Thảo luận và bài tập môn luật ngân hàng

Thống đốc đã xem xét và ra quyết địnhkiểm soát đặc biệt với nội dung như sau :a Đặt ngân hàng Y vào tình trạng KSĐB do tổ chức này có nguy cơ bị lâm vàotình trạng mất khả năng chi trảb T

lOMoARcPSD|38365768 THẢO LUẬN VÀ BÀI TẬP MÔN LUẬT NGÂN HÀNG I Lý Thuyết: Tự luận Qua giai đoạn lịch sử hình thành, phát triển ngân hàng, hãy: a Phân tích ưu nhược điểm hệ thống cấp hai cấp? b So sánh trình hình thành phát triển ngân hàng giới Việt Nam? Hãy nêu lí dẫn đến khác biệt có? Tại Việt Nam chọn mơ hình ngân hàng trung ương trực thuộc quốc hội? Phân tích ngun tắc bảo đảm an tồn, phịng chống rủi ro luật ngân hàng Phân tích nguyên tắc hợp tác song hành cạnh tranh hoạt động ngân hàng Chứng minh NHNNVN có tư cách pháp nhân? Tại hoạt động ngân hàng hoạt động kinh doanh có điều kiện? Trình bày điều kiện hoạt động ngân hàng? Chứng minh NHNNVN ngân hàng trung ương nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam So sánh hoạt động tra giám sát ngân hàng NHNN VN hoạt động tra bộ, ban ngành Trình bày mơ hình lãnh đạo điều hành NHTW giới Mơ hình lãnh đạo điều hành NHNN VN mơ hình số mơ hình trên? Phân tích lí NHNN VN lựa chọn mơ hình đó? 10 Anh chị hiểu chi nhánh NHNN VN tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương? 11 Anh (chị) có nhận xét vị trí pháp lý vai trị NHNNVN nay? Có quan điểm cho rằng: “Chúng ta cần nâng cao vị tính độc lập NHNNVN máy nhà nước ta để NHNNVN phát huy tích cực hiệu hoạt động mình” Anh (chị) có suy nghĩ quan điểm này? 12 Hãy trình bày cơng cụ thực sách tiền tệ quốc gia NHNNVN 13 NHNNVN có tái cấp vốn cho tất loại hình TCTD khơng ? Giải thích ? 14 Chính sách tiền tệ quốc gia ? Chủ thể có thẩm quyền định sách tiền tệ quốc gia? 15 Tái cấp vốn gì? Hãy chứng minh “Tái cấp vốn hình thức cấp tín dụng có bảo đảm” Downloaded by moinhat tieuluan (tieuluanmoinhat@gmail.com) lOMoARcPSD|38365768 16 Ngân hàng Nhà nước có góp vốn, mua cổ phần tổ chức tín dụng hay không? Tại sao? 17 Khái niệm lãi suất ? Hiện NHNN sử dụng công cụ lãi suất để điều tiết kinh tế nào? Có nên bỏ quy định lãi suất không? Giải thích sao? 18 Phân biệt cho vay theo hình thức tái cấp vốn cho vay đặc biệt NHNN VN ? 19 Dự trữ bắt buộc ? Tại NHNN lại quy định TCTD phải dự trữ bắt buộc ? 20 Thế tỷ giá hối đối? Vì NHNN phải quy định tỷ giá hối đối? 21 So sánh hình thức cho vay có bảo đảm giấy tờ có giá hình thức chiết khấu giấy tờ có giá công cụ tái cấp vốn NHNN VN ? 22 Phân tích chế tác động cơng cụ lượng tiền tệ lưu thông ? 23 Trình bày khái niệm nghiệp vụ thị trường mở Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 ? Khái niệm khác với quy đinh Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 1997 ? 24 Phát hành tiền gì? Vì NHNN VN chủ thể quyền phát hành tiền? 25 NHNNVN phát hành tiền qua phương thức nào? 26 Hoạt động tín dụng NHNN khác với hoạt động tín dụng TCTD ? Lý dẫn đến khác biệt đó? 27 Trình bày hình thức hoạt động tín dụng NHNN ? 28 Cho vay đặc biệt gì? Mục đích cho vay đặc biệt? 29 Hoạt động bảo lãnh NHNN gì? Mục đích điều kiện hoạt động bảo lãnh NHNN? 30 So sánh hoạt động bảo lãnh NHNN với hoạt động bảo lãnh TCTD? 31 Ngoại hối gì? Hoạt động ngoại hối gì? Vai trị NHNN việc quản lý ngoại hối hoạt động ngoại hối 32 Khái niệm, đặc trưng, phân loại TCTD? Tại tổ chức tín dụng khơng tồn hình thức doanh nghiệp tư nhân hay cơng ty hợp danh ? 33 Hãy phân tích trường hợp đặt vào tình trạng kiểm sốt đặc biệt TCTD theo Luật sửa đổi Luật Các TCTD 2017 ? Nêu điểm nội dung so với Luật Các TCTD 2010 ? 34 So sánh cho vay đặc biệt với tái cấp vốn NHNN VN ? 35 Tại TCTD coi loại hình doanh nghiệp đặc biệt? 36 TCTD nước muốn thực hoạt động ngân hàng VN tổ chức hình thức pháp lý theo quy định pháp luật ngân hàng VN ? 37 So sánh TCTD ngân hàng TCTD phi ngân hàng ? Lý giải khác biệt có Downloaded by moinhat tieuluan (tieuluanmoinhat@gmail.com) lOMoARcPSD|38365768 38 So sánh trình tự thủ tục thành lập TCTD với trình tự thủ tục thành lập doanh nghiệp theo pháp luật doanh nghiệp? 39 Tại TCTD phi ngân hàng không nhận tiền gửi cá nhân không làm dịch vụ tốn qua tài khoản khách hàng? 40 Trình bày trình tự, thủ tục tiến hành đặt TCTD vào kiểm sốt đặc biệt ? 41 Khi TCTD coi lâm vào tình trạng phá sản ? So sánh dấu hiệu lâm vào tình trạng phá sản TCTD với doanh nghiệp Giải thích lại có khác biệt ? 