a Khi ngân hàng định hành động theo định, ngân hàng xác nhận, có, ngân hàng phát hành xác định việc xuất trình không phù hợp ngân hàng từ chối toán thương lượng toán b Khi ngân hàng phát hành xác định việc việc xuất trình không phù hợp, theo cách thức riêng tiếp xúc với người yêu cầu đề nghị bỏ qua sai biệt Tuy nhiên điều kéo dài hạn qui định mục b điều 14 c Khi ngân hàng định hành động theo định, ngân hàng xác nhận, có, ngân hàng phát hành định từ chối toán thương lượng toán, phải gởi thông báo riêng việc cho người xuất trình Thông báo phải ghi rõ: i ii iii - Ngân hàng từ chối toán thương lượng toán; Từng sai biệt mà ngân hàng từ chối toán thương lượng toán; Ngân hàng giữ chứng từ để chờ thị người xuất trình, Ngân hàng phát hành giữ chứng từ nhận bỏ qua sai biệt từ người yêu cầu đồng ý chấp nhận sai biệt nhận thị khác từ người xuất trình trước đồng ý chấp nhận bỏ qua sai biệt, - Ngân hàng chuyển trả lại chứng từ; Ngân hàng hành động theo thị nhận trước từ người xuất trình d Thông báo yêu cầu mục (c) điều 16 phải thực phương tiện truyền thông phương tiện nhanh chóng khác không muộn ngày làm việc ngân hàng thứ tính từ ngày sau ngày xuất trình e Một ngân hàng định hành động theo định Một ngân hàng xác nhận, có, ngân hàng phát hành sau gởi thông báo yêu cầu mục (c), (iii), (b) điều 16 gởi trả chứng từ cho người xuất trình vào thời gian (a) f ngân hàng phát hành ngân hàng xác nhận không hành động phù hợp với quy định điều khỏan quyền khiếu nại xuất trình không phù hợp g Khi ngân hàng phát hành từ chối toán ngân hàng xác nhận từ chối toán thương lượng toán gởi thông báo việc phù hợp với điều khoản này, ngân hàng có quyền đòi lại tiền, kể tiền lãi, số tiền hoàn trả mà thực Điều 17 : Các chứng từ gốc a b Ít gốc chứng từ quy định tín dụng phải xuất trình Ngân hàng coi lại chứng từ gốc chứng từ nhìn bề có chữ ký dấu hiệu nhãn gốc thực người phát hành chứng từ, trừ chứng từ thân chứng từ gốc c Trừ chứng từ quy định khác ngân hàng chấp nhận chứng từ chứng từ gốc, chứng từ: i Thể viết, đánh máy, đục lỗ đóng dấu tay người phát hành ; ii iii Thể giấy văn thư thức người phát hành chứng từ Ghi rõ chứng từ gốc, trừ nói rõ không áp dụng chứng từ xuất trình d Nếu tín dụng yêu cầu xuất trình chứng từ, xuất trình gốc phép e Nếu tín dụng yêu cầu xuất trình chứng từ nhiều cách sử dụng từ (hai giống nhau) (gấp hai lần) (làm hai bản), xuất trình gốc số lại sao, trừ thân chứng từ quy định khác Điều18: Hóa đơn thương mại Hóa đơn thương mại: a i phải thể người thu hưởng phát hành (trừ trường hợp quy định Điều ii phải đứng tên người yêu cầu(trừ áp dụng Điều 38g); 38); phải ghi loại tiền tín dụng; iv.không cần phải kí iii b Một ngân hàng định hành động theo định, ngân hàng xác nhận, có, ngân hàng phát hành chấp nhận hóa đơn thương mại phát hành có số tiền vượt số tiền phép tín dụng, định ràng buộc tất bên, miễn ngân hàng chưa toán thương lượng toán cho số tiền vượt số tiền cho phép tín dụng c Mô tả hàng hóa, dịch vụ thực hóa đơn thương mại phải phù hợp với mô tả hàng hóa tín dụng Điều19: Chứng từ vận tải dùng cho hai phương thức vận tải khác Một chứng từ vận tải dùng cho hai phương thức vận tải khác (chứng từ vận tải đa phương thức liên hợp) dù gọi nào, phải: i * Chỉ rõ tên người chuyên chở kí bởi: người chuyên chở đại lý định cho thay mặt người chuyên chở, thuyền trưởng đại lý định thay mặt thuyền trưởng Các chữ kí người chuyên chở, thuyền trưởng đại lý phải xác định chữ kí người chuyên chở, chữ kí thuyền trưởng đại lý Chữ kí đại lý phải rõ đại lý kí thay đại diện cho người chuyên chở kí thay đại diện cho thuyền trưởng * ii Chỉ rõ hàng hóa gửi, nhận để chở xếp lên tầu nơi quy định tín dụng, bằng: * * cụm từ in sẵn, đóng dấu ghi có ghi rõ ngày hàng hóa gửi đi, nhận để gửi xếp lên tầu Ngày phát hành chứng từ vận tải coi ngày gửi hàng, ngày nhận hàng để chở ngày xếp hàng lên tàu ngày giao hàng.Tuy nhiên, chứng từ vận