Luận văn Giải pháp nâng cao hiệu quả kinh doanh tại ngân hàng trách nhiệm hữu hạn một thành viên Shinhan Việt Nam

B GIÁO DC VÀ ÀO TO TRNG I HC KINH T TP. H CHÍ MINH oOo Phan Hunh Ánh Hoa GII PHÁP NÂNG CAO HIU QU KINH DOANH TI NGÂN HÀNG TRÁCH NHIM HU HN MT THÀNH VIÊN SHINHAN VIT NAM LUN VN THC S KINH T Tp. H Chí Minh ậ Nm 2013 B GIÁO DC VÀ ÀO TO TRNG I HC KINH T TP. H CHÍ MINH oOo Phan Hunh Ánh Hoa GII PHÁP NÂNG CAO HIU QU KINH DOANH TI NGÂN HÀNG TRÁCH NHIM HU HN MT THÀNH VIÊN SHINHAN VIT NAM Chuyên ngành: Qun tr kinh doanh Mã s: 60340102 LUN VN THC S KINH T NGI HNG DN KHOA HC: TS. NGÔ QUANG HUÂN Tp. H Chí Minh ậ Nm 2013 LI CAM OAN Trc ht, tôi xin cm n TS. Ngô Quang Huân đã tn tâm hng dn thc hin lun vn này. Xin trân trng cm n các Ging viên b môn đã truyn đt kin thc trong sut chng trình hc, nhng kin thc đã ít nhiu đc tích hp trong lun vn này. Xin trân trng cm n Lãnh đo, các đng nghip  Ngân hàng trách nhim hu hn mt thành viên Shinhan Vit Nam đã góp ý trong quá trình thc hin đ tài. Tôi xin cam đoan lun vn này là công trình nghiên cu ca riêng cá nhân tôi, các d liu, tài liu khác ch đc s dng nh là ngun tham kho và đc nói rõ  phn tài liu tham kho. Trân trng. MC LC Trang ph bìa Li cam đoan Mc lc DANH MC CÁC CH VIT TT DANH MC CÁC HÌNH, BNG M U 1 Chng 1: C S LÝ THUYT V HIU QU KINH DOANH 6 1.1 Khái nim v hiu qu kinh doanh và ý ngha nâng cao hiu qu kinh doanh 6 1.1.1 Khái nim v hiu qu kinh doanh 6 1.1.2 ụ ngha nâng cao hiu qu kinh doanh 6 1.2 Mô hình Th đim cân bng 6 1.2.1 S ra đi mô hình BSC 6 1.2.2 Khái nim BSC 7 1.2.3 S cn thit ca th đim cân bng 8 1.2.4 Th đim cân bng nh mt h thng đo lng 9 1.2.4.1 Khía cnh Tài chính 10 1.2.4.2 Khía cnh khách hàng 10 1.2.4.3 Khía cnh Quá trình kinh doanh ni ti 10 1.2.4.4 Khía cnh Hc tp tng trng 11 1.3 H thng các ch tiêu đánh giá hiu qu kinh doanh cn c mô hình BSC 11 1.3.1 Khía cnh tài chính 12 1.3.2 Khía cnh Khách hàng 13 1.3.3 Khía cnh Quá trình kinh doanh ni ti 15 1.3.4 Khía cnh Hc tp và tng trng 15 1.4 Các yu t nh hng đn hiu qu kinh doanh 16 1.4.1 Các yu t thuc môi trng bên ngoài 16 1.4.2 Các yu t thuc môi trng bên trong 19 Chng 2: PHÂN TệCH THC TRNG HIU QU KINH DOANH TI NGÂN HÀNG SHINHAN VIT NAM 22 2.1 Thc trng kinh doanh ti SHBVN t nm 2011 đn tháng 06/2013 22 2.1.1 Gii thiu v Ngân hàng Shinhan Vit Nam 22 2.1.1.1 Lch s hot đng ca Ngân hàng Shinhan Vit Nam 22 2.1.1.2 Tm nhìn, s mnh ca ngân hàng Shinhan Vit Nam 22 2.1.1.3 Dch v 23 2.1.2 ánh giá thc trng hiu qu kinh doanh ti SHBVN 24 2.1.2.1 