Quy trình tạo lập, phê duyệt điện thanh toán tại khách hàng.doc

Quy trình tạo lập, phê duyệt điện thanh toán tại khách hàng

H×nh 2.5 Quy trình tạo lập, phê duyệt điện thanh toán tại khách hàng

Không chấp nhận

Phê duyệt giao dịch Kiểm tra

Kiểm tra

Xác nhận giao dịch

3

1

Soạn điện/ Xử lý

Lệnh thanh toán bị

NH trả lại

Lệnh thanh toán gửi ngân hàng

Chấp nhận

2

Lưu trữ chứng từ

H×nh 2.6: Quy trình tạo lập, phê duyệt điện tra soát tại khách hàng

Kế toán viên Kế toán trưởng Chủ tài khoản (hoặc người được uỷ quyền) Ngân hàng

1

Tạo mới/ Trả lời,

In điện tra soát đi Kiểm tra

Phê duyệt

Xác nhận

Kiểm tra

Lưu chứng từ theo quy

định

Chấp nhận Chấp nhận

Không chấp nhận Không chấp nhận

2

3

Điện tra soát gửi tới ngân hàng

H×nh 2.7: Quy trình xử lý điện thanh toán tại chi nhánh

SIBS

Không Thành công

Thành công

1

5b

Lệnh thanh toán được chấp nhận Lệnh thanh toán bị từ chối

Không chấp nhận

Lệnh thanh toán

Nhận và In điện đến

Xác định nơi xử

lý giao dịch

Xử lý điện

Kiểm tra

Duyệt giao dịch

Phân phối chứng từ

Chấp nhận

Xử lý tiếp tục trong Back end (nếu có) theo hướng dẫn tại các quy trình phân hệ nghiệp

vụ

Xử lý theo hướng dẫn tại các quy trình nghiệp vụ

phân hệ

Cập nhật vào HOST Trả lại Lệnh

thanh toán

Xử lý theo quy

trình giao dịch

điện thanh toán

3a

3b

4

5a

Giải mã điện đến

2

Kết quả giải mã

H×nh 2.8: Quy trình xử lý điện tra soát đến/ đi tại chi nhánh

Khách hàng Giao dịch viên Kiểm soát viên

Xử lý giao dịch theo tra soát, thực hiện theo hướng dẫn trong quy trình phân hệ nghiệp vụ

1

Thành công

Không Thành công Điện tra soát

Nhận và In điện đến

Lưu chứng từ

Xử lý giao dịch theo tra soát

2

3 Trả lời (nếu có)/

tra

Duyệt

Nhu cầu tra soát

Xử lý giao dịch theo tra soát/ Trả lời/Tạo mới tra soát

4a

4b

Điện tra soát gửi

khách hàng

5

6

1 Giải mã thành công Giải mã điện đến

Lưu đồ 18: Quy trình xử lý điện tra soát đến/ đi tại chi nhánh

Khách hàng Giao dịch viên Kiểm soát viên

Xử lý giao dịch theo tra soát, thực hiện theo hướng dẫn trong quy trình phân hệ nghiệp vụ

1

Thành công

Không Thành công Điện tra soát

Nhận và In điện đến

Lưu chứng từ

Xử lý giao dịch theo tra soát

2

3 Trả lời (nếu có)/

tra

Duyệt

Nhu cầu tra soát

Xử lý giao dịch theo tra soát/ Trả lời/Tạo mới tra soát

4a

4b

Điện tra soát gửi

khách hàng

5

6

1 Giải mã thành công Giải mã điện đến