tải thể cách đóng dấu cách ghi chú, có ghi ngày gửi hàng, ngày nhận hàng để chở ngày xếp hàng lên tầu ngày coi ngày giao hàng iii Chỉ rõ nơi gửi hàng, nhận hàng để chở giao hàng nơi hàng đến nơi cuối quy định tín dụng, khi: * chứng từ vận tải ghi nơi gửi hàng, nơi nhận hàng để chở nơi giao hàng nơi đến cuối khác, chứng từ vận tải có ghi từ”dự định” từ tương tự có liên quan đến tàu, cảng xếp cảng dỡ hàng * iv Là chứng từ vận tải gốc hoặc, phát hành nhiều gốc trọn gốc ghi chứng từ vận tải v Chứa đựng điều kiện điều khoản chuyên chở dẫn chiếu đến nguồn khác chứa đựng điều kiện điều khoản chuyên chở (chứng từ vận tải trắng lưng rút gọn) Nội dung điều kiện điều khoản chuyên chở không xem xét Không ghi phụ thuộc vào hợp đồng thuê tầu b Nhằm mục đích điều khoản này, chuyển tải có nghĩa dỡ hàng xuống từ phương tiện vận tải lại xếp hàng lên phương tiện vận tải khác (dù có phương thức vận tải) trình vận chuyển từ nơi gởi, nơi nhận hàng để chở nơi giao hàng đến nơi đến cuối ghi tín dụng c.i Một chứng từ vận tải ghi hàng hóa chuyển tải miễn toàn hành trình vận chuyển sử dụng chứng từ vận tải ii Một chứng từ vận tải ghi chuyển tải diễn chấp nhận, tín dụng không cho phép chuyển tải vi Điều 20: Vận đơn đường biển a i * Một vận đơn đường biển, dù gọi nào, phải: rõ tên người chuyên chở ký bởi: người chuyên chở đại lý định cho thay mặt người chuyên chở, thuyền trưởng đại lý định cho thay mặt thuyền trưởng Các chữ ký người chuyên chở, thuyền trưởng đại lý phải phân biệt chữ ký người chuyên chở, thuyền trưởng đại lý Các chữ ký đại lý phải ghi rõ đại lý ký thay cho đại diện cho người chuyên chở thay cho đại diện cho thuyền trưởng * ii Chỉ rõ hàng hóa xếp lên tàu định cảng giao hàng quy định tín dụng, bằng: * * cụm từ in sẵn, ghi hàng xếp lên tàu, có ghi ngày xếp hàng lên tàu Ngày phát hành vận đơn coi ngày giao hàng, trừ vận đơn có ghi hàng xếp tàu có ghi ngày giao hàng, trường hợp này, ngày ghi ghi xếp hàng coi ngày giao hàng Nếu vận đơn có ghi “con tàu dự định” tương tự liên quan đến tên tàu, việc ghi hàng xếp lên tàu, ghi rõ ngày giao hàng tên tàu thực tế cần thiết iii Chỉ rõ chuyến hàng giao từ cảng xếp hàng tới cảng dỡ hàng quy định tín dụng Nếu vận đơn không rõ cảng xếp hàng quy định tín dụng cảng xếp hàng vận đơn có ghi từ “dự định” tương tự có liên quan đến cảng xếp hàng, việc ghi hàng xếp lên tàu có ghi cảng xếp hàng quy định tín dụng, ngày giao hàng tên tàu cần thiết Điều quy định áp dụng việc xếp hàng lên tàu giao hàng lên tàu định ghi rõ từ in sẵn vận đơn iv Là vận đơn gốc phát hành gốc trọn gốc thể vận đơn v Chứa đựng điều kiện điều khoản chuyên chở có dẫn chiếu nguồn khác chứa đựng điều kiện điều khoản chuyên chở (Vận đơn rút gọn trắng lưng) Nội dung điều kiện điều khoản chuyên chở không xem xét b Không thể phụ thuộc vào hợp đồng thuê tàu Nhằm mục đích điều khỏan này, chuyển tải có nghĩa dỡ hàng xuống từ tàu lại xếp hàng lên tàu khác trình vận chuyển từ cảng xếp hàng tới cảng dỡ hàng quy định tín dụng c.i Một vận đơn ghi hàng hóa chuyển tải miễn toàn hành trình vận chuyển sử dụng vận đơn ii Một vận đơn ghi việc chuyển tải xảy chấp nhận, tín dụng cấm chuyển tải, hàng hóa giao container, xe móoc, xà lan tàu LASH ghi vận đơn d điều khoản vận đơn quy định người chuyên chở dành quyền chuyển tải không xem xét Điều 21: Giấy gửi hàng đường biển không chuyển nhượng (NNSWB) a i * Một giấy gửi hàng đường biển không chuyển nhượng, dù gọi nào, phải: Ghi rõ tên người chuyên chở ký bởi: người chuyên chở đại lý định cho thay mặt mgười chuyên chở, thuyền trưởng đại lý định cho thay mặt thuyền trưởng Các chữ ký người chuyên chở, thuyền trưởng đại lý phải phân biệt đâu chữ ký người chuyên chở, thuyền trưởng đại lý Chữ ký đại lý phải ghi rõ đại lý ký thay mặt cho đại diện cho người chuyên chở thay mặt hay đại diện cho thuyền trưởng * ii Chỉ rõ hàng hóa xếp lên tàu định cảng xếp hàng quy định tín dụng, bằng: * * cụm