42 Ban kiểm sốt đặc biệt gì? Quyền hạn nhiệm vụ Ban kiểm sốt đặc biệt? 43 Trình bày cấu tổ chức, quản lý điều hành TCTD tổ chức hình thức cơng ty cổ phần 44 TCTD huy động vốn thơng qua cách thức ? Trình bày cách thức 45 Phân biệt tiền gửi có kì hạn, khơng kì hạn tiền gửi tiết kiệm? 46 Bảo hiểm tiền gửi gì? Bảo hiểm tiền gửi có khác biệt so với bảo hiểm tài sản theo pháp luật kinh doanh bảo hiểm hành? 47 Tại pháp luật ngân hàng lại quy định nghĩa vụ TCTD việc tham gia bảo hiểm tiền gửi ? 48 So sánh bảo hiểm tiền gửi dự trữ bắt buộc NHNNVN? 49 Có ý kiến cho nên đưa ngoại tệ vào danh mục đối tượng tiền gửi chi trả bảo hiểm nhằm bảo đảm công loại tiền gửi Anh/Chị có quan điểm ý kiến này? 50 Tại đối tượng bảo hiểm tiền gửi tiền gửi cá nhân mà không bao gồm tiền gửi tổ chức? 51 Hoạt động phát hành giấy tờ có giá để huy động TCTD thực theo quy định pháp luật ? 52 Thế hoạt động cấp tín dụng TCTD? Trình bày phương thức cấp tín dụng? 53 TCTD có thực hoạt động kinh doanh bất động sản khơng? Vì sao? 54 Tại TCTD phép sử dụng vốn điều lệ quỹ dự trữ để góp vốn, mua cổ phần vào doanh nghiệp khác mà không sử dụng vốn huy động? 55 Trình bày hạn chế hoạt động cấp tín dụng TCTD? Nêu ý nghĩa quy định pháp luật ngân hàng ? 56 Trình bày điều kiện vay vốn TCTD theo pháp luật hành? 57 Có ý kiến cho rằng, điều kiện mục đích vay vốn quan trọng nhất? Anh (chị) có đồng ý với ý kiến khơng? Giải thích sao? Downloaded by moinhat tieuluan (tieuluanmoinhat@gmail.com) lOMoARcPSD|38365768 58 Phân tích giới hạn cấp tín dụng tổ chức tín dụng theo quy định pháp luật hành ? Tại lại có khác biệt hạn mức cấp tín dụng TCTD ngân hàng với TCTD phi ngân hàng? 59 Trình bày vai trị hoạt động cung ứng dịch vụ qua tài khoản tổ chức tín dụng? 60 Thư tín dụng gì? So sánh thư tín dụng bảo lãnh ngân hàng? 61 Hãy chứng minh séc loại giấy tờ có giá 62 Có ý kiến cho rằng: tổ chức tín dụng cho vay có khoản vay có bảo đảm tài sản Ý kiến hay sai? Tại sao? 63 Trình bày trường hợp phải đăng kí giao dịch bảo đảm? Ý nghĩa quan trọng đăng kí giao dịch bảo đảm gì? 64 Phân tích ngun tắc bảo đảm an tồn, phịng chống rủi ro hoạt động cấp tín dụng TCTD? 65 Phân tích tính trừu tượng séc? 66 Phân tích tính tốn vơ điều kiện séc? 67 So sánh hình thức toán séc với ủy nhiệm chi? 68 Thẻ ngân hàng gì? Có loại thẻ ngân hàng nào? 69 Trường hợp khách hàng muốn mở thẻ ngân hàng có cần phải có tài khoản tốn không? Tại sao? Nhận định Những nhận định sau hay sai ? Giải thích ? Hệ thống ngân hàng hai cấp hệ thống ngân hàng, ngân hàng thực hoạt động kinh doanh tiền khơng phát hành tiền Chủ tịch Hiệp hội ngân hàng có thẩm quyền cấp phép hoạt động ngân hàng Không phải TCTD phép vay vốn từ NHNN hình thức tái cấp vốn NHNN cho Chính phủ vay tiền để bù đắp thiếu hụt tạm thời NSNN NHNN phải đóng thuế thu nhập doanh nghiệp Quốc hội có thẩm quyền định vấn đề thuộc sách tiền tệ quốc gia Mơ hình lãnh đạo điều hành NHTW Việt Nam mơ hình NHTW trực thuộc Bộ tài Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chủ thể quản lý nhà nước hoạt động ngân hàng Downloaded by moinhat tieuluan (tieuluanmoinhat@gmail.com) lOMoARcPSD|38365768 Tổ chức tín dụng vay vốn Ngân hàng Nhà nước có tài sản bảo đảm, trường hợp 10 NHNNVN tái cấp vốn cho TCTD quỹ tín dụng nhân dân 11 NHNNVN bảo lãnh cho tổ chức, cá nhân vay vốn có định Thủ tướng Chính phủ 12 NHNN khơng cho Chính phủ vay trường hợp bội chi ngân sách 13 TCTD phải thực dự trữ bắt buộc với tỷ lệ 14 Hội đồng sách tiền tệ quốc gia đơn vị trực thuộc NHNNVN 15 Chỉ TCTD cấp phép thực hoạt động kinh doanh ngoại hối 16 Mọi TCTD nhận tiền gửi tiết kiệm cá nhân 17 TCTD nước muốn hoạt động ngân hàng Việt nam thành lập hình thức chi nhánh ngân hàng nước ngân hàng liên doanh 18 Chủ tịch HĐQT TCTD tham gia điều hành TCTD khác 19 Người gửi tiền chủ thể có nghĩa vụ đóng phí bảo hiểm tiền gửi 20 Kiểm soát đặc biệt áp dụng TCTD ngân hàng khả toán 21 Chủ thể cho vay đặc biệt TCTD bị kiểm sốt đặc biệt NHNN VN 22 Mọi loại tiền gửi cá nhân thuộc phạm vi bảo hiểm tiền gửi 23 Bảo hiểm tiền gửi áp dụng cho TCTD có nhận tiền gửi 24 Bảo hiểm tiền gửi áp dụng cá nhân Việt Nam 25 TCTD không thực hoạt động kinh doanh bất động sản 26 TCTD phi ngân hàng nhận tiền gửi cá nhân, hộ gia đình 27 TCTD thành lập hình thức cơng ty cổ phần công ty trách nhiệm hữu hạn 28 TCTD góp vốn mua cổ phần TCTD khác 29 Chỉ có Thống đốc NHNNVN có quyền định đặt TCTD vào tình trạng kiểm sốt đặc biệt 30 Ban kiểm soát đặc biệt quyền kiến nghị NHNN cho TCTD bị kiểm soát đặc biệt vay khoản vay đặc biệt 31 Công ty tài khơng cung cấp dịch vụ tốn cho khách hàng tổ chức 32 TCTD không thành lập hình thức cơng ty trách nhiệm hữu hạn 33 Cơng ty cho th tài quyền phát hành giấy tờ có giá để huy động vốn 34 