Tiểu luận đầu tư tài chính bidv ngân hàng tmcp đầu tư và phát triển việt nam

Hệ thống ngân hàng thương mại có thể tạo ra lượng tiền tệ thông qua hoạt động cho vay và thanh toán.. Nhân tố khách quan Tác nhân từ phía NHTM mới tham gia thị trường Tác nhân là các đối

Thầy Nguyễn Văn Chiến

ĐẦU TƯ

TÀI CHÍNH

KITE.CQ.01

BIDV - NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ

VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM

Lê Thị Ngọc Ánh Nội dung 100%

Lê Hồng Ngọc Nội dung, PPT 100%

Lê Thị Mỹ Ngọc Nội dung 100%

Âu Hồng Ánh Thơ Nội dung 100% Nguyễn Ngọc Kim Tuyến Nội dung, PPT 100% Đậu Vương Trúc Vy Thuyết trình 100% Đặng Như Quỳnh Thuyết trình 100%

NỘI DUNG

SWOT

PHÁT TRIỂN NGÀNH

KHUYẾN NGHỊ

Đặc điểm của

Ngân hàng

thương mại

Ngân hàng thương mại là một định chế tài chính trung gian.

Ngân hàng thương mại hoạt động đa dạng và tổng hợp nhiều nghiệp vụ và dịch vụ.

Ngân hàng thương mại thu hút nguồn vốn chủ yếu thông qua huy động tiền gửi, phát hành kỳ phiếu và trái phiếu

Hệ thống ngân hàng thương mại có thể tạo ra lượng tiền tệ thông qua hoạt động cho vay và thanh toán

Tổng tài sản của ngân hàng thương mại thường là khối lượng tài sản lớn nhất trong toàn bộ hệ thống ngân hàng thương mại.

Nhân tố khách quan

Tác nhân từ phía NHTM mới tham gia thị trường

Tác nhân là các đối thủ

NHTM hiện tại

Sức ép từ phía khách

hàng

Sự xuất hiện các dịch

vụ mới

Bên cạnh đó, đặc điểm của sản phẩm và đặc điểm của khách hàng cũng là nhân tố thuộc về NHTM chi phối đến khả năng cạnh tranh trong hoạt động kinh doanh của

NHTM

01 TRÌNH BÀY NGÀNH

Doanh nghiệp chủ lực

Top 10 ngân hàng uy tín nhất Việt Nam 2023

1 Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng - VPBank - Ngân hàng công nghệ dẫn đầu, top các ngân hàng hiện đại tại Việt Nam

2 Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam - Agribank

3 Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam - Vietcombank

4 Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam - Vietinbank

5 Ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam - Techcombank

6 Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam - BIDV

7 Ngân hàng TMCP Quân đội - MBBank

8 Ngân hàng TMCP Á Châu - ACB

9 Ngân hàng TMCP Tiên Phong - TPBank

10 Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam - VIB

Điểm mạnh Điểm yếu

S1: Mạng lưới rộng khắp

S2: Lực lượng lao động dồi dào

S3: Đội ngũ khách hàng đông đảo và đa dạng

S4: Hoạt động dựa trên công nghệ ngân hàng lõi (core banking)

S5: Chính sách hỗ trợ của Chính phủ

W1: Năng lực cạnh tranh còn thấp W2: Tỷ lệ nợ xấu cao

W3: Hạ tầng công nghệ thông tin chưa phát triển W4: Công tác quản lý, giám sát còn lỏng lẻo

W5: Sản phẩm dịch vụ chưa đa dạng, tính tiện ích chưa cao

W6: Chất lượng dịch vụ chưa cao, thủ tục giao dịch còn rườm rà W7: Hệ thống văn bản, cơ chế chính sách chưa hoàn thiện

W8: Thiếu sự liên kết giữa các NHTM với nhau

W9: Việc thực hiện chương trình hiện đại hóa chưa đồng đều

O1: Hội nhập kinh tế quốc tế, thúc đẩy hệ thống ngân hàng

Việt Nam đổi mới

O2: Có được sự quan tâm và hỗ trợ đặc biệt từ phía Ngân

hàng nhà nước

O3: Môi trường pháp lý thuận lợi

O4: Nền kinh tế Việt Nam đang phát triển

O5: Sự phát triển của công nghệ

O6: Hội nhập kinh tế quốc tế

T1: Cạnh tranh gay gắt T2: Rủi ro nợ xấu

T3: Rủi ro công nghệ T4: Biến đổi khí hậu T5: Áp lực cải tiến công nghệ và kỹ thuật T6: Hệ thống pháp luật trong nước, thể chế thị trường chưa đầy đủ T7: Khả năng sinh lời còn thấp hơn các ngân hàng trong khu vực T8: Chịu tác động mạnh của thị trường tài chính thế giới