từ in sẵn, ghi hàng xếp lên tàu có ghi ngày mà hàng xếp lên tàu Ngày phát hành NNSWB coi ngày giao hàng, trừ NNSWB có ghi hàng xếp lên tàu có ghi ngày giao hàng, trường hợp này, ngày ghi ghi hàng xếp lên tàu đựơc coi ngày giao hàng Nếu NNSWB có ghi “con tàu dự định” tương tự có liên quan đến tên tàu, việc ghi hàng xếp lên tàu kèm theo ngày giao hàng tên tàu thực tế cần thiết Thể việc giao hàng từ cảng xếp đến cảng dỡ hàng quy định tín dụng Nếu NNSWB cảng xếp hàng quy định tín dụng cảng xếp hàng có ghi từ “dự định” tương tự liên quan đến cảng xếp hàng, việc ghi xếp hàng, nói rõ cảng xếp hàng cảng xếp quy định tín dụng, ngày giao hàng tên tàu cần thiết Điều quy định áp dụng việc xếp hàng lên tàu giao hàng cho tàu định thể từ in sẵn NNSWB iii iv Là gốc phát hành nhiều gốc toàn gốc thể NNSWB v Chứa đựng điều kiện điều khoản chuyên chở có dẫn chiếu đến nguồn khác chứa đựng điều kiện điều khoản chuyên chở (NNSWB rút gọn trắng lưng) Nội dung điều kiện điều khoản chuyên chở không xem xét vi Không thể phụ thuộc vào hợp đồng thuê tàu b Nhằm mục đích điều khỏan này, chuyển tải có nghĩa dỡ hàng xuống từ tàu xếp hàng lên tàu khác hành trình vận chuyển từ cảng xếp hàng tới cảng dỡ hàng quy định tín dụng c.i NNSWB ghi hàng hóa chuyển tải miễn toàn hành trình vận chuyển sử dụng NNSWB ii Một NNSWB ghi chuyển tải xảy chấp nhận, tín dụng cấm chuyển tải, hàng hóa giao container, xe móoc xà lan tàu LASH thể NNSWB d Các điều khoản NNSWB quy định người chuyên chở dành quyền chuyển tải không xem xét đến Điều 22: Vận đơn theo hợp đồng thuê tàu Một vận đơn, dù gọi tên nào, có ghi phụ thuộc vào hợp đồng thuê tàu (vận đơn theo hợp đồng thuê tàu) phải: a i * * * ký bởi: thuyền trưởng đại lý định cho thay mặt thuyền trưởng, chủ tàu đại lý định cho thay mặt chủ tàu người thuê tàu đại lý định cho thay mặt người thuê tàu Các chữ ký thuyền trưởng, chủ tàu, người thuê tàu đại lý phải phân biệt chữ ký thuyền trưởng, chủ tàu, người thuê tàu đại lý Chữ ký đại lý phải thể đại lý ký thay mặt cho đại diện cho thuyền trưởng, chủ tàu người cho thuê Một đại lý ký cho thay mặt cho chủ tàu người thuê tàu phải ghi tên chủ tàu người thuê tàu ii thể hàng hóa xếp lên tàu định cảng xếp hàng quy định tín dụng, bằng: * cụm từ in sẵn, * ghi hàng xếp lên tàu có ghi ngày mà vào ngày hàng hóa xếp lên tàu Ngày phát hành vận đơn theo hợp đồng thuê tàu coi ngày giao hàng, trừ vận đơn theo hợp đồng thuê tàu có ghi hàng xếp lên tàu có ghi ngày giao hàng, trường hợp này, ngày ghi ghi hàng xếp lên tàu coi ngày giao hàng iii thể việc giao hàng từ cảng xếp hàng tới cảng dỡ hàng quy định tín dụng Cảng dỡ hàng ghi loạt cảng khu vực địa lý quy định tín dụng iv gốc vận đơn theo hợp đồng thuê tàu phát hành nhiều gốc trọn gốc thể vận đơn theo hợp đồng thuê tàu b Ngân hàng không kiểm tra hợp đồng thuê tàu, hợp đồng thuê tàu phải xuất trình theo yêu cầu tín dụng Điều 23: Chứng từ vận tải hàng không a i * * Một chứng từ vận tải hàng không, gọi tên nào, phải: rõ tên người chuyên chở ký bởi: người chuyên chở, đại lý định cho thay mặt người chuyên chở Các chữ ký người chuyên chở đại lý phải phân biệt chữ ký người chuyên chở đại lý Chữ ký đại lý phải thể đại lý ký thay mặt cho đại diện cho người chuyên chở ii iii rõ hàng hóa nhận để chở iv v rõ sân bay khởi hành sân bay đến quy định tín dụng rõ ngày phát hành Ngày coi ngày giao hàng, trừ chứng từ vận tải hàng ghi cụ thể ngày giao hàng thực tế, trường hợp đó, ngày ghi ghi coi ngày giao hàng Bất thông tin khác chứng từ vận tải hàng liên quan đến ngày số chuyến bay không xem xét để xác định ngày giao hàng gốc dành cho người gửi hàng người giao hàng, cho dù tín dụng quy định đầy đủ gốc vi chứa đựng điều kiện điều khoản chuyên chở có dẫn chiếu đến nguồn khác chứa đựng điều kiện điều khoản chuyên chở Nội dung điều kiện điều khoản chuyên chở không xem xét b Nhằm mục đích điều khỏan này, chuyển tải có nghĩa dỡ hàng