TCTD dùng vốn huy động từ phát hành chứng tiền gửi để mua cổ phần doanh nghiệp tổ chức tín dụng khác theo quy định pháp luật Downloaded by moinhat tieuluan (tieuluanmoinhat@gmail.com) lOMoARcPSD|38365768 35 TCTD không cho vay sở cầm cố cổ phiếu TCTD cho vay 36 TCTD phi ngân hàng không thực dịch vụ tốn thư tín dụng 37 Người ký phát séc có trách nhiệm tốn tờ séc xuất trình 38 Người thụ hưởng quyền truy địi chủ thể có liên quan đến việc ký phát hành séc 39 Người thụ hưởng có nghĩa vụ xuất trình giấy tờ chứng minh quyền thụ hưởng muốn toán séc 40 Người ký phát séc phải đảm bảo khả tốn để chi trả tồn số tiền ghi séc cho người thụ hưởng thời điểm ký phát séc 41 Tờ séc khơng có giá trị toán trường hợp số tiền chữ số tiền số tờ séc không trùng khớp với 42 Tờ séc không đảm bảo tính liên tục dãy chữ ký chuyển nhượng trường hợp khơng có giá trị toán 43 Người bị ký phát phải bồi thường thiệt hại cho người thụ hưởng chậm tốn séc 44 Cơng ty tài khơng phát hành thẻ tín dụng cho khách hàng 45 Cơng ty tài thành lập dạng công ty trách nhiệm hữu hạn 46 Công ty tài chun ngành chuyển đổi thành cơng ty tài tổng hợp 47 Cơng ty cho th tài cấp tín dụng thơng qua phát hành thẻ tín dụng cho khách hàng 48 Cơng ty cho thuê tài quyền tiến hành hoạt động bao tốn 49 Cơng ty tài có quyền tiến hành hoạt động cho thuê tài 50 TCTD khơng cho giám đốc TCTD vay tiền 51 Tổ chức tài vi mơ tổ chức hình thức hợp tác xã 52 TCTD khơng góp vốn vào doanh nghiệp vượt q 11% vốn điều lệ TCTD 53 Hợp đồng tín dụng có hiệu lực kể từ thời điểm ký kết 54 Hợp đồng tín dụng vơ hiệu hợp đồng bảo đảm cho nghĩa vụ hợp đồng tín dụng đương nhiên chấm dứt hiệu lực 55 Tài sản cho thuê, cho mượn tài sản bảo đảm tiền vay ngân hàng 56 Giao dịch bảo đảm phát sinh hiệu lực đối kháng với người thứ ba công chứng 57 Tài sản bảo đảm phải thuộc sở hữu bên bảo đảm Downloaded by moinhat tieuluan (tieuluanmoinhat@gmail.com) lOMoARcPSD|38365768 58 Tài sản đăng ký giao dịch bảo đảm phải thuộc sở hữu người đăng ký giao dịch bảo đảm 59 Tài sản hình thành khơng thể đối tượng giao dịch bảo đảm 60 Giá trị tài sản bảo đảm phải lớn nghĩa vụ bảo đảm 61 Mọi tài sản dùng bảo đảm khoản vay ngân hàng phải đăng ký giao dịch bảo đảm 62 Một tài sản dùng để bảo đảm cho nhiều nghĩa vụ trả nợ nhiều ngân hàng thương mại khác giá trị tài sản lớn tổng nghĩa vụ trả nợ 63 TCTD khơng địi bên bảo đảm tiếp tục trả nợ giá trị tài sản baỏ đảm sau xử lý không đủ thu hồi vốn 64 Bảo lãnh séc việc ngân hàng quản lý tài khoản người ký phát, cam kết trả tiền người thụ hưởng 65 Thư tín dụng cam kết bảo lãnh ngân hàng người thụ hưởng thư tín dụng 66 Hợp đồng tốn thư tín dụng vơ hiệu hợp đồng mua bán hàng hóa phát sinh nghĩa vụ tốn vơ hiệu II BÀI TẬP TÌNH HUỐNG : Tình Ngân hàng nhà nước năm 2022 tiến hành hoạt động sau: a Ra định cho phép thành lập ngân hàng thương mại cổ phần Á Âu, Đông Nam Tây Bắc b Cho tập đồn Dầu khí quốc gia Việt Nam vay 546 tỷ để hỗ trợ khả trả nợ nước tập đoàn c Ấn định mức lãi suất trần hoạt động cho vay ngân hàng MB SCB 19%/năm d Bảo lãnh cho tập đồn Than khống sản vay Ngân hàng giới 50 triệu USD e Bán số lượng tín phiếu NHNN cho tổ chức tín dụng thị trường mở f Góp vốn ngân hàng Vietinbank để thành lập công ty quản lý nợ quốc gia g Cho ngân hàng Techcombank vay 50 tỷ thời gian kiểm soát đặc biệt Downloaded by moinhat tieuluan (tieuluanmoinhat@gmail.com) lOMoARcPSD|38365768 h Ra định xử phạt công ty cho th tài Hồng Hà Nhất Thắng vi phạm qui định hoạt động bảo đảm an toàn hoạt động cho vay theo qui định pháp luật i Ra định tra ngân hàng có dấu hiệu huy động vốn vượt q mức lãi suất qui định j Ra định đặt ngân hàng KLB vào tình trạng kiểm soát đặc biệt Hỏi hoạt động NHNN hay sai? Vì sao? Tình Tổ chức tài vi mơ Thanh Chương thành lập năm 2010 thành phố Đà Nẵng Tháng 8/2020, tổ chức tín dụng thực số kế hoạch sau đây: a Chuyển đổi hình thức pháp lý từ cơng ty trách nhiệm hữu hạn sang hình thức công ty cổ phần? b Nhận tiền gửi công ty cổ phần Quang Huân c Góp vốn vào doanh nghiệp Hưng Bình để kinh doanh vận tải hành khách cho doanh nghiệp vay 10 tỷ d Mở tài khoản tốn séc cho cơng ty Hưng Bình e Tiến hành cấp tín dụng cho cơng ty Phong Vũ hình thức cho th tài Hãy cho biết, hoạt động tổ chức phép thực hiện? Tại sao? Tình Cơng ty tài tổng hợp Hà Thủy thành lập năm 2015, vốn điều lệ 500 tỷ đồng Dự kiến tháng năm 2022, công ty tiến hành số hoạt động sau muốn xin ý kiến tư vấn pháp lý luật sư: a Góp vốn số pháp nhân để thành lập doanh nghiệp vận tải Mai Linh b Nhận tiền gửi tỷ, kỳ hạn tháng ông