Ứng dụng dịch vụ xuất nhập khẩu trọn gói tại ngân hàng TMCP ngoại thương Việt Nam( Vietcombank )

BăGIÁOăDCăVẨăẨOăTO TRNGăIăHCăKINHăTăTHÀNH PHăHăCHệă MINH ậậậậậậậậậậậậậậậậậ ậ TăNGCăHOẨNGăPHÖ NGăDNG DCHăVăXUTăNHPăKHUăTRNăGịIă TIăNGỂNăHẨNGăTHNGăMIăCăPHNăNGOIă THNGăVITăNAMă(VIETCOMBANK) LUN VN THC S KINH T TP. H CHÍ MINH - NM 2013 BăGIÁOăDCăVẨăẨOăTO TRNGăIăHCăKINHăTăTHÀNH PHăHăCHệăMINH ậậậậậậậậậậậậậậậậậậ TăNGCăHOẨNGăPHÖ NGăDNGăDCHăVăXUTăNHPăKHUăTRNăGịIăTIă NGỂNăHẨNGăTHNGăMIăCăPHNăNGOIăTHNGă VITăNAM (VIETCOMBANK) Chuyên ngành : Tài chính - Ngân hàng Mã săăăăăăăăăăăăăăă : 60340201 LUN VN THC S KINH T Ngiăhngădnăkhoaăhc:ăTS.ăăVăTHăTHÖYăNGA TP. H CHÍ MINH ậ NM 2013 LIăCAMăOAN Tôi xin cam đoan Lun vn này là công trình nghiên cu ca cá nhân tôi. Các s liu, kt qu nêu trong Lun vn là do chính bn thân tôi tng hp t các báo cáo tài chính và hot đng kinh doanh ca Ngân hàng Thng mi C phn Ngoi Thng Vit Nam đc công b ti các báo cáo thng niên và các trang web. Các s liu hoàn toàn trung thc, chính xác. Ngi vit Lun vn TăNgcăHoƠngăPhú Hc viên lp êm 3 Cao hc Khóa 20 Chuyên ngành: Tài chính Ngân hàng MCăLC TRANGăPHăBỊA LIăCAM OAN MCăLC DANHăMCăCÁCăBNGăSăLIU,ăHỊNHăVẨăBIUă DANHăMCăTăVITăTT LIăMăU 1 CHNGă1:ăCăSăLụ LUN V DCHăV XUTă NHPă KHUă TRNă GịIăTIăNGỂNăHẨNGăTHNGăMI 4 1.1 - Nhng vn đ chung vă dchă vă xută nhpăkhuătrnă góiă tiăngơnă hƠngă thngămi. 4 1.1.1 - Khái nim v dch v xut nhp khu trn gói ti ngân hàng thng mi. 4 1.1.1.1 ậ Khái nim dch v trn gói. 4 1.1.1.2 ậ Khái nim dch v xut nhp khu trn gói ti ngân hàng thng mi. 5 1.1.2 - Các bên tham gia vào gói dch v xut nhp khu trn gói 5 1.1.2.1 ậ Khách hàng - doanh nghip xut nhp khu. 5 1.1.2.2 ậ Công ty dch v giao nhn vn ti. 6 1.1.2.3 ậ Công ty bo him 6 1.1.2.4 ậ Ngân hàng thng mi. 7 1.1.3 - Mô hình dch v xut nhp khu trn gói ti ngân hàng thng mi. 7 1.1.3.1 ậ Mô hình dch v xut khu trn gói 7 1.1.3.2 ậ Mô hình dch v nhp khu trn gói. 12 1.1.3.3 - Mô hình dch v xut nhp khu trn gói. 16 1.1.4 ậ Nguyên tc đnh giá gói dch v xut nhp khu trn gói ca ngân hàng thng mi. 16 1.1.5 - Tính đc lp ca dch v xut nhp khu trn gói và các sn phm riêng l 17 1.2 ậ Vaiătròăcaădchăvăxutănhpăkhuătrnăgói. 17 1.2.1 ậ Vai trò đi vi ngân hàng. 17 1.2.2 ậ Vai trò đi vi doanh nghip. 18 1.2.3 - Vai trò đi vi nn kinh t. 18 1.3 - uă đimăvƠă nhcă đimăcaădchăvăxutănhpă khuătrnăgóiă soăviăcácă dchăvăđnăl 19 1.3.1 - u đim ca dch v xut nhp khu trn gói so vi các dch v đn l. 19 1.3.1.1 - i vi khách hàng 19 1.3.1.2 - i vi Ngân hàng 20 1.3.2 - Nhc đim ca dch v xut nhp khu trn gói so vi các dch v đn l. 21 1.3.2.1 - i vi doanh nghip. 21 1.3.2.2 ậ i vi ngân hàng. 22 1.4 - RiăroăcaăngơnăhƠngăkhiăcungăcpădchăvăxutănhpăkhuătrnăgói. 23 1.4.1 ậ Ri ro t khách hàng 23 1.4.2 ậ Ri ro tác nghip ca ngân hàng. 24 1.4.3 - Ri ro phi hp t các ch th liên quan. 24 1.4.4 ậ Các ri ro khác 24 1.5 ậ BƠiăhcăkinhănghimăngădngădchăvăxutănhpăkhuăcaăcácăngơnăhƠngă thngămiăVităNam. 