xuống từ máy bay lại xếp hàng lên máy bay khác hành trình vận chuyển từ sân bay khởi hành tới sân bay đến quy định tín dụng: c.i Chứng từ vận tải hàng không quy định hàng hóa chuyển tải, miễn toàn hành trình vận chuyển chứng từ vận tải hàng không ii Một chứng từ vận tải hàng không quy định chuyển tải xảy chấp nhận, tín dụng không cho phép chuyển tải Điều 24: Chứng từ vận tải đường bộ, đường sắt đường thủy nội địa a Chứng từ vận tải đường bộ, đường sắt đường thủy nội địa, dù gọi tên nào, phải: i * rõ tên người chuyên chở và: ký người chuyên chở, đại lý định cho thay mặt người chuyên chở, * thể việc nhận hàng để chở chữ ký, đóng dấu ghi người chuyên chở đại lý định cho thay mặt người chuyên chở Các chữ ký, đóng dấu ghi nhận hàng hóa người chuyên chở đại lý phải xác định người chuyên chở đại lý Các chữ ký, đóng dấu ghi nhận hàng hóa đại lý phải rõ đại lý ký hành động thay cho đại diện cho người chuyên chở Nếu chứng từ vận tải đường sắt không rõ người chuyên chở, chữ ký, đóng dấu công ty đường sắt chấp nhận chứng việc chứng từ ký người chuyên chở ii ngày giao hàng ngày hàng hóa nhận để giao, gửi chuyên chở nơi quy định tín dụng Trừ chứng từ vận tải có đóng dấu ghi ngày nhận hàng, có ghi ngày nhận hàng ngày giao hàng, không ngày phát hành chứng từ vận tải coi ngày giao hàng nơi giao hàng nơi hàng đến quy định tín dụng b.i Một chứng từ vận tải đường phải thể gốc dành cho người gửi hàng cho người giao hàng dấu hiệu dành cho iii ii Một chứng từ vận tải đường sắt có ghi “bản gốc thứ hai” chấp nhận gốc Một chứng từ vận tải đường sắt đường thủy nội địa chấp nhận gốc, dù có ghi gốc hay không iii c Trong trường hợp chứng từ vận tải không ghi số gốc phát hành, số xuất trình coi đầy đủ d Nhằm mục đích điều khoản này, chuyển tải có nghĩa dỡ hàng xuống từ phương tiện vận chuyển xếp hàng lên phương tiện vận chuyển khác, phương thức vận tải, trình vận chuyển từ nơi xếp hàng, gửi hàng nhận chuyên chở đến nơi đến quy định tín dụng e.i Một chứng từ vận tải đường sắt đường thủy nội địa ghi hàng hóa chuyển tải, miễn toàn hành trình vận chuyển sử dụng chứng từ vận tải ii Một chứng từ vận tải đường sắt đường thủy nội địa ghi chuyển tải xảy chấp nhận, tín dụng không cho phép chuyển tải Điều 25: Biên lai chuyển phát, biên lai bưu điện giấy chứng nhận bưu phẩm Một biên lai chuyển phát, dù gọi nào, làm chứng cho việc nhận hàng để chở, phải thể hiện: a i tên công ty dịch vụ chuyển phát đóng dấu, ký công ty dịch vụ chuyển phát định nơi hàng hóa giao quy định tín dụng ii ngày lấy hàng nhận hàng từ tương tự Ngày coi ngày giao hàng b Một yêu cầu chi phí chuyển phát trả trả trước thỏa mãn chứng từ vận tải công ty dịch vụ chuyển phát phát hành quy định chi phí chuyển phát bên người nhận chịu Biên lai bưu điện giấy chứng nhận bưu phẩm, gọi tên nào, chứng nhận hàng để chở phải đóng dấu, ký tên ghi ngày nơi giao c hàng quy định tín dụng ngày coi ngày giao hàng Điều 26: “trên boong” “người gửi hàng xếp đếm” “người gửi hàng kê khai gồm có” chi phí phụ thêm vào cước phí a Chứng từ vận tải không quy định hàng hóa phải xếp lên boong Một điều khoản chứng từ vận tải quy định hàng hóa xếp boong chấp nhận b Chứng từ vận tải có điều khoản ghi “Người gửi hàng xếp đếm” “Người gửi hàng kê khai gồm có” chấp nhận c Một chứng từ vận tải cách đóng dấu cách khác, chi phí phụ thêm vào cước phí Điều 27: Chứng từ vận tải hoàn hảo Ngân hàng chấp nhận chứng từ vận tải hoàn hảo Chứng từ vận tải hoàn hảo chứng từ mà điều khoản ghi tuyên bố cách rõ ràng tình trạng khuyết tật hàng hóa bao bì Chữ hoàn hảo” hoàn hảo” không thiết phải xuất chứng từ vận tải, tín dụng có yêu cầu chứng từ vận tải là” xếp hoàn hảo” Điều 28: Chứng từ bảo hiểm bảo hiểm a Chứng từ bảo hiểm, chẳng hạn đơn bảo hiểm, giấy chứng nhận bảo hiểm, tờ khai theo hợp đồng bảo hiểm bao, phải thể công ty bảo hiểm, người bảo hiểm đại lý người ủy quyền họ ký phát hành Chữ ký đại lý người ủy quyền phải rõ đại lý người ủy quyền ký thay đại diện cho công ty bảo hiểm người bảo hiểm b Nếu chứng từ bảo hiểm ghi rõ phát hành nhiều gốc, tất gốc phải xuất trình c Phiếu bảo hiểm tạm thời không chấp nhận d.