Tiểu Luận Đạo Đức Trong Kinh Doanh Tài Chính Ngân Hàng.pdf

Thần Ng c Minh ọ Tr nh Hoàng Phị ương Uyên... Vêằ tính tuân thủ...

Đ I H C QUỐỐC GIA THÀNH PHỐỐ HỐỒ CHÍ MINH Ạ Ọ

TR ƯỜ NG Đ I H C KINH TẾỐ - LU T Ạ Ọ Ậ



TÀI CHÍNH - NGÂN HÀNG

TÍNH TUÂN THỦ

Nhóm: 8

NHÓM SINH VIẾN TH C HI N Ự Ệ

STT H và tên ọ MSSV M c đ đóng ứ ộ

góp

1 Dương Phạm Minh Trí K214040280 100%

2 Trịnh Hoàng Phương Uyên K214040284 100%

3 Nguyễn Hoàng Yến K214040287 100%

4 Văn Lê Bá Đạt K214040234 100%

5 Hồ Sỹ Phú K214040262 100%

Thành phốố Hốồ Chí Minh, ngày 20 tháng 10 năm 2023

Thông tin nhóm tr ưở : Tr nh Hoàng Ph ng ị ương Uyên

Gmail: uyenthp 21404a@st.uel.edu.vn

Sôố đi n tho i ệ ạ : 094 917 4839

NH N XÉT C A GI NG VIẾN Ậ Ủ Ả

GI NG VIẾN Ả

(Ký và ghi rõ h , tên)ọ

NHÓM TR ƯỞ NG

(Ký và ghi rõ h , tên)ọ

Thần Ng c Minh ọ Tr nh Hoàng Phị ương Uyên

M C L C Ụ Ụ

1 TH ƯỢ NG TỐN PHÁP LU T, QUÂN PHÁP BÂỐT V THÂN Ậ Ị 4

1.1 Th ượ ng tôn pháp lu t là gì ? ậ 4

1.2 Quân pháp bâốt v thân là gì ? ị 4

1.3 Ai là ng ườ i ph i th ả ượ ng tôn pháp lu t? Vi c th ậ ệ ượ ng tôn pháp lu t ph i ậ ả th c hi n đâu ? ự ệ ở 4

1.4 Tuân th m nh l nh câốp trên có ph i là th ủ ệ ệ ả ượ ng tôn pháp lu t không Bằằng ậ cách nào đ cán b tài chính ngân hàng th c thi đ ể ộ ự ượ c vi c th ệ ượ ng tôn pháp lu t ậ 5

1.4.1 Tuân th m nh l nh câốp trên có ph i là th ủ ệ ệ ả ượ ng tôn pháp lu t không ậ 5

1.4.2 Cách đ cán b Tài chính - Ngân hàng th c thi th ể ộ ự ượ ng tôn pháp lu t ậ 6

2 VÍ D C TH Ụ Ụ Ể 7

2.1 Vêằ tính tuân thủ 7

2.2 Vêằ tính không tuân th pháp lu t ủ ậ 7

3 TÌNH HUỐỐNG 8

3.1 Tình huôống 1 8

3.2 Tình huôống 2 9

1 TH ƯỢ NG TỐN PHÁP LU T, QUÂN PHÁP BÂỐT V THÂN Ậ Ị

1.1 Th ượ ng tôn pháp lu t là gì ? ậ

“Thượng tôn pháp lu t” là cách s d ng t Hán Vi t, mà khi đậ ử ụ ừ ệ ược diêễn đ tạ thuầần túy theo t ng tiêếng Vi t, thì có nghĩa là “pháp lu t là trên hêết”; và nêếu đừ ữ ệ ậ ược diêễn đ t theo thu t ng trong ngành lu t h c, thì là “s nghiêm minh c a phápạ ậ ữ ậ ọ ự ủ

lu t” “Thậ ượng tôn pháp lu t” trong tiêếng Anh là “Strictly abide by the laws” hàm ýậ