Khía cnh Tài chính 24 2.1.2.2 Khía cnh khách hàng 27 2.1.2.3 Khía cnh Quá trình kinh doanh ni ti 30 2.1.2.4 Khía cnh hc tp và tng trng 34 2.2 Các yu nh hng đn hiu qu kinh doanh ca SHBVN 36 2.2.1 Môi trng v mô 36 2.2.1.1 Yu t pháp lut 36 2.2.1.2 Yu t kinh t, xã hi 37 2.2.2 Môi trng vi mô 42 2.2.2.1 i th cnh tranh hin ti 42 2.2.2.2 Khách hàng 46 2.2.3 Các yu t thuc môi trng bên trong 46 2.2.3.1 Phân tích đánh giá các ngun lc 46 2.2.3.2 Phân tích hot đng ca các b phn chc nng trong t chc 49 Chng 3: GII PHÁP NHM NÂNG CAO HIU QU KINH DOANH TI NGÂN HÀNG SHINHAN VIT NAM TRONG 5 NM TI 55 3.1 Mc tiêu chin lc ca Ngân hàng Shinhan Vit Nam trong 5 nm ti 55 3.2 Mô hình BSC đ đánh giá hiu qu kinh doanh ca SHBVN trong 5 nm ti 56 3.3 Gii pháp nhm nâng cao hiu qu kinh doanh ti ngân hàng Shinhan Vit Nam cn c trên mô hình BSC trong 5 nm ti 59 3.3.1 Khía cnh Tài chính 59 3.3.1.1 Gii pháp nhm tng li nhun, chú trng ngoi hi 59 3.3.1.2 Gii pháp nhm cc đi hóa hiu qu t chc 60 3.3.2 Khía cnh Khách hàng 61 3.3.2.1 Gii pháp nhm m rng th phn 61 3.3.2.2 Gii pháp nhm m rng huy đng và cp tín dng đi vi khách hàng Vit Nam và khách hàng cá nhân 62 3.3.2.3 Gii pháp nhm nâng cao cht lng dch v khách hàng 62 3.3.2.4 Gii pháp nhm nâng cao kh nng sinh li t khách hàng 63 3.3.3 Khía cnh Quá trình kinh doanh ni ti 64 3.3.3.1 Gii pháp nhm m rng quy mô huy đng vn và cp tín dng đi vi cá nhân, t chc (tr TCTD) 64 3.3.3.2 Gii pháp nhm đm bo an toàn hot đng 64 3.3.4 Khía cnh Hc tp và tng trng 65 3.3.4.1 Gii pháp nhm nâng cao mc đ hài lòng ca nhân viên 65 3.3.4.2 Gii pháp nhm nâng cao nng lc ca nhân viên 66 3.3.4.3 Gii pháp nhm nâng cao nng sut ca nhân viên 66 KT LUN 69 DANH MC TÀI LIU THAM KHO PH LC DANH MC CÁC CH VIT TT ANZ: Ngân hàng ANZ Vit Nam BSC: Mô hình th đim cân bng (Balanced Scorecard) CPI: Ch s giá tiêu dùng GDP: Tng sn phm trong nc HLB: Ngân hàng Hong Leong Vit Nam HSBC: Ngân hàng HSBC Vit Nam ROA: Sut sinh li trên tài sn ROE: Sut sinh li trên tài sn SCB: Ngân hàng Standard Chartered Vit Nam SHBVN: Ngân hàng trách nhim hu hn mt thành viên Shinhan Vit Nam - Ngân hàng Shinhan Vit Nam TCTD: T chc tín dng DANH MC CÁC HÌNH, BNG Tên Trang Bng 2.1: Mc tiêu tài chính ca SHBVN t nm 2011 đn tháng 06/2013 24 Bng 2.2: Li nhun sau thu và tc đ tng trng li nhun sau thu ca SHBVN t nm 2011 đn tháng 06/2013 25 Bng 2.3: ROA và ROE ca SHBVN t tháng 06/2012 đn tháng 06/2013 26 Bng 2.4: Mc tiêu khía cnh khách hàng ca SHBVN t nm 2011 đn tháng 06/2013 27 Bng 2.5: T trng huy đng