Đơn bảo hiểm chấp nhận thay cho chứng nhận bảo hiểm tờ khai theo hợp đồng bảo hiểm bao e.Ngày chứng từ bảo hiểm không muộn ngày giao hàng, trừ chứng từ bảo hiểm thể bảo hiểm có hiệu lực từ ngày không chậm ngày giao hàng f.i.Chứng từ bảo hiểm phải ghi rõ số tiền bảo hiểm loại tiền tín dụng ii Một yêu cầu tín dụng mức bảo hiểm theo tỷ lệ phần trăm giá trị hàng hóa, trị giá hóa đơn tương tự coi số tiền bảo hiểm tối thiểu Nếu quy định tín dụng mức bảo hiểm, số tiền bảo hiểm phải 110% giá CIF CIP hàng hóa Khi trị giá CIF CIP xác định từ chứng từ, số tiền bảo hiểm phải tính toán dựa sở số tiền toán thương lượng toán tổng giá trị hàng hóa ghi hóa đơn, tùy theo số tiền lớn iii Chứng từ bảo hiểm phải ghi rõ rủi ro bảo hiểm từ nơi nhân hàng để chở để giao đến nơi dỡ hàng nơi hàng đến cuối quy định tín dụng g tín dụng phải quy định loại bảo hiểm yêu cầu rủi ro phụ bảo hiểm, có Một chứng từ bảo hiểm không đề cập đến rủi ro không bảo hiểm chấp nhận tín dụng dùng từ không rõ ràng “rủi ro thông thường” “rủi ro tập quán” Nếu tín dụng yêu cầu bảo hiểm “mọi rủi ro” chứng từ bảo hiểm xuất trình có điều khoản ghi “mọi rủi ro”, dù có hay không tiêu đề “mọi rủi ro”, chứng từ bảo hiểm chấp nhận mà không cần phải xem số rủi ro có bị loại trừ hay không h i Chứng từ bảo hiểm dẫn chiếu điều khoản loại trừ j Chứng từ bảo hiểm quy định việc bảo hiểm phụ thuộc vào mức miễn bồi thường (có trừ không trừ) Điều 29: Gia hạn ngày hết hiệu lực ngày cuối phải xuất trình a Nếu ngày hết hiệu lực tín dụng ngày cuối phải xuất trình rơi vào ngày mà ngân hàng nhận xuất trình đóng cửa lý lý đề cập đến điều 36, ngày hết hiệu lực ngày cuối phải xuất trình, tùy trường hợp, gia hạn tới ngày làm việc ngân hàng b Nếu việc xuất trình thực vào ngày làm việc ngân hàng, ngân hàng định phải gửi cho ngân hàng phát hành ngân hàng xác nhận giải trình xuất trình chứng từ thực giới hạn thời gian kéo dài phù hợp với mục a điều 29 c Ngày muộn phải giao hàng không gia hạn hậu mục a điều 29 Điều 30: Dung sai số tiền, số lượng đơn giá a Các từ “khoảng” “ước chừng” sử dụng có liên quan đến số tiền tín dụng số lượng đơn giá ghi tín dụng hiểu cho phép dung sai 10% số tiền số lượng đơn chúng nói đến b Một dung sai không vượt 5% kém, số lượng hàng hóa phép, miễn tín dụng không quy định số lượng tính số đơn vị bao kiện đơn vị tổng số tiền toán không vượt qua số tiền tín dụng Ngay cấm giao hàng phần, dung sai không vượt 5% số tiền tín dụng phép, miễn số lượng hàng hóa, quy định tín dụng, giao đầy đủ đơn giá, quy định tín dụng, không giảm mục b điều 30 không áp dụng Dung sai không áp dụng tín dụng quy định dung sai cụ thể sử dụng cụm từ đề cập mục b điều 30 c Điều 31: Giao hàng trả tiền phần a b Giao hàng trả tiền phần phép Việc xuất trình nhiều chứng từ vận tải thể việc giao hàng bắt đầu phương tiện vận tải chung hành trình, miễn có nơi đến, không coi giao hàng phần, chứng từ vận tải ghi ngày giao hàng khác cảng xếp hàng, nơi nhận hàng để chở nơi gửi hàng khác Nếu việc xuất trình gồm nhiều chứng từ vận tải, ngày giao hàng sau ghi chứng từ vận tải coi ngày giao hàng Việc xuất trình nhiều chứng từ vận tải thể giao hàng nhiều phương tiện vận tải phương thức vận tải coi giao hàng phần, phương tiện vận tải rời ngày để đến nơi đến c Việc xuất trình nhiều biên lai chuyển phát, biên lai bưu điện giấy chứng nhận bưu phẩm không coi giao hàng phần, biên lai chuyển phát, biên lai bưu điện giấy chứng nhận bưu phẩm đóng dấu ký hãng chuyển phát dịch vụ bưu điện nơi, ngày nơi đến Điều 32: Giao hàng trả tiền nhiều lần Nếu việc trả tiền giao hàng nhiều lần thời kỳ định quy định tín dụng lần không trả tiền không giao hàng thời kỳ dành cho lần đó, tín dụng giá trị lần lần Điều 