là tầết c m i thành phầần trong xã h i c a m t quôếc gia, lãnh th ph i tôn tr ng vàả ọ ộ ủ ộ ổ ả ọ chầếp hành tri t đ lu t pháp c a quôếc gia, lãnh th đó M t khi lu t pháp đã đệ ể ậ ủ ổ ộ ậ ược ban hành, thì toàn xã h i ph i lầếy nó làm chu n m c đ hành x theo cho phù h p,ộ ả ẩ ự ể ử ợ không phần bi t thành phầần, đ a v xã h i, không m t ai có quyêần “ngôầi trên” phápệ ị ị ộ ộ

lu t c Nguyên tăếc này nhầến m nh s cầần thiêết c a s tuần th pháp lu t đ duyậ ả ạ ự ủ ự ủ ậ ể trì tr t t xã h i và công băầng, bao gôầm vi c gi gìn và th c thi các quy đ nh phápậ ự ộ ệ ữ ự ị

lu t m t cách công băầng và công khai.ậ ộ

1.2 Quân pháp bâốt v thân là gì ? ị

“Quần pháp bầết v thần” là m t cầu nói s d ng các yêếu tôế Hán Vi t và xuầếtị ộ ử ụ ệ

hi n t rầết s m Do đó, đ năếm rõ cầu nói này mang ý nghĩa c th thêế nào, trệ ừ ớ ể ụ ể ước tiên ta cầần hi u khái ni m c a các c m t “quần pháp” là gì, và “bầết v thần” là gì.ể ệ ủ ụ ừ ị Quần pháp là pháp lu t, quy tăếc c a m t quôếc gia mà ai cũng ph i tuần th Bầết làậ ủ ộ ả ủ không V thần là thần ph n, v thêế, đ a v Đầy là nguyên tăếc còn đị ậ ị ị ị ược biêết đêến trong quần đ i Trung Quôếc, có nghĩa là m i thành viên trong quần đ i ph i tuần th quầnộ ọ ộ ả ủ pháp mà không s hãi hay tránh né Quần pháp bầết v cũng ám ch s nghiêm khăếc vàợ ị ỉ ự không phần bi t đôếi x trong vi c x lý vi ph m quần pháp, đ m b o s k lu t vàệ ử ệ ử ạ ả ả ự ỷ ậ

tr t t trong quần đ i.ậ ự ộ

Tóm l i, c hai nguyên tăếc trên đêầu nhầến m nh s tuần th quy tăếc và quyêần l cạ ả ạ ự ủ ự

c a pháp lu t trong xã h i và trong quần đ i.ủ ậ ộ ộ

1.3 Ai là ng ườ i ph i th ả ượ ng tôn pháp lu t ? Vi c th ậ ệ ượ ng tôn pháp lu t ph i ậ ả

th c hi n đâu ? ự ệ ở

Trong m t h thôếng pháp lu t, không có m t đôếi tộ ệ ậ ộ ượng c th nào là ph iụ ể ả

“thượng tôn pháp lu t” M i ngậ ọ ười dần, m i chính ph , m i t ch c, đêầu có tráchọ ủ ọ ổ ứ

nhi m ph i tuần theo các nguyên tăếc, lu t pháp đệ ả ậ ược đ t ra, m i ngặ ọ ười đêầu được đôếi x bình đ ng và đôầng đêầu, không phần bi t đôếi x d a trên danh tiêếng, quyêầnử ẳ ệ ử ự

l c hay đ a v ự ị ị

Tuy nhiên, vi c “thệ ượng tôn pháp lu t” cũng có phần thành nhiêầu cầếp đ và vậ ộ ị trí khác nhau trong xã h i, m t sôế n i mà vi c thộ ộ ơ ệ ượng tôn pháp lu t có th diêễn raậ ể

nh sau:ư

Cá nhân: Th c hi n thự ệ ượng tôn pháp lu t băết đầầu t môễi cá nhần Môễi ngậ ừ ười dần có trách nhi m tuần th pháp lu t và hành đ ng theo đúng quy đ nh Điêầu nàyệ ủ ậ ộ ị bao gôầm vi c hi u và tuần th các quy tăếc giao thông, h p đôầng, quyêần và t do cáệ ể ủ ợ ự nhần, và các quy đ nh khác liên quan đêến cu c sôếng hàng ngày.ị ộ