T9: Hội nhập kinh tế quốc tế làm tăng các giao dịch vốn và rủi ro của

hệ thống ngân hàng T10: Chưa có các chính sách tiền lương và chế độ đãi ngộ hợp lý

02 SWOT

Ví dụ: Ngân hàng BIDV

Thách thức

S1: Thương hiệu uy tín

S2: Dịch vụ đa dạng

S3: Chất lượng dịch vụ tốt

S4: Nằm trong nhóm Big 4 ngân hàng nhà nước

S5: Tiềm lực tài chính mạnh

S6: Tiếp cận công nghệ tài chính nhanh

S7: Mạng lưới phân phối rộng khắp

S8: Chiến lược Marketing được đầu tư bài bản

W1: Khủng hoảng truyền thông W2: Ứng dụng trên điện thoại còn nhiều hạn chế W3: Xảy ra tình trạng khách vay bị “ép” mua bảo hiểm

O1: Sự phát triển của công nghệ

O2: Hội nhập kinh tế quốc tế

O3: Pháp luật về vay vốn ngày càng được minh bạch

O4: Sự quan tâm của chính phủ

O5: Sự phát triển của chuyển đổi số

T1: Cạnh tranh gay gắt T2: Rủi ro nợ xấu

T3: Rủi ro công nghệ T4: Nguồn nhân lực số ngành ngân hàng còn nhiều hạn chế T5: Thách thức về chuyển đổi số

Điểm mạnh

Cơ hội

Điểm yếu

03 VIỄN CẢNH PHÁT

TRIỂN NGÀNH

ĐẾN NĂM

2030

• Kiểm soát lạm phát

• Mở rộng thanh tra ngân hàng đến các tập đoàn tài chính, tuân thủ nguyên tắc giám sát theo Basel

• Đẩy mạnh phát triển thanh toán không dùng tiền mặt

• Xử lý nợ xấu

• Nâng cao năng lực cạnh tranh, tăng sự minh bạch và tuân thủ các chuẩn mực, thông lệ quốc tế trong quản trị và trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.

• Trong số các Ngân hàng TM nằm trong top 100 Ngân hàng lớn nhất ở khu vực châu Á

• Hoàn thiện luật pháp về tiền tệ và ngân hàng theo quy tắc kinh tế thị trường, đáp ứng yêu cầu quốc tế, nâng cao hiệu suất hệ thống thanh toán và dịch vụ ngân hàng

• Ứng dụng công nghệ

• Ngân hàng số

• FinTech

• Phương thức thanh toán mới

• Thanh toán không dùng tiền mặt

• Hoàn thiện hệ thống thanh toán liên ngân hàng

• Tăng cơ hội tiếp cận dịch vụ tài chính cho nhóm dân

cư khó khăn, đẩy mạnh tại vùng nông thôn và vùng xa

Ví dụ: Ngân hàng BIDV

BIDV đang đặt mục tiêu trở thành ngân hàng số hàng đầu Việt Nam và lọt vào top 100 ngân hàng lớn nhất châu Á theo vốn hóa thị trường vào năm 2030

TẦM NHÌN

CHIẾN LƯỢC

Chuyển đổi số

• BIDV tiếp tục ứng dụng công nghệ tiên

tiến

• BIDV sẽ phát triển mạnh mẽ ngân hàng

số, cung cấp đa dạng các dịch vụ trực

tuyến

• BIDV sẽ nâng cao năng lực cạnh tranh

trong lĩnh vực ngân hàng số

• Tăng cường thu hút khách hàng cá nhân và doanh nghiệp vừa và nhỏ

• Mở rộng thị trường sang các khu vực nông thôn và miền núi

• Phát triển hoạt động kinh doanh quốc tế

Mở rộng thị trường Nâng cao chất lượng DV

• Cải thiện quy trình giao dịch, rút ngắn thời gian giao dịch, nâng cao chất lượng dịch vụ khách hàng.

