Luận văn thạc sĩ luật học: Hoàn thiện pháp luật về đăng ký biện pháp bảo đảm đáp ứng yêu cầu quản trị quốc gia hiện đại

ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƯỜNG ĐẠI HỌC LUẬT

HÀ TRỌNG BAC

QUAN TRI QUOC GIA HIEN DAI

LUẬN VAN THAC SĨ LUAT HOC

Hà Nội - 2023

ĐẠI HỌC QUOC GIA HÀ NỘI TRƯỜNG ĐẠI HỌC LUẬT

HÀ TRỌNG BÁC

Chuyên ngành: Quan trị nha nước và phòng, chống tham nhũng

Mã số: 8380101.09

LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC

Cán bộ hướng dẫn khoa học: PGS.TS Nguyễn Hoàng Anh

Hà Nội - 2023

LỜI CAM ĐOAN

Tôi xin cam đoan Luận văn là công trình nghiên cứu của riêng tôi Các

kết quả nêu trong Luận văn chưa được công bố trong bat kỳ công trình nào khác Các số liệu, vi dụ và trích dẫn trong Luận văn đảm bảo tính chính xác, tin cậy và trung thực Tôi đã hoàn thành tat cả các môn học và đã thanh toán tat cả các nghĩa vụ tài chính theo quy định của Trường Đại Học Luật - Đại học Quốc gia Hà Nội.

Vậy tôi viết Lời cam đoan này đề nghị Trường Đại Học Luật xem xét dé tôi có thé bảo vệ Luận văn.

Tôi xin chân thành cảm ơn!

NGƯỜI CAM ĐOAN

Hà Trọng Bắc

MỤC LỤC

LOT CAM 8970908 35ồ i

DANH MỤC CAC KÝ HIỆU, CÁC CHU VIET TẮTT - V

DANH MỤC CAC BANG, BAN DO, HÌNH VE, DO THỊ, vi 987102525 :::ạ |

CHƯƠNG 1: LÝ LUẬN VE PHAP LUAT ĐĂNG KY BIEN PHAP BAO DAM DAP UNG YÊU CAU QUAN TRI QUOC GIA HIỆN ĐẠI 6

1.1 Khái niỆm - 2111111111122 11 11H 1kg ng vn 6

1.1.1 Khái niệm về đăng ký biện pháp bảo đảm và pháp luật về đăng ký biện

pháp bảo đảm - - G11 TH ng TH 6

1.1.2 Khái niệm về quan trị quốc gia hiện đại 2-52 5 s+zs>se2 10 1.2 Vai trò của pháp luật đăng ky biện pháp bảo dam trong quản trị quốc gia

hiện ỞạI - 20211111111 112223011 1111 n ng ng HT ren 13

1.2.1 Vai trò của pháp luật đăng ký biện pháp bảo đảm trong thúc đây sự phát triỀn của QUOC gỉ a -¿- ¿St SESE+ESESEESEEEE121121521111111215 11111111111 xe 13

1.2.2 Vai trò của pháp luật đăng ký biện pháp bảo đảm trong việc giảm thiểu nguy cơ về tham nhñng - 2-2-5 22522 E+EE£EE£EEEEEEEEEEEEEEEEEEE12E1 2E EEerkrei 17

1.2.3 Vai trò của pháp luật đăng ký biện pháp bảo đảm trong bảo vệ quyền và lợi ích của cá nhân và tổ chức trong xã hỘIi - -. + + ssveseersseree 18

1.3 Các nội dung, đặc điểm và yêu cầu của pháp luật về đăng ký biện pháp bảo đảm trong nên quản trị quốc gia hiện đại -. 2-2 5 s2 s5: 20 1.3.1 Các nội dung pháp luật về đăng ký biện pháp bảo đảm trong nền quản tri quéc 1A NIG Mad ee -1 20

1.3.2 Đặc điểm pháp luật về đăng ký biện pháp bảo dam trong nền quan trị quốc gia hiện đặi - +22 225E2SE+EE£EEEEEEEEEEE12112112112112717171 1.1.1 xe 24

1.3.3 Yêu cầu của nền quản trị quốc gia hiện đại đối với pháp luật về đăng ký

biện pháp bảo đảm - - 6 + 1111911211 91191 H1 ng nh TH ghi ng nệt 29

li

1.4 Kinh nghiệm pháp luật quốc tế về đăng ký biện pháp bảo đảm và khả

nang ap dung tai Viét Nam 36

1.4.1 Về pháp luật về đăng ký biện pháp bao đảm bang động san va bằng bat

GONG SAN ee 37

1.4.2 Về đối tượng của đăng ký biện pháp bảo đảm - 5+: 37 1.4.3 Về cơ chế đăng ký biện pháp bảo đảm 2- 2-2 5 s+cxccseei 38 1.4.4 Về hệ thống các cơ quan thực hiện đăng ký biện pháp bảo đảm 39 1.4.5 Đánh giá khả năng áp dụng pháp luật quốc tế về đăng ký biện pháp bảo

Tiểu kết Chương 1 - Ư2 2 2 E+SE+EEặEEặEEEEEE2E12E127171 7171.2121 xe, 44 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG PHÁP LUẬT VÀ THỊ HÀNH PHÁP LUẬT VE ĐĂNG KÝ BIEN PHAP BAO DAM TẠI VIỆT NAM 45

2.1 Quá trình hình thành, phát triển pháp luật về đăng ký biện pháp bảo đảm

đì 80 4120001777777 a.a ABạẰắI sa 45

2.1.1 Thời kỳ Pháp thuộc - 6 +1 ng ng Hi 45

2.1.2 Thời kỳ từ năm 1945 đến may -Ư-2- 2+c++c++Exerxerkerkerrerreereee 46 2.2 Thực trạng pháp luật về đăng ký biện pháp bảo đảm tại Việt Nam 48 2.2.2 Ton tại, hạn chế .-Ư +22+++tttEEE t1 51 2.2.3 Nguyên nhân của tồn tai, hạn chế 2-2 2 s+zs++x+xz+zzzzzcxee 55 2.3 Thực trạng thi hành pháp luật về đăng ký biện pháp bảo đảm tại Việt

01 56

2.2.1 Kết quả dat QUOC - Ư5S S< 212 2E 1E 191121121211111211 21.111 c0 56 2.3.2 Tôn tại, hạn CỀ tt SE+EEEEEESEEEEEESEEEEEEEEEEEEEEEEEEEEEETErErrerkskee 66 2.3.3 Nguyên nhân của tồn tại, hạn chế 2-2-2 s++++x+xz+xzzszcxee 73 Tiểu kết Chương 2 2 2 2 E+SE+EEặEEeEEEEEEEE121121127171 7171.11.11 1xeE 75 CHƯƠNG 3: HOÀN THIỆN PHÁP LUẬT VÀ NÂNG CAO HIỆU QUÁ THỰC HIỆN PHAP LUẬT VE DANG KÝ BIEN PHÁP BẢO DAM ĐÁP UNG YÊU CAU QUAN TRI QUOC GIA HIỆN ĐẠI 71

1H

3.1 Quan điểm hoàn thiện pháp luật về đăng ký biện pháp bảo đảm đáp nhăm ứng yêu cầu quản trị quốc gia hiện đại 2-2-2 + s+x£x+xzxeczsee 77

3.1.1 Thể chế hóa pháp luật về đăng ký biện pháp bảo đảm đáp ứng nhu cầu

đăng ký trong thực tiỄn ¿+ 2x52 2E St E2 1212121112111 211 11111 crreg 77

3.1.2 Đồng bộ hệ thống pháp luật về bao đảm thực hiện nghĩa vụ va đăng ký

bién phap AO daM cece a 78

3.1.3 Đáp ứng yêu cầu hội nhập quốc tế, chuyên đổi số của nền kinh té 79 3.1.4 Tăng cường tính công khai, minh bạch của tài sản thông qua hệ thống

đăng ký biện pháp bảo đảm - - c1 E931 11 911 19119 11 1 ng vn S0

3.2 Giải pháp hoàn thiện hệ thống pháp luật đăng ký biện pháp bảo đảm 80 3.2.1 Hoàn thiện quy định của pháp luật về đăng ký biện pháp bảo đảm 80 3.2.2 Đơn giản hóa quy trình, thủ tục về đăng ký biện pháp bảo đảm 87 3.3 Giải pháp nâng cao hiệu quả thực hiện pháp luật về đăng ký biện pháp 3.3.1 Đổi mới về tô chức, hoạt động hệ thông cơ quan thực hiện công tác

đăng ký biện pháp bảo đảm - -ó- <5 + 119v 1 ng ng nnriệt s9

3.3.2 Nâng cao hiệu quả phối hợp công tác giữa các Bộ, ngành, cơ quan, tổ

chức hữu quan trong công tác đăng ký biện pháp bảo đảm - 91

3.3.3 Xây dựng, triển khai Hệ thống thông tin cơ sở quốc gia về đăng ký biện

PhApP DAO MAM 011 91

3.3.4 Tang cường kiểm tra, giám sát việc thực hiện pháp luật về đăng ký biện

pháp bảo đảm - cv TH HH Thu TH nh HH nghệ 93

3.3.5 Đổi mới hoạt động tuyên truyền, giáo dục pháp luật về đăng ký biện

pháp bảo đảm Gv HH TH HH 953.3.6 Xây dựng chức danh “Đăng ký viên” và tăng cường năng lực cho cáccán bộ đăng ký biện pháp bảo đảm _ - - 55+ ‡S*++cssssssssss 96

Tiểu kết Chương 3 - 2 2 2+SE£SE£EEEEEEEEE2E121121121171 7171.21.2111 Xe, 98 $ez000.907 7 :::‹: 99 DANH MỤC TAI LIEU THAM KHAO -25- 52555: 101

1V

DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU, CÁC CHỮ VIET TAT

STT Ký hiệu Nguyên nghĩa

DANH MỤC CAC BANG, BẢN DO, HÌNH VE, DO THỊ

Sơ đồ 2.1 Hệ thống các cơ quan đăng ký biện pháp bảo đảm tại Việt Nam

Bảng 2.4 Kết quả đăng ký biện pháp bảo đảm bằng quyền sử dụng đất, tài sản gan liền với đất giai đoạn 2019-2022 [4] -¿ ¿©-z+c+++zs+cxzzxees 61 Bảng 2.5 Kết quả đăng ký biện pháp bảo đảm băng tài sản là động sản khác

[lai0iv020202ã10777 62

VỊ

MỞ ĐÀU

1 Tính cấp thiết của đề tài

Xây dựng nền quản trị quốc gia hiện đại, hiệu quả đã trở thành tất yếu khách quan đối với mỗi quốc gia trong quá trình phát triển Tại Việt Nam, đây được xem là nội dung quan trọng và mang tính cấp thiết, được đặt ra trong tiến trình xây dựng và hoàn thiện Nhà nước pháp quyền xã hội chủ nghĩa của nhân dân, do nhân dân và vì nhân dân Đặc biệt, điều này càng cấp thiết hơn khi Việt Nam đang trong giai đoạn thực hiện Chiến lược phát triển kinh tế -xã hội giai đoạn 2021-2030 Đây là thời điểm có ý nghĩa quan trọng, quyết định và tạo tiền dé dé Việt Nam thực hiện khát vọng đến năm 2045 trở thành nước phát triển, thu nhập cao Trong đó, trọng tâm là nhiệm vụ xây dựng nhà nước pháp quyên xã hội chủ nghĩa gắn với việc cải cách thế chế pháp luật trên một số lĩnh vực nhằm tạo ra các bước đột phá dé bảo vệ tốt hơn lợi ich của Nhà nước, quyên và lợi ich hợp pháp của tổ chức, cá nhân; tôn trọng, bảo vệ, bảo đảm quyền con người, quyền công dân.