Cống chúng: Công chúng cũng ch u trách nhi m th c hi n thị ệ ự ệ ượng tôn pháp

lu t băầng cách tuần th và báo cáo các vi ph m pháp lu t Đôầng th i, công chúng cóậ ủ ạ ậ ờ

th tham gia vào quá trình xầy d ng và thay đ i pháp lu t thông qua vi c tham giaể ự ổ ậ ệ vào các cu c th o lu n công c ng và quá trình hình thành chính sách.ộ ả ậ ộ

C quan th c thi pháp lu t ơ ự ậ : Các c quan th c thi pháp lu t, bao gôầm c nh sát,ơ ự ậ ả công an, t ng c c điêầu tra, h i quan, và các c quan qu n lý khác, có trách nhi mổ ụ ả ơ ả ệ giám sát và th c thi pháp lu t Các c quan này th c hi n công tác điêầu tra, truy tôế,ự ậ ơ ự ệ băết gi và x lý các vi ph m pháp lu t.ữ ử ạ ậ

Tòa án và h thốống t pháp ệ ư : Tòa án và h thôếng t pháp có trách nhi m t o raệ ư ệ ạ

m t môi trộ ường công băầng và đ m b o tuần th pháp lu t Tòa án nghe xét và gi iả ả ủ ậ ả quyêết các v án, x lý các tranh chầếp và đ a ra quyêết đ nh d a trên quy đ nh phápụ ử ư ị ự ị

lu t.ậ

Chính phủ: Chính ph có trách nhi m xầy d ng, th c thi và b o v pháp lu t.ủ ệ ự ự ả ệ ậ

Nó thiêết l p và th c thi các quy đ nh pháp lu t thông qua vi c ban hành lu t, nghậ ự ị ậ ệ ậ ị

đ nh và quyêết đ nh Chính ph cũng đ m b o răầng các c quan và t ch c khácị ị ủ ả ả ơ ổ ứ trong xã h i tuần th pháp lu t.ộ ủ ậ

T ch c xã h i và ngành nghềồ ổ ứ ộ : Các t ch c xã h i và ngành nghêầ cũng có tráchổ ứ ộ nhi m th c hi n thệ ự ệ ượng tôn pháp lu t Điêầu này bao gôầm vi c tuần th các quy tăếcậ ệ ủ

và quy đ nh ngành nghêầ, đ m b o môi trị ả ả ường làm vi c an toàn và công băầng, vàệ tuần th các quy đ nh vêầ thuêế, tài chính và qu n lý.ủ ị ả

1.4 Tuân th m nh l nh câốp trên có ph i là th ủ ệ ệ ả ượ ng tôn pháp lu t không Bằằng ậ cách nào đ cán b tài chính ngân hàng th c thi đ ể ộ ự ượ c vi c th ệ ượ ng tôn pháp lu t ậ 1.4.1 Tuân th m nh l nh câốp trên có ph i là th ủ ệ ệ ả ượ ng tôn pháp lu t không ậ

Có, tuần th m nh l nh cầếp trên có th coi là m t yêếu tôế c a thủ ệ ệ ể ộ ủ ượng tôn pháp

lu t trong ng c nh c a quần đ i ho c t ch c có h thôếng l nh tậ ữ ả ủ ộ ặ ổ ứ ệ ệ ướng Trong ngữ

c nh đó, m nh l nh cầếp trên đả ệ ệ ược xem nh là m t hư ộ ướng dầễn pháp lý mà các thành viên trong t ch c ph i tuần th Và đôếi v i các lĩnh v c khác thì tuần thổ ứ ả ủ ớ ự ủ

m nh l nh cầếp trên trong quá trình làm vi c v i nh ng ý ph i ý đúng thì vầễn đệ ệ ệ ớ ữ ả ược coi là thượng tôn pháp lu t ậ

