báo cáo dự án đề tài xây dựng dự án kinh doanh quán cà phê sách tại tầng 6 học viện ngân hàng

Để khơi dậy lại và kích thích thói quen đọc sách của các bạn trẻ, Nhóm 03 quyết định xây dựng dự án đầu tư “Cải tạo tầng 6 thư viện trường Học viện Ngân hàng thành quán cafe sách” nhằm t

HỌC VIỆN NGÂN HÀNG

BÁO CÁO DỰ ÁN HỌC PHẦN: TÀI CHÍNH DOANH NGHIỆP 2

DANH SÁCH THÀNH VIÊN NHÓM 03

MỤC LỤC

LỜI MỞ ĐẦU 4

CHƯƠNG I: PHÂN TÍCH CƠ HỘI ĐẦU TƯ CỦA DỰ ÁN 5

1 Phân tích ngành kinh doanh 5

2 Cơ hội đầu tư 6

3 Nhận diện rủi ro của dự án đầu tư 6

CHƯƠNG II: XÂY DỰNG DỰ ÁN 7

1 Giới thiệu dự án 7

2 Chi tiết dự án đầu tư 7

CHƯƠNG III: THẨM ĐỊNH TÀI CHÍNH DỰ ÁN 13

1 Dự toán vốn đầu tư và nguồn tài trợ 13

2 Dự toán dòng tiền của dự án đầu tư 14

3 Hiệu quả tài chính của dự án đầu tư (đơn vị tính: triệu đồng) 17

4 Nhận xét 23

CHƯƠNG IV: ĐÁNH GIÁ TÍNH KHẢ THI CỦA DỰ ÁN 25

1 Cơ hội và thách thức 25

2 Thuận lợi và khó khăn 26

KẾT LUẬN 28

Tài liệu tham khảo 29

LỜI MỞ ĐẦU

Ngày nay với sự phát triển không ngừng của khoa học công nghệ, sự vươn lên mạnh

mẽ của Internet khiến sách dường như bị bỏ quên trong một góc khuất nào đó Nhiều người không tìm đến sách nữa mà thay vào đó là những trò chơi, hay xu hướng thời đại hơn như Facebook, game, zalo, instagram, Vì thế, văn hóa đọc cũng dần ngủ quên trong tiềm thức của đa số người, đặc biệt là các bạn trẻ Để khơi dậy lại và kích thích thói quen đọc sách của các bạn trẻ, Nhóm 03 quyết định xây dựng dự án đầu tư “Cải tạo tầng 6 thư viện trường Học viện Ngân hàng thành quán cafe sách” nhằm tạo ra một môi trường lan tỏa văn hóa đọc sách của tất cả mọi người nói chung và sinh viên Học viện Ngân hàng nói riêng

Việc mở quán cafe sách ngay trong thư viện của trường Học viện Ngân hàng sẽ manglại được nhiều lợi ích lớn Với lượng sinh viên rất đông, quán café này sẽ đáp ứng được nhu cầu của các bạn sinh viên về không gian học tập, làm việc nhóm thoải mái, vừa thưởng thức các loại cafe ngon vừa được đọc sách và thư giãn, giúp các bạn cảm thấy thưgiãn hơn và lấy lại được tinh thần để tiếp tục cho những giờ học tiếp theo và giúp trau dồithêm kiến thức cho cuộc sống qua những cuốn sách mà các bạn chọn đọc Hơn nữa, kết hợp với thư viện của trường thì việc mượn, trao đổi sách sẽ giúp cho các bạn sinh viên cónhu cầu đọc sách, nghiên cứu nhưng không đủ khả năng mua sách tiếp cận gần hơn với kho tàng tri thức khổng lồ

Nhìn thấy được một cơ hội đầu tư lớn, cũng như mong mỏi lan tỏa tình yêu sách tới mọi người, Nhóm 03 xin trình bày dự án “đầu tư xây dựng quán cafe sách tại tầng 6 của Học viện Ngân hàng”