25 KTăLUNăCHNGă1 26 CHNGă2:ăTHC TRNGăTệNHăKHăTHIăNGăDNG DCHăVăXUTă NHPă KHUă TRNă GịIă TIă NGỂNă HẨNGă THNGă MIă Că PHNă NGOIăTHNGăVITăNAM 28 2.1 ậ Tngăquanăv NgơnăhƠngăthngămiăcăphnăNgoiăthngăVităNam . 28 2.2 ậ Thc trng dchăvăxutănhpăkhuătiăVietcombankăgiaiăđonă2008-2012. 29 2.2.1 ậ Các dch v xut nhp khu đc cung ng ti Vietcombank. 29 2.2.1.1 -Các dch v tài tr xut nhp khu 29 2.2.1.2 - Các dch v thanh toán xut nhp khu. 31 2.2.1.3 - Các dch v khác. 32 2.2.2 - Thc trng hot đng dch v xut nhp khu ti Vietcombank giai đon 2008- 2012. 35 2.2.2.1- Thc trng hot đng tài tr xut nhp khu ti Vietcombank t 2008- 2012 35 2.2.2.2- Thc trng hot đng thanh toán xut nhp khu ti Vietcombank t 2008- 2012. 38 2.2.2.3- Thc trng hot đng dch v khác. 41 2.2.3 ậ Nhn xét. 44 2.3 ậ Phơnătíchătínhăkhăthiăcaăvicăngădngădchăvăxutănhpăkhuătrnăgóiă tiăVietcombank 45 2.3.1ậ Phân tích đi th cnh tranh. 45 2.3.1.1 ậ Phân tích dch v xut nhp khu trn gói ca các Ngân hàng thng mi. 45 2.3.1.2 - ánh giá thc trng phát trin dch v xut nhp khu trn gói ca các ngân hàng thng mi. 47 2.3.2 ậ Phân tích nhu cu ca khách hàng đi vi dch v xut nhp khu trn gói ti Vietcombank. 51 2.3.2.1 ậ S liu s dng và phng pháp nghiên cu 51 2.3.2.2 ậ Kt qu kho sát 52 2.3.3 ậ Phân tích ni lc ca Vietcombank trong hot đng cung ng dch v xut nhp khu trn gói . 56 2.3.3.1- im mnh (Strengths) 56 2.3.3.2 - im yu (Weakness) 57 2.3.3.3 - C hi (Opportunities) 59 2.3.3.4 - Thách thc (Threats) 59 2.3.4 - ánh giá tính kh thi. 60 KTăLUNăCHNGă2 61 CHNGă3:ăGII PHÁP NGăDNGă DCHăVăXUTăNHPăKHUăTRNă GịIă TIă NGỂNă HẨNGă THNGă MI Că PHNă NGOIă THNG VITă NAM 62 3.1 ậ nhă hngă chină lcă phátă trină dchă vă xută nhpă khuă caă Vietcombankăđnănmă2020. 62 3.1.1 ậ nh hng chin lc phát trin chung ca Vietcombank đn 2020 62 3.1.2 - nh hng chin lc phát trin dch v xut nhp khu caVietcombank đn nm 2020. 63 3.2 - GiiăphápăngădngădchăvăxutănhpăkhuătrnăgóiătiăVietcombank 64 3.2.1 ậXây dng quy trình nghip v liên quan đn dch v xut nhp khu trn gói ti vietcombank. 64 3.2.1.1 - Xác đnh c th chc nng nhim v ca tng b phn trong ngân hàng đi vi dch v xut nhp khu trn gói. 64 3.2.1.2 - Hoàn thin quy trình nghip v liên quan đn dch v xut nhp khu trn gói. 65 3.2.2 - Gii pháp phi hp vi công ty dch v giao nhn vn ti và công ty bo him. 73 3.2.2.1 - Các tiêu chí đ la chn đi tác: 73 3.2.2.2 ậ Mô hình phi hp cung ng dch v giao nhn vn ti và bo him. 74 3.2.2.3- Trách nhim ca các bên trong liên kt gia Vietcombank và công ty dch v giao nhn vn ti và bo him. 76 3.2.3 ậ Gii pháp đnh giá dch v xut nhp khu trn gói ti Vietcombank. 78 3.2.4 - Nâng cao trình đi đi ng nhân lc. 79 3.2.5 - Marketing gói dch v đn đi tng khách hàng mc tiêu. 80 3.2.5.1 - Xác đnh đi tng khách hàng mc tiêu. 80 3.2.5.2 - Tìm kim khách hàng. 82 3.2.5.3 - Qun lý và chm sóc khách hàng 83 3.2.6 - Qun lý ri ro phát sinh khi thc hin dch v xut nhp khu trn gói. 84 3.2.6.1 - Hn ch ri ro tác nghip. 