Thượng tôn pháp lu t đêầ cao s tuần th và tôn tr ng pháp lu t trong xã h i Trongậ ự ủ ọ ậ ộ

m t t ch c có h thôếng l nh tộ ổ ứ ệ ệ ướng, tuần th m nh l nh cầếp trên là m t yêếu tôếủ ệ ệ ộ quan tr ng đ th hi n s tuần th pháp lu t Điêầu này đ m b o s k lu t, hi uọ ể ể ệ ự ủ ậ ả ả ự ỷ ậ ệ

qu và an toàn trong ho t đ ng c a t ch c đó.ả ạ ộ ủ ổ ứ

Tuy nhiên, cầần l u ý răầng vi c tuần th m nh l nh cầếp trên không nghĩa làư ệ ủ ệ ệ

m nh l nh đó không th vi ph m pháp lu t Nêếu m t m nh l nh cầếp trên vi ph mệ ệ ể ạ ậ ộ ệ ệ ạ pháp lu t ho c gầy ra hành vi bầết h p pháp, nguyên tăếc thậ ặ ợ ượng tôn pháp lu t vầễnậ

được áp d ng đ đ m b o s công băầng và trách nhi m pháp lý Ngoài ra đôếi v iụ ể ả ả ự ệ ớ các lĩnh v c khác thì cầần l u ý không ph i lúc nào ý c a cầếp trên cũng là leễ đúngự ư ả ủ cũng là leễ ph i nên trong trả ường h p nh v y ta có th tuần th các nguyên tăếcợ ư ậ ể ủ pháp lu t nghĩ là không làm các vầến đêầ đó ậ

1.4.2 Cách đ cán b Tài chính - Ngân hàng th c thi th ể ộ ự ượ ng tôn pháp lu t ậ

Đ cán b tài chính ngần hàng th c thi vi c thể ộ ự ệ ượng tôn pháp lu t, có m t sôếậ ộ

bi n pháp và hành đ ng quan tr ng có th th c hi n:ệ ộ ọ ể ự ệ

Đào t o và nâng cao nh n th c pháp lu t ạ ậ ứ ậ : Đ m b o răầng cán b tài chính ngầnả ả ộ hàng được đào t o vêầ các quy đ nh pháp lu t liên quan đêến ngành ngần hàng, tàiạ ị ậ chính và các quy đ nh pháp lu t chung Vi c năếm v ng kiêến th c pháp lu t seễ giúpị ậ ệ ữ ứ ậ cán b hi u rõ và th c hi n đúng các quy đ nh pháp lu t trong công vi c hàng ngày.ộ ể ự ệ ị ậ ệ

Thiềốt l p chính sách và quy trình pháp lý: ậ Ngần hàng cầần thiêết l p và tuần thậ ủ các chính sách và quy trình pháp lý rõ ràng, bao gôầm vi c xác đ nh trách nhi m phápệ ị ệ

lý c a cán b tài chính và quy đ nh các bủ ộ ị ước c th đ đ m b o tuần th phápụ ể ể ả ả ủ

lu t.ậ

Ki m tra và giám sát: ể Thiêết l p các quy trình ki m tra và giám sát đ đ m b oậ ể ể ả ả tuần th pháp lu t Các c quan n i b ho c bên ngoài có th th c hi n ki m traủ ậ ơ ộ ộ ặ ể ự ệ ể

đ nh kỳ đ đ m b o răầng cán b tài chính ngần hàng tuần th các quy đ nh phápị ể ả ả ộ ủ ị

lu t và chính sách n i b ậ ộ ộ

X lý vi ph m: ử ạ Đôếi v i nh ng trớ ữ ường h p vi ph m pháp lu t, ngần hàng cầần cóợ ạ ậ quy trình x lý n i b nhăầm đ m b o s công băầng và trách nhi m pháp lý Vi c ápử ộ ộ ả ả ự ệ ệ

d ng bi n pháp k lu t ho c các bi n pháp khác tụ ệ ỷ ậ ặ ệ ương ng seễ góp phầần th c thiứ ự

thượng tôn pháp lu t và khuyêến khích tuần th ậ ủ

Thúc đ y văn hóa tuân th pháp lu t: ẩ ủ ậ Xầy d ng m t văn hóa t ch c mà tuầnự ộ ổ ứ

th pháp lu t là giá tr côết lõi Công ty có th t o ra môi trủ ậ ị ể ạ ường khuyêến khích và thúc đ y cán b tài chính ngần hàng đêầ cao vi c tuần th pháp lu t thông qua vi cẩ ộ ệ ủ ậ ệ

t o điêầu ki n, đào t o, và gạ ệ ạ ương mầễu

2 VÍ D C TH Ụ Ụ Ể

2.1 Vêằ tính tuân thủ

Tuần th pháp lu t (Lu t giao thông): Anh Nam là m t ngủ ậ ậ ộ ười lái xe d ch v ị ụ hàng ngày Anh luôn tuần th lu t giao thông: d ng đèn đ , gi tôếc đ an toàn và ủ ậ ừ ỏ ữ ộ luôn thăết dầy an toàn