CHƯƠNG I: PHÂN TÍCH CƠ HỘI ĐẦU TƯ CỦA DỰ ÁN

1 Phân tích ngành kinh doanh

Những năm gần đây sự xuất hiện của mô hình cafe sách đã trở thành một tràolưu tao nhã, khắc đậm cá tính của những người yêu thích đọc sách Một quán cafesách không những là điểm hẹn lý tưởng để gặp gỡ bạn bè, học tập, trao đổi mà còn

là địa điểm của những người yêu sự yên tĩnh và thoải mái

Có thể nói rằng cho đến thời điểm hiện tại, đầu tư vào mô hình cafe sách là một

ý tưởng không mới mẻ nhưng vẫn có tiềm năng khai thác, đặc biệt là ở khu vựctrường Học viện Ngân hàng Mặc dù ở Hà Nội có rất nhiều quán cafe sách nổi tiếngnhưng lại ở xa trường Học viện Ngân hàng, khiến cho các bạn sinh viên phải tốnnhiều thời gian và kinh phí hơn, thậm chí lại không tìm được loại sách chuyênngành như mong muốn Chính vì lý do này nên nhóm chúng em đã có ý tưởng cảithiện tầng 6 thư viện trường Học viện Ngân hàng thành không gian quán cafe sách

để giúp các bạn sinh viên khắc phục những hạn chế trên

Đối tượng khách hàng mục tiêu đầu tiên mà nhóm chúng em hướng đến chính làcác bạn sinh viên trong trường Đây là những khách hàng đã được cung cấp thẻ sinhviên có thể thoải mái ra vào thư viện Nhu cầu sử dụng thư viện của sinh viên trongnghiên cứu, tìm tài liệu học tập ngày càng gia tăng Không những thế, mỗi lần làmviệc nhóm hay ôn thi các nhóm sinh viên vẫn thường kéo nhau lên thư viện Tuynhiên, nếu giữ thư viện như ban đầu với các nguyên tắc khắt khe là phải giữ yên tĩnhcho mọi người xung quanh thì dường như làm việc nhóm lại chưa thực sự đạt hiệuquả Nhận thấy vấn đề này, Nhóm 03 muốn tạo ra không gian thật thư thái lại phùhợp với nhu cầu của nhiều người Sinh viên khi lên thư viện không chỉ đọc nhữngtrang sách khô khan mà còn được nhâm nhi từng ly cafe hay cốc nước ép hoa quảnhư thứ gia vị làm tăng sức hấp dẫn của từng trang sách

Chọn địa điểm tầng 6 của thư viện trong trường để cải tạo cũng là vấn đề nhómchúng em suy nghĩ rất kỹ lưỡng Bởi sinh viên có thể lần lượt đi chọn sách từ cáctầng dưới và lên tầng 6 ngồi tận hưởng không khí yên bình, thư thái sau các tiết học

căng thẳng Không gian thư viện trường mình cũng khá rộng rãi, thoáng mát Ngoài

ra các bạn sinh viên còn tiết kiệm được khoản tiền gửi xe khi không phải ra vàokhuôn viên trường nhiều lần như trước

2 Cơ hội đầu tư

Về vấn đề cải tạo tầng 6 thư viện Học viện Ngân hàng thành mô hình quán cafesách chưa từng được thực hiện nên đây có thể sẽ là bước đột phá mới mẻ, tạo sự tò

mò đối với các bạn sinh viên Chi phí thuê mặt bằng đã có sẵn trong trường cũng làmột lợi thế với chi phí phải chăng Thêm vào đó, mô hình của nhóm chúng em chútrọng đầu tư cả về không gian và chất lượng đồ uống phục vụ Đặc điểm nổi bật sovới các quán khác là có thể mượn sách mang về và có đầy đủ các loại sách chuyênngành mà có thể các quán bên ngoài không có Hơn nữa, nhu cầu của các bạn sinhviên ngày càng cao họ không đơn thuần chỉ đến đọc sách thông thường mà cònmuốn có một chút đồ uống để giải tỏa cơn khát