ĐKBPBĐ là thiết chế pháp lý rất quan trọng hiện nay nham thúc day sự vận hành an toàn, minh bạch, công khai của tai san, cua nguồn vốn trong nên kinh tế thị trường định hướng xã hội chủ nghĩa Việc thực hiện ĐKBPBĐ không chỉ giúp bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của bên nhận bảo đảm mà

còn là cơ sở pháp lý quan trọng trong việc xác định thứ tự ưu tiên thanh toán

trong trường hợp tài sản được dùng để bảo đảm thực hiện nghĩa vụ và làm phát sinh giá trị pháp lý của giao dịch bảo đảm đối với người thứ ba Nếu các thông tin về tình trạng pháp lý của tài sản bảo đảm được công khai, minh bạch sẽ giúp cho các tổ chức, cá nhân có điều kiện dé nhận biết, đánh giá và phòng ngừa rủi ro khi nhận bảo đảm băng tài sản Vì vậy, việc hoàn thiện pháp luật về ĐKBPBĐ là nhăm hoàn thiện thé chế pháp luật dân sự - kinh tế - hành chính, trên cơ sở tôn trọng quyền tự do giao kết, thực hiện hợp đồng của các

1

chủ thể trong xã hội và bảo đảm tính an toàn pháp lý cho các giao dịch là hết sức cần thiết dé góp phần lành mạnh thị trường tài chính - tiền tệ, ngăn chặn các hình vi vi phạm pháp luật, đặc biệt là ngăn ngừa, phòng chống tham

nhũng cả trong khu vực công lẫn khu vực tư ở lĩnh vực tín dụng nói riêng và

ngăn ngừa những tác động tiêu cực đối với sự ổn định và phát triển môi trường đầu tư ở Việt Nam nói chung Chính điều này sẽ góp phần nâng cao

hiệu lực, hiệu quả trong công tác quản trị nhà nước hiện đại tại Việt Nam Đặc

biệt, trong giai đoạn hiện nay khi công tác về phòng, chống tham nhũng luôn

được Đảng, Nhà nước Việt Nam xác định là một trong những nhiệm vụ quan

trọng, vừa cấp bách, vừa khó khăn, lâu dài, phức tạp thì việc hoàn thiện quy định của pháp luật về đăng ký tài sản, về ĐKBPBĐ sẽ góp phần nâng cao

hiệu quả của việc minh bạch hóa các tài sản, các giao dịch trong xã hội.

Tuy nhiên, qua nghiên cứu, hiện nay các hệ thống pháp luật Việt Nam về DKBPBD còn chưa được hoàn thiện như: các quy định của pháp luật chưa được pháp điển hóa trong một đạo luật; việc phân biệt thầm quyền đăng ký

giữa các cơ quan ĐKBPBĐ khiến cho người dân, doanh nghiệp gặp không ít khó khăn; việc xây dựng và vận hành Hệ thống Cơ sở dữ liệu quốc gia về BPBĐ vẫn chưa được triển khai, thực hiện; việc chuyên đôi số, ứng dụng công nghệ số trong lĩnh vực ĐKBPBĐ còn có nhiều nội dung chưa được thực hiện hoặc thực hiện chưa đồng bộ, thống nhất, tính liên thông, chia sẻ, kết nối còn chưa cao; Nguyên nhân chính dẫn đến những hạn chế này đó là việc hệ thống pháp luật về ĐKBPBĐ chưa thực sự đáp ứng được các yêu cầu trong quản trị quốc gia hiện đại, đặc biệt là tính công khai, minh bạch và trách

nhiệm giải trình của các cơ quan nhà nước trong lĩnh vực này Chính vì vậy,

điều này khiến cho hệ thống pháp luật về ĐKBPBĐ chưa thực sự đáp ứng được nhu cầu đăng ký trong thực tiễn hiện nay, chưa đáp ứng được việc xây dựng nền quản trị quốc gia hiện đại và việc xây dựng, phát triển Chính phủ

điện tử mà Việt Nam hướng tới.

Chính vì lý do nêu trên, học viên lựa chọn đề tài: “Hoàn thiện pháp luật về đăng ký biện pháp bảo đảm đáp ứng yêu cầu quản trị quốc gia hiện

đại” dé làm đề tài luận văn của mình. 2 Tình hình nghiên cứu đề tài

Đề tài mà tác giả lựa chọn là một vấn đề mang tính thời sự, được nhiều nhà quản lý, nhà khoa học, các cá nhân và tô chức trong xã hội cũng như các cơ quan báo chí quan tâm Vấn đề nghiên cứu pháp luật về ĐKBPBĐ được đề

cập trong các luận văn thạc sỹ, các công trình nghiên cứu khoa học, bài báo

trong nhiều năm qua, có thể liệt qua qua một số công trình như:

- Tạp chí dân chủ và pháp luật, Bộ Tư pháp (2021), Nội dung cơ bản của

Nghị định số về bảo đảm thực hiện nghĩa vụ, Số chuyên đề, Nhà xuất bản Tư

pháp, Hà Nội;

- Tạp chí dân chủ và pháp luật, Bộ Tư pháp (2021), Xây dung Nghị

định số ve ĐKBPBĐ, Số chuyên đề, Nxb.Tu pháp, Hà Nội;

- TS.Vũ Thị Hồng Yến (2017), Tài sản thế chấp và xử lý tài sản thế chấp theo quy định cua Bộ luật Dân sự năm 2015, Sách chuyên khảo, Nxb.Chính trị Quốc gia sự thật, Hà Nội;

- Bùi Đức Giang (2017), Giao dịch bảo đảm nhìn từ quy định mới, Tạp

chí Ngân hàng số 18, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

- Tạp chí dân chủ và pháp luật, Bộ Tư pháp (2017), Hoàn thiện pháp

luật về đăng ký tài sản, Số chuyên đề, Nhà xuất bản Tư pháp, Hà Nội;

- Tống Thị Thu Trang (2015), ĐKBPBĐ tiên vay theo pháp luật Việt Nam, Luận văn Thạc sĩ Luật học, Khoa Luật - Đại học Quốc gia Hà Nội;

- Trần Thu Hương (2015), Pháp luật về giao địch bảo đảm và thực tiễn áp dung trong hoạt động cho vay của Ngân hàng thương mại cổ phan A

Châu, Luận văn Thạc sĩ Luật hoc, Khoa Luật - Dai hoc Quốc gia Hà Nội;

- Phung Bá Dang (2011), DKBPBD va thứ tự uu tiên thanh toán khi xử

ly tài san bảo dam trong pháp luật Việt Nam, Luận văn Thạc sĩ Luật hoc,

Trường Đại học Luật Hà Nội;

- Tran Đông Tùng (2010), Cơ sở lý luận và thực tiễn cho việc mở rộng phạm vi đăng ký và cung cấp thông tin về tinh trạng pháp lý của động san, Đề

tài nghiên cứu khoa học cấp cơ sở, Bộ Tư pháp.

Các dé tài nghiên cứu cũng trên đã cơ bản đề cập đến một số van dé bat cập, mâu thuẫn trong các văn bản pháp luật về DKBPBD và những khó khăn, vướng mắc trong thực tiễn áp dụng pháp luật đối với lĩnh vực mà đề tài đó nghiên cứu, đóng góp một phần quan trọng cho quá trình nghiên cứu nhằm hoản thiện pháp luật về ĐKBPBĐ tại Việt Nam hiện nay Tuy nhiên, hiện nay,

chưa có bất kỳ một dé tài nào có sự nghiên cứu việc hoàn thiện pháp luật về

ĐKBPBĐ đặt trong mối quan hệ với quản tri nhà nước hiện đại, quản tri tốt.

Chính vì vậy dé tài mà tác gia lựa chọn có tính mới, hoan toàn không có sự

trùng lặp với những công trình đã thực hiện nghiên cứu trước đây.

3 Phạm vi và đối tượng nghiên cứu

Phạm vi và đối tượng nghiên cứu của Luận văn của tác giả là các vấn đề lý luận, pháp luật về ĐKBPBĐ, thực tiễn áp dụng các quy định pháp luật và hoạt động quản lý nhà nước của các cơ quan có thầm quyên trong thực tiễn

tại Việt Nam đặt trong mối quan hệ với quan tri tốt, quan tri quéc gia hién dai.

4 Mục đích nghiên cứu đề tài

Mục đích mà tác giả hướng tới nghiên cứu đề tài là đưa ra một số giải pháp nham hoàn thiện các quy định của pháp luật về ĐKBPBĐ nhằm đáp ứng

quản tri quốc gia hiện đại trong giai đoạn hiện nay tại Việt Nam.

5 Nhiệm vụ nghiên cứu

Dé dat được mục đích nghiên cứu đã đặt ra, luận văn của tác giả sẽ tập trung vào nghiên cứu một số vấn đề như sau:

- Một số van dé lý luận chung về DKBPBD trong quản trị quốc gia hiệnđại; mối liên hệ giữa ĐKBPBĐ và quản trị quốc gia hiện đại; kinh nghiệmquốc tế về ĐKBPBĐ;

- Quy định của pháp luật Việt Nam hiện hành và thực tiễn áp dụng quy

định pháp luật về ĐKBPBĐ tại Việt Nam hiện nay;

- Giải pháp hoàn thiện pháp luật về DKBPBD nhằm đáp ứng quản trị quốc gia hiện đại tại Việt Nam.

6 Phương pháp nghiên cứu

Luận văn nghiên cứu dựa trên cơ sở phương pháp luận duy vật biện

chứng và duy vật lich sử của chủ nghĩa Mác - Lênin kết hợp với tư tưởng Hồ Chí Minh về Nhà nước và pháp luật, bám sát đường lối, chủ trương của Đảng, pháp luật của Nhà nước nhằm đảm bảo tính khoa học và thực tiễn của đề tài Đồng thời, tác giả còn sử dụng phương pháp nghiên cứu khoa học thống kê, so sánh, phân tích dé tài thực hiện Luận văn này.

7 Ý nghĩa lý luận và thực tiễn của luận văn

Luận văn được nghiên cứu một cách tổng quan có hệ thống các quy định của pháp luật về ĐKBPBĐ đặt trong mối quan hệ với quản trị quốc gia

hiện đại, có giá trị tham khảo cho các nhà quản lý, nhà nghiên cứu cũng như

các chủ thé tiến hành thực hiện các giao dịch dân sự có bảo đảm trên thị trường kinh tế hiện nay Đặc biệt, việc hoàn thiện pháp luật dân sự nói chung và pháp luật về ĐKBPBĐ nói riêng sẽ góp phần nâng cao chất lượng, hiệu

quả của công tác quản trị quốc gia hiện đại của các cơ quan quản lý nhà nước 8 Kết cấu luận văn

Ngoài phần Lời nói đầu, kết luận, mục lục và danh mục tài liệu tham khảo, kết cau của Luận văn gồm ba Chương:

- Chương 1: Lý luận về pháp luật đăng ký biện pháp bao đảm đáp ứng yêu cầu quản tri quốc gia hiện đại

- Chương 2: Thực trạng pháp luật và thi hành pháp luật về đăng ký biện

pháp bảo đảm tại Việt Nam

- Chương 3: Hoàn thiện pháp luật và nâng cao hiệu quả thực hiện pháp

luật về đăng ký biện pháp bảo đảm đáp ứng yêu cầu quản trị quốc gia hiện đại

5

CHUONG 1: LÝ LUẬN VE PHÁP LUAT ĐĂNG KÝ BIEN PHÁP BAO DAM ĐÁP UNG YÊU CÂU QUAN TRI QUOC GIA HIỆN ĐẠI

1.1 Khai niém

1.1.1 Khái niệm về đăng ky biện pháp bảo đảm va pháp luật về dang ký

biện pháp bảo đảm

Trong thời gian qua, tại Việt Nam, Nhà nước đã có nhiều đưa ra nhiều giải pháp để đa dạng hóa các kênh và hình thức động viên nguồn lực nhằm phát triển cho kinh tế - xã hội Tuy nhiên, để có được một nguồn lực về vốn được bền vững thì giải pháp cơ bản và lâu dài là phải thực hiện được việc phát triển cũng như hoản thiện các công cụ tạo lập ra vốn thông qua hoạt động của thị trường vốn Vì lẽ đó, việc hoàn thiện khung pháp lý về ĐKBPBĐ có ý nghĩa rất quan trọng, cần thiết trong việc mở rộng tín dụng một cách an toàn và hiệu quả Trong thời gian qua, trước những yêu cầu của thực tiễn, pháp luật Việt Nam về ĐKBPBĐ đã ngày càng được hoàn thiện, tạo tiền đề quan trọng cho các cá nhân, doanh nghiệp thuận lợi trong việc tiếp cận với các nguồn tín dụng và an toàn pháp lý trong giao dịch dân sự, kinh tế.