L i ích: ợ Khi Anh Nam tuần th lu t giao thông, anh ta gi cho b n thần mình vàủ ậ ữ ả các hành khách an toàn khi lái xe Điêầu này b o v cu c sôếng và s c kh e c a anh taả ệ ộ ứ ỏ ủ

và người khác trên đường Ngoài ra, anh còn tránh vi c b ph t tiêần ho c mầết đi mệ ị ạ ặ ể lái xe Điêầu này giúp anh ta duy trì m t hôầ s lái xe tôết và không ph i đôếi m t v iộ ơ ả ặ ớ

h u qu pháp lý Có th anh cũng thầếy t hào và t tin khi tuần th lu t giao thông,ậ ả ể ự ự ủ ậ giúp anh ta duy trì tầm thêế tích c c và t tôn trong vi c lái xe an toàn.ự ự ệ

Vêầ l i ích cho xã h i, anh Nam góp phầần vào vi c duy trì tr t t trên đợ ộ ệ ậ ự ường Điêầu này giúp t o ra m t môi trạ ộ ường giao thông an toàn cho chính anh và m i ngọ ười xung quanh, gi m nguy c gầy ra tai n n giao thông cho mình và ngả ơ ạ ười khác

Tác h i: ạ Khi Anh Nam tuần th lu t giao thông, anh ta có th mầết m t sôế l iủ ậ ể ộ ợ ích cá nhần, ch ng h n nh th i gian Ví d , nêếu anh ta có vi c gầếp nh ng ph iẳ ạ ư ờ ụ ệ ư ả

d ng đèn đ , anh ta có th tr i qua mầết th i gian và không th hoàn thành côngừ ỏ ể ả ờ ể

vi c đó trong th i gian mong muôến Cái mầết đầy có th là s mầết đi s t do trongệ ờ ở ể ự ự ự

vi c quyêết đ nh s d ng th i gian m t cách linh ho t và làm nh ng vi c mà anh taệ ị ử ụ ờ ộ ạ ữ ệ muôến mà không b ràng bu c b i lu t giao thông.ị ộ ở ậ

Tóm l i, vi c anh Nam tuần th lu t giao thông giúp duy trì tr t t xã h i và anạ ệ ủ ậ ậ ự ộ toàn cho m i ngọ ười bao gôầm c anh, nh ng anh ph i hy sinh m t sôế l i ích cá nhầnả ư ả ộ ợ

đ đ m b o cho điêầu đó.ể ả ả

2.2 Vêằ tính không tuân th pháp lu t ủ ậ

Vi ph m Lu t S h u trí tu ạ ậ ở ữ ệ

Thành là m t nhà phát tri n phầần mêầm đang làm vi c t i m t công ty phầầnộ ể ệ ạ ộ mêầm tên là XYZ Thành t i và s d ng phầần mêầm ho c tài li u không có giầếy phépả ử ụ ặ ệ

ho c b n quyêần t các nguôần không h p pháp.ặ ả ừ ợ

L i ích ợ : Anh Thành có l i ích ngăến h n băầng cách s d ng phầần mêầm ho c tàiợ ạ ử ụ ặ

li u miêễn phí ho c không cầần mua b n quyêần Điêầu này có th tiêết ki m tiêần choệ ặ ả ể ệ anh ta ho c cho công ty XYZ H n n a, vi c s d ng các công c ho c tài li u khôngặ ơ ữ ệ ử ụ ụ ặ ệ cầần b n quyêần có th giúp tăng hi u suầết làm vi c ho c hoàn thành công vi cả ể ệ ệ ặ ệ nhanh h n, tôết h n.ơ ơ