tin gi và cp tín dng đi vi cá nhân, t chc (tr TCTD) so vi toàn h thng ca SHBVN t nm 2011 đn tháng 06/2013 27 Bng 2.6: C cu tín dng đi vi t chc (tr TCTD) theo quc gia đu t t nm 2011 đn tháng 06/2013 28 Bng 2.7: C cu khách hàng ca SHBVN t nm 2011 đn tháng 06/2013 29 Bng 2.8: Li nhun ròng bình quân mt khách hàng ca SHBVN t nm 2011 đn tháng 06/2013 29 Bng 2.9: Mc tiêu khía cnh Quá trình kinh doanh ni ti ca SHBVN t nm 2011 đn tháng 06/2013 30 Bng 2.10: Quy mô và tc đ tng trng huy đng vn t cá nhân, t chc (tr TCTD) ca SHBVN t nm 2011 đn tháng 06/2013 31 Bng 2.11: Quy mô và tc đ tng trng tín dng đi vi cá nhân, t chc (tr TCTD) ca SHBVN t nm 2011 đn tháng 06/2013 32 Bng 2.12: Các t l an toàn ca SHBVN t nm 2011 đn tháng 06/2013 33 Bng 2.13: Mc tiêu khía cnh Hc tp và tng trng nm 2011 và nm 2012 34 Bng 2.14: Li nhun bình quân trên mi nhân viên ca SHBVN nm 2011 và nm 2012 34 Bng 2.15: Li nhun bình quân trên mi nhân viên ca SHBVN nm 2011 và nm 2012 35 Bng 2.16: Thu nhp và tc đ tng trng thu nhp ca các ngân hàng 100% vn nc ngoài nm 2012 42 Bng 2.17: ROA và ROE ca các ngân hàng 100% vn nc ngoài nm 2012 43 Bng 2.18: Quy mô và tc đ tng trng tng tài sn ca các ngân hàng 100% vn nc ngoài nm 2012 44 Bng 2.19: T trng huy đng tin gi t cá nhân, t chc (tr TCTD) so vi toàn h thng ca các ngân hàng 100% vn nc ngoài nm 2011 và nm 2012 45 Bng 3.1: Mô hình BSC đ đánh giá hiu qu kinh doanh ca SHBVN trong 5 nm ti (2014 đn 2019) 56 1 M U 1. Lý do chn đ tài Hiu qu kinh doanh là phm trù kinh t, phn ánh trình đ s dng các ngun lc sn có ca doanh nghip đ hot đng sn xut, kinh doanh đt kt qu cao nht vi chi phí thp nht. Các doanh nghip không còn cách nào khác hn là phi có nhng hot đng sn xut, kinh doanh mang li hiu sut và hiu qu cao nht đ có th tn ti, phát trin và khng đnh thng hiu ca mình cùng vi s vn đng không ngng ca nn kinh t. Ngân hàng trách nhim hu hn mt thành viên Shinhan Vit Nam (Ngân hàng Shinhan Vit Nam - SHBVN) có ch đu t t Hàn Quc, đc hình thành t s sáp nhp ca Ngân hàng Shinhan Vit Nam và Ngân hàng Shinhan Vina vào ngày 28 tháng 11 nm 2011. n tháng 06 nm 2013, gn hai nm sau khi sáp nhp, Ngân hàng đã đt đc nhng thành tu nht đnh nh gii thng Rng Vàng nm 2012. Tuy nhiên, trong bi cnh nn kinh t th gii nói chung vn còn nhiu bt n sau cuc khng hong nm 2008, kinh t Vit Nam nói riêng vn đang đi mt vi nhiu khó khn nh hin nay, và nn kinh t th trng ti Vit Nam vi nhiu khác bit do mang tính đc thù đnh hng xã hi ch ngha, vic phân tích, đánh giá hiu qu kinh doanh hin ti nhm mc đích đa ra gii pháp nâng cao trong tng lai là vic làm cn thit ca Ngân hàng lúc này. Là nhân viên ca Ngân hàng, vi mong mun góp phn vào thành công chung ca Ngân hàng, tác gi chn đ tài “Gii pháp nâng cao hiu qu kinh doanh ti Ngân hàng trách nhim hu hn mt thành viên Shinhan Vit NamẰ đ làm đ tài lun vn thc s. [...]