Theo quy định của pháp luật của các quốc gia theo hệ thống án lệ như Mỹ, Canada, khái niệm giao dịch bảo đảm được hiểu là toàn bộ các

giao dịch, không phụ thuộc vào hình thức và tên gọi, có mục đích tạo lập

một quyền lợi được bảo đảm đối với các tài sản riêng hoặc tải sản cô định, chang hạn như hang hóa, giấy tờ có giá hoặc các tài sản vô hình khác, ; là giao dịch được thiết lập thông qua một thỏa thuận bảo đảm (là thỏa thuận trong đó quy định về hoặc tạo lập nên một lợi ích bảo đảm giữa chủ nợ và bên bảo đảm) Chính vì thế giao dịch bảo đảm theo khái niệm trong luật án lệ không bị giới hạn về loại hình của giao dịch mà được xác định căn cứ vào mục đích của việc thiết lập giao dịch Do đó, các giao dịch bảo đảm không chỉ gồm những biện pháp bảo đảm thực hiện nghĩa vụ theo luật dân

6

sự truyền thống, mà còn bao gồm cả các giao dịch khác như: bảo lưu quyền sở hữu trong mua trả chậm, trả dần; chuyên nhượng quyên đòi nợ; quyền cầm giữ; thuê tài sản Đối tượng của các giao dịch này là các động sản, bao gồm tài sản hữu hình và tài sản vô hình Ở các nước theo trường phái

pháp luật thành văn như Pháp, Đức, Nhật Bản lại không có khái niệm giao

dịch bảo đảm như nêu trên, mà giao dịch bảo đảm được hiểu là các biện pháp bảo đảm cụ thé như cam có, thế chấp, bảo lãnh Các nội dung nay được quy định tập trung chủ yếu trong BLDS và các văn bản quy phạm

pháp luật hướng dẫn thi hành.

Hiện nay, trong khoa học pháp lý khái niệm về ĐKBPBĐ chủ yếu được hiểu là một biện pháp bảo đảm thực hiện nghĩa vụ trong các giao dịch về dân sự - kinh tế Mặc dù thiết chế ĐKBPBĐ tại Việt Nam ngày càng phát triển, tuy nhiên từ góc nhìn của pháp lý thì vẫn chưa có một khái niệm cụ thé có thể định nghĩa cụ thể về ĐKBPBĐ Tại Điều 292 BLDS năm 2015 đã bỏ điều khoản về định nghĩa “giao dich bảo đảm” và bổ sung thêm hai biện pháp bảo đảm mới là “cầm giữ tài sản”, “bảo lưu quyền sở hữu tải

sản” Tuy nhiên, chế định ĐKBPBĐ không phải là chế định mới mà đã

được quy định tại BLDS năm 2005, nhưng không phải ở góc độ là một biện

pháp bảo đảm thực hiện nghĩa vụ về dân sự Ngoài ra, BLDS năm 2015 cũng đã quy định DKBPBD là một thiết chế đăng ký về “quyền” chứ không chỉ là hình thức ghi nhận và thé hiện sự thỏa thuận của các chủ thé trong

giao dịch dân sự có bảo đảm như BLDS năm 2005.

Về lý luận, có nhiều cách hiểu cũng như định nghĩa khác nhau đối với thuật ngữ “đăng ký” Trong Từ điển Tiếng Việt thì đăng ký được hiểu là ghỉ vào số của cơ quan quản lý để chính thức công nhận cho hưởng quyên lợi hay làm nghĩa vụ [26, Tr34] Theo cuốn Từ điển Luật học, đăng ký việc cam có là (cơ quan nhà nước có thẩm quyền) công nhận và chứng thực về phương diện pháp lý quan hệ dân sự được đảm bảo bằng tài sản cẩm cố.

7

Đăng ký việc cẩm cố là một thủ tục được pháp luật quy định Đối với tài sản mà pháp luật quy định phải đăng ký quyên sở hữu, thì việc dùng tài sản đó cam cô dé bảo đảm thực hiện nghĩa vụ sẽ phải được đăng ký tại cơ quan nhà nước có thẩm quyền là thủ tục bắt buộc [27, Tr235] Còn trong cuốn Từ điển Giải thích thuật ngữ hành chính của Nhà xuất bản Lao động (xuất bản năm 2002) lại đưa ra định nghĩa khác: “Đăng ký: Thể thức ghi chép vào số sách nhà nước đặt ra như: đăng ký kết hôn, đăng kỷ kinh doanh, đăng kỷ chứng khoan, Những sự kiện được ghi chép vào số là không thé chối cãi được” [24 Tr232] Hiện nay, BLDS năm 2015 không còn khái niệm cụ thé về giao dịch bảo đảm, tuy nhiên có thể hiểu giao dịch bảo đảm là giao dịch dân sự được các bên thỏa thuận hoặc pháp luật quy định về việc thực hiện BPBĐ

thực hiện nghĩa vụ gồm: thế chấp tài sản, cầm cố tài sản, ký cược, ký quỹ, bảo lưu quyền sở hữu, bảo lãnh, đặt cọc, tín chấp và cam giữ tài sản Như

vậy, có thể thay BPBD là một phương thức dé đảm bảo việc thực hiện nghĩa vụ đã thỏa thuận giữa các bên trong giao kết hợp đồng.

Ngoài ra, trong hướng dẫn của Ủy ban Liên hợp quốc về thương mại quốc tế (UNCITRAL) thì: “Giao dich bảo đảm được hiểu là giao dịch xác lập các lợi ích bảo đảm Mặc dù việc chuyển nhượng tuyệt đối khoản phải thu không bảo đảm việc thực hiện nghĩa vụ, tuy nhiên dé thuận tiện cho việc dẫn chiếu các giao dịch bảo đảm sẽ bao gom cả việc chuyển nhượng các khoản

phải thu ” [51].

Theo tác giả Hồ Quang Huy thì: “Đăng ký giao dịch bảo đảm là thủ tục pháp ly được thực hiện theo quy định của pháp luật về đăng ký giao dịch bảo dam Giao dich bảo đảm đã đăng ký có giá trị pháp lý đối với người thứ ba, kể

từ thời điểm đăng ký Việc đăng ký là điều kiện dé giao dịch bảo dam có hiệu lực chỉ trong trường hợp pháp luật quy định và thông tin về giao dịch bảo đảm được cơ quan đăng ký có thẩm quyên cung cấp là chứng cứ chứng minh quyển, lợi ích hợp pháp của bên nhận bảo dam đối với tài sản bảo dam” [23].

8

Tại khoản 1 Điều 3 Nghị định số 99/2022/NĐ-CP ngày 30/11/2022 của Chính phủ về đăng ký biện pháp bảo đảm (sau đây gọi là Nghị định số 99/2022/NĐ-CP) quy định về khái niệm PKBPBD là việc cơ quan đăng ky ghi, cập nhật vào Số đăng kỷ hoặc vào Cơ sở dit liệu về biện pháp bảo đảm về việc bên bảo đảm dùng tài sản để bảo đảm thực hiện nghĩa vụ của mình hoặc của người khác hoặc đồng thời bảo đảm thực hiện nghĩa vụ của mình và của người khác đối với bên nhận bảo đảm.

Các định nghĩa nêu trên dù được diễn đạt theo nhiều cách thức khác nhau, nhưng có thé thấy nội hàm của hoạt động DKBPBD có đặc điểm như sau: (i) Đăng ký là hành vi ghi vào số của cơ quan nhà nước có thầm quyền; (ii) Dang ký làm phát sinh quyền, nghĩa vụ của người thực hiện đăng ký và (iii) Những thông tin được ghi vào số của cơ quan đăng ký có thâm quyên là chứng cứ khách quan, không thê chối cãi.

Từ phân tích nêu trên, có thê hiéu DKBPBD là một thủ tục về pháp lý,

được thực hiện theo trình tự và thủ tục do pháp luật quy định Tuy nhiên, việc

đăng ký sẽ chỉ là điều kiện có hiệu lực của hợp đồng trong một số trường hop nhất định do pháp luật quy định và việc ĐKBPBĐ sẽ có giá trị pháp lý đối kháng với bên thứ ba kế từ thời điểm việc đăng ký được thực hiện.

Trong khoa học pháp lý, đã có nhiều quan điểm khác nhau về khái niệm pháp luật Theo GS.Lé Minh Tâm, “Khái niệm pháp luật có thể được hiểu theo nghĩa rộng và nghĩa hẹp tùy theo yêu câu tiếp cận và giải quyết vấn dé Theo nghĩa hẹp, pháp luật là tổng thé các quy tắc xử sự do các cơ quan nhà nước có thẩm quyén ban hành và bảo đảm thực hiện, thể hiện ý chí nhà nước và phản ảnh những nhu cau xã hội khách quan, điển hình, pho biến dé điều chỉnh các quan hệ trên các lĩnh vực của đời sống xã hội” [37,Tr10], nghĩa là pháp luật chi bao gồm hệ thống quy phạm pháp luật thực

định nên còn được gọi là pháp luật thực định Theo nghĩa rộng, “Pháp luật

là tổng thể các quy tắc xử sự và các nguyên tắc, định hướng, mục đích pháp

9

luật, do các cơ quan nhà nước có thẩm quyên ban hành và bảo đảm thực hiện, thể hiện y chí nhà nước và phản ảnh những nhu cẩu xã hội khách quan, điển hình, phổ biến để điều chính các quan hệ trên các lĩnh vực của đời sống xã hội ” [37,Tr11] Theo đó, khái niệm pháp luật bao gồm cả những van dé có tính khái quát, trừu tượng hơn thể hiện bản chất của pháp luật và có tính định hướng cho sự tồn tại cũng như phát triển của pháp luật Trong đó, nguyên tắc pháp luật là những nguyên lý, tư tưởng chỉ đạo việc xây dựng, hoàn thiện và thực hiện pháp luật; định hướng pháp luật là yếu tố trung gian giữa nguyên tắc pháp luật và quy phạm pháp luật, thể hiện các chính sách, giải pháp lớn, quan trọng trong một thời gian tương đối dài Còn mục đích pháp luật thé hiện tính hợp ly và hợp pháp của pháp luật trong phản ánh những nhu cầu khách quan, điển hình, phổ biến, có tính công lý và điều chỉnh một cách hài hòa, hiệu quả các quan hệ xã hội nhằm hướng tới những giá trị xã hội lớn: dân chủ, công bằng, bình đăng, minh bạch, công khai, tiền bộ

Từ phân tích nêu trên, có thê hiểu pháp luật về ĐKBPBĐ là một lĩnh vực pháp luật trong hệ thống pháp luật dân sự của Việt Nam, bao gồm tổng thể các quy phạm pháp luật về DKBPBD do các cơ quan nhà nước có thẩm quyền ban hành để điều chỉnh các giao dịch, hợp đồng có bảo dam.