Trần B giám đốc công ty tài Hà Thủy c Cho doanh nghiệp nhà nước A vay 50 tỷ đồng để đầu tư xây dựng nhà máy chế biến hàng xuất d Cho thuê phần trụ sở cơng ty khơng sử dụng hết Downloaded by moinhat tieuluan (tieuluanmoinhat@gmail.com) lOMoARcPSD|38365768 e Phát hành séc để cung ứng dịch vụ toán séc cho khách hàng doanh nghiệp f Nhận tiền gửi tổ chức, cá nhân với kỳ hạn năm Câu hỏi: Là luật sư, anh chị tư vấn cho công ty Hà Thủy kế hoạch trên? Lý giải Tình Theo báo cáo ngân hàng Y tình hình kinh doanh mình, Giám đốc chi nhánh NHNN nơi ngân hàng đặt trụ sở lập kiến nghị đặt ngân hàng Y vào tình trạng kiểm soát đặc biệt gửi lên Thống đốc NHNN Thống đốc xem xét định kiểm soát đặc biệt với nội dung sau : a Đặt ngân hàng Y vào tình trạng KSĐB tổ chức có nguy bị lâm vào tình trạng khả chi trả b Thời hạn kiểm soát đặc biệt năm c Thành lập Ban KSĐB gồm ông : + Trần Văn C- Vụ trưởng Vụ tín dụng NHNN + Nguyễn Minh B – Cán phịng quản lý TCTD (ơng chồng bà Phạm Thị C- kiểm soát viên ngân hàng Y) + Bùi Văn D- Thành viên Ban kiểm soát ngân hàng X Quyết định KSĐB gửi cho toàn chi nhánh NHNN lại, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam, quan báo Pháp luật Trong trình thực việc KSĐB, Ban kiểm sốt định sau : a Miễn nhiệm tổng giám đốc ngân hàng Y b Đình quyền điều hành phó giám đốc ngân hàng Y phát ơng có nhiều sai phạm q trình điều hành TCTD/ c Miễn nhiệm đình cơng tác Trưởng phịng tín dụng NHTMCP Y C Downloaded by moinhat tieuluan (tieuluanmoinhat@gmail.com) lOMoARcPSD|38365768 Câu hỏi: Nhận xét hành vi Thống đốc NHNNVN Ban kiểm soát đặc biệt Tình Ngân hàng thương mại cổ phần X thành lập hoạt động từ năm 1994, theo Giấy phép NHNNVN, có trụ sở Quận 1, TP HCM Tháng năm 2022, để tăng tường khả cạnh tranh, Hội đồng quản trị NHTMCP X thông qua định sau đây: a Trích 60 tỷ đồng từ nguồn vốn từ phát hành chứng tiền gửi q II năm 2020 để thành lập Cơng ty chứng khốn Liên Phát b Trích 100 tỷ đồng từ nguồn vốn điều lệ quĩ dự trữ để thành lập Cơng ty tài trực thuộc c Triển khai hoạt động bao toán cho khách hàng doanh nghiệp d Ký hợp đồng cho th tài với cơng ty vận tải Đại An thuê 50 xe ô tô loại chỗ e Cho thuê phần trụ sở quận f Mở tài khoản giao dịch, quản lý tài khoản ngoại tệ cho khách hàng cá nhân nước ngồi học tập, cơng tác Việt Nam g Cho vay trả góp cho khách hàng cá nhân Câu hỏi: Đánh giá tính pháp lý cho phương án Tình Ngày 09/08/2010, NHTMCP Xuất VN (EIB) cho bà Tống Thị Ái vay số tiền 3,5 tỷ đồng thơng qua Hợp đồng tín dụng số 01 khoản nợ đảm bảo nhà đất số 167 Calmette, Quận 1, Tp HCM thuộc sở hữu ông Nguyễn Minh Hoà thông qua hợp đồng chấp có cơng chứng vào ngày 02/08/2010 Ngày 24/06/2011, Ngân hàng EIB cho bà Ái vay 500 triệu đồng thông qua hợp đồng tín dụng cho vay hạn mức thấu chi (Hợp đồng tín dụng số 02) khơng có tài sản bảo đảm cho khoản vay Ngày 29/07/2014, ông Hoà đến EIB để thực nghĩa vụ trả nợ thay cho bà Ái theo Hợp đồng tín dụng số 01 với số tiền phải trả 3,5 tỷ đồng Tuy nhiên, sau làm việc với EIB, ông Hoà ký Biên làm việc ngày 29/07/2014 qua đồng ý trả số tiền Downloaded by moinhat tieuluan (tieuluanmoinhat@gmail.com) lOMoARcPSD|38365768 tỷ bao gồm 3,5 tỷ đồng khoản vay theo Hợp đồng tín dụng số 01 500 triệu đồng Hợp đồng tín dụng số 02, đồng thời EIB trả lại toàn giấy tờ tài sản bảo đảm ông Hoà thực thủ tục lý hợp đồng tín dụng EIB với bà Ái Ngày 28/10/2014, ơng Hồ gửi đơn khởi kiện EIB TAND Quận đề nghị TAND Quận buộc EIB trả lại cho ơng Hồ số tiền trả dư cho EIB so với số tiền 3,5 tỷ đồng mà ơng Hồ cam kết bảo đảm trả nợ thay Tại Bản án sơ thẩm số 909/2015/DS-ST ngày 07/07/2015 TAND Quận chấp nhận yêu cầu nguyên đơn ơng Minh, theo buộc EIB trả lại số tiền mà ơng Hồ trả dư cho EIB so với nghĩa vụ bảo đảm Yêu cầu: a Theo pháp luật hành, anh (chị) xác định chủ thể tham gia quan hệ tín dụng quan hệ bảo đảm tiền vay b Hãy bình luận phán TAND Quận Bản án sơ thẩm số 900/2015/DS-ST ngày 07/07/2015 Tình Trong hoạt động sau đây, hoạt động coi hoạt động ngân hàng.? Tại sao? a Tình 1: Cơng ty A có nguồn vốn tạm thời nhàn rỗi ký kết hợp đồng với công ty B với nội dung cho A cho B vay số tiền 500 triệu đồng, thời hạn tháng, lãi suất trả trước, mức lãi suất 1,2/tháng b Ông C chuyển tiền cho người thân qua bưu điện với số tiền 10 triệu đồng c Ông A, bà B cô C hùn vốn với thành lập công ty TNHH xây dựng Thiên Thanh Công ty thường nhận tiền gửi từ thành viên cơng ty người thân gia đình ông A, B, C vay d Công ty cổ phần thương mại đầu tư dịch vụ X liên kết với công ty TNHH tin học Y, theo đó, khách