... TÍCH TH C TR NG HI U QU KINH DOANH T I NGÂN HÀNG SHINHAN VI T NAM 2.1 Th c tr ng kinh doanh t i Ngân hàng Shinhan Vi t Nam tháng 06/2013 2.1.1 Gi 2.1.1.1 Ngân hàng Shinhan Vi t Nam L ch s ho ng c a Ngân hàng Shinhan Vi t Nam ngân hàng Shinhan m - i di n thành ph H Chí Minh i di n này phát tri Shinhan t Nam ho ng v t u tiên t i Vi t Nam Ngày 28 tháng 11 t Nam sáp nh p v i ngân hàng Shinhan Vina, n nay,... hi u qu kinh doanh Ngân hàng Shinhan Vi t Nam ng 3: M t s gi i pháp nâng cao hi u qu kinh doanh t i ngân hàng Shinhan Vi t Nam M c tiêu, chi cc i H th ng gi i pháp nâng cao hi u qu kinh doanh c a Ngân hàng 6 LÝ THUY T V HI U QU KINH DOANH 1.1 1.1.1 Hi u qu kinh doanh là m t ph m trù kinh t ph d ng các ngu n l khai thác và s ng, máy móc, thi t b , khoa h c công ngh và v n) nh m c m c tiêu mà doanh nghi... tiêu nghiên c u M c tiêu c a lu Vi th ánh giá hi u qu kinh doanh t i Ngân hàng Shinhan c nh p ph i T c và nh ây d ng các gi i pháp nh m gi i quy t nh nâng cao hi u qu kinh doanh c a Ngân hàng Shinhan Vi t Nam mô hình Th 3 m cân b ng (Balanced Scorecard i trên BSC) ng nghiên c u Vi c v n d i pháp nâng cao hi u qu kinh doanh t i ngân hàng Shinhan Vi t Nam 4 Ph m vi nghiên c u Mô hình BSC có th cs d : -... không ng ng nâng cao chuyên môn nghi p v luôn là u 23 Ch quy n: Luôn hoàn thành công vi c v i tinh th n trách nhi m cao vì s phát tri n c a ngân hàng chính là s phát tri n c a m i cá nhân Hình dung v Ngân hàng Shinhan Vi t Nam s tr thành bi u t c a t t c các khách hàng, nhân viên, c ng m t ngân hàng kiêu hãnh i Ngân hàng Shinhan Vi t Nam s c g ng phát tri n là ngân hàng Hàn Qu c t t nh t và tr thành ng... Khái ni n v hi u qu doanh Mô hình Th m cân b ng u qu kinh 5 H th ng ch u qu kinh trên mô hình Th m cân b ng Các y u t Ch n hi u qu kinh doanh ng 2: Phân tích th c tr ng hi u qu kinh doanh t i Ngân hàng Shinhan Vi t Nam Gi i thi u v Ngân hàng h c tr ng hi u qu kinh doanh t i Ngân hàng Shinhan Vi t Nam theo 4 khía c nh: Khía c nh Tài chính Khía c nh Khách hàng Khía c nh Quá trình kinh doanh n i t i Khía... x u Khía c nh H c t ng T l nhân viên r i ngân hàng T l t qua k thi nghi p v L i nhu n bình