1.1.2 Khái niệm về quản trị quốc gia hiện đại

Thuật ngữ về “Quản trị” được sử dụng phô biến trong khoa học xã hội

từ những năm 1990 Có nhiều quan điểm, định nghĩa khác nhau về khái niệm

này, tuy nhiên có thé liệt kê hai khái niệm có anh hưởng rộng rãi nhất được ghi nhận Theo Ngân hàng thế giới (World Bank): “Quản trị được hiểu là cách thức mà quyền lực được thực thi thông qua các thiết chế như chính trị, kinh tế, xã hội của một quốc gia” [50] Con theo định nghĩa của Chương trình phát triển Liên Hợp Quốc (United Nations Development Programm): “Quản trị được hiểu là việc thực thi quyên lực chính trị, hành chính, kinh tế để quản

10

lý những vấn dé của quốc gia ở mọi cấp độ Nó sẽ bao gôm các cơ chế, quy trình, thiết chế mà thông qua đó các công dân và các nhóm biểu thị sự quan tâm và thực hiện những quyên hợp pháp và nghĩa vụ của mình cũng như cho thấy sự khác biệt của họ” [48].

Thuật ngữ “Quản trị quốc gia” lần đầu tiên xuất hiện tại Nghị quyết Đại

hội đại biểu lần thứ XIII của Đảng: “Đổi mới quản trị quốc gia theo hướng hiện đại, cạnh tranh hiệu qua” [15] Hiện nay, xu hướng quan tri quốc gia hiện đại sẽ dẫn tới sự xác định lại một cách sâu sắc vai trò của nhà nước trong đời sông xã hội, trong đó nhà nước chỉ là một chủ thé trong số nhiều chủ thé khác cùng tham gia thiết lập các quy tắc trò chơi, tìm kiếm giải pháp cho các vấn đề có tính tập thể Các van đề có tính lợi ích chung không còn là quyền hạn và trách nhiệm duy nhất của nhà nước mà đòi hỏi sự tham gia của các chủ thể đến từ xã hội Xu hướng chuyên sang quản trị cũng đòi hỏi nhà nước phải tập trung lại vào những nhiệm vụ mà nhà nước là chủ thể duy nhất có thể đảm nhận, đồng thời dẫn đến phi tập trung hoá, hay phân quyền hành chính trong tổ chức và hoạt động của bộ máy nhà nước Phân quyên và tự quản địa phương được xem như là một thành tố không thể thiếu của tổ chức nhà nước hiện nay, được nhiều thé chế và tô chức quốc tế xem như là công cụ then chốt của “quan trị tốt”, “quản trị quốc gia hiện đại” Có thê thấy rằng sự biến đổi của nhà nước dưới sự tác động của xu hướng chuyền dịch tự quản lý sang quản trị được thê hiện ở các nội dung như chủ thể quản lý xã hội; phạm vi quản lý xã hội; các thức quản trị Cụ thé như sau:

Thứ nhất, quan ly nhà nước tạo ra một hệ thong quan liéu cong kênh, chi phí cao và tiềm an nhiều rủi ro tham những

Hiện nay, tốc độ thay đổi của thực tiễn cuộc sống ngày cảng nhanh

chóng và mạnh mẽ hơn, một bộ máy hanh chính mạnh mẽ nhưng chậm cập

nhật sẽ rất nhanh trở nên tụt hậu và không đáp ứng được các yêu cau của thời

đại mới Do đó, cân thiệt phải có sự tham gia của chính các thiệt chê ngoài

11

nhà nước năng động hơn vốn đang chịu sự quản lý vào quá trình thực hiện các chức năng nhà nước Mạng lưới và đa dạng hóa mô hình quản trị nhằm đạt được hiệu quả chính trị trong điều kiện sự phức tạp ngày càng tăng Hiện nay tại Việt Nam, Nhà nước đã và đang khuyến khích người dân, doanh nghiệp tăng cường tham gia đóng góp các ý kiến trong quá trình sửa đổi, bố sung các

quy định của pháp luật, chính sách của nhà nước Ngoài ra, có thé thay Nha nước đã xây dựng được một thiết chế quan trọng trong việc tiếp nhận các phan ánh, kiến nghị của người dân, doanh nghiệp, đối với các cơ chế, chính sách, thủ tục hành chính, liên quan đến những hoạt động kinh doanh thuộc

phạm vi quan lý cua nha nước.

Thứ hai, tang cường chuyển dich mô hình cung cấp dịch từ khu vực

công sang khu vực tw

Việc tạo ra một hệ thông mang tính hợp tác rộng rãi như vậy đồng thời làm giảm chỉ phí đối với xã hội và công quỹ, trong khi đó lại gia tăng hiệu quả

điều phối và khai thác, sử dụng các tài nguyên và nguồn lực của xã hội Điều

nay được thê hiện rõ nét ở Việt Nam thông qua việc một số dịch vụ công đang được nhà nước giao cho các đơn vị sự nghiệp công lập; nhà nước thoái vốn tại

các doanh nghiệp nhà nước và chỉ thực hiện các hoạt động kinh doanh phi lợi

nhuận nhăm phục vụ lợi ích của cộng đồng (những ngành nghề mà không có

doanh nghiệp nào thực hiện do không có lợi nhuận, hoặc lợi nhuận thấp) .

Thứ ba, tăng cường tính công khai, minh bạch, trách nhiệm giảitrình của cơ quan nhà nước

Sự tham gia sâu cua tư nhân trong quá trình thực hiện các mục tiêu

chung của xã hội giúp thúc đây dân chủ: một mặt nó giúp phản ánh/truyền đạt nhanh chóng và đầy đủ hơn hơn nguyện vọng của người dân, mặt khác tự thân có thể sớm đáp ứng được những nguyện vọng đó thông qua quá trình tự điều chỉnh được điều khiển bởi các quy luật xã hội khách quan Thực tiễn ở Việt Nam cho thấy, Nhà nước đã quan tâm hơn nhiều đến vấn đề công khai,

12

trách nhiệm giải trình của các cơ quan, đơn vi, cá nhân có thâm quyên; chang hạn Luật Phòng, chống tham những năm 2018 quy định về các nội dung công khai, minh bạch là một trong những biện pháp của công tác phòng, chống tham nhũng; Chính phủ ban hành Nghị định số 90/2013/NĐ-CP ngày 08/8/2013 quy định về trách nhiệm giải trình của các cơ quan nhà nước trong việc thực hiện nhiệm vụ quyền hạn được giao; Theo các quy định này, Nhà nước đã khuyến khích người dân, tổ chức chính trị - xã hội, doanh nghiệp

tích cực, chủ động và tăng cường tham gia vào quá trình quản lý nhà nướcthông qua việc giám sát hoạt động thực thi công vụ của cán bộ, công chức;

việc triển khai các hoạt động quản lý của cơ quan nhà nước có thẩm quyền Bên cạnh đó, việc phân cấp, phân quyền giữa Trung ương với địa phương giữa cấp tỉnh với cấp huyện, giữa cấp huyện với cấp xã được Nhà nước ta đây mạnh ngày càng thể hiện xu thế dịch chuyên từ quản lý sang quản trị nhà nước nhiều hơn.

Từ những nội dung nêu trên, có thé hiểu quản trị quốc gia hiện dai là những cách thức thực thi quyền lực dé quản lý những van dé chung của quốc gia T rong đó nhà nước huy động sự tham gia của các chủ thể khác trong xã hội (công dân, tổ chức xã hội, doanh nghiệp, ) trong quá trình quan lý các vẫn dé của quốc gia.

1.2 Vai trò của pháp luật đăng ký biện pháp bảo đảm trong quản trị

quốc gia hiện đại

Vai trò của pháp luật ĐKBPBĐ được thé hiện ở những khía cạnh khác nhau tương ứng với mỗi chủ thé trong xã hội, vì mỗi chủ thê đều có những mục đích khác nhau khi tham gia các quan hệ trong giao dịch, cụ thê như sau:

1.2.1 Vai trò của pháp luật đăng ký biện pháp bao dam trong thúc đẩy sự phát triển của quốc gia

Một là, góp phan nâng cao hiệu quả và hiệu lực trong quan lý nhà nước

Hiện nay, sự phát triển của hệ thống ĐKBPBĐ là một trong những yếu

13

tố thúc đây sự phát triển chung của nên kinh tế - xã hội và ngược lại khi nền kinh tế - xã hội càng phát triển đòi hỏi hệ thống này phải ngày càng hiện đại, khoa học dé đảm bảo sự công khai, minh bạch của tài sản Trong quá trình phát

triển kinh tế thị trường theo định hướng xã hội chủ nghĩa mà Việt Nam đang

hướng tới, việc minh bạch, công khai tình trạng pháp lý của tài sản sẽ là cơ sở

quan trọng để các cơ quan nhà nước có thé thực hiện tốt được hoạt động quản tr quéc gia cua minh, boi 1é nếu việc DKBPBD được thực hiện một cách minh

bạch, chính xác, nhanh chóng với các chi phí đăng ký hợp lý thì các chi phí

giao dịch (thời gian, công sức, ) trong xã hội sẽ ở mức thấp, nhờ đó sự cạnh tranh của nền kinh tế tăng cao, thúc đây sự phát triển của xã hội Đặc biệt, trên cơ sở kết quả từ hệ thong DKBPBD các cơ quan quản lý nhà nước sẽ có các thông tin cần thiết nhằm mục tiêu phục vụ cho quá trình hoạch định những chính sách vĩ mô Đặc biệt là các chính sách liên quan trực tiếp đến các hoạt động đảm bảo về an toàn tín dụng: có căn cứ để hoạch chính sách phát triển và bình ổn thị trường tài sản, thu thuế mua bán, chuyền nhượng tai sản, Do tính chất đặc thù của BĐS việc quản lý chặt chẽ loại tài sản này là nhu cầu tối quan

trọng của Nhà nước và một trong những phương thức hữu hiệu, quan trọng

nhất là ban hành và thực thi chế độ đăng ký tài sản Từ dữ liệu ĐKBPBĐ, Nhà nước có cơ sở dé thực hiện các chính sách về thuế, phí, lệ phí; thu hồi, bồi thường, tái định cư khi thu hồi dat; đồng thời, việc đăng ký được thực hiện tốt, chính xác có ý nghĩa quan trọng trong hoạt động tố tụng của Tòa án khi có tranh chấp phát sinh.

Hai là, mở ra một kênh huy động von cho các cá nhân và tổ chức trong xã hội, đặc biệt là các tổ chức tín dụng

Trong các giao dịch về dân sự, người có quyền luôn quan tâm đến khả năng thực hiện nghĩa vụ của người có nghĩa vụ Vì vậy, các quy định về PKBPBD được ban hành nhằm mục dich bảo vệ cho người có quyền dé đảm

bao sự hài hòa, ôn định trong quan hệ vê dân sự Đặc biệt ở lĩnh vực về tín

14

dụng, hoạt động DKBPBD sẽ tác động rất lớn đến việc thực hiện cấp tín dụng của các tô chức tín dụng thông qua các thông tin công khai về tình trạng pháp lý của tài san dùng dé bảo đảm Thông qua các thông tin này, tổ chức tín dụng sẽ có cơ sở để đah giá, phân tích mức độ rủi ro của các giao dịch mà họ sẽ ký kết Điều này được xem là cơ sở quan trọng trong việc đưa

ra quyết định về tài trợ vốn đúng đắn Như vậy, bên cạnh việc bảo vệ người

có quyên thì thông qua hoạt động ĐKBPBĐ đã mở ra cơ hội đầu tư trong xã hội thông qua việc mở rộng các cơ hội tiếp cận tín dụng cho các cá nhân, tô

chức Do đó, việc tiếp cận cũng như sử dụng các thông tin về tình trạng pháp lý của tài sản bao đảm chính là một nhu cầu quan trọng mang tính tất yêu của các nhà đầu tư ở trong thị trường kinh doanh với nền tài chính thông minh, hiện đại Tuy nhiên, một vấn đề đặt ra hiện nay là cơ chế nào sẽ là hữu hiệu cho việc thực hiện công khai, minh bạch các thông tin về tình trạng pháp lý của tài sản đang được dùng nhằm đảm bảo thực hiện nghĩa vụ.