hàng mua sản phẩm cơng ty Y quyền vay không cần tài sản bảo đảm công ty X tới 100 triệu đồng Tình Cơng ty tài Y nhận 20 tỷ tiền gửi công ty TNHH X với thời hạn năm Đồng thời, công ty thực đợt phát hành trái phiếu để huy động số tiền 70 tỷ đồng Bên cạnh đó, cơng ty Y cịn mở thẻ tín dụng cho 100 nhân viên cơng ty X Tháng 10/2018, cơng ty X có nhu cầu tốn với đối tác nước ngồi hình thức thư Downloaded by moinhat tieuluan (tieuluanmoinhat@gmail.com) lOMoARcPSD|38365768 tín dụng muốn trả tiền lương cho nhân viên qua tài khoản thẻ tín dụng mở cơng ty tài X a Cơng ty tài Y có nhận tiền gửi công ty X không? Tại sao? b Cơng ty tài Y có thực hoạt động phát hành trái phiếu không? Tại sao? c Cơng ty tài Y thực tốn thư tín dụng cho cơng ty X hay khơng? Vì sao? d Cơng ty tài Y mở thẻ tín dụng cho 100 nhân viên hay khơng theo quy định pháp luật? Vì sao? e Cơng ty X trả lương qua tài khoản cho nhân viên thơng qua thẻ tín dụng cơng ty tài Y hay khơng? Vì sao? Tình Ngày 12/04/2018, Ngân hàng thương mại cổ phần B (Ngân hàng B) cho Công ty A vay số tiền 02 tỷ đồng thơng qua hợp đồng tín dụng số 002/HĐT-NHTMCPB/2018 kí kết Ngân hàng B với ông X (người đại diện theo pháp luật Cơng ty A) Hợp đồng tín dụng có nội dung sau: thời hạn vay 24 tháng, khoản vay bảo lãnh bà Y Mặt khác, bà Y dùng nhà thuộc sở hữu làm tài sản bảo đảm cho nghĩa vụ bảo lãnh mà bà kí kết với Ngân hàng B a Khoản nợ đến hạn Công ty A không trả nợ cho Ngân hàng B, Ngân hàng yêu cầu bà Y thực nghĩa vụ bà Y khơng thực Do đó, Ngân hàng B yêu cầu bà Y giao nhà để tiến hành xử lý thu hồi nợ Bà Y không đồng ý với lý hợp đồng chấp mà bà kí bị vơ hiệu hợp đồng chấp chưa cơng chứng Lý có quy định pháp luật hay khơng? Vì sao? Trong trường hợp lý bà Y phù hợp quy định pháp luật, hiệu lực pháp lý hợp đồng chấp có làm ảnh hưởng đến hiệu lực hợp đồng tín dụng số 002/HĐT-NHTMCPB/2018 không? b Giả sử bà Y đồng ý giao nhà cho Ngân hàng xử lý thu hồi nợ, nhiên giá trị nhà thời điểm xử lý định giá 1,5 tỷ Hỏi: bà Y có phải tiếp tục thực nghĩa vụ trả nợ thiếu cho ngân hàng B hay khơng? Vì sao? Tình 10 Do thân quen nên gia đình ơng Văn nhờ vợ chồng ông Quang bảo lãnh để gia đình ông Văn vay tiền MB chi nhánh Quận Ngày 24/4/2018, bên ký Hợp đồng Downloaded by moinhat tieuluan (tieuluanmoinhat@gmail.com) lOMoARcPSD|38365768 chấp QSDĐ bên thứ ba thực công chứng, đăng ký giao dịch bảo đảm theo quy định pháp luật Đến hạn, vợ chồng ông Văn không trả nợ, MB yêu cầu kê biên tài sản QSDĐ vợ chồng ông Quang để trả nợ thay cho vợ chồng ông Văn Tuy nhiên, vợ chồng ông Quang kiện Tòa yêu cầu xem xét lại hợp đồng vợ chồng ngun đơn khơng vay tiền, khơng có quyền lợi ký hợp đồng chấp, phải trực tiếp chịu toàn nghĩa vụ nghĩa vụ không giới hạn khoản nợ MB chịu trách nhiệm người bảo lãnh Sau xem xét Hợp đồng chấp bên thứ ba, Chủ tọa phiên tòa Sơ thẩm TAND Quảng Ngãi cho rằng, hợp đồng quy định thể cụ thể tính chất bảo lãnh theo quy định pháp luật Đáng lẽ bên phải ký kết hợp đồng bảo lãnh, quy định rõ mức độ quyền lợi nghĩa vụ bên, quy định rõ thời điểm chuyển giao quyền nghĩa vụ, thực quyền nghĩa vụ bên bảo lãnh, quy định chấp QSDĐ để bảo đảm thực nghĩa vụ bảo lãnh Nhưng bên không thực hiện, vi phạm quy định Bộ Luật Dân Điều 361, 362, 364, 366 Đối với Hợp đồng chấp QSDĐ bên thứ ba chứng thực đăng ký giao dịch bảo đảm, Thẩm phán Phúc cho rằng, thực tế không thi hành quyền lợi nghĩa vụ bên: bảo lãnh, bảo lãnh, nhận bảo lãnh chưa cam kết cụ thể theo quy định pháp luật hình thức bảo lãnh, ảnh hưởng đến quyền lợi bên, bên bảo lãnh Vì thế, Hợp đồng chấp QSDĐ bên thứ ba cần tun bố vơ hiệu Tại phiên Tịa phúc thẩm sau đó, Thẩm phán bác kháng cáo MB, tuyên Hợp đồng chấp QSDĐ bên thứ ba vô hiệu yêu cầu MB trả lại Giấy chứng nhận QSDĐ cho gia đình ơng Quang Xác định quan hệ bảo đảm tiền vay tình trên? Hiểu hình thức thể bảo đảm tiền vay tín dụng ngân hàng? Có cần hợp đồng riêng? Nội dung phải bao gồm gì? Tình 11 Công ty TNHH An Thịnh cần vốn kinh doanh nên làm đơn xin vay vốn ngân hàng TMCP Bình An, số tiền vay tỷ đồng, thời hạn vay tháng Để bảo đảm cho khoản vay này, cơng ty có nhờ vợ chồng ơng Quang dùng mảnh đất nhà gắn liền với đất thuộc sở hữu vợ chồng trị giá tỷ (định giá thời điểm thẩm định hồ sơ vay vốn) để chấp cho ngân hàng Tuy nhiên, vợ chồng ông Quang muốn bảo đảm cho nửa nghĩa vụ trả nợ công ty Hỏi: Downloaded by moinhat tieuluan (tieuluanmoinhat@gmail.com) lOMoARcPSD|38365768 a) Việc ngân hàng nhận bảo đảm tài sản vợ chồng ông Quang cho khoản vay công ty An Thịnh có phép khơng? Vì sao? b) Ngân