Tác h i: ạ Anh Thành có th đôếi m t v i h u qu pháp lý, nh ki n t ng và bôầiể ặ ớ ậ ả ư ệ ụ

thường cho ch s h u b n quyêần Anh có kh năng b kêết án ho c ph i tr tiêầnủ ở ữ ả ả ị ặ ả ả bôầi thường đáng k ể

Ngoài ra, nêếu công ty XYZ phát hi n vi c vi ph m b n quyêần c a Thành, điêầuệ ệ ạ ả ủ này có th nh hể ả ưởng đêến tình hình nghêầ nghi p và danh tiêếng c a anh ta trongệ ủ công vi c và trong ngành công nghi p phầần mêầm.ệ ệ

Tóm l i, Thành có l i ích ngăến h n băầng cách s d ng phầần mêầm và tài li uạ ợ ạ ử ụ ệ không cầần b n quyêần, nh ng đôếi di n v i r i ro pháp lý và tiêầm năng t n h i cho sả ư ệ ớ ủ ổ ạ ự nghi p và danh tiêếng c a mình.ệ ủ

3 TÌNH HUỐỐNG

3.1 Tình huôống 1

B n đ a ra gi i pháp khi câốp trền ch đ o làm vi c mà ta biềốt rõ vi c đó là sai ạ ư ả ỉ ạ ệ ệ

v i quy đ nh ớ ị

Khi cầếp trên ch đ o làm vi c mà ta biêết rõ vi c đó là sai v i quy đ nh, trỉ ạ ệ ệ ớ ị ước hêết và quan tr ng nhầết đó chính là cầần luôn duy trì m t cách thái đ tôn tr ng vàọ ộ ộ ọ

l ch s trong giao tiêếp v i cầếp trên.ị ự ớ

Sau đó, hãy trình bày quan đi m ể : Đ a ra quan đi m c a b n vêầ tình huôếng đóư ể ủ ạ

m t cách rõ ràng và lý leễ Côế găếng diêễn gi i nh ng l i ích và r i ro liên quan đ cầếpộ ả ữ ợ ủ ể trên có cái nhìn toàn c nh và hi u rõ h n vêầ s vi ph m quy đ nh.ả ể ơ ự ạ ị

Đềồ xuâốt gi i pháp thay thềố ả : Nêếu b n nh n thầếy công vi c đạ ậ ệ ược ch đ o là saiỉ ạ

v i quy đ nh, hãy cung cầếp m t gi i pháp thay thêế tớ ị ộ ả ương đương và phù h p v i quyợ ớ

đ nh Đ t cầu h i vêầ cách th c hi n công vi c m t cách h p lý và đ m b o tuần thị ặ ỏ ự ệ ệ ộ ợ ả ả ủ quy đ nh.ị

Cung câốp thống tin thềm: Nêếu b n có thông tin ho c d li u hôễ tr , hãy cungạ ặ ữ ệ ợ cầếp cho cầếp trên đ h có cái nhìn rõ ràng h n vêầ tác đ ng c a vi c vi ph m quyể ọ ơ ộ ủ ệ ạ

đ nh.ị

G i ý các tùy ch n khác ợ ọ : Nêếu công vi c đệ ược ch đ o không tuần th quy đ nhỉ ạ ủ ị

nh ng vầễn có l i ích khác, b n có th đêầ xuầết m t sôế tùy ch n khác đ đ t đư ợ ạ ể ộ ọ ể ạ ược kêết qu mong muôến mà vầễn tuần th quy đ nh.ả ủ ị

Tìm l i gi i th a đáng ờ ả ỏ : Nêếu không thuyêết ph c cầếp trên ngay l p t c, hãy tìmụ ậ ứ cách làm vi c thông qua các bên liên quan ho c đêầ xuầết hôễ tr t nh ng ngệ ặ ợ ừ ữ ười có

th m quyêần cao h n trong công ty ho c t ch c.ẩ ơ ặ ổ ứ

3.2 Tình huôống 2

Khi b n biêết chăếc chăến là đúng, mà qua trao đ i lãnh đ o nói b n sai thì b nạ ổ ạ ạ ạ làm gì? Khi c lãnh đ o và đôầng nghi p đêầu nói b n sai thì b n x lý nh thêế nào ả ạ ệ ạ ạ ử ư