Hiện nay, hệ thống pháp luật của các quốc gia đều hướng tới việc xây

dựng một quy trình, thủ tục ĐKBPBĐ bảo đảm đơn giản, thuận tiện, giảm

bớt các thủ tục hành chính dé các cá nhân, tô chức có thé dé dàng thực hiện

khi DKBPBD Bên cạnh đó, việc ứng dụng mạnh mẽ công nghệ thông tin,

trao đổi tình trạng pháp lý tài sản bảo đảm giữa các cơ quan nhà nước có thâm quyền đang ngày càng được đây mạnh, điều này giúp cho công tác ĐKBPBĐ ngày một phát triển hơn, đặc biệt góp phan nâng cao chất lượng trên thị trường tín dụng cũng như sự phát triển của nền kinh tế - xã hội Thông qua cơ chế ĐKBPBĐ, các tai sản có giá trị lớn, đặc biệt là BĐS sẽ được lập hồ sơ chỉ tiết như lý lịch của một cá nhân và như vậy sẽ tăng cường tính minh bạch, công khai của tài sản, từ đó cá nhân, tô chức có khả năng tiếp cận lịch sử, đặc điểm, tính chất pháp lý của tài sản và có đầy đủ cơ sở để

xem xét, quyét định việc tham gia các giao dich dân sự liên quan đên tai sản.

15

Đặc biệt, khi hệ thống pháp luật về ĐKBPBĐ quy định chặt chẽ về đăng ký chuyển quyền thì sẽ tạo thêm một kênh huy động vốn cho cá nhân, tô chức Đồng thời, việc ĐKBPBĐ sẽ tạo điều kiện để khắc phục thiệt hại cho bên có quyền hiệu quả, nhanh chóng Đối với các tổ chức tín dụng, thiết chế ĐKBPBĐ giữ vai trò trung tâm trong việc mở rộng thị trường vay vốn, tin dụng cho nên kinh tế Điều nay được thể hiện thông qua hoạt động tiếp cận tín dụng của cá nhân, tô chức trong xã hội Mặt khác, việc thực hiện ĐKBPBĐ giúp cho tô chức tín dụng có thé thực hiện cơ chế theo đõi hoạt động của cá nhân, tô chức vay vốn và đặc biệt nó tạo ra quyền ưu tiên cho tổ chức tin dụng trong trường hợp cá nhân, tổ chức vay vốn lâm vào tinh trang

phá sản Như vậy, việc xác lập các giao dịch dân sự có ĐKBPBĐ sẽ góp

phần vào sự ôn định của quan hệ dân sự - kinh tế; tránh được các tranh chấp

từ việc thực hiện không đúng hoặc không thực hiện.

Ba là, công khai thông tin về giao dich bảo đảm đã được đăng ky

Bên cạnh sự phát triển của nền kinh tế thì hoạt động cho vay có bảo đảm sẽ ngày một mở rộng hơn nữa về mức độ cũng như phương thức thực hiện Đặc biệt, hiện nay nhu cầu về đảm bảo sự an toàn trong pháp lý cho

các chủ thé khi họ thực hiện giao dịch cũng ngày một được quan tâm hơn Trong một kinh tế đang ngày càng phức tạp thì việc thực hiện công khai, minh bạch các thông tin về tình trạng pháp lý của tài sản sẽ có ý nghĩa thực

sự quan trọng, là cơ sở dé góp phan giúp cho thị trường tài chính được thông thoáng, minh thị Điều nay cũng sẽ góp phan giảm thiêu các tiêu cực đến sự phát triển của môi trường đầu tư trong kinh doanh Có thé thấy, việc thưc hiện cung cấp thông tin luôn được xem là mục tiêu quan trọng của tất cả các hệ thống ĐKBPBĐ trên thé giới Vì 1é đó thông tin về tình trạng pháp lý của tài sản bảo đảm khi đã được đăng ky tại các cơ quan có thầm quyền sẽ luôn

được cung câp công khai cho các cá nhân, tô chức khi họ có yêu câu.

16

1.2.2 Vai trò của pháp luật đăng ký biện pháp bảo đảm trong việc giảm

thiểu nguy cơ về tham những

Quản trị tốt và chống tham nhũng cùng có tác động tích cực đến sự phát triển và ồn định của các quốc gia Hiện tại có một sự đồng thuận ngày càng tăng giữa các học giả và các nhà hoạch định chính sách rằng quản trị tốt cung cấp nền móng thượng tầng cho sự phát triển kinh tế [20, Tr59], trong khi phòng chống tham nhũng góp phần củng cố nền móng ấy Nhờ có những bộ tiêu chí đánh giá, hiện nay các nhà nghiên cứu đã có thé xác định được sự tác động tích cực đó Thông qua cơ chế ĐKBPBĐ, tai sản trong giao dịch của các

chủ thé trong xã hội được công khai, minh bạch về nguồn sốc, thông tin; từ

đó giúp cho các chủ thể có liên quan quyết định việc lựa chọn ký kết giao dịch Từ đó, góp phần tạo ra một thị trường kinh tế cạnh tranh lành mạnh, bền vững, gia tăng khả năng cạnh tranh kinh tế của quốc gia; góp phần gia tăng kiêm soát tham nhũng và hiệu quả chống tham nhũng.

Việc thực hiện cơ chế DKBPBD cũng sẽ góp phan quan trọng trong công tác phòng, chống tham nhũng, phù hợp với mục tiêu, quan điểm và đường lối chỉ đạo của Đảng ta hiện nay về công tác phòng, chống tham nhũng Đặc biệt, trước đây các vụ việc nổi cộm như biệt phủ của ông Phạm Sỹ Quý ở Yên Bái, biệt phủ của Chi cục trưởng Chi cục Kiểm lâm tỉnh Quảng Tri, bà Quỳnh Anh ở Thanh Hóa, chưa đặt ra vấn đề tài sản đó được đăng ký như thế nào? Chế độ công khai về thông tin của tài sản đã đầy đủ chưa? Cách thức cơ quan của Đảng, Nhà nước thực hiện cơ chế giám sát như thế nào? Hiện nay, theo quy định của Đảng, hàng năm các đảng viên phải kê khai tài sản và đối với những tài sản có giá trị hơn 50 triệu đồng cần giải trình rõ nguồn gốc hình thành Tuy nhiên, việc kê khai đó không được công khai và nếu các quy định về kê khai tài sản được luật hóa qua chế độ đăng ký và công khai sẽ là bước phát triển mang tính đột phá nhằm khắc phục, hạn chế tình trạng tham nhũng ở Việt Nam Bên cạnh đó, cần phải

17

khăng định rằng, ĐKBPBĐ sẽ luôn là công cụ hữu hiệu cho việc xây dựng nên thị trường tín dụng công khai và minh bạch Sở dĩ Việt Nam có chỉ số

minh bạch của thị trường BĐS vào thuộc nhóm “bán minh bạch”

(Semi-transparent) sau một thập kỷ (xếp hạng 52/94) [1] là do các giao dịch “ngầm” diễn ra còn sôi động hơn so với các hoạt động chính thức trên các sàn giao dịch BĐS Khi thiếu thông tin về BĐS thì nhà đầu tư sẽ không yên

tâm thực hiện giao dịch vì sợ bị lừa đảo.

Mặc dù, khi thực hiện chế độ đăng ký tài sản và công khai sẽ có ảnh hưởng nhất định đến quyền riêng tư của cá nhân Nhưng có thể thấy trong điều kiện hiện nay, việc thực hiện công khai, minh bạch trong công tác đăng ký tài sản nói chung cũng như ĐKBPBĐ nói riêng là rất quan trọng, đây là cơ sở quan trong dé phục vụ cho công cuộc phát triển kinh tế và công tác phòng, chống tham nhũng của đất nước.

1.2.3 Vai trò của pháp luật đăng ký biện pháp bảo đảm trong bảo vệ quyền và lợi ích của cá nhân và tổ chức trong xã hội

Thứ nhất, doi với bên nhận bảo dam

Hiện nay, tại Việt Nam cũng như hầu hết các quốc gia trên thế giới đều cho rằng việc ĐKBPBĐ sẽ là cơ sở quan trọng để tăng thêm quyền lợi cho bên nhận bảo đảm đối với người thứ ba và các chủ thể khác muốn xác lập giao dịch liên quan đến tài sản đã đăng ký Theo đó, khi đã thực hiện việc PKBPBD thì bên nhận bảo đảm sẽ có quyền truy đòi tài sản bảo đảm nếu bên bảo đảm thực hiện việc bán, cho thuê, tài sản bảo đảm Về nguyên tắc chủ thể nào thực hiện đăng ký trước hoặc hoàn thiện lợi ích bảo đảm trước thì sẽ có quyền được ưu tiên trước Điều này có nghĩa, khi thực hiện việc DKBPBD này sẽ giúp cho bên nhận bảo đảm có được một sự ưu tiên nhất định trong quá

trình thực hiện việc thanh toán tài sản bảo đảm so với các chủ nợ khác Đặc

biệt, khi tài sản được sử dụng để bảo đảm cho nhiều nghĩa vụ khác nhau thì thứ tự ưu tiên sẽ được căn cứ theo thời điểm thực hiện việc ĐKBPBĐ Do đó,

18

có thé thấy bên nhận bảo đảm nếu DKBPBD hoặc nam giữ tài sản bảo đảm sẽ

có được cơ hội ưu tiên khi thanh toán.

Thứ hai, đối với bên bảo đảm

Công tác DKBPBD không chi đặt ra với bên nhận bao đảm mà còn quan

trọng và có ý nghĩa đối với bên bảo đảm trong quan hệ giao dịch dân sự Bởi vi, một trong các yêu cầu quan trọng được đặt ra của đời sống kinh tế - xã hội đó là việc dùng tài sản dé bao đảm dé thực hiện nghĩa vụ mà không làm được ảnh hưởng đến các hoạt động sản xuất và kinh doanh của bên bảo đảm trong giao dịch dân sự Như vậy, nếu bên bảo đảm tiếp tục được sử dụng các tải sản bảo đảm đó thì họ sẽ được khai thác các nguồn lợi trực tiếp từ tài sản và sử

dụng nguồn lợi đó dé tiếp tục sản xuất, kinh doanh Chính nguồn lợi thu được

thông qua hoạt động khai thác tài sản bảo đảm này sẽ giúp cho bên nhận bảo

đảm từng bước thu hồi được nguồn vốn cho mình Từ đó thực hiện tái đầu tư và thanh toán được nợ cho bên nhận bảo đảm Chính vì thế nếu phải thực hiện

việc giao tài sản bao đảm cho bên nhận bảo đảm hoặc cho người thứ ba giữ thì

các hoạt động sản xuất, kinh doanh của bên bảo đảm sẽ bị trì trệ Điều này là đi ngược lại với mục tiêu của một hệ thống giao dịch bảo đảm hiện đại là vừa giúp các giao dịch được an toàn, vừa thúc đây sự phát triển tài sản cũng như góp phan giúp cho nền kinh tế hiện đại được phát triển.