hàng Bình An khơng chấp nhận ý định vợ chồng ơng Quang cho phải đảm bảo cho toàn giá trị khoản vay? Ý kiến ngân hàng có theo quy định pháp luật khơng? Vì sao? c) Giả sử ngồi việc nhờ vợ chồng ơng Quang đứng bảo đảm vay vốn, cơng ty cịn nhờ ngân hàng khác đứng bảo lãnh vay vốn tỷ Hỏi Ngân hàng Bình An có chấp nhận khơng? d) Giả sử thay đổi lại kiện ban đầu, mảnh đất nhà gắn liền với đất vợ chồng ông Quang định giá có tỷ (thấp nghĩa vụ trả nợ công ty tỷ) Hỏi ngân hàng có chấp nhận biện pháp bảo đảm hay khơng? Tại sao? (1,5đ) Tình 12 Công ty trách nhiệm hữu hạn Nguyên Vũ ông Huỳnh Nguyên làm giám đốc, đồng thời người đại diện theo pháp luật Công ty, thành lập hoạt động theo pháp luật hành Ngày 02/03/2017, Cơng ty có u cầu xin vay tỷ đồng Ngân hàng thương mại cổ phần Duyên Hải, với thời hạn vay 06 tháng, lãi suất 1,5%/tháng, mục đích sử dụng vốn vay kinh doanh Hỏi: a Hãy soạn thảo điều khoản nghĩa vụ bên vay (Cơng ty) hợp đồng tín dụng giữ Cơng ty Ngân hàng Duyên Hải b Ông Nguyên vợ bà Thúy (đang thời kỳ hôn nhân) dùng quyền sử dụng lô đất 300 m2 quận Gị Vấp, TP.HCM, thuộc sở hữu định giá 4,5 tỷ đồng, chấp để đảm bảo khoản vay Công ty khơng? Vì sao? c Giả sử đến tháng năm 2017, vợ chồng ơng Ngun, bà Thúy có nhu cầu vay vốn trai du học nước với số tiền 300 triệu đồng Ngân hàng thương mại cổ phần Đơng Nam Ơng Ngun, bà Thúy muốn sử dụng quyền sử dụng lơ đất nói để chấp Ngân hàng Đông Nam, bảo đảm cho khoản vay Căn vào quy định pháp luật hành, anh (chị) hướng dẫn thủ tục pháp lý cho ông Nguyên, bà Thúy để thực nguyện vọng nói d Giả sử khoản nợ Công ty đến hạn Công ty kinh doanh thua lỗ không trả nợ cho Ngân hàng Duyên Hải; đó, khoản nợ ông Nguyên, Downloaded by moinhat tieuluan (tieuluanmoinhat@gmail.com) lOMoARcPSD|38365768 bà Thúy chưa đến hạn, Ngân hàng Duyên Hải có xử lý quyền sử dụng lơ đất quận Gị Vấp tài sản chấp để thu nợ hay khơng? Tại sao? Tình 13 Ông A sở hữu 12% vốn điều lệ công ty cổ phần Y A thành viên hội đồng thành viên cơng ty tài Z (có vốn điều lệ 500 tỉ đồng) Công ty cổ phần Y muốn vay công ty tài Z dựa tài sản bảo đảm ông A quyền sử dụng đất gắn liền với tài sản Hỏi liệu công ty tài Z có đồng ý cho vay hay khơng? Vì sao? Công ty Y muốn vay cơng ty tài Z 30 tỉ Tài sản đảm bảo tồn nhà xưởng vào máy móc thiết bị dây chuyền sản xuất công ty định giá 40 tỉ đồng Hỏi cơng ty tài Z có đồng ý cho vay khơng? Vì sao? Do công ty Y vi phạm nghĩa vụ trả tiền vay dẫn đến nợ hạn nên công ty Z định xử lí tài sản bảo đảm Khoản nợ công ty Y 35 tỉ Sau xử lí tài sản 30 tỉ, cịn thiếu tỉ Vì cơng ty Y thỏa thuận với A lấy tỉ phần vốn góp cơng ty tài Z để trả hết cịn nợ cịn lại Hỏi cơng ty Z có đồng ý khơng? Vì sao? Tình 14 Cơng ty Hồn Cầu Ngân hàng VB ký hợp đồng tín dụng số 01 /HĐTD hạn mức 9,2 tỷ đồng để đầu tư bệnh viện, mua trang thiết bị chuyên khoa mắt, thời hạn 84 tháng Hợp đồng tín dụng số 02 /HĐTD hạn mức 35 tỷ đồng, mục đích vay kinh doanh thương mại tổng hợp, hàng mỹ phẩm, hàng cơng nghệ phẩm, hóa chất, đạm, lương thực,… kinh doanh dịch vụ vận tải hành khách taxi hạn mức 12 tháng, thời hạn cho vay tháng Tài sản đảm bảo 45 xe ô tô (2 xe tải 43 xe taxi), nhà đất, máy móc thiết bị khám chữa bệnh, nhà văn phịng, nhà kho… Cơng ty Hồn Cầu Trong q trình thực hợp đồng, Cơng ty Hịa Cầu tốn 9,5 tỷ đồng tiền gốc 4,7 tỷ đồng tiền lãi cho hai hợp đồng Phía VB u cầu Cơng ty tốn tồn số nợ tính đến ngày 18/2/2022 hai hợp đồng trên, tổng cộng 41tỷ đồng đề nghị kê biên tài sản bảo đảm chấp, đảm bảo việc thu hồi công nợ Câu hỏi: Downloaded by moinhat tieuluan (tieuluanmoinhat@gmail.com) lOMoARcPSD|38365768 a Luật sư cơng ty Hồn Cầu cho rằng: VB áp dụng lãi suất thả – hợp đồng tín dụng áp dụng lãi suất trái với quy định Bộ Luật dân vi phạm điều cấm (lãi vượt 20% lãi suất sở), làm thiệt hại cho Công ty phải trả lãi khống 4,1 tỷ đồng lãi số tiền thu khống tỷ đồng Anh chị có ý kiến lập luận này? b Giả sử, sau ký hợp đồng chấp, công ty Hoàn Cầu nhiều lần yêu cầu VB cung cấp đăng ký 45 xe ô tô chấp khơng chấp thuận Cơng ty Hồn Cầu yêu cầu VB phải bồi thường thiệt hại 45 xe lưu hành, gây thiệt hại cho công ty Giải yêu cầu Hịa Cầu nào? Lý giải? Tình 15 Công ty Đỗ Gia vay Chi nhánh BIDV Khánh Hịa theo Hợp đồng tín dụng ngắn hạn hạn mức số 01/2017/HĐ ngày 19/4/2017, hạn mức cho vay 1,7 tỷ đồng để bổ sung vốn kinh doanh thủ công mỹ nghệ Khoản vay bảo đảm chấp quyền sử dụng đất tài sản đất ông Nguyễn Minh Tân theo Hợp đồng chấp số 01/2017/HĐTC ngày 17/4/2017 Tài sản chấp nhà quyền sử dụng đất số 27, đường Trần Nhật