84 3.2.6.2 - Hn ch ri ro phi hp. 85 3.2.6.3 - Hn ch ri ro đo đc. 85 3.2.7 - Gii pháp phi hp t phía khách hàng. 85 3.3 - PhngăphápătrinăkhaiăvƠălătrìnhăthcăhinăngădngădchăvăxutănhpă khuătrnăgóiăcaăVietcombankăvƠoăthcătin. 87 3.3.1 - Phng pháp trin khai 87 3.3.2 ậ L trình thc hin. 88 3.4 ậ KinănghăđiăviăngơnăhƠngănhƠăncăvƠăcácăcăquanăhuăquan. 89 3.4.1 - Kin ngh đi vi ngân hàng nhà nc 89 3.4.2 ậ Kin ngh đi vi các c quan hu quan khác. 90 KTăLUNăCHNGă3 91 KTăLUN 92 DANHăMCăTẨIăLIUăTHAMăKHO PHăLCăLUNăVN. DANHăMCăCÁCăSă,ăBNGăSăLIUăVẨăBIUă SăTT NiăDung Trang Hình 1.1 Mô hình dch v xut khu trn gói 8 Hình 1.2 Mô hình dch v nhp khu trn gói 13 Biu đ 2.1 Tc đ tng trng ca tng d n và tín dng tài tr XNK 37 Biu đ 2.2 Tc đ tng trng ca doanh s thanh toán XNK ca Vietcombank giai đon 2008-2012. 39 Bng 2.1 Thc trng cho vay tài tr XNK ca Vietcombank 35 Bng 2.2 Tình hình thanh toán XNK ca Vietcombank t 2008 đn 2012 38 Bng 2.3 S d bo lưnh ca Vietcombank giai đon 2008-2012 42 Bng 2.4 Doanh s mua bán ngoi t ca Vietcombank đon 2008- 2012 43 S đ 3.1 Quy trình thc hin dch v xut khu trn gói 65 S đ 3.2 Quy trình thc hin dch v nhp khu trn gói 68 S đ 3.3 Quy trình thc hin dch v XNK trn gói 70 S đ 3.4 Mô hình phi hp cung ng dch v giao nhn vn ti và bo him 75 [...]... gói Tùy thu c vào m i khâu trong quá trình XNK và nhu c u c a doanh nghi p mà ngân hàng áp d ng gói s n ph m phù h p 1.1.4 Nguyên t nh giá gói d ch v xu t nh p kh u tr n gói c a ngân hàng i c giá tr n gói, ngân hàng ph i th c hi n sao cho mang l i l i ích nhi o ra th gi a các lo i d ch v Th ng là s d ch chuy n giá tr gi a các d ch v trong gói làm chúng h p d trong m t khách hàng Ch ng h n d ch v ngân. .. ngân hàng nào khách hàng có nhu c u cao s ng th i h giá nh ng d ch v ngân hàng trong gói có ít nhu c i u có m c giá ch p nh n cho lo i s n ph m h mu n s d ng nh t N u giá tr n gói th c giá khách hàng ch p nh n thì khách hàng s mua gói d ch v 17 c a ngân hàng V y giá tr n gói ph i mang l i hi u qu cho khách hàng - t c là giá d ch v XNKTG ph i th ng giá c a t ng d ch v riêng l - và giá s khách hàng ch... nhiêu s n ph m trong gói ép bu c ph i s d ng các s n ph m khác trong gói khi h không có nhu c u) 1.2 Vai trò c a d ch v xu t nh p kh u tr n gói 1.2.1 i v i ngân hàng D ch v XNKTG c a ngân hàng dành cho doanh nghi p có vai trò r t quan tr ng, quy nh s t n t i c a m t ngân hàng trong quá trình h i nh p kinh t qu c t D ch v góp ph ng hóa các s n ph m d ch v ngân hàng, t r ng khách hàng, góp ph n nâng... giao hàng: thanh toán và s ti n nh n này, nhà xu t kh u s c tùy thu a thu n Nhu c u c a doanh nghi n hàng n nhà c và th i n 12 Thu ti n hàng u tiên sau khi nhà xu t kh u giao hàng cho nhà nh p kh u Nhà xu t kh u ng ch n m t ngân hàng uy tín và có kinh nghi m trong nghi p v thanh toán qu c t quan h th c hi n thu ti ng là ngân hàng mà h có ng xuyên Do v y, ngân hàng s h tr thanh toán cho khách hàng Tùy... ch c giao nh n uy tín GIAI T thông quan hàng hóa GIAI SAU