ĐỀ ÁN TỐT NGHIỆP THẠC SĨ HOÀN THIỆN MARKETING HỖN HỢP CHO SẢN PHẨM BẢO HIỂM BẢO AN TÍN DỤNG CỦA CÔNG TY CỔ PHẦN BẢO HIỂM NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP

Trang 1 TRƯỜNG ĐẠI HỌC THƯƠNG MẠITHUONGMAI UNIVERSITYĐỀ ÁN TỐT NGHIỆP THẠC SĨHOÀN THIỆN MARKETING HỖN HỢP CHO SẢN PHẨM BẢO HIỂM BẢO AN TÍN DỤNG CỦA CÔNG TY CỔ PHẦN BẢO HIỂM Trang 2 1..

TRƯỜNG ĐẠI HỌC THƯƠNG MẠI

THUONGMAI UNIVERSITY

ĐỀ ÁN TỐT NGHIỆP THẠC SĨ

HOÀN THIỆN MARKETING HỖN HỢP CHO SẢN PHẨM BẢO HIỂM BẢO AN TÍN DỤNG CỦA CÔNG TY CỔ PHẦN BẢO HIỂM

NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP

Hà Nội, tháng 02 năm 2024

Người hướng dẫn khoa học:

PGS.TS An Thị Thanh Nhàn

Cao học viên: Trần Hữu Nam CHV: 22AM0121014

1 Tính cấp thiết của đề tài

PHẦN MỞ ĐẦU

Marketing hỗn hợp đóng vai trò vô cùng quan trọng đối với hoạt động của

các doanh nghiệp

Sự phát triển của thị trường bảo hiểm, marketing vô cùng cần thiết

Sản phẩm bảo hiểm bảo an tín dụng được đánh giá là sản phẩm thế mạnh của

công ty bảo hiểm Ngân hàng Nông Nghiệp

Các hoạt động marketing cho từng sản phẩm trong đó có bảo hiểm bảo an

tín dụng (BATD) vẫn còn nhiều hạn chế

Đề tài: “Hoàn thiện marketing hỗn hợp cho sản phẩm bảo hiểm bảo an tín dụng của công ty cổ

phần bảo hiểm Ngân Hàng Nông Nghiệp”

PHẦN MỞ ĐẦU

2 Mục tiêu và nhiệm vụ nghiên cứu

 Mục tiêu nghiên cứu:

 Đánh giá thực trạng

 Các nhân tố ảnh hưởng

 Đề xuất các giải pháp

 Nhiệm vụ nghiên cứu:

 Cơ sở lý luận cơ bản về marketing hỗn hợp dịch vụ

 Phân tích, thực trạng, đánh giá về hoạt động marketing hỗn hợp.

 Đề xuất các giải pháp hoàn thiện đến năm 2030.

3 Đối tượng và phạm vi nghiên cứu

PHẦN MỞ ĐẦU

 Đối tượng nghiên cứu: Marketing hỗn hợp cho sản phẩm BATD của Công ty CP BH Ngân hàng Nông nghiệp.

 Phạm vi nghiên cứu:

 Phạm vi nội dung: mối quan hệ giữa các công cụ của marketing hỗn hợp để từ đó đánh giá, đưa ra những giải pháp.

 Phạm vi không gian: Marketing hỗn hợp cho sản phẩm BATD của Công ty CP BH Ngân hàng Nông nghiệp

 Phạm vi thời gian: nghiên cứu 2020-2023, định hướng giải pháp đến năm 2030.

 Phương pháp nghiên cứu:

 Phương pháp thu thập dữ liệu: sơ cấp, thứ cấp.

 Phương pháp xử lý dữ liệu: tổng hợp, thống kê, phân tích.

BỐ CỤC ĐỀ ÁN

CHƯƠNG 1: MỘT SỐ CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ MARKETING HỖN HỢP TẠI CÁC DOANH NGHIỆP DỊCH VỤ

CHƯƠNG 2: PHÂN TÍCH THỰC TRẠNG MARKETING HỖN HỢP SẢN PHẨM BẢO HIỂM BẢO AN TÍN DỤNG CỦA CÔNG TY CỔ PHẦN BẢO HIỂM NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP

CHƯƠNG 3: MỘT SỐ GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN MARKETING HỖN HỢP CHO SẢN PHẨM BẢO HIỂM BẢO AN TÍN DỤNG CỦA CÔNG TY CỔ PHẦN BẢO HIỂM NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP

1

2

3

CHƯƠNG 1: MỘT SỐ CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ MARKETING HỖN HỢP

TẠI CÁC DOANH NGHIỆP DỊCH VỤ

 Khái niệm và vai trò của marketing hỗn hợp

 Nội dung của marketing hỗn hợp tại các doanh nghiệp dịch vụ

 Các nhân tố ảnh hưởng đến hoạt động marketing hỗn hợp tại các doanh nghiệp dịch vụ

 Kinh nghiệm và bài học rút ra từ marketing hỗn hợp của một số doanh nghiệp bảo hiểm

CHƯƠNG 2: PHÂN TÍCH THỰC TRẠNG MARKETING HỖN HỢP SẢN PHẨM BẢO HIỂM BẢO