Duật, thành phố Nha Trang Hợp đồng chấp công chứng đăng ký giao dịch bảo đảm theo pháp luật Tại thời điểm vay, hồ sơ vay vốn, có biên họp Hội đồng thành viên, ông Nguyễn Minh Tân làm chủ tọa kèm theo Điều lệ công ty ghi ông Nguyễn Minh Tân Giám đốc – người đại diện theo pháp luật công ty Nhưng trước đó, cơng ty ĐỖ Gia làm thủ thủ tục thay đổi giám đốc người đại diện theo pháp luật từ ông Nguyễn Minh Tân sang ông Đỗ Hữu Hà Dư nợ đến Công ty Chi nhánh (tạm tính đến thời gian khởi kiện) 2.194 triệu đồng (trong đó: nợ gốc 1.690 triệu, nợ lãi 504 triệu đồng); nhiên Cơng ty khơng tốn nợ vay thực cam kết biên ký với Ngân hàng giải nợ vay Vì vậy, ngày 03/8/2017, Ngân hàng khởi kiện Công ty Đỗ Gia bên chấp TAND tỉnh Khánh Hòa để thu hồi nợ Tại tòa án, bà Nguyễn Thị Kim O (vợ ông Nguyễn Minh Tân) khai nhà tạo lập từ tài sản chung hai vợ chồng Anh (chị) xác định hiệu lực hợp đồng tín dụng nói Những tình tiết tình làm cho hợp đồng tín dụng bị vô hiệu? Downloaded by moinhat tieuluan (tieuluanmoinhat@gmail.com) lOMoARcPSD|38365768 Tình 16 Ngày 15/08/2018, Cơng ty TNHH X, ơng Trần Đình A Giám đốc, đồng thời người đại diện theo pháp luật, ký Hợp đồng tín dụng số 123/2018 với Ngân hàng TMCP Y Các nội dung hợp đồng tín dụng số 123/2018 sau: Ngân hàng TMCP Y cho Công ty TNHH X vay tỷ đồng, lãi suất 1,5%/tháng; mục đích sử dụng vốn vay: đầu tư, xây dựng nhà xưởng; thời hạn vay 12 tháng; phương thức vay: cho vay lần số điều khoản khác Để bảo đảm cho khoản vay trên, ơng Trần Đình B (em trai ơng Trần Đình A) chấp nhà mình, định giá 1,8 tỷ đồng Công ty TNHH X cam kết trả cho ông B 50 triệu đồng hoa hồng sau nhận tiền vay từ Ngân hàng TMCP Y Ngày 30/02/2018, Công ty TNHH X Ngân hàng TMCP Y ký tiếp hợp đồng tín dụng số143/2018 Đại diện cho Công ty TNHH X để ký hợp đồng tín dụng ơng Nguyễn Thành Tồn Phó giám đốc Cơng ty TNHH X (có ủy quyền hợp pháp Giám đốc A) Nội dung hợp đồng tín dụng số143/2018 sau: số tiền vay tỷ đồng để thu mua nguyên liệu nông sản; thời hạn vay tháng, lãi suất 1,5%/tháng Ơng Trần Đình A chấp tài sản ngơi nhà thuộc sở hữu định giá 1,6 tỷ đồng để bảo đảm cho khoản vay Cả hai hợp đồng chấp nói có cơng chứng đăng ký chấp quan đăng ký giao dịch bảo đảm Đến hạn trả nợ, Công ty TNHH X kinh doanh thua lỗ, không trả nợ cho Ngân hàng TMCP Y Ngân hàng TMCP Y có đơn khởi kiện Tịa Hỏi: Anh (chị) cho biết: a Những văn pháp luật áp dụng để giải vụ việc trên? b Để bảo vệ quyền lợi mình, Ngân hàng TMCP Y gửi đơn khởi kiện đến Tòa án nào, xác định tư cách chủ thể tham gia quan hệ tố tụng vụ án (nguyên đơn, bị đơn, người có quyền nghĩa vụ liên quan)? c Anh, chị có ý kiến ơng B cho rằng: “vì Cơng ty TNHH X khơng chi trả 50 triệu đồng tiền hoa hồng theo cam kết ông Công ty TNHH X, nên ông giải phóng trách nhiệm trả nợ cho ngân hàng.” d Anh (chị) có ý kiến trường hợp ông A cho rằng: “ông A thành viên góp vốn cơng ty TNHH X, ngơi nhà tài sản riêng ông không đưa Downloaded by moinhat tieuluan (tieuluanmoinhat@gmail.com) lOMoARcPSD|38365768 vào kinh doanh tách bạch với tài sản công ty, nên ơng khơng có nghĩa vụ trả nợ cho Ngân hàng TMCP Y.” e Giả sử thời điểm xử lý tài sản để thu hồi nợ cho hợp đồng nay, nhà ông B bán với giá tỷ đồng; nhà A giảm giá nghiêm trọng, bán 800 triệu đồng, Ngân hàng TMCP Y có quyền thu hồi vốn lãi theo hai hợp đồng tín dụng tồn số tiền bán hai ngơi nhà? Vì sao? f Giả sử trường hợp sơ xuất cán tín dụng chấp nhận để ơng Phó giám đốc Nguyễn Thành Tồn ký hợp đồng tín dụng số143/2018 khơng có ủy quyền Giám đốc A Liệu hợp đồng tín dụng số143/2018 có hiệu lực pháp lý hay không? Tại sao? Những trường hợp hợp đồng tín dụng số143/2018 có hiệu lực? g Với thông tin có, anh (chị) phát thảo nội dung hợp đồng bảo đảm ơng Trần Đình A Ngân hàng TMCP Y Tình 17 Ngày 01/3/2002, Công ty trách nhiệm hữu hạn quảng cáo hội chợ Thái Bình Dương ("Thái Bình Dương") có trụ sở Số D2 Đường Hồng Hoa Thám, Thành phố Nha Trang, Tỉnh Khánh Hòa, gửi văn đến Cơng ty cho th tài – Ngân hàng đầu tư phát triển Việt Nam, có trụ sở Tầng 12 Tòa tháp Vincom Số 191 Bà Triệu, Quận Hai Bà Trưng, Hà Nội ("Công ty") đề nghị xin th tài loại tài sản hình quảng cáo trời nhiều mầu làm từ ốt phát quang (màn hình LED) ("Tài sản cho thuê tài chính") Kèm theo văn đề nghị (i) hồ sơ đề án đầu tư quảng cáo điện tự LED Thành phố Nha Trang, Tỉnh Khánh Hòa (ii) thỏa thuận nguyên tắc điều khoản cuả hợp đồng mua bán bảng thông tin LED Thái Bình dương với Cơng ty Kumgang AD Systen Corporation – Hàn Quốc ("Nhà cung cấp") Ngày 10/4/2002, Cơng ty ký hợp đồng cho th tài