33: Giờ xuất trình Ngân hàng nghĩa vụ tiếp nhận việc xuất trình làm việc Điều 34: Miễn trách tính hợp lệ Chứng từ Ngân hàng chịu trách nhiệm hình thức, đầy đủ, tính chíng xác, tính chân thực, giả mạo hiệu lực pháp lý chứng từ điều kiện chung điều kiện cụ thể quy định chứng từ ghi thêm vào chứng từ đó; không cịu trách nhiệm mô tả hàng hóa, số lượng, trọng lượng, chất lượng, điều kiện, bao gói, giao hàng, giá trị kiện hữu hàng hóa, dịch vụ nội dung khác mà chứng từ thể Ngân hàng không chịu trách nhiệm thiện chí hành vi thiếu sót, khả toán, thực nghĩa vụ địa vị người gửi hàng, người chuyên chở, người giao nhận, người nhận hàng người bảo hiểm hàng hóa người khác Điều 35: Miễn trách trao đổi thông tin dịch thuật Ngân hàng không chịu trách nhiệm hậu phát sinh từ chậm trễ, thất lạc, thiệt hại sai sót khác phát sinh trình truyền thư từ, điện tín, chuyển giao thư từ chứng từ điện tín, thư từ chứng từ chuyển gửi phù hợp với yêu cầu quy định tín dụng, ngân hàng có sáng kiến việc lựa chọn dịch vụ chuyển giao tín dụng hướng dẫn cụ thể Nếu ngân hàng định định việc xuất trình phù hợp chuyển chứng từ đến ngân hàng phát hành ngân hàng xác nhận, ngân hàng định toán thương lượng toán hay chưa, ngân hàng phát hành ngân hàng xác nhận phải tóan thương lượng toán hoàn lại tiền cho ngân hàng định, chứng từ bị trình chuyển giao ngân hàng định ngân hàng phát hành ngân hàng xác nhận ngân hàng xác nhận ngân hàng phát hành Ngân hàng không chịu trách nhiệm sai sót việc dịch giải thích thuật ngữ chuyên môn chuyển nguyên thuật ngữ mà dịch chúng Điều 36: Bất khả kháng Ngân hàng không chịu trách nhiệm hậu phát sinh từ gián đoạn hoạt động kinh doanh thiên tai, bạo động, dân biến, dậy, chiến tranh, hành động khủng bố đình công bế xưởng nguyên nhân khác vượt kiểm soát họ Khi bắt đầu hoạt động kinh doanh trở lại, ngân hàng tóan thương lượng toán cho tín dụng hết hạn thời gian gián đọan kinh doanh ngân hàng Điều 37: Miễn trách hành động bên thị a Một ngân hàng sử dụng dịch vụ ngân hàng khác để thực thị người yêu cầu, ngân hàng làm việc với chi phí rủi ro người yêu cầu b Ngân hàng phát hành ngân hàng thông báo không chịu trách nhiệm thị mà họ truyền đạt tới ngân hàng khác không thực hiện, họ chủ động tự lựa chọn ngân hàng Một ngân hàng thị cho ngân hàng khác thực dịch vụ phải chịu trách nhiệm phí hoa hồng, lệ phí, chi phí thủ tục phí mà ngân hàng nhận thị chi liên quan tới thị c Nếu tín dụng quy định chi phí người thụ hưởng chịu chi phí thu khấu trừ vào số tiền thu được, ngân hàng phát hành phải có nghĩa vụ toán chi phí Tín dụng sửa đổi không quy định việc thông báo cho người thụ hưởng thực có điều kiện, phụ thuộc vào việc ngân hàng thông báo ngân hàng thông báo thứ hai nhận chi phí người thụ hưởng d Người yêu cầu bị ràng buộc vào có trách nhiệm bồi thường cho ngân hàng nghĩa vụ trách nhiệm quy định luật tập quán nước Điều 38: tín dụng chuyển nhượng a Ngân hàng nghĩa vụ chuyển nhượng tín dụng, trừ ngân hàng đồng ý cách rõ ràng mức độ cách chuyển nhượng Nhằm mục đích điều khoản này: Tín dụng chuyển nhượng tín dụng có quy định rõ ràng “có thể chuyển nhượng” có giá trị toán toàn hay phần cho người thụ hưởng khác (“người thụ hưởng thứ hai”) theo yêu cầu người thụ hưởng (“thứ nhất”) Ngân hàng chuyển nhượng ngân hàng định để tiến hành chuyển nhượng tín dụng hoặc, trường hợp tín dụng có giá trị toán với ngân hàng nào, ngân hàng ngân hàng phát hành ủy quyền chuyển nhượng thực chuyển nhượng tín dụng Ngân hàng phát hành ngân hàng chuyển nhượng Tín dụng chuyển nhượng tín dụng có giá trị toán thực ngân hàng chuyển nhượng cho người thụ hưởng thứ hai b Trừ có thỏa thuận khác vào lúc chuyển nhượng, tất chi phí (như hoa hồng, lệ phí, thủ tục phí chi phí) xảy liên quan đến việc chuyển nhượng người thụ hưởng thứ toán c d Một tín dụng chuyển nhượng phần cho nhiều người thụ hưởng thứ hai, miễn tín dụng cho phép trả tiền giao hàng phần Một tín