bài thi cuối kỳ luật ngân hàng chứng khoán

Chức năng - Ngân hàng Nhà nước thực hiện chức năng quản lý nhả nước về tiền tệ, hoạt động ngân hàng và ngoại hối sau đây gọi là tiền tệ và ngân hàng; thực hiện chức năng của Ngân hàng t

VS)

TRƯỜNG KINH DOANH KHOA NGAN HANG

JOD

UEH UNIVERSITY

BÀI THỊ CUÓI KỲ

MÔN HỌC: LUẬT NGÂN HÀNG

CHỨNG KHOÁN

Giảng viên: THS Nguyễn Từ Nhu

Sinh viên thực liện: Phạm Hoàng Phát Ngày, thủng, năm sinh: 28/03/2002

Mssv: 31201026748

TP.HCM, ngày 6 tháng 12 năm 2022

1 Hoàn thành nội dung trong bảng sau theo từng mục yêu cầu:

Điều khoản quy định Nội dung được quy định trong văn

Chỉ mục (Giới hạn phạm vi Luật

bản luật

NHNN và Luật TCTD I.NHNN Việt Nam

1 Khái niệm

- Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước) là cơ quan ngang bộ của Chính phủ, là Ngân hàng trung ương của nước Cộng hoà

xã hội chủ nghĩa Việt Nam Ngân hàng Nhà nước là pháp nhân, có vốn pháp

định thuộc sở hữu nhà nước, có trụ sở

chính tại Thủ đô Hà Nội

Khoản 1 điều 2 luật NHNN

2 Chức năng

- Ngân hàng Nhà nước thực hiện chức

năng quản lý nhả nước về tiền tệ, hoạt động ngân hàng và ngoại hối (sau đây

gọi là tiền tệ và ngân hàng); thực hiện

chức năng của Ngân hàng trung ương

về phát hành tiền, ngân hàng của các

tô chức tín dụng và cung ứng dịch vụ

tiền

tệ cho Chính phủ

Khoản 3 điều 2 luật NHNN

+ Công cụ thực hiện chính sách tiền tệ

Quốc gia + Tái cấp vốn

+ Công bồ lãi Suất + Công bồ tỷ giá hối đoái

+ Quy định tỷ lệ dự trữ bắt buộc + Thực hiện nghiệp vụ thị trường mở Phát hành tiền giấy, tiền kim loại:

+ Phát hành tiền giấy, kim loại 6 mục và các điêu ở

chương III luật NHNN

+ Thiết kế, in, duc, bao quan, van

chuyên, phát hanh tién vao lưu thông, tiêu huỷ tiền

+ Xử lý tiền rách nát, hư hỏng + Thu hồi, thay thế tiền + Phát hành tiền mẫu tiền lưu niệm

+ Ban hành, kiêm tra nghiệp vụ phát

hành tiền

- Cho vay, bảo lãnh, tạm ứng cho ngân

sách:

+ Cho vay + Bảo lãnh + Tạm ứng cho ngân sách nhà nước

- Hoạt động thanh toản và ngân quỹ:

+ Mở tài khoản và thực hiện giao dich

trên tài khoản + Tổ chức, quản lý, vận hành, giám sát

hệ thống thanh toán quốc gia + Dịch vụ ngân quỹ

+ Đại lý cho kho bạc Nhà nước

- Quản lý ngoại hồi và hoạt động ngoại hồi:

+ Quản lý Dự trữ ngoại hối nhà nước + Mua, bản ngoại tệ giữa Dự trữ ngoại hối nhà nước với ngân sách Nhà nước

- Hoạt động thông tin, bảo cáo:

+ Tổ chức thu nhận, sử dụng, lưu trữ, cung cấp và công bồ thông tin phù hợp với quy định của pháp luật

H Hệ thông TCTD tại Việt Nam

hiện một, một số hoặc tất cả các hoạt

động ngân hàng Tổ chức tín dụng bao Khoản 1 điều 4 luật TCTD

gôm ngân hàng, tổ chức tín dung phi ngân hàng, tổ chức tài chính vi mô và quỹ tín dụng nhân dân

2 Phân loại

- Ngân hàng:

+ Ngân hàng thương mại + Ngân hàng chính sách + Ngân hàng hợp tác xã

- Tô chức tín dụng phi ngân hàng:

+ Công ty tài chính + Công ty cho thuê tài chính + Các tổ chức tín dụng phi ngân hàng

khác - Tổ chức tài chính vi mô

- Quỹ tín dụng nhân dân

Điều 4 luật TCTD

3 Mô hình hoạt động

NHTM

- Nhận tiên gửi không kỳ hạn, tiên gửi

có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm và các

loại tiền gửi khác

- Phát hảnh chứng chỉ tiền gửi, kỳ

phiếu, tín phiếu, trái phiếu đề huy động von trong nude va nude ngoai

- Cấp tín dụng dưới các hình thức sau đây:

+ Cho vay;

+ Chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyên nhượng và giấy tờ có giá khác;

+ Bảo lãnh ngân hàng;

+ Phát hành thẻ tín dụng;

+ Bao thanh toán trong nước; bao thanh toán quốc tế đối với các ngân

hàng được phép thực hiện thanh toán quốc tế,

+ Các hình thức cấp tín dụng khác sau

kh được Ngân hàng Nhà nước chấp Điều 98 luật TCTD

| thuận - Mở tài khoản thanh toán cho |

khách hàng - Cung ứng các phương tiện thanh toán - Cung ứng các dịch

vụ thanh toán sau đây:

+ Thực hiện dịch vụ thanh toán trong nước bao gồm séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thư tín dụng, thẻ ngân hàng, dịch vụ thu hộ và chị hộ;

+ Thực hiện dịch vụ thanh toán quốc tế

và các dịch vụ thanh toán khác sau khi

được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận

Ngân hàng chính sách

- Chính phủ thành lập ngân hàng chính

sách hoạt động không vì mục tiêu lợi nhuận nhằm thực hiện các chính sách kinh tế - xã hội của Nhà nước

- Chính phủ quy định về tổ chức vả hoạt động của ngân hàng chính sách

- Ngân hàng chính sách phải thực hiện

kiểm soát nội bộ, kiếm toán nội bộ;

xây dựng, ban hành quy trình nội bộ về

các hoạt động nghiệp vụ; thực hiện chế

độ bảo cáo thống kê, báo cáo hoạt

động và hoạt động thanh toán theo quy

định của

Ngân hàng Nhà nước

Điều 17 luật TCTD

Quỹ tín dụng nhân dân -Nhận tiên gửi băng đồng Việt Nam

trong các trường hợp sau đây:

+ Nhận tiền gửi của thành viên;

+ Nhận tiền gửi từ các tổ chức, cá nhân không phải là thành viên theo quy định của Ngân hàng Nhà nước

- Cho vay bằng đồng Việt Nam trong các trường hợp sau đây: Điều 118 Luật TCTD

+ Cho vay đối với khách hàng là thành

viên;

+ Cho vay đối với khách hảng không

phải là thành viên theo quy định của Ngân hàng Nhà nước

- Cung ứng dịch vụ chuyển tiền, thực hiện các nghiệp vụ thu hộ, chỉ hộ cho

các thành viên

- Các hoạt động khác, bao gồm:

+ Tiếp nhận vốn ủy thác cho vay của

Chính phủ, tổ chức, cá nhân;

+ Vay vốn của các tổ chức tín dụng, tổ chức tài chính khác;

+ Tham gia góp vốn thành lập ngân hàng hợp tác xã;

+ Mở tài khoản tiền gửi tại Ngân hàng

Nhà nước;

+ Mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng thương mại, chì nhánh ngân hàng nước ngoài;

+ Nhận ủy thác và làm đại lý một số

lĩnh vực liên quan đến hoạt động ngân hàng, quản lý tài sản theo quy định của Ngân hàng Nhà nước;

+ Làm đại lý kinh doanh bảo hiểm;

+ Cung ứng dịch vụ tư vấn về ngân hàng, tài chính cho các thành viên

- Ngân hàng Nhà nước quy định cụ thể

địa bàn hoạt động của từng quỹ tín dụng nhân dân trong Giấy phép

Công ty cho thuê tài chính - Nhận tiên gửi của tô chức Điêu 112 Luật TCTD

- Phát hành chứng chỉ tiên gửi, kỳ

phiếu, tín phiếu, trái phiếu đề huy động vốn của tô chức

- Vay vốn của tổ chức tín dụng, td

chức tài chính trong nước và nước ngoài theo quy định của pháp luật; vay Ngân hàng Nhà nước dưới hình thức tái cấp vốn theo quy định của Luật

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

- Cho thuê tài chính

- Cho vay bổ sung vốn lưu động đối với bên thuê tài chính

- Cho thuê vận hành với điều kiện tổng

giả trị tài sản cho thuê vận hành không

vượt quá 30% tông tài sản có của công

ty cho thuê tài chính

- Thực hiện hình thức cấp tín dụng

khác khi được Ngân hàng Nhà nước chấp

thuận

Công ty tài chính

- Công ty tài chính được thực hiện một

hoặc một số hoạt động ngân hàng sau

đây:

+ Nhận tiền gửi của tô chức;

+ Phát hành chứng chỉ tiền gửi, kỳ

phiếu, tín phiếu, trái phiếu đề huy động

vốn của tô chức;

+ Vay vốn của tổ chức tín dụng, tổ chức tài chính trong nước và nước ngoài theo quy định của pháp luật; vay Ngân hàng Nhà nước dưới hình thức tái cấp vốn theo quy định của Luật Ngân hàng Nhà

+ Cho vay, bao gôm cả cho vay trả góp, cho vay tiêu dùng:

+ Bảo lãnh ngân hàng:

+ Chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyên nhượng, các giấy tờ có giá

khác;

+ Phát hành thẻ tín dụng, bao thanh

toán, cho thuê tài chính và các hỉnh

thức cấp tín dụng khác sau khi được

Ngân hàng Nhà nước chấp thuận -

Chính phủ quy định cụ thể điều kiện

để công ty tài chính thực hiện hoạt

động ngân hàng quy định tại khoan 1

nay

2 Xét tinh huéng sau day:

Ngày 01/03/2013, ông A đang sở hữu 80.000 cổ phiếu, chiếm tỷ lệ 1.6% số cổ phần của

công ty X

Ngày 15/05/2013 đến ngày 20/08/2013 ông A tiến hành mua thêm 70.000 cổ phiếu và ban đi 50.000 cổ phiếu của công ty X

Tuy nhiên đến ngày 12/09/2013, qua thanh tra và kiểm tra, Ủy ban khoán Nhà nước mới

phát hiện vụ việc trên

Phân tích tình huống trên và cho biết:

a _ Ông A đã vi phạm những quy định nào của Luật chứng khoán

Bài làm

a Ong A da vi pham những quy định của Luật chứng khoán sau:

THI: Trong trường hợp nếu ông A là thành viên cỗ đông nội bộ hoặc là cỗ đông lớn

trong công ty thì trong trường hợp trên ông A đã vị phạm hành chính do không công

bó thông tin khi thực hiện giao dịch số lượng cô phiếu vượt quá ngưỡng 1%, vi phạm Khoản 4 Mục II Thông tư số 09/2010/TT-BTC ngày 15/1/2010 của Bộ Tài chính hướng dẫn về việc công bồ thông tin trên thị trường chứng khoán, theo đó ông A đang

nam giữ 1,6 % cô phân công ty X tương đương 80.000 cô phiếu Từ ngày 15/5/2013

đến ngày 20/8/2013, ông A đã mua thêm 70.000 cổ phiếu công ty X nâng tỷ lệ sở

hữu lên 3%

Tiếp đó ông A đã bán 50.000 cổ phiếu đã làm giảm tỷ lệ sở hữu còn 2% Mặc dù vậy

ông A đã không công bố và chỉ khi thông qua việc kiểm tra và thanh tra thi Uy Ban chứng khoán mới phát hiện những sai phạm này Vì vậy ông A đã quá thời hạn công

bố kết quả thực hiện giao dịch

TH2: Ông A đã có tình không công bố thông tin đúng thời hạn khi thực hiện giao dịch mua và bán cô phiếu Theo đó từ ngảy 15/05/2013 đến ngảy 20/08/2013 ông A mua thêm 70.000 cô phiếu và bán đi 50.000 cô phiếu của công ty X mà không báo cáo

UBCKNN (đến ngày 12/09/2013, qua thanh tra vả kiểm tra, Ủy ban khoán Nhà nước mới phát hiện vụ việc trên.) Theo quy định, phải báo cáo trước ngày thực hiện giao dịch tối thiểu là 3 ngày làm việc và Thông báo cáo kết quả thực hiện giao dịch trong vòng 3 ngày kê từ ngày hoàn tất giao dịch (Theo Điểm 4.2, 4.3 Khoản 4 Mục IV

Thông tư số 09/2010/TT-BTC ngày 15/1/2010 của Bộ Tài chính hướng dẫn về việc

công bố thông tin trên thị trường chứng khoán)

Mire xu phat:

Có thê xử phạt ông A với những sai phạm trong việc không báo cáo về giao dịch và kết quả giao dịch cho Uỷ ban CK nhà nước, xử phạt từ 50 triệu đồng đến 70 triệu đồng

theo quy định tại Điểm a, Khoản 3, Điều 34 Nghị định số 85/2010/NĐ-CP ngày

2/8/2010 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hảnh chính trong lĩnh vực chứng khoán và thị trường chứng khoản vì đã có hành vị vị phạm hành chính