Thứ ba, đối với chủ thể khác có liên quan

Trong hệ thống DKBPBD hiện đại, việc công khai thông tin về tài sản bảo đảm luôn là mục tiêu hàng đầu Vì nhờ đó mà bên thứ ba trong giao dịch sẽ đánh giá và phòng ngừa rủi ro cho chính bản thân mình Dữ liệu về tình

trạng pháp lý của tài sản bảo đảm sẽ là thông tin quan trọng giúp cho các cá

nhân, tô chức có liên quan đánh giá được sự tỒn tại về quyền của bên nhận bao đảm đối với tài sản đó Do đó, thông qua hệ thong DKBPBD nay sẽ góp phan giúp cho cá nhân, tổ chức đạt được mục tiêu đó thông qua các thông tin được cung cấp công khai khi có yêu cầu Chính từ đó, các rủi ro pháp lý sẽ

19

được giảm thiểu một cách tối đa, đặc biệt là đối với các trường hợp tải sản bảo đảm vẫn do bên bảo đảm chiếm giữ, khai thác Chắng hạn, khi quyết định mua một ngôi nhà mà biết được ngôi nhà đó đã đang được dùng để thế

chấp thông qua hệ thống ĐKBPBĐ, vậy chủ thé phải cân nhắc: nếu mua thì phải có sự đồng ý của bên nhận thế chấp và phải làm giải chấp (xóa đăng ký) đối với ngôi nhà đó Như vậy, các thông tin về tài sản giao dịch là điều kiện

quan trọng dé bảo đảm lợi ích cho bên có trong giao dich Có thé khang định, việc công khai hóa các giao dịch bảo đảm là thực sự rất cần thiết và ĐKBPBĐ là một trong những thiết chế tích cực hỗ trợ sự vận hành của nền kinh tế.

Với các nội dung nêu trên có thé thay DKBPBD có ý nghĩa làm phát sinh giá trị pháp lý của giao dịch đối với người thứ ba, qua đó giúp các hợp đồng dân sự, kinh doanh, thương mại được ký kết, thực hiện hiệu quả, an toàn và giúp nền kinh tế đất nước phát triển bền vững, 6n định Đồng thời, thông qua ĐKBPBĐ, quyền, lợi ích hợp pháp liên quan đến tai sản bảo đảm của người dân, doanh nghiệp được bảo vệ do có đủ thông tin để tra cứu, tìm hiểu

trước khi xem xét, quyết định việc ký hợp đồng, cũng như xác định được thứ tự

ưu tiên thanh toán khi xử lý tài sản bảo đảm và là chứng cứ khi Tòa án giải

quyết các tranh chấp về tài sản bảo đảm.

1.3 Các nội dung, đặc điểm và yêu cầu của pháp luật về đăng ký biện pháp bảo đảm trong nền quản trị quốc gia hiện đại

1.3.1 Các nội dung pháp luật về đăng ký biện pháp bảo đảm trong nền quản trị quốc gia hiện đại

Thứ nhất, về đối tượng của đăng ký biện pháp bảo đảm

Hiện nay, pháp luật về ĐKBPBĐ quy định các trường hợp đăng ký gồm: (i) Đăng ký thé chấp tài sản, cầm có tai sản, bảo lưu quyền sở hữu theo

quy định của Bộ luật Dân sự, luật khác liên quan; (ii) Dang ky theo thỏa thuận

giữa bên bảo đảm và bên nhận bảo đảm hoặc theo yêu cầu của bên nhận bảo đảm, trừ cầm giữ tài san; (iii) Dang ký thông báo xử lý tài sản bảo đảm trong

20

trường hợp một tài sản được dùng dé bảo đảm thực hiện nhiều nghĩa vụ mà có nhiều bên cùng nhận bảo đảm hoặc trong trường hợp bên bảo đảm và bên nhận bảo đảm có thỏa thuận; (iv) Đăng ký thay đổi nội dung đã được đăng ky;

xóa đăng ký nội dung đã được đăng ký.

Thứ hai, về cơ chế đăng ký biện pháp bảo dam

Theo quy định của pháp luật hiện hành, việc ĐKBPBĐ của Việt Nam

hiện đang được thực hiện theo một trong hai nguyên tắc sau đây: (i) Một là, nguyên tắc đăng ký xác minh

Nguyên tắc đăng ký xác minh được hiểu là một nguyên tắc đăng ký, theo đó cơ quan ĐKBPBĐ sẽ thực hiện việc kiểm tra, đối chiếu hợp đồng bảo đảm, các giấy tờ kèm theo trong hồ sơ đăng ký, cũng như các thông tin được lưu giữ tại cơ quan đăng ký Nguyên tắc đăng ký này được quy định tại khoản 3 Điều 5 Nghị định số 99/2022/NĐ-CP và được áp dụng ĐKBPBĐ đối với một số tài sản như quyền sử dụng đất, tàu bay, tàu biển.

Áp dụng nguyên tắc này, sau khi tiếp nhận hồ sơ đăng ký hợp lệ, cơ quan ĐKBPBĐ có thâm quyền sẽ thực hiện các bước sau đây: Kiểm tra về thâm quyền thực hiện việc đăng ký; kiểm tra về nội dung thỏa thuận của các chủ thé trong hợp đồng bảo đảm; đối chiếu nội dung trong hợp đồng bảo đảm với thông tin được kê khai trong Phiếu yêu cầu đăng ký và thông tin được cơ quan DKBPBD lưu giữ; chứng nhận Phiếu yêu cầu đăng ký, chỉnh lý hồ sơ gốc nếu không thuộc các trường hợp từ chối thực hiện đăng ký Có thé thấy, ưu điểm của nguyên tắc đăng ký xác minh là: (i) Các thủ tục đăng ky được thực

hiện theo quy trình chặt chẽ; (ii) Tài sản bảo đảm đăng ký được cơ quan đăng

ký có thẩm quyền xác minh, đảm bảo được tình trạng pháp lý của tài sản bảo đảm Tuy nhiên, với nguyên tắc đăng ký xác minh thì việc đăng ký sẽ mất nhiều thời gian hơn, do cơ quan đăng ký phải thực hiện nhiều nghiệp vụ để kiểm tra, xác minh về thực trạng pháp lý của tài sản bảo đảm; bộ máy của cơ

quan đăng ký công kénh tại nhiều cơ quan khác nhau.

21

(ii) Hai là, nguyên tắc đăng ký thông báo

Nguyên tắc đăng ký thông báo là nguyên tắc mà cơ quan ĐKBPBĐ có thâm quyền đăng ký chỉ ghi nhận những thông tin cơ bản (bên bảo đảm, bên nhận bảo đảm và tài sản bảo đảm) được kê khai trong đơn yêu cầu đăng ký, mà không kiểm tra, đối chiếu tính hợp pháp, tính xác thực của thông tin được kê khai Nguyên tắc này được quy định trong khoản 2 và khoản 5 5 Điều 5 Nghị định số 99/2022/NĐ-CP.

Áp dụng nguyên tắc này, người yêu cầu đăng ký chỉ cần nộp Phiếu yêu cầu đăng ký, giấy ủy quyền (nếu có), mà không phải nộp bat kỳ một tài liệu, giấy tờ nào khác Sau khi nhận Phiếu yêu cầu đăng ký hợp lệ, cán bộ làm công tác đăng ký không phải thực hiện các thao tác nhằm kiểm tra nội dung, tính hợp pháp và xác thực của những thông tin được kê khai trong Phiếu yêu cầu đăng ký Có thể thấy, ưu điểm của nguyên tắc đăng ký thông báo là:

(i) Đơn giản hóa các thủ tục hành chính và hồ sơ đăng ky;

(ii) Việc đăng ký được thực hiện một cách nhanh chóng va tiết kiệm

chi phí cho các bên tham gia giao dịch;

(iii) Bộ máy hoạt động của co quan DKBPBD cũng như hệ thống lưu

trữ thông tin và tài liệu đăng ký đơn giản, gọn nhẹ.

Tuy nhiên, với nguyên tắc đăng ký thông báo thì người đăng ký sẽ phải chịu hoàn toàn trách nhiệm về tính chính xác của các thông tin do mình đăng ký với cơ quan đăng ký theo quy định tại khoản 2, 5 Điều 5 Nghị định số số 99/2022/NĐ-CP Pháp luật quy định về việc người đăng ký phải chịu trách nhiệm khi ĐKBPBĐ bởi lẽ số lượng tài sản là động sản hiện nay trong xã hội là rất nhiều, di chuyền liên tục và không có cơ sở dé đặc định được (trừ một số tài sản nhất định như ô tô, xe máy, ) nên việc cơ quan quản lý nhà nước kiểm soát về tình trạng pháp lý của tài sản là tương đối khó Vì vậy, người ĐKBPBĐ đối với động sản phải tự chịu trách nhiệm về việc kê khai

thông tin của tài sản là phù hợp với thực tiễn tại Việt Nam hiện nay.

22

Thứ ba, về hệ thông các cơ quan thực hiện ĐKBPBĐ

Tại Việt Nam, hệ thống cơ quan ĐKBPBĐ được thực hiện theo mô hình phân tán với năm mô hình tô chức, cụ thé:

- Đối với tài san bảo đảm là tàu bay do Cục Hang không Việt Nam thuộc Bộ Giao thông vận tải thực hiện việc đăng ký, cung cấp thông tin về

- Đối với tai san bảo đảm là tàu biển do Cục Hàng hải Việt Nam hoặc Chi cục hàng hải và Cảng vụ hàng hải thực hiện theo phân cấp của Cục Hàng hải Việt Nam thuộc Bộ Giao thông vận tải thực hiện đăng ký, cung cấp thông tin về BPBĐ Tuy nhiên, moi giao dịch này đều phải được ghi nhận vào Số đăng ký tàu biển quốc gia thì mới có hiệu lực;

- Đối với tài sản bảo đảm là quyền sử dụng dat, tài sản gắn liền với đất do Chi nhánh Văn phòng đăng ký đất đai và Văn phòng đăng ký đất đai trực thuộc Sở Tài nguyên và Môi trường thực hiện đăng ký, cung cấp thông tin về BPBĐ Như vậy, các cơ quan DKBPBD bằng quyên sử dụng đất, tài sản gan liền với đất sẽ được tô chức phân tán theo đơn vị hành chính cấp tỉnh, cấp huyện và thẩm quyền của các cơ quan nay không những phụ thuộc vào dia

giới hành chính, mà còn phụ thuộc vào địa vi pháp ly của người có tai sản bảo

đảm (là tô chức hay hộ gia đình, cá nhân);

- Đối với tài sản bảo đảm là chứng khoán đã đăng ký tập trung sẽ do Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam thực hiện việc đăng ký, cung cấp thông tin về biện pháp bảo đảm;

- Đối với nhóm tài sản bảo đảm là động sản và các tài sản khác không phải là tàu bay, tàu biển sẽ do Trung tâm Đăng ký giao dịch, tài san đặt tại một số khu vực (TP.Hà Nội, TP.Hồ Chí Minh, TP.Đà Nẵng) thuộc Cục Đăng ký quốc gia giao dịch bảo đảm, Bộ Tư pháp thực hiện đăng ký, cung cấp thông tin về biện pháp bảo đảm mà không phụ thuộc vào địa giới hành chính nơi có tài

sản hoặc nơi chủ sở hữu tài sản (bên bảo đảm) cư trú.