Đối với các mô hình kinh doanh tương tự thì khoảng cách ở khá xa so vớitrường Học viện Ngân hàng, thể loại sách cũng không được phong phú và chuyênsâu Giờ mở cửa của các quán cafe sách bên ngoài đa phần đều từ 8h00 - 22h00 cácngày trong tuần nhưng hầu hết các quán này chỉ có dịch vụ đọc sách ngay tại chỗhoặc mua sách mang về chứ không có lựa chọn cho mượn sách

3 Nhận diện rủi ro của dự án đầu tư

Ngoài những cơ hội đầu tư như trên thì dự án vẫn còn một số vấn đề tiềm ẩnnhiều rủi ro cần phải cân nhắc một cách kỹ lưỡng trước khi thực hiện:

Vấn đề cải tạo thư viện: phải đảm bảo phù hợp, nhất quán với nguyên mẫu banđầu, tuân thủ các nguyên tắc của thư viện cũng như nhà trường đề ra

Về vấn đề vệ sinh an toàn vệ sinh thực phẩm: cần xin được giấy chứng nhậnđảm bảo vệ sinh an toàn thực phẩm và trong suốt quá trình kinh doanh các đơn vị cóthể kiểm tra bất cứ lúc nào

Mối quan tâm của các bạn sinh viên: dự án sau khi hoàn thành liệu có thu hútđược sự chú ý, yêu thích của các bạn sinh viên như mong đợi hay không hoặc về lâu

dài có giữ chân được các khách hàng tiềm năng này thường xuyên sử dụng dịch vụhay không.

CHƯƠNG II: XÂY DỰNG DỰ ÁN

1 Giới thiệu dự án

- Tên dự án: Cà phê sách tại thư viện Học viện Ngân hàng;

- Mô tả dự án: Góp vốn thuê lại tầng 6 thư viện Học viện Ngân hàng để cải tạothành quán cà phê sách thu hút và tăng nhu cầu đọc sách của sinh viên hiện nay;

- Quy mô dự án: Dự án có quy mô vốn 125 triệu đồng;

- Lĩnh vực kinh doanh: kinh doanh đồ uống;

- Tổng số thành viên tham gia đóng góp vốn đầu tư: 8 người;

- Đối tượng khách hàng hướng tới: Sinh viên và giáo viên Học viện Ngân hàng vàcác trường xung quanh;

- Thời gian thực hiện dự án: 06 năm;

- Chủ dự án, đại diện pháp luật: Tổng giám đốc cũng như người đại diện của Công

ty Cổ phần Fresh Drinks, bà Nguyễn Thị Thương Thương;

- Địa điểm đầu tư: số 12 Chùa Bộc, phường Quang Trung, quận Đống Đa, Hà Nội

2 Chi tiết dự án đầu tư

2.1 Xác định khả năng huy động vốn cũng như thông tin về địa điểm

a) Khả năng huy động vốn từ các cổ đông của công ty:

Họ và tên Số tiền có khả năng huy động

Bùi Bích Ngọc 13.000.000

b) Thông tin về địa điểm:

Đi thuê địa điểm là tầng 6 thư viện Học viện Ngân hàng:

- Địa chỉ: Số 12 Chùa Bộc, phường Quang Trung, quận Đống Đa, Hà Nội;

- Diện tích: 230 m ;2

- Tình trạng: Sử dụng tốt, cần trang trí lại, lắp thêm một số hệ thống và nâng cấp wifi;

- Giá thuê: Đàm phán, dự kiến 5 triệu đồng/ tháng

- Dự kiến có thể bắt đầu xây dựng vào 01/01/2023

2.2 Chi phí ban đầu:

Chi phí thiết bị, đồ dùngTên thiết bị, dụng cụ Số

lượng

Đơn giá (đồng)

Thành tiền (đồng)Bàn gỗ nhỏ 10 500.000 5.000.000Bàn gỗ to 5 1.000.000 5.000.000Ghế gỗ đơn 35 200.000 7.000.000Ghế gỗ dài 5 500.000 2.500.000Máy ép chậm 3 trong 1 KIPOR KP-SJ585 1 2.559.000 2.559.000Máy xay sinh tố Panasonic MX-