dụng chuyển nhượng chuyển nhượng theo yêu cầu người thụ hưởng thứ hai cho người thụ hưởng Người thụ hưởng thứ không coi người thụ hưởng e Mọi yêu cầu chuyển nhượng phải ghi rõ cần thiết điều kiện sửa đổi để thông báo cho người thụ hưởng thứ hai tín dụng chuyển nhượng phải quy định rõ điều kiện f Nếu tín dụng chuyển nhựơng cho nhiều người thụ hưởng thứ hai, việc từ chối sửa đổi hay nhiều người thụ hưởng thứ hai không làm giá trị chấp nhận người thụ hưởng thứ hai khác, tín dụng chuyển nhượng sửa đổi cách thông thường Đối với người thụ hưởng thứ hai từ chối sửa đổi, tín dụng chuyển nhượng giữ nguyên, không sửa đổi Tín dụng chuyển nhượng phải phản ánh xác điều kiện điều khoản tín dụng, bao gồm xác nhận, có, trừ: g - Số tiền tín dụng đơn giá nêu tín dụng ngày hết hạn hiệu lực thời hạn xuất trình chứng từ, ngày giao hàng chậm thời hạn giao hàng, tất loại trừ nêu giảm bớt Tỷ lệ phải bảo hiểm tăng tới mức số tiền bảo hiểm quy định tín dụng điều khoản Tên người thụ hưởng thứ thay tên người yêu cầu tín dụng Nếu tín dụng đặc biệt đòi hỏi tên người yêu cầu phải thể chứng từ, trừ hóa đơn, yêu cầu phải phản ánh tín dụng chuyển nhượng h Người thụ hưởng thứ có quyền thay hóa đơn hối phiếu mình, có, hóa đơn hối phiếu người thụ hưởng thứ hai số tiền không vượt số tiền quy định tín dụng, thay chứng từ thế, người thụ hưởng thứ đòi tiền theo tín dụng số tiền chêch lệch, có, hóa đơn với hóa đơn người thụ hưởng thứ hai i Nếu người thụ hưởng thứ phải xuất trình hóa đơn hối phiếu mình, có, không thực có yêu cầu đầu tiên, hóa đơn xuất trình nguời thụ hưởng thứ có khác biệt mà xuất trình người thụ hưởng thứ hai người thụ hưởng thứ không sửa chữa chúng lần yêu cầu đầu tiên, ngân hàng chuyển nhượng có quyền xuất trình chứng từ nhận từ người thụ hưởng thứ hai cho ngân hàng phát hành mà không chịu trách nhiệm thêm người thụ hưởng thứ Người thụ hưởng thứ nhất, yêu cầu chuyển nhượng mình, quy định việc toán thương lượng toán phải thực cho người thụ hưởng thứ hai nơi mà tín dụng chuyển nhượng, bao gồm ngày tín dụng hết hiệu lực Điều không làm phương hại đến quyền người thụ hưởng thứ theo quy định mục h điều 38 j k Việc xuất trình chứng từ thay mặt người thụ hưởng thứ hai phải thực tới ngân hàng chuyển nhượng Điều 39: Chuyển nhượng số tiền thu Việc tín dụng không ghi chuyển nhượng được, không ảnh hưởng tới quyền người thụ hưởng chuyển nhượng khoản tiền mà có quyền hưởng theo tín dụng, phù hợp với quy định luật pháp hành Điều khoản liên quan đến việc chuyển nhượng khoản tiền không liên quan đến việc chuyển nhượng thực theo tín dụng DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO PGS.TS.Đoàn Thị Hồng Vân, Giáo trình kỹ thuật nghiệp vụ ngoại thương, NXB Lao động - xã hội, TP Hồ Chí Minh, 2007 PGS.TS.Nguyễn Đăng Dờn, Nghiệp vụ ngân hàng thương mại, NXB Thống kê, 2007 PGS.TS.Nguyễn Văn Tiến, Giáo trình toán quốc tế, NXB Thống kê, 2008 PGS.TS.Nguyễn Văn Tiến, Thanh toán quốc tế tài trợ ngoại thương, NXB Thống kê, 2011 PGS.TS.Trần Hoàng Ngân, Thanh toán quốc tế, ĐH Kinh tế TP.HCM,2012 http://www.agribank.com.vn   [...]... trọng trong vi c phát triể k Ho ấ ước.M t quốc gia không thể phát triển vớ y ổ s ủa ửa, chỉ d a vào ước mà phải phát huy lợi th so sánh, k t hợp gi a sức m nh ước vớ ường kinh t quốc t TTQTlà m t xích không thể thi u trong dây chuy n ho ng kinh t quốc dân.TTQT là khâu quan trọng trong giao d ch mua bán hàng hóa, d ch vụ gi a các cá nhân, tổ chức thu c các quốc gia khác nhau TTQT góp phần giải quy t mối... m và các hình thức khác.NH nhận ti n gửi của cá nhân, của tổ chức và các DN NH phải hoàn trả gốc và lãi cho KH k n h n hoặc khi KH có nhu cầu sử dụ n rút ti n ở NH 1.1.2 y Nguồn vố n vi s k ã c hi n nghi p vụ ngân quỹ (nghi p vụ liên quan u hành ngân quỹ của NH nhằ ường), sẽ ược sử dụ d y ă c thanh toán bình ể cho vay.Nghi p vụ cho vay là nghi p vụ ặ ư ất của NHTM Nó t o ra hình thức tín dụng NH và. .. ẩy