23

1.3.2 Đặc điểm pháp luật về đăng ký biện pháp bảo đảm trong nền quản trị quốc gia hiện đại

Thứ nhất, việc ĐKBPBDĐ làm phát sinh hiệu lực doi với người thứ ba Hiện nay, theo quy định của pháp luật về ĐKBPBĐ thì hiệu lực đối kháng với bên thứ ba sẽ được xác lập từ thời điểm việc đăng ký được xác lập Đây được xem là một cơ sở rất quan trọng để xác định được thứ tự ưu tiên trong việc xử lý các tài sản bao đảm dé thực hiện thanh toán nghĩa vụ Nghĩa là các chủ nợ nếu có bảo đảm thì sẽ có quyền được pháp luật bảo vệ nhằm mục đích đối kháng với các chủ nợ khác có liên quan đến tài sản bảo đảm Vì vậy chủ thé nào thực hiện ĐKBPBĐ trước thì sẽ có quyền được ưu tiên thanh toán nợ khi xử lý tài sản bảo đảm Do đó, trong quá trình xác lập hợp đồng, giao dịch có bảo đảm, bên nhận bảo đảm cần thực hiện việc ĐKBPBĐ, đặc biệt là các tổ chức tín dụng trước khi giải ngân vốn cho bên vay Do đó thông qua hoạt

động ĐKBPBĐ các tài sản sẽ được công khai, minh bạch trên thị trường tín

dụng, góp phần nâng cao hiệu quả, chất lượng của quản trị quốc gia hiện đại.

Tuy nhiên, hiện nay pháp luật cũng có 02 trường hợp ngoại lệ dẫn tới

thứ tự ưu tiên thanh toán không được thực hiện cho dù các bên tham gia giao

dịch bảo dam đã tiến hành DKBPBD.

() Trường hợp thứ nhất là tại Điều 332 BLDS năm 2015 quy định:

“Truong hợp bên mua không hoàn thành nghĩa vụ thanh toản cho bên ban

theo thỏa thuận thì bên bán có quyên đòi lại tài sản Bên bán hoàn trả cho bên mua số tiền bên mua đã thanh toán sau khi trừ giá trị hao mòn tài sản do sử dụng Trường hợp bên mua làm mắt, hư hỏng tài sản thì bên bán có quyền yêu câu bôi thường thiệt hai”, khi đó, đôi với bên bán thi tài sản mua bán lúc này được dùng làm đối tượng đảm bảo cho việc thu lại tiền hàng của mình; còn đối với bên mua thì tài sản mua bán có sử dụng biện pháp bảo lưu quyền sở hữu khiến cho bên mua chưa là chủ thực sự của tài sản nhưng vẫn được chiếm hữu và sử dụng như bình thường Vì vậy, lúc này thứ tự ưu tiên thanh toán khó có thê được thực hiện.

24

(ii) Truong hợp thứ hai được quy định tại khoản 4 Điều 349 BLDS năm 2015 về nghĩa vụ của bên cầm giữ tài sản “Giao lại tài sản cẩm giữ khi nghĩa vụ đã được thực hiện”, theo đó, việc cầm giữ tài sản chỉ phát sinh hiệu lực (nghĩa vụ thanh toán) đối với bên sở hữu tài sản bị cầm giữ, chứ không phát sinh hiệu lực và không có mối quan hệ với người nhận thé chấp Bên cam giữ có nghĩa vụ phải giao lại tài sản cam giữ khi nghĩa vụ đã được thực hiện Đồng thời, BLDS năm 2015 không quy định bên cầm giữ có quyền ưu tiên thanh toán mà chỉ có quyền yêu cầu bên có nghĩa vụ thực hiện đầy đủ nghĩa vụ, trong

đó có nghĩa vụ thanh toán, phát sinh từ hợp đồng song vụ Tuy nhiên vì bên cam giữ lại có quyền cầm giữ, có quyền không giao tài sản cho bên nhận thé chấp hoặc bất kỳ bên nào khác cho đến khi được thanh toán đầy đủ khoản nợ phat sinh, gồm cả chi phi cần thiết cho việc bảo quản, giữ gìn tài sản cầm giữ, nên thành ra bên cầm giữ có quyền ưu tiên cao nhất trên thực tế, ké cả trường hợp việc cầm giữ diễn ra sau thời điểm đăng ký thế chấp Như vậy, thứ tự về ưu tiên thanh toán dù đã được ĐKBPBĐ của bên thứ ba cũng chưa chắc được

thực hiện.

Tại khoản 1 Điều 297 BLDS năm 2015 quy định hai phương thức dé làm phát sinh hiệu lực đối kháng với người thứ ba của BPBĐ, bao gồm:

- DKBPBD;

- Nắm giữ hoặc chiếm giữ tài sản bảo đảm.

Như vậy, có thé hiểu răng DKBPBD và hành vi nắm giữ hoặc chiếm giữ tài sản bảo đảm có giá trị pháp lý như nhau khi xác định thời điểm đối kháng với người thứ ba Trong nền quản trị quốc gia hiện đại, điều này rất quan trọng bởi lẽ quy định này sẽ nhằm góp phần bảo đảm quyền của công dân trong việc nam giữ và chiếm giữ các tài sản hợp pháp, để bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của họ trong các giao dịch có bảo đảm Đồng thời, thông qua hoạt động ĐKBPBĐ, việc minh bach, công khai về tình trạng pháp lý của tài sản cũng sé

được thực hiện hiệu quả.

25

Ví dụ 1: A là bên bảo đảm thé chấp quyên sử dụng đất thuộc của mình cho B là bên nhận bảo dam dé bảo dam cho khoản vay tiền giữa A và B Theo quy định tại khoản 3 Điều 5 Nghị định số 99/2022/NĐ-CP thì đây thuộc trường hợp phải thực hiện ĐKBPBĐ và thời điển phát sinh hiệu lực đối kháng với người thứ ba là từ thời điểm cơ quan PKBPBD ghi nội dung đăng ký vào sổ đăng ky.

Vi dụ 2: A là bên bảo đảm thực hiện cầm cổ 10 chiếc xe máy thuộc sở hữu của mình cho B là bên nhận bảo đảm để bảo đảm cho khoản vay giữa A và

B Theo quy định của pháp luật, đây không thuộc trường hợp phải thực hiện

ĐKBPBD nên thời điển phát sinh hiệu lực doi kháng với người thứ ba có liên quan trong trường hợp này là khi B nắm giữ tài sản bảo dam là 10 chiếc xe máy

thuộc sở hữu của A.

Thứ hai, PKBPBD có thé là bắt buộc hoặc tự nguyện

Hiện nay, việc ĐKBPBĐ được thực hiện theo ý chí cũng như nhu cầu của các bên tham gia giao kết trong hợp đồng Đối với những BPBĐ mà luật không quy định bắt buộc phải đăng ký thì các chủ thé tự nguyện đăng ky dé

có hiệu lực đối kháng với người thứ ba Việc thực hiện DKBPBD dé giúp cho các giao dịch, hợp đồng bảo đảm có hiệu lực chỉ trong trường hợp pháp luật

có yêu cầu Giao dịch, hợp đồng bảo đảm là sự thỏa thuận thống nhất ý chí,

nguyện vọng của các bên đã lựa chọn một BPBĐ dé bảo đảm cho việc thực hiện nghĩa vụ Khi giao dịch, hợp đồng bảo đảm có hiệu lực pháp luật thì các bên có quyên, nghĩa vu theo nội dung của BPBD đã lựa chọn, cho nên các bên phải ĐKBPBĐ đã lựa chọn thì giao dịch, hợp đồng bảo đảm đó mới có hiệu lực Tuy nhiên, khi pháp luật quy định các chủ thé xác lập các giao dịch bảo đảm phải ĐKBPBĐ là điều kiện làm phat sinh hiệu lực của giao dịch đã giao kết thì buộc các bên phải tuân theo tại khoản 1 Điều 6 Nghị định SỐ SỐ

Vi dụ: A vay ngân hàng X là 500.000.000 đồng, hai bên thỏa thuận xác lập biện pháp bảo đảm là thé chấp quyên sử dung đất của A với X Đối

26

với trường hợp này thì pháp luật không quy định hình thức của hop dong là điều kiện có hiệu lực của hợp đồng nhưng đối với giao dịch thế chấp quyên sử dụng đất thì hình thức của giao dịch thé chấp phải công chứng, chứng

thực và đăng ký Sau khi hoàn tất các thủ tục đăng ký thì giao dịch thé chấp quyên sử dụng đất của A với X mới có hiệu lực pháp luật.

Việc thực hiện ĐKBPBĐ có thể do các bên tham gia ký kết hợp đồng thỏa thuận hoặc pháp luật quy định Khi BPBĐ được đăng ký, hiệu lực đối kháng với người thứ ba sẽ phát sinh ngay lập tức Quyền và lợi ích của bên

nhận bảo đảm được áp dụng BPBĐ có đăng ký sẽ được pháp luật bảo

vệ Ngay cả trường hợp có tranh chấp xảy ra đối với chủ thé thứ ba thì quyền và lợi ích này vẫn được bảo vệ Như vay, có thể thấy Vai trò quan trọng của hoạt động ĐKBPBĐ trong nên kinh tế thi trường khi tạo ra một cơ chế quan trọng cho việc cho phép các chủ thê trong xã hội lựa chọn các phương thức pháp lý để bảo vệ mình trong các quan hệ giao dịch dân sự Đây là một nội dung rất quan trọng nhằm góp phần xây dựng quản trị quốc gia hiện đại khi hướng tới một cơ chế tôn trọng, đồng thuận giữa các chủ thể trong quan hệ giao dịch dan sự Đây cũng là quy định quan trọng nhằm bảo vệ quyền con người, quyền công dân.

Thứ ba, DKBPBD được thực hiện theo một trình tự, thủ tục do phápluật quy định

Trình tự va thủ tục DKBPBD là do pháp luật quy định Hiện nay, hệ

thống pháp luật của các quốc gia đều hướng tới việc xây dựng một quy

trình, thủ tục DKBPBD đơn giản, thuận tiện, giảm bớt các thủ tục hành

chính dé các cá nhân, tổ chức có thé dé dàng thực hiện khi DKBPBD Bên cạnh đó, việc ứng dụng mạnh mẽ công nghệ thông tin, trao đôi tình trạng pháp lý tài sản bảo đảm giữa các cơ quan nhà nước có thẩm quyền đang ngày càng được đây mạnh, điều này giúp cho công tác ĐKBPBĐ ngày càng phát triển hơn.

27

Thứ tu, thông tin ve ĐKBPBĐ phải được công khai

Theo Tổ chức Phát triển công nghiệp Liên hợp quốc (UNIDO) nền quản trị quốc gia hiện đại phải đáp ứng được các yếu tố: (i) Bình dang; (ii)

Minh bạch; (11) Bảo đảm sự tham gia của người dân; (iv) Dap ứng mọi bên

có liên quan sự công bằng của luật pháp; (v) Hướng tới sự đồng thuận; (vi) Hiệu lực và hiệu qua; (vii) Trách nhiệm giải trình và (v11) Tầm nhìn chiến lược Còn Ngân hàng Phát triển châu A (ADB) lại nhấn mạnh một số tiêu chí trong một nền quản trị quốc gia hiện đại đó là: (i) Tính minh bạch; (ii) Trách nhiệm giải trình; (111) Có thé dự đoán được; va (iv) Sự tham gia cua các chủ thé trong quá trình hoạch định chính sách Như vậy, có thé thay, tinh công khai, minh bạch được xem là dấu hiệu quan trọng, không thé không có trong nền quản trị quốc gia hiện đại Điều này góp phần đảm bảo cho bộ máy chính quyền được hoạt động hiệu quả, phát huy được cơ chế giám sát và huy động được các nguồn lực xã hội được sử dụng một cách hiệu quả.

