VS) ĐẠI HỌC UEH ` TRƯỜNG KINH DOANH KHOA NGAN HANG JOD UEH UNIVERSITY
BÀI THỊ CUÓI KỲ
MÔN HỌC: LUẬT NGÂN HÀNG
CHỨNG KHOÁN
Giảng viên: THS Nguyễn Từ Nhu
Trang 21 Hoàn thành nội dung trong bảng sau theo từng mục yêu cầu: Điều khoản quy định Nội dung được quy định trong văn Chỉ mục (Giới hạn phạm vi Luật bản luật
NHNN và Luật TCTD I.NHNN Việt Nam
1 Khái niệm
- Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước) là cơ quan ngang bộ của Chính phủ, là Ngân hàng trung ương của nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam Ngân hàng Nhà nước là pháp nhân, có vốn pháp
định thuộc sở hữu nhà nước, có trụ sở
chính tại Thủ đô Hà Nội
Khoản 1 điều 2 luật NHNN
2 Chức năng
- Ngân hàng Nhà nước thực hiện chức
năng quản lý nhả nước về tiền tệ, hoạt động ngân hàng và ngoại hối (sau đây
gọi là tiền tệ và ngân hàng); thực hiện
chức năng của Ngân hàng trung ương về phát hành tiền, ngân hàng của các tô chức tín dụng và cung ứng dịch vụ tiền tệ cho Chính phủ Khoản 3 điều 2 luật NHNN
3 Các hoạt động - Thực hiện chính sách tiên tệ quốc g1a:
+ Công cụ thực hiện chính sách tiền tệ
Quốc gia + Tái cấp vốn
+ Công bồ lãi Suất + Công bồ tỷ giá hối đoái
+ Quy định tỷ lệ dự trữ bắt buộc + Thực hiện nghiệp vụ thị trường mở Phát hành tiền giấy, tiền kim loại:
+ Phát hành tiền giấy, kim loại 6 mục và các điêu ở
chương III luật NHNN
Trang 3+ Thiết kế, in, duc, bao quan, van
chuyên, phát hanh tién vao lưu thông, tiêu huỷ tiền
+ Xử lý tiền rách nát, hư hỏng + Thu hồi, thay thế tiền
+ Phát hành tiền mẫu tiền lưu niệm
+ Ban hành, kiêm tra nghiệp vụ phát
hành tiền
- Cho vay, bảo lãnh, tạm ứng cho ngân
sách: + Cho vay + Bảo lãnh
+ Tạm ứng cho ngân sách nhà nước - Hoạt động thanh toản và ngân quỹ:
+ Mở tài khoản và thực hiện giao dich
trên tài khoản
+ Tổ chức, quản lý, vận hành, giám sát hệ thống thanh toán quốc gia + Dịch vụ ngân quỹ
+ Đại lý cho kho bạc Nhà nước
- Quản lý ngoại hồi và hoạt động ngoại hồi:
+ Quản lý Dự trữ ngoại hối nhà nước + Mua, bản ngoại tệ giữa Dự trữ ngoại hối nhà nước với ngân sách Nhà nước - Hoạt động thông tin, bảo cáo: + Tổ chức thu nhận, sử dụng, lưu trữ, cung cấp và công bồ thông tin phù hợp với quy định của pháp luật
H Hệ thông TCTD tại Việt Nam
1 Khái niệm Tô chức tín dụng là doanh nghiệp thực
hiện một, một số hoặc tất cả các hoạt
động ngân hàng Tổ chức tín dụng bao Khoản 1 điều 4 luật TCTD
Trang 4
gôm ngân hàng, tổ chức tín dung phi ngân hàng, tổ chức tài chính vi mô và quỹ tín dụng nhân dân 2 Phân loại - Ngân hàng: + Ngân hàng thương mại + Ngân hàng chính sách + Ngân hàng hợp tác xã - Tô chức tín dụng phi ngân hàng: + Công ty tài chính
+ Công ty cho thuê tài chính + Các tổ chức tín dụng phi ngân hàng khác - Tổ chức tài chính vi mô - Quỹ tín dụng nhân dân Điều 4 luật TCTD 3 Mô hình hoạt động NHTM - Nhận tiên gửi không kỳ hạn, tiên gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm và các loại tiền gửi khác - Phát hảnh chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu đề huy động von trong nude va nude ngoai - Cấp tín dụng dưới các hình thức sau đây:
+ Cho vay;
+ Chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyên nhượng và giấy tờ có giá khác; + Bảo lãnh ngân hàng; + Phát hành thẻ tín dụng; + Bao thanh toán trong nước; bao thanh toán quốc tế đối với các ngân hàng được phép thực hiện thanh toán quốc tế, + Các hình thức cấp tín dụng khác sau kh được Ngân hàng Nhà nước
chấp Điều 98 luật TCTD
Trang 6khách hàng - Cung ứng các phương tiện thanh toán - Cung ứng các dịch
vụ thanh toán sau đây:
+ Thực hiện dịch vụ thanh toán trong nước bao gồm séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thư tín dụng, thẻ ngân hàng, dịch vụ thu hộ và chị hộ;
+ Thực hiện dịch vụ thanh toán quốc tế và các dịch vụ thanh toán khác sau khi
được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận Ngân hàng chính sách - Chính phủ thành lập ngân hàng chính sách hoạt động không vì mục tiêu lợi nhuận nhằm thực hiện các chính sách kinh tế - xã hội của Nhà nước
- Chính phủ quy định về tổ chức vả hoạt động của ngân hàng chính sách - Ngân hàng chính sách phải thực hiện
kiểm soát nội bộ, kiếm toán nội bộ;
xây dựng, ban hành quy trình nội bộ về
các hoạt động nghiệp vụ; thực hiện chế độ bảo cáo thống kê, báo cáo hoạt
động và hoạt động thanh toán theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Điều 17 luật TCTD Quỹ tín dụng nhân dân -Nhận tiên gửi băng đồng Việt Nam trong các trường hợp sau đây: + Nhận tiền gửi của thành viên; + Nhận tiền gửi từ các tổ chức, cá nhân không phải là thành viên theo quy định của Ngân hàng Nhà nước - Cho vay bằng đồng Việt Nam trong
các trường hợp sau đây: Điều 118 Luật TCTD
Trang 7
+ Cho vay đối với khách hàng là thành
viên;
+ Cho vay đối với khách hảng không
phải là thành viên theo quy định của Ngân hàng Nhà nước
- Cung ứng dịch vụ chuyển tiền, thực hiện các nghiệp vụ thu hộ, chỉ hộ cho các thành viên - Các hoạt động khác, bao gồm: + Tiếp nhận vốn ủy thác cho vay của Chính phủ, tổ chức, cá nhân; + Vay vốn của các tổ chức tín dụng, tổ chức tài chính khác;
+ Tham gia góp vốn thành lập ngân hàng hợp tác xã;
+ Mở tài khoản tiền gửi tại Ngân hàng
Nhà nước;
+ Mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng thương mại, chì nhánh ngân hàng nước ngoài;
+ Nhận ủy thác và làm đại lý một số
lĩnh vực liên quan đến hoạt động ngân hàng, quản lý tài sản theo quy định của Ngân hàng Nhà nước;
+ Làm đại lý kinh doanh bảo hiểm;
+ Cung ứng dịch vụ tư vấn về ngân hàng, tài chính cho các thành viên
- Ngân hàng Nhà nước quy định cụ thể
địa bàn hoạt động của từng quỹ tín dụng nhân dân trong Giấy phép
Công ty cho thuê tài chính - Nhận tiên gửi của tô chức Điêu 112 Luật TCTD
Trang 8- Phát hành chứng chỉ tiên gửi, kỳ
phiếu, tín phiếu, trái phiếu đề huy động vốn của tô chức
- Vay vốn của tổ chức tín dụng, td
chức tài chính trong nước và nước ngoài theo quy định của pháp luật; vay Ngân hàng Nhà nước dưới hình thức tái cấp vốn theo quy định của Luật
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
- Cho thuê tài chính
- Cho vay bổ sung vốn lưu động đối với bên thuê tài chính
- Cho thuê vận hành với điều kiện tổng
giả trị tài sản cho thuê vận hành không
vượt quá 30% tông tài sản có của công ty cho thuê tài chính - Thực hiện hình thức cấp tín dụng khác khi được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận Công ty tài chính