MG53C1CRA

1 1.945.000 1.945.000

Máy xay cà phê CASO Barista Crema 1 1.400.000 1.400.000Máy pha cà phê tự động Philips EP2235/40 1 5.990.000 5.990.000

Tủ lạnh SBS Samsung Inventer 647 lít 1 16.990.000 16.990.000Thùng đựng đá HITACO 70 lít Hiệp Thành

Ấm siêu tốc Bear ZDH-Q15J1 1 225.000 225.000

Chi phí phát sinh khácChi phí sơn toàn bộ tầng ( tiền thuê nhân

công và tiền sơn)

(Dulux easy clean)

25.000.000 25.000.000

Chi phí decor tường (thuê người decor) 10.000.000 10.000.000Chi phí mua đồ trang trí 3.200.000 3.200.000Chi phí lắp đặt đường ống nước và đường

* Xác định đối tượng mục tiêu

- Đối tượng: Sinh viên và thầy cô

- Khu vực tiếp cận:

Học viện Ngân hàng

Các trường Đại học, Cao đẳng lân cận: trường Đại học Công Đoàn, trường Đại học Thủylợi,

* Phân đoạn thị trường

- Lựa chọn theo đặc tính địa lý: tầng 6 thư viện Học viện Ngân hàng

- Ưu điểm:

Có sẵn không gian của thư viện chỉ cần cải tạo lại

Là nơi chưa có đối thủ cạnh tranh hoặc các đối thủ cạnh tranh bỏ

Có sẵn lượng khách là sinh viên có nhu cầu học tại thư viện sách

Phương án phù hợp với nhóm đầu tư quy mô vừa và nhỏ

* Chiến lược Marketing Mix 4P

- Đặc điểm dự án: rộng rãi, hài hòa, nhiều cửa sổ ánh sáng thuận tiện cho việc đọcsách và làm việc

- Chất lượng thực đơn: có sự đảm bảo về an toàn thực phẩm, nguyên liệu nguồn gốc

- Các kênh phân phối PR dự án:

Phân phối trực tiếp: Giảng đường Học viện Ngân hàng;

Phân phối gián tiếp: Các kênh mạng xã hội chính thức của Học viện Ngân hàng,Thư viện Học viện Ngân hàng (Facebook, Website)

Promotion

- Quảng cáo:

Xây dựng trang page;

Tiến hành chạy quảng cáo trên các kênh mạng xã hội: Facebook, Zalo, Instagram;Dán áp phích quảng cáo và phát tờ rơi tại giảng đường Học viện

- Khuyến mại:

Giảm giá 20% trong 3 ngày đầu khai trương;

Tích điểm, làm thẻ thành viên cho khách hang

- PR - Quan hệ công chúng:

Đăng bài trên các hội nhóm K21, K22, K23, K24 Học viện Ngân hàng;

Thuê KOL quảng bá và trải nghiệm tại quán trên các trang mạng xã hội;Thuê các page sinh viên viết bài về dự án, tiêu đề: Cafe sách tại thư viện Học việnNgân hang

- Marketing trực tiếp - Chiến lược quan hệ hợp tác với các đối tác trên thị trường:Liên kết hợp tác quảng cáo hỗ trợ đồ ăn và bánh cùng các sự kiện tại Học viện:phát tờ rơi, tặng voucher, ;