• Nâng cao chất lượng đội ngũ nhân viên:

• Đọc BCTC hàng quý, hàng năm để đánh giá tình hình hiệu quả kinh doanh của ngân hàng đó (lãi, tỷ lệ chi phí/thu nhập, thu nhập ngoài lãi…)

• Tính các chỉ số ROE (ROE > 10%), ROA (ROA > 1), NIM, định giá

cổ phiếu nhờ chỉ số P/E, P/B, EPS…

• Theo dõi tình hình chia cổ tức của ngân hàng, có ở mức cao không, có thường xuyên không.

• Xem tỷ lệ nợ xấu, nợ càng cao thì rủi ro vỡ nợ càng lớn

• Tăng trưởng tín dụng tốt, hoạt động cho vay diễn ra sôi nổi.

• Tỷ lệ tăng trưởng huy động và chất lượng vốn đầu vào tốt (tỷ lệ CASA cao, huy động vốn tăng trưởng theo từng giai đoạn).

• Cách quản trị rủi ro, vị thế thị trường, các chiến lược kinh doanh

mà ngân hàng đã công bố có thực sự hiệu quả với ngân hàng không?

04 MỘT SỐ KHUYẾN NGHỊ ĐẦU TƯ CỔ PHIẾU

1 Cổ phiếu VCB của ngân hàng Vietcombank

2 Cổ phiếu TCB của ngân hàng Techcombank

Trong các phiên giao dịch gần đây của năm 2024, vốn ngoại

chảy ồ ạt vào cổ phiếu ngân hàng VCB Tại phiên giao dịch ngày

19/01/2024, mã VCB sắp áp sát đỉnh lịch sử, cán mốc 92,600

đồng/cổ phiếu, khối lượng thanh khoán lên đến hàng triệu đơn vị,

liên tục được khối ngoại gom vào - chỉ trong vòng 10 ngày, khối

ngoài mua hơn 10 triệu cổ phiếu ngân hàng VCB với tổng giá trị

giao dịch lên đến 10,000 tỷ đồng.

Cổ phiếu TCB cũng là một trong những cổ phiếu ngân hàng được nhiều nhà đầu tư ưa chuộng Đầu năm 2024, cổ phiếu ngân hàng TCB liên tục tăng, hiện đang ở mức 35,000 đồng/cổ phiếu

3 tháng cuối năm 2023 là thời điểm TCB bứt tốc mạnh mẽ, tất cả các mảng dịch vụ đều đạt mức cao kỷ lục, tỷ lệ CASA của TCB đạt 39.9% đưa TCB trở lại ngôi vị quán quân về tỷ lệ tiền gửi không kỳ hạn.

TOP 5 MÃ CỔ PHIẾU NGÂN HÀNG TỐT NHẤT 2024

3 Cổ phiếu ACB của ngân hàng Á Châu

4 Cổ phiếu MBB của ngân hàng MB Bank

Sau nhiều biến động và khó khăn của nền kinh tế chung,

ngân hàng Á Châu vẫn quản trị tốt chất lượng tài sản và tỷ lệ

nợ xấu

Mức P/B đang giao dịch của cổ phiếu ngân hàng ACB

đang ở mức 1.04x, ROE cổ phiếu ACB năm 2024 là 22.8

Giá mục tiêu 1 năm cho cổ phiếu ngân hàng ACB hiện tại

ngày 22/01/2024 là 26,300 đồng/cổ phiếu.

MB là ngân hàng có chi phí vốn thấp thứ hai toàn ngành ngân hàng chỉ sau VCB, nhờ vào tỷ lệ CASA luôn đứng top đầu, thanh khoản dồi dào, tập khách hàng doanh nghiệp trung thành lâu năm.

Vì vậy, không có gì ngạc nhiên khi hiệu quả sinh lời của MBB luôn nằm trong nhóm dẫn dầu hệ thống ngân hàng

TOP 5 MÃ CỔ PHIẾU NGÂN HÀNG TỐT NHẤT 2024

5 Cổ phiếu VPB của ngân hàng VPBank

NIM của VPBank trong năm 2024 có thể đạt 6.69% Giá

cổ phiếu ngân hàng VPB cũng đang được định giá khá hấp

dẫn, giao dịch ở mức P/B là 1.0 lần, thấp hơn mức trung bình

ngành và trung bình 3 năm của cổ phiếu này (1.8 lần).

TOP 5 MÃ CỔ PHIẾU NGÂN HÀNG TỐT NHẤT 2024

Thank You !