- Công ty tài chính được thực hiện một
hoặc một số hoạt động ngân hàng sau đây: + Nhận tiền gửi của tô chức; + Phát hành chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu đề huy động vốn của tô chức; + Vay vốn của tổ chức tín dụng, tổ chức tài chính trong nước và nước ngoài theo quy định của pháp luật; vay Ngân hàng Nhà nước dưới hình thức tái cấp vốn theo quy định của Luật Ngân hàng Nhà
nước Việt Nam; Điều 108 luật TCTD
Trang 9+ Cho vay, bao gôm cả cho vay trả góp, cho vay tiêu dùng: + Bảo lãnh ngân hàng: + Chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyên nhượng, các giấy tờ có giá khác; + Phát hành thẻ tín dụng, bao thanh
toán, cho thuê tài chính và các hỉnh
thức cấp tín dụng khác sau khi được
Ngân hàng Nhà nước chấp thuận -
Chính phủ quy định cụ thể điều kiện
để công ty tài chính thực hiện hoạt
động ngân hàng quy định tại khoan 1
Dieu
nay
2 Xét tinh huéng sau day:
Ngày 01/03/2013, ông A đang sở hữu 80.000 cổ phiếu, chiếm tỷ lệ 1.6% số cổ phần của
công ty X
Ngày 15/05/2013 đến ngày 20/08/2013 ông A tiến hành mua thêm 70.000 cổ phiếu và ban đi 50.000 cổ phiếu của công ty X
Tuy nhiên đến ngày 12/09/2013, qua thanh tra và kiểm tra, Ủy ban khoán Nhà nước mới
phát hiện vụ việc trên
Phân tích tình huống trên và cho biết:
a _ Ông A đã vi phạm những quy định nào của Luật chứng khoán
b._ Mức xử phạm mà anh (chi) đề xuất cho mỗi vi phạm trên
Bài làm
a Ong A da vi pham những quy định của Luật chứng khoán sau:
THI: Trong trường hợp nếu ông A là thành viên cỗ đông nội bộ hoặc là cỗ đông lớn
trong công ty thì trong trường hợp trên ông A đã vị phạm hành chính do không công bó thông tin khi thực hiện giao dịch số lượng cô phiếu vượt quá ngưỡng 1%, vi phạm Khoản 4 Mục II Thông tư số 09/2010/TT-BTC ngày 15/1/2010 của Bộ Tài chính hướng dẫn về việc công bồ thông tin trên thị trường chứng khốn, theo đó ơng A đang
Trang 10đến ngày 20/8/2013, ông A đã mua thêm 70.000 cổ phiếu công ty X nâng tỷ lệ sở
Trang 11Tiếp đó ông A đã bán 50.000 cổ phiếu đã làm giảm tỷ lệ sở hữu còn 2% Mặc dù vậy
ông A đã không công bố và chỉ khi thông qua việc kiểm tra và thanh tra thi Uy Ban chứng khoán mới phát hiện những sai phạm này Vì vậy ông A đã quá thời hạn công
bố kết quả thực hiện giao dịch
TH2: Ông A đã có tình không công bố thông tin đúng thời hạn khi thực hiện giao dịch mua và bán cô phiếu Theo đó từ ngảy 15/05/2013 đến ngảy 20/08/2013 ông A mua thêm 70.000 cô phiếu và bán đi 50.000 cô phiếu của công ty X mà không báo cáo
UBCKNN (đến ngày 12/09/2013, qua thanh tra vả kiểm tra, Ủy ban khoán Nhà nước mới phát hiện vụ việc trên.) Theo quy định, phải báo cáo trước ngày thực hiện giao dịch tối thiểu là 3 ngày làm việc và Thông báo cáo kết quả thực hiện giao dịch trong vòng 3 ngày kê từ ngày hoàn tất giao dịch (Theo Điểm 4.2, 4.3 Khoản 4 Mục IV
Thông tư số 09/2010/TT-BTC ngày 15/1/2010 của Bộ Tài chính hướng dẫn về việc
công bố thông tin trên thị trường chứng khoán) Mire xu phat:
Có thê xử phạt ông A với những sai phạm trong việc không báo cáo về giao dịch và kết quả giao dịch cho Uỷ ban CK nhà nước, xử phạt từ 50 triệu đồng đến 70 triệu đồng
theo quy định tại Điểm a, Khoản 3, Điều 34 Nghị định số 85/2010/NĐ-CP ngày