nhanh quá trình h hàng hóa ti n t , t o nên s liên tục của quá trình sản xuấ ư ược ti n hành m vi quốc t N u ho ư nhanh chóng, an toàn sẽ khi n ho ười bán diễn ra trôi chảy, ă n t gi ười mua, ơ ường các mối quan h ư k gi a các quốc gia, giúp cho quá trình thanh toán diễn ra nhanh chóng, an toàn, ti n lợi và giảm bớt chi phí cho các chủ thể tham gia Bên c , ă k ố ượng thanh 4 toán không dùng ti n... khoa học, dễ tra cứ , ể và giải thích thuật ng mớ õ u khoản của UCP 500) bổ sung nhi ủa các thuật ng còn gây tranh cãi trong bản UCP 500 1.3.2 ươ Nhờ TTQT.Nhằm t ứ ược sử dụng khá phổ bi n trong ho ng ươ ức u ki n cho vi c vận dụng m t cách thống nhấ thanh toán này trên ph m vi quốc t , ồng thờ ể xử lý các vấ công bố ă ă ứ pháp lý quốc t cần thi t, tranh chấp khi xảy ra, phòng TM quốc t I bả y c thống... giảm bớt khả ă ối với các quy t c áp dụ nhập nhằ mẫ , IF ã bổ sung vào cẩm nang của mình 525 ược áp dụng m t cách t n MT740 (Uỷ quy n hoàn trả ng trừ k y ược phát hành cho phép thanh nh khác.Hi n nay, hầu h y toán bằng chi t khấu và NH nh vi c hoàn trả ối với m t s ơ sở trả ngay hoặc vào m xuất trình phù hợ ể xảy ra tình tr ng y ươ ức phát hành này phủ nhận nhu cầ ối với các chỉ th hoàn trả gi a các... n thảo và Uniform Rules for Collections – URC ) ầ Ân phẩ ược công bố và phát hành r ng rãi và có hi u l 1979 với tên gọi URC 1979 Revision – ICC Publication No.322 Đ ược sử ổi và chính thức có hi u l ă nghi p vụ nhờ thu, bao gồm 7 mục vớ 26 1996 ă ă 1995 i dung của bản thống nhất v u 1.3.3 y ố ấ ả b (Uniform Rules for Bank-to-Bank Reimbursements Ấn bản ICC số 525) gọi t 525 ược ICC xuất bản vào y 1/7/1996... bảng của NH.Ho ng NH quốc t khác ản cho NH Khi th c hi n nghi p vụTTQT, NH có thể ược nguồn vốn ngo i t t m thời nhàn rỗi của các DN có quan h TTQT vớ dưới hình thức các khoản ký quỹ chờ thanh toán TTQT còn t u ki n hi i hóa công ngh NH.Các NH sẽ áp dụng công n ược th c hi n nhanh chóng, k p thời và chính ể ho ngh tiên ti ưới NH xác, nhằm phân tán rủi ro, góp phần mở r ng quy mô và m ă Ho ường khả ă... vào y 1/7/1996 tháng 11/1995 và có hi u l c áp dụ hoàn trả ã b ầ ược phát hành bằ ỹ, do vậy, s sử dụng phổ bi xem là cần thi ồng ti n khác vớ ầ ư ằ , ỷ quy n ồng ti ã ược ời của m t b các quy t c quốc t ướ ă ở Mỹ ã y ược cv 7 y ã hoàn trả gi a các NH và chính quy t ơ sở cho vi c thi t lập các ể xem xét trong quá trình d thảo URR 525 nguyên t Nhằm khuy n khích sử dụng URR và giảm bớt khả ă ối với các... tín của mình trên trường quốc t , k ồn tài trợ củ ường tài chính quốc t ể ước ngoài và nguồn vốn trên th ứng nhu cầu v vốn của NH 1.3 1.3.1 y ố ấ dụ ứ ừ The Uniforms Customs and y Practice for Documentary Credit sử dụ dụ k ươ ư ở 175 ặ sử, ậ dụ ượ b ươ ố b ươ ụ ố b ươ ươ , ặ b sử dụ i quốc t (ICC) ã ư , ã ể dụ ể – ư k 6 khổ UCP bằng các bản sử ổ ường xuyên, bả ướ y 500 nỗ l c quốc t thành công nhất trong... ể ả ủ y ứ ấ bả ố ể ấ , số ượ ớ ặ ể k 5 1.2.2.3 TTQT là m t lo i nghi p vụ ứng tố ơ ầ ư ng mà còn là m ă Đ và t o d ng ni m ti k , y ỉ giúp NH mở r ng quy mô ho t ơ ng TTQTkhông chỉ là m t ho ơ , ợ ươ ng KD ngo i t , bảo lãnh i và các ho ă Ho k ng hỗ trợ ược th c hi n tốt sẽ ng tín dụng XNK, phát triển ho ươ ường th ần mà còn là ho ng KD khác của NH Ho mở r ng cho ho NH trong ngo d t o nên sức c nh tranh ... vậy, s sử dụng phổ bi xem cần thi ồng ti n khác vớ ầ ằ , ỷ quy n ồng ti ã ược ời m t b quy t c quốc t ướ ă Mỹ ã y ược cv y ã hoàn trả gi a NH quy t sở cho vi c thi t lập ể xem xét trình d thảo... dụng m t cách thống nhấ toán ph m vi quốc t , ồng thờ ể xử lý vấ công bố ă ă ứ pháp lý quốc t cần thi t, tranh chấp xảy ra, phòng TM quốc t I bả y c thống v nhờ ã s n thảo Uniform Rules for Collections... phải phát huy lợi th so sánh, k t hợp gi a sức m nh ước vớ ường kinh t quốc t TTQTlà m t xích thi u dây chuy n ho ng kinh t quốc dân.TTQT khâu quan trọng giao d ch mua bán hàng hóa, d ch vụ