Hợp tác với nhà trường để truyền thông giảng đường

* Chi phí chi nhân lực

- Lương nhân viên: 04 người

Nhân viên pha chế: 01 người – lương cứng: 22.000/ giờ

Nhân viên phục vụ: 03 người – lương cứng: 18.000/giờ, 1 ca 1 người

- Chi phí chuẩn bị tài nguyên Marketing: 2.000.000

CHƯƠNG III: THẨM ĐỊNH TÀI CHÍNH DỰ ÁN

1 Dự toán vốn đầu tư và nguồn tài trợ

1.1 Vốn đầu tư

A Vốn đầu tư cho tài sản: 106.109.000 đồng

- Công cụ dụng cụ (thiết bị pha chế, đồ dùng, ): 55.409.000

Bàn gỗ nhỏ: đơn giá 500.000/chiếc x 10 = 5.000.000

Bàn gỗ to: đơn giá 1.000.000/chiếc x 5 = 5.000.000

Ghế gỗ đơn: đơn giá 200.000/chiếc x 35 = 7.000.000

Ghế gỗ dài: đơn giá 500.000/chiếc x 5 = 2.500.000

Máy ép chậm 3 trong 1 KIPOR KP-SJ585: đơn giá 2.559.000/máy x 1 =2.559.000

Máy xay sinh tố Panasonic MX-MG53C1CRA: đơn giá 1.945.000/máy x 1 =1.945.000

Máy xay cà phê CASO Barista Crema: đơn giá 1.400.000/máy x 1 = 1.400.000Máy pha cà phê tự động Philips EP2235/40: đơn giá 5.990.000/máy x 1 =5.990.000

Tủ lạnh SBS Samsung Inventer 647 lít: đơn giá 16.990.000/tủ x 1 = 16.990.000Thùng đựng đá HITACO 70 lít Hiệp Thành cao cấp: đơn giá 375.000/thùng x 2

= 750.000

Cốc thủy tinh: đơn giá 35.000/chiếc x 50 = 1.750.000

Đĩa sứ: đơn giá 20.000/chiếc x 50 = 1.000.000

Thìa: đơn giá 5.000/chiếc x 50 = 250.000

Ống hút giấy: đơn giá 200/ống x 1000 = 200.000

Máy in nhiệt Xprinter 58IIH + 5 cuộn giấy in: đơn giá 400.000/máy x 1 =400.000

Máy lọc nước 2 vòi Aquausan 2022: đơn giá 2.450.000/máy x 1 = 2.450.000

Ấm siêu tốc Bear ZDH-Q15J1: đơn giá 225.000 x 1 = 225.000

- Các khoản phải chi khác 50.700.000

Chi phí sơn lại toàn bộ nhà (mua sơn và thuê nhân công): 25.000.000Chi phí decor tường (thuê người decor):10.000.000

Chi phí mua đồ decor: 3.200.000

Chi phí lắp đặt đường ống nước và đường dây điện:8.000.000Chi phí nâng cấp wifi: 3.000.000

Chi phí lắp đặt bồn rửa: 1.500.000

B Vốn lưu động: 18.891.000

1.2 Nguồn tài trợ

A Nguồn vốn của chủ sở hữu: 110.000.000 đồng

(bằng 98,21% tổng nguồn vốn có khả năng huy động từ chủ sở hữu)

B Vốn vay ngân hàng: 15.000.000 đồng

Dự kiến thời gian hoàn vốn: 4 năm

2 Dự toán dòng tiền của dự án đầu tư

2.1 Chi phí hàng năm

Bảng 1: Dự toán chi phí hàng năm Đơn vị: Triệu đồng Chi phí

theo tháng

Chi phí

theo năm

Tiền lương NV phục vụ 0,21630=6,48 6,4812=77,76

Tiền lương NV pha chế 0,26430=7,92 7,9212=95,04

2.2 Doanh thu hàng năm

Bảng 2: Dự toán doanh thu hàng năm

Tổng 722

Từ kết quả trên, ta có lợi nhuận dự kiến trong 1 năm như sau:

Bảng 3: Lợi nhuận dự kiến trong 1 năm

3 Hiệu quả tài chính của dự án đầu tư (đơn vị tính: triệu đồng)

- Tổng VĐT = 125, n = 06 năm (trong đó: 1 năm đầu chuẩn bị và xây dựng quán)

- Tỷ suất chủ sở hữu yêu cầu 4%/năm

- Vốn vay chịu lãi suất 6% (mỗi năm trả lãi một lần vào cuối mỗi năm)

- Thu hồi VLĐ năm cuối đầu tư

- Cơ cấu vốn gồm: vốn vay 12%, vốn chủ sở hữu 88%

3.1 Tỷ suất lợi nhuận bình quân vốn đầu tư

Bảng 5: Vốn đầu tư và LNST của dự án

Thời gian kinh doanh

Vốn đầu tư bỏ 1 lần vào năm đầu;