số 44/2002/HD-CTTC với Thái Bình Dương nội dung cho thuê hình quảng cáo ngồi trời nhiều mầu làm từ điốt phát quang Thái Bình Dương đề nghị, mục đích sử dụng để kinh doanh dịch vụ quảng cáo hình Địa điểm đặt hình Đường Trần Phú, Nha Trang, Khánh Hòa Việc thuê cho thuê thỏa thuận nguyên tắc: − Thái Bình Dương lựa chọn tài sản, nhà cung ứng, ký thỏa thuận nguyên tắc với nhà cung ứng với điều kiện chủng loại, số lượng, chất lượng, giá cả, bảo hành…Thái Bình Dương phải chịu hoàn toàn trách nhiệm vấn đề hỏa thuận với Nhà cung cấp Downloaded by moinhat tieuluan (tieuluanmoinhat@gmail.com) lOMoARcPSD|38365768 − Công ty ký hợp đồng mua thiết bị với Nhà cung cấp vào thỏa thuận nguyên tắc ký Thái Bình Dương Nhà cung cấp, tài sản bàn giao bên, bên ký vào biên nghiệm thu tài sản − Căn đề nghị toán Thái Bình Dương biên nghiệm thu tài sản Cơng ty tốn cho Nhà cung cấp tổng số tiền đầu tư thiết bị (bao gồm thuế VAT) 311.950 USD tương đương 4.471.000.000 VND, đó: ✔ Công ty tài trợ 2.200.000.000 VND tương đương 46% giá trị hợp đồng phí bảo hiểm suốt thời gian thuê ✔ Phần lại 2.541.000.000 VND tương đương 54% Thái Bình Dương phải trả trước cho Công ty để Công ty toán với Nhà cung cấp − Lãi suất thuê: năm 0.87%/tháng Từ năm thứ hai trở áp dụng lãi suất thả theo quy định Ngân hàng đầu tư phát triển Việt Nam Lãi suất hạn 15% lãi suất hạn − Phí thuê số dư nợ lãi suất thuê/quý Trả tháng lần − Thời hạn thuê 30 tháng, kể từ ngày Cơng ty thành tốn cho Nhà cung ứng Thái Bình Dương trả hết tiền th phí cho Cơng ty Hợp đồng cho thuê tài quy định trường hợp chấm dứt hợp đồng trước thời hạn: "Hợp đồng cho th tài chấm dứt trước thời hạn trường hợp tài sản cho thuê bị mất, hỏng phục hồi, sửa chữa" (Điều 12.3) Trường hợp chấm dứt hợp đồng theo điều khoản này, sau Thái Bình Dương trả đủ số tiền th cho Cơng ty theo hợp đồng thuê, Công ty nhận tiền bảo hiểm quan bảo hiểm toán Cơng ty hồn trả lại cho Thái Bình Dương số tiền bảo hiểm tài sản Ngoài hợp đồng quy định quyền nghĩa vụ bên; đó, Cơng ty có nghĩa vụ: "đăng ký quyền sở hữu, đăng ký giao dịch bảo đảm, làm thủ tục mua bảo hiểm tài sản th." Thái Bình Dương có nghĩa vụ: "trả đầy đủ, hạn tiền thuê lãi suất hạn có theo lịch tốn ký kết kèm theo hợp đồng; tốn chi phí có liên quan đến việc nhập khẩu, thuế, đăng ký quyền sở hữu, đăng ký giao dịch bảo đảm, bảo hiểm tài sản thuê chi phí khác theo quy định Nhà nước." Sau ký hợp đồng bên ký tiếp 04 phụ lục hợp đồng thống lịch tốn tiền th hình LED kéo dài thời hạn thuê từ 30 thành 45 tháng Downloaded by moinhat tieuluan (tieuluanmoinhat@gmail.com) lOMoARcPSD|38365768 Để cụ thể hóa thỏa thuận nguyên tắc ngày 01/3/2002 Thái Bình Dương Nhà cung cấp Hợp đồng cho th tài số 44/2002 ngày 10/4/2002, Cơng ty ký “Hợp đồng ủy thác nhập khẩu” Theo Cơng ty ủy thác cho Thái Bình Dương ký kết hợp đồng mua bán với Nhà cung cấp làm thủ tục nhập thiết bị hình LED nêu Phí ủy thác 0% Thực hợp đồng cho thuê tài hợp đồng ủy thác nhập Ngày 12/4/2002, Thái Bình Dương ký hợp đồng mua bán bảng thông tin LED với người bán Công ty Kumgang AD Systen Corporation – Hàn Quốc Hợp đồng quy định giá trị hình 311.950 USD, giá trị bao gồm: Trị giá bảng LED vận chuyển đến Việt Nam, bảo hiểm lắp đặt, chạy thử, phụ tùng thay thế, bảo hành, đào tạo, huấn luyện nhân viên kỹ thuật bên mua vòng hai tháng giá C.I.F đến cảng Việt Nam Thái Bình Dương chịu trách nhiệm: "chuẩn bị địa điểm cho bảng LED xây dựng, lắp đặt giá đỡ bảng LED theo thiết kế; nguồn điện với công suất yêu cầu kéo đến địa điểm lắp đặt, chuẩn bị diện tích để làm phịng điều khiển cho hình" Nhà cung cấp chịu trách nhiệm: "lắp đặt hình giá đỡ bên mua chuẩn bị, hiệu chỉnh, chạy thử bàn giao bảng LED cho bên mua trạng thái hoạt động tốt phù hợp với thông số hình ghi báo giá thức Thái Bình Dương Việc lắp đặt phải hoàn thành 10 ngày kể từ bảng LED vận chuyển đến địa điểm lắp đặt.Thời gian bảo hành 02 năm kể từ ngày hoàn thành lắp đặt bàn giao bảng LED cho bên mua Trong thời gian bảo hành, Nhà cung cấp có trách nhiệm sửa chữa hư hỏng bảng LED phải chịu chi phí." Hai bên thỏa thuận toán L/C khơng hủy ngang 100% giá trị hình 311.950 USD mở Ngân hàng đầu tư phát triển Việt Nam Về quy trình tốn phân chia làm 04 lần: − Lần 1: Nhà cung cấp quyền rút 50% giá trị L/C sau trình chứng từ − Lần 2: Nhà cung cấp quyền rút 40% giá trị L/C bàn giao xong phụ tùng thay − Lần 3: Nhà cung cấp quyền rút 5% giá trị L/C sau tháng − Lần 4: Nhà cung cấp quyền rút nốt 5% giá trị L/C sau 12 tháng Downloaded by moinhat tieuluan (tieuluanmoinhat@gmail.com)