quân c a m i nhân viên 5.3 Quy trình nghiên c u - Tìm ki m, phân tích, t ng h p các lý thuy - tài u qu kinh doanh t i ngân hàng Shinhan Vi t Nam theo 4 khía c nh - nh các nguyên nhân n hi u qu kinh doanh t i ngân hàng Shinhan Vi t Nam - ra gi 6 Ph nâng cao hi u qu kinh doanh ng pháp thu th p và x lý d li u D li... chi c y nhanh vi c th c hi n c - nâng cao hi u qu kinh doanh Trong ph m vi nghiên c u c hình tài, lu t h th d ng l i vi c v n d ng mô u qu kinh doanh t cu nh i pháp nh m nâng cao hi u qu kinh doanh c a Ngân hàng trách nhi m h u h n m t thành viên Shinhan Vi t Nam trong 5 p theo 5 ng pháp và quy trình nghiên c u 5.1 u tài s d ng t ng h u: u t i bàn: h th ng hóa lý lu n, kinh nghi c, lý lu n và th c ti... và phân tích s li u b ng các công c Excel k t h p s d ng u qu kinh doanh c a SHBVN ng v n tr c ti p: Ph ng v n nhân viên và ban qu n lý t i Ngân hàng Shinhan Vi t Nam nh m tìm hi u nguyên nhân 5.2 Mô hình nghiên c u Bi n ph thu c: Hi u qu kinh doanh Bi c l p: 4 bi c l p: Khía c nh Tài chính Khía c nh Khách hàng Khía c nh Quá trình kinh doanh t i Khía c nh H c t ng Bi n quan sát: Khía c nh Tài chính... th c hi n m t, m t s ho c t t c các ho ch c tín d ng là doanh nghi p ng ngân hàng T ch c tín d ng bao g m ngân hàng, t ch c tín d ng phi ngân hàng, t ch c tài chính vi mô và qu tín d ng nhân dân i là lo i hình ngân h ngân hàng và các ho d ng nh m m c tiêu l i nhu n c th c hi n t t c các ho ng nh c a Lu t các t ch c tín 12 T ch c tín d ng phi ngân hàng là lo i hình t ch c tín d ho c m t s các ho các ho... k t qu cao nh t B n ch t c a hi u qu kinh doanh là ph n ánh m t ch s n xu t kinh doanh, ph ng c a các ho s d ng các ngu n l ng c m c tiêu cu i cùng là l i nhu n 1.1.2 Ý - K t qu c a ho ng phân tích hi u qu kinh doanh giúp cho t ch c có th khai thác và s d ng các ngu n l - Kinh doanh hi u qu và công ngh , t im ch c có kh y ti n b khoa h c cho vi c th c hi n công nghi p hoá, hi - S n xu t kinh doanh phát . hu hn mt thành viên Shinhan Vit Nam (Ngân hàng Shinhan Vit Nam - SHBVN) có ch đu t t Hàn Quc, đc hình thành t s sáp nhp ca Ngân hàng Shinhan Vit Nam và Ngân hàng Shinhan Vina. đn hiu qu kinh doanh Ngân hàng Shinhan Vit Nam  Chng 3: Mt s gii pháp nâng cao hiu qu kinh doanh ti ngân hàng Shinhan Vit Nam  Mc tiêu, chin lc ca Ngân hàng trong 5 nm. hiu qu kinh doanh  Chng 2: Phân tích thc trng hiu qu kinh doanh ti Ngân hàng Shinhan Vit Nam  Gii thiu v Ngân hàng  ánh giá thc trng hiu qu kinh doanh ti Ngân hàng Shinhan