Thời gian hoàn vốn dự kiến: 4 năm

a) Thời gian hoàn vốn giản đơn

Bảng 7: Dòng tiền theo thời gian hoàn vốn giản đơn

Năm Dòng tiền thuần Vốn đầu tư còn phải thu hồi

b) Thời gian hoàn vốn có chiết khấu

Bảng 7: Dòng tiền theo thời gian hoàn vốn có chiết khấu

Năm Dòng tiền thuần Dòng tiền chiết khấu Vốn đầu tư còn phải thu hồi

b) Tỷ suất hoàn vốn nội bộ

Gọi r là tỷ suất doanh lợi nội bộ

=> Nên thực hiện dự án.

4 Nhận xét

Việc tính toán hiệu quả tài chính như trên đã cho thấy dự án là một khoản đầu tưxứng đáng, với các chỉ số đều đạt được mức tốt Qua đây, nhóm có một vài nhận xét

về kết quả tính toán này:

- Về vốn đầu tư, lượng vốn chủ yếu được tập trung vào tiền mua thiết bị, công cụdụng cụ, và không có khoản đầu tư vào tài sản cố định (TSCĐ) Điều này dẫn đếnviệc khoản vốn đầu tư phải bỏ ra cho dự án là khá thấp, dẫn đến nhóm chỉ số ởtrên có kết quả khá cao

- Dự án có thời gian thực hiện khá ngắn, dẫn đến việc thu hồi vốn đầu tư, cũng nhưthời gian sử dụng vốn cũng ngắn hơn, khiến cho nhà đầu tư linh động hơn trongcác quyết định đầu tư của mình Ngoài ra, kết quả của dự án cũng được nhìn thấy

rõ ràng hơn (Thời gian thực hiện dài có thể dẫn đến nhiều sai lệch hơn trong tínhtoán)

- Tuy là một dự án đầu tư không tốn nhiều chi phí và vốn đầu tư ban đầu, tuy nhiênchi phí hàng kỳ (dòng tiền ra) là khá lớn so với doanh thu hàng kỳ (dòng tiền vào),dẫn đến lợi nhuận thu được mỗi kỳ không quá ấn tượng

- Chi phí hàng kỳ lớn cũng dẫn đến những rủi ro khác, điển hình như tình hình kinhdoanh không thuận lợi sẽ khiến mô hình kinh doanh dễ bị lỗ hơn, và khó để bù đắpcác khoản chi phí này

CHƯƠNG IV: ĐÁNH GIÁ TÍNH KHẢ THI CỦA DỰ ÁN

ca học có thể chọn đây là tận hưởng khoảng thời gian rảnh rỗi

- Là nơi có thể tổ chức nhiều event, workshop để các bạn trẻ không chỉ có cơ hộitìm hiểu và kích thích niềm đam mê với sách của mình, mà còn rèn luyện nhiều

kỹ năng cho các bạn sinh viên tham gia

- Với đội ngũ thực hiện trẻ, dự án kỳ vọng sẽ mang lại cho sinh viên một môitrường rất năng động, rất “Gen Z” nhưng không làm mất đi vẻ lịch sự và bìnhyên của thư viện trường Học viện Ngân hàng

- Khi thiết kế quán cafe hiện nay, chủ đầu tư chắc chắn sẽ gặp phải sự cạnh tranh

từ các hình thức kinh doanh cafe khác Chủ đầu tư không chỉ phải tìm raphương án, xây dựng chiến lược để có thể tạo dựng niềm tin với khách hàng,cạnh tranh về giá cả mà còn cạnh tranh cả về không gian

- Sau khi đi vào kinh doanh quán sẽ phải đối mặt với những ngày doanh thu bánhàng không đạt được như yêu cầu Vào những ngày lễ , thứ 7 hay chủ nhật mọingười thường không có xu hướng đến trường vậy lượng khách hàng sẽ giảmđáng kể