GIAO HÀNG Gi i thi u công ty b o hi m uy tín H tr thanh toán 9 M tài kho n: là vi c d ch l u tiên mà ngân hàng c i v i khách hàng giao u Thông qua tài kho n, ngân hàng có th theo sát tình hình ho khách hàng, ph c v công tác qu n tr r - ng c a ng nhu c u c a khách hàng d c khi giao hàng: Nhu c u c a doanh nghi n này g m: Thông tin v th ngo ng... khách hàng, góp ph n nâng cao uy tín và v th c a ngân n nhi hàng trong n n kinh t àm g 18 p 1.2.2 i v i doanh nghi p c h t, d ch v XNKTG c a ngân hàng giúp cho doanh nghi p ti t ki m c th i gian và chi phí do kh c ph không gian và th c tài chính giúp c a ngân hàng Khách hàng không 1.2.3 i v i n n kinh t i v i n n kinh t xã h i, d ch v XNKTG c a ngân hàng s g ng s luân chuy n c a dòng v n trong n n... 1.3.2.2 b o m t thông tin i v i ngân hàng D ch v XNKTG yêu c u ngân hàng ph i tham gia nhi u vào ho doanh nghi p và n m rõ thông tin c a khách hàng qua t nghi p cung c p thông tin ng c a n, n u doanh th t thì s gây r i ro cho ngân hàng trong vi c tri n khai gói s n ph m D ch v XNKTG i d a trên tính ti n ích v phí và d ch v , n u vi nh phí không phù h p có th làm gi m giá tr c a gói s n ph m Bên c c l p c... h i k h n (forward), h ng ngo i ng quy n ch n (option) Phát hành L/C, B o lãnh ngân hàng: Các hình th c b o lãnh ngân hàng có th cung c p trong d ch v nh p kh u tr o lãnh thanh toán, b o lãnh thu quan, b o lãnh h i phi phát hành L/C theo yêu c u c a khách hàng n nh trong h i là hình th c L/C an th c hi n h ng n doanh nghi p nh p kh u c n liên h v i công ty v n t o hi hi m cho lô hàng nh p kh u u ki... riêng Ngân hàng có th h tr thanh toán phù h p v i nh trong h ng doanh nghi i và tài tr doanh nghi p s d ng cho ho c thanh toán quy b ng cách c p tín d ng cho ng mua bán s n xu t kinh doanh d a trên lô hàng nh p v Doanh nghi p có th th ch c ngân hàng tài tr và ngu n tr n chính là s ti c lô hàng trên 1.1.3.3 - Mô hình d ch v xu t nh p kh u tr n gói D ch v XNKTG là s k t h p gi a d ch v xu t kh u tr n gói. .. tr khách hàng v th ng m c tiêu và v Ngân hàng có th tìm ki m thông tin v c p các lo i thông tin này cho ngân hàng ch y u là c th a kh u kho n b t l i i ích c a mình p trong kinh doanh a nhà nh p kh u mà khách hàng c tài chính h u thu u i hi v ng giao d ch thành công và t o d ng m i quan h t ký k t h ng th hi n ng v ng t i tác, kh u m i cung i lý Vi c ngân ng th m nh c a nh uy tín c a khách hàng vì có . riêng l. Trong lnh vc ngân hàng, khái nim v dch v ngân hàng trn gói có th hiu: là gói dch v bao gm các dch v ngân hàng khác nhau, mi dch v đn l trong gói tha mưn nhu cu c. hi KDNH Letter of Credit L/C Ngân hàng thng mi NHTM Ngân hàng nhà nc NHNN Ngân hàng Thng mi c phn Ngoi Thng VCB Vit Nam (Vietcombank) Nhp khu NK Telegraphic transfer. cho c ngân hàng và khách hàng. Theo khái nim trên, thì các dch v nh trong gói dch v phi cùng hng đn mt nhu cu ln hn các nhu cu c th riêng l, và dch v ngân hàng trn gói hoc