Trong một nền quản trị quốc gia hiện đại, việc công khai hóa các thông tin về giao dịch, hợp đồng là một nội dung rất quan trọng Thông qua cơ chế công khai hóa thông tin về giao dịch, hợp đồng bảo đảm sẽ cho mọi tổ chức, cá nhân có nhu cầu tìm hiểu, qua đó giúp họ có thông tin chính xác, tin cậy

trước khi quyết định xác lập các giao dịch dân sự, kinh tẾ, thương mại.

Thông qua hoạt động DKBPBD va tra cứu thông tin về tinh trạng pháp lý của tài sản bảo đảm, việc tìm hiểu thông tin trước khi quyết định xác lập giao dịch, hợp đồng sẽ giúp cho người thứ ba tránh được các rủi ro trước khi thực hiện việc giao kết Cơ chế tìm hiểu thông tin được xem là biện pháp phòng ngừa rủi ro trong thị trường tín dụng để cá nhân, tổ chức có thể tự bảo vệ quyên lợi của mình, tránh trường hợp bị lừa đảo hoặc nhằm lẫn mà giao kết với đối tượng là tài sản không thuộc sở hữu của người bán, tài sản bị hạn chế quyền sở hữu hoặc tài sản đang được bảo đảm cho nghĩa vụ khác Thông tin được công khai về giao dịch bảo đảm chỉ bao gồm thông tin về tài sản được

28

sử dụng dé bảo đảm thực hiện nghĩa vụ, thông tin về chủ sở hữu tài sản bảo đảm và thông tin về bên nhận bảo đảm Những thông tin này là đủ để xác định một tài sản của một chủ thể đang được dùng dé bảo đảm thực hiện nghĩa vụ, qua đó thực hiện được các mục tiêu nêu trên Đồng thời, các thông tin này cũng không bị coi là xâm phạm đến quyền riêng tư của chủ sở hữu tải sản.

Tuy nhiên, pháp luật cũng cần đưa ra giới hạn của việc công khai các thông tin về ĐKBPBĐ, chỉ nên công khai những thông tin liên quan đến giao dịch và không cung cấp các thông tin liên quan đến bí mật đời tư của chủ thể tham gia giao kết giao dịch, hợp đồng bảo đảm Bởi vì nếu những thông tin này không được bảo vệ một cách thích hợp, thì sẽ có những chủ thể trong xã

hội thu thập, khai thác trái phép Đây là một trong những nguyên nhân gây rahiện tượng phát tán thông tin cá nhân trên mang internet, gây bức xúc dư luận

trong những năm gần đây Bên cạnh đó, tại Hiến pháp, BLDS và nhiều văn bản pháp luật chuyên ngành đều đã có quy định về quyền cơ bản của công dân và bảo vệ thông tin cá nhân Chang hạn, tại Điều 38 BLDS năm 2015 đã quy định: “Đởi sống riêng tư, bí mat cá nhân, bi mật gia đình là bat khả xâm

phạm và được pháp luật bảo vệ” hay “Việc thu thập, lưu giữ, sử dụng, công

khai thông tin liên quan đến đời sống riêng tư, bí mật cá nhân phải được người đó đồng ý ” Đồng thời, pháp luật cần quy định về chế tài xử phạt đối

với các hành vi phat tán, chia sẻ thông tin cá nhân, tùy theo mức độ, hành vi

thì tổ chức, cá nhân vi phạm sẽ bị xử lý vi phạm hành chính hoặc xử lý trách

nhiệm hình sự theo các quy định của pháp luật hiện hành.

1.3.3 Yêu cầu của nền quản trị quốc gia hiện đại đối với phúp luật về đăng

ký biện pháp bảo đảm

Ngày nay, xu hướng các quốc gia đang dần thay đổi mô hình quản lý nhà nước sang quản trị nhà nước đang ngày càng được quan tâm Điều này đặt ra vấn đề cần hoàn thiện các quy định của pháp luật để pháp luật thực sự trở thành công cụ hữu hiệu trong quản trị quốc gia hiện đại Trong lĩnh vực dân sự, hành

29

chính, dé đáp ứng được yêu cầu của nền quản trị quốc gia hiện đại, việc hoàn thiện pháp luật về ĐKBPBĐ được đặt ra bởi các lý do như sau:

Thứ nhất, hoàn thiện pháp luật về ĐKBPBĐ phải đảm bảo tính phù hợp và đồng bộ với hệ thống pháp luật dân sự

Hiện nay theo quy định của pháp luật thì DKBPBD luôn được coi là cơ

sở quan trọng cho quan hệ kinh tế trong xã hội và được pháp luật bảo vệ bằng nhiều phương thức khác nhau, như:

() Ghi nhận các căn cứ xác lập quyền sở hữu tải sản;

(ii) Thiết lập cơ chế, các biện pháp bảo đảm quyền sở hữu tai sản một

cách có hiệu quả, công khai, minh bạch;

(iii) Dap ứng được sự đa dạng và sự phat triển của các loại hình tài sản;

(iv) Ghi nhận nhiều hình thức sở hữu, nhiều chủ thé có quyền sở hữu phù hợp với sự phát triển của nền kinh tế, khoa học công nghệ và ghi nhận sự biến

đôi, chuyên hóa các loại hình sở hữu;

(v) Điều chỉnh pháp luật các quan hệ sở hữu không chỉ ở trạng thái tĩnh mà còn trong quá trình dịch chuyên, phát triển, sinh lợi của tài sản; bảo đảm

cho tài sản được giao dịch thông suốt, thuận lợi.

Đặc biệt, trong bối cảnh cuộc cách mạng công nghiệp lần thứ tư đang phát triển mạnh mẽ, việc chuyền đổi các mô hình quản lý nhà nước sang quản trị nhà nước là xu thé tất yếu, trong đó việc ghi nhận các quyền năng của chủ sở hữu đối với tài sản là cơ sở quan trọng trong việc thúc đây sự phát triển của kinh tế - xã hội Ngoài ra, việc thực hiện ĐKBPBĐ là một trong những phương thức thê hiện quyền sở hữu đối với tài sản của chủ sở hữu Trong hệ thống pháp luật của nhiều quốc gia trên thế giới, đặc biệt là pháp luật về dan sự thì quyền sở hữu tài sản được ghi nhận trong Hiến pháp Điều này không chỉ nhăm bảo đảm quyền con người mà còn bao đảm cho việc hình thành đầy đủ, đồng bộ các yếu tố của kinh tế thị trường; tạo điều kiện cho thị trường được vận hành một cách ổn định và thông suốt Việc ghi nhận quyền sở hữu

30

tài sản trong pháp luật các nước thuộc hệ thống luật thành văn (civil law) như Việt Nam thường được thể hiện về nguyên tắc tại Hiến pháp và được cụ thé hóa tại BLDS, các văn bản pháp luật khác có liên quan Chế định tài sản và quyên sở hữu, quyền khác đối với tài san sẽ đóng vai trò là trung tâm, tao cơ sở pháp lý quan trọng cho các chế định khác trong pháp luật dân sự cũng như các văn bản pháp luật khác về quan hệ tài sản.

Theo Ngân hàng Thế giới (WB), có sáu chỉ số để đánh giá chất lượng quan trị quốc gia hiện đại, bao gồm: (i) Vai trò, tiếng nói của người dân và trách nhiệm giải trình; (ii) Sự 6n định về chính trị và xã hội phi bạo lực; (iii)

Hiệu lực, hiệu quả hoạt động của Chính phủ; (iv) Chất lượng của các văn bản,

quy định của pháp luật; (v) Sự thượng tôn pháp luật và (vi) Kiểm soát tham nhũng Theo đó, dé thực hiện công tác quan trị tốt cần có ba yếu tố cốt lõi, đó

là: Một là cơ chế kiểm soát quyền lực hay các quy tắc hạn chế sự lạm quyền trong bộ máy công quyền Hai là sự phản hồi ý kiến của người dân và xã hội về hiệu lực, hiệu quả hoạt động của nên quản tri quốc gia Ba là có môi

trường cạnh tranh bình đăng Đề thực hiện thành công quản tri quốc gia theo

hướng hiện đại, hiệu quả cần nâng cao năng lực các chủ thể của quản trị quốc gia Trong quản trị quốc gia, có sự tham gia của đa chủ thể: nhà nước, doanh nghiệp, các tổ chức xã hội Các chủ thé này trong quản trị quốc gia quan hệ theo chiều ngang, mang tính chất đối tác và bình đăng hơn Tuy nhiên, mỗi chủ thể vẫn thể hiện rõ vai trò riêng của mình Thông qua việc hoàn thiện hệ thống về DKBPBD sẽ góp phan hoàn thiện quyền sở hữu về tài sản của các chủ thé Từ đó, góp phần tạo điều kiện thuận lợi và lợi thế về cạnh tranh cho sự phát triển của nền kinh tế - xã hội đất nước được phát triển một cách nhanh chóng, bền vững và phục vụ người dân, doanh nghiệp chất lượng hơn.

Thứ hai, việc hoàn thiện pháp luật về ĐKBPBĐ phải đáp ứng mục tiêu bảo vệ tôi đa quyền và lợi ích hợp pháp của các bên cũng như tạo day đủ cơ sở pháp lý trong việc giải quyết tranh chấp

31

Hiện nay, Việt Nam đang trên con đường xây dựng nhà nước pháp

quyên Theo đó, pháp luật được xem là chuẩn mực trong hành vi ứng xử của các chủ thé trong xã hội Moi chủ thể đều bình đăng trước pháp luật và có nghĩa vụ thượng tôn pháp luật Trong một nền quản trị quốc gia hiện đại thì quá trình xây dựng và hoàn thiện pháp luật phải xuất phát từ tinh thần pháp luật là bảo vệ quyền con người chứ không phải cai trị con người Do đó, việc cải cách toàn diện và hỗ trợ cải cách hệ thống trách nhiệm giải trình tư pháp là một phần quan trọng của cải cách hệ thống tư pháp hiệu quả và thâm quyền đối với việc nâng cao hiệu quả quản trị quốc gia Tăng cường xây dựng pháp quyên là công việc cơ bản dé nâng cao hiệu qua quản trị quốc gia trong bối cảnh hiện nay Bên cạnh đó, cần đây mạnh cải cách hệ thong hanh chinh, téi ưu hóa việc phan bổ nguồn lực hành chính, thúc day việc sửa đổi các luật và quy định có liên quan, phát huy hết tác dụng của hệ thống hành chính công băng và hiệu quả, tạo thuận lợi cho người dân [49] Trong thời gian vừa qua, Quốc hội đã ban hành một số văn bản luật về lâm nghiệp, thủy sản, chứng khoán trong đó có một số quy định mới liên quan đến bảo đảm thực hiện nghĩa vụ, ĐKBPBĐ; nhất là các quy định về cơ quan có thẩm quyền ĐKBPBĐ và quyền thé chấp tài sản của các chủ thé thuộc phạm vi điều chỉnh của các luật này Ví dụ như, tại Điều 46 Luật Thủy sản năm 2017 ghi nhận các trường hợp thế chấp giá trị quyền sử dụng khu vực biển được giao, thế chấp tài sản gắn liền với quyền sử dụng khu vực biển được giao tại tổ chức tín dụng Việt Nam; tại điểm d khoản 2 Điều 80, điểm e khoản 1 Điều 84, điểm c khoản 1 Điều 85 Luật Lâm nghiệp năm 2017 ghi nhận quyền thé chap giá tri rừng sản xuất là rừng trồng Ngoài ra, Luật Chứng khoán năm 2019 và Nghị định số 155/2020/NĐ-CP ngày 31/12/2020 của Chính phủ quy định chỉ tiết thi hành một số điều của Luật Chứng khoán đã quy định Tổng Công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam có thâm quyền đăng ký đối với BPBĐ bằng chứng khoán đã được đăng ký tập trung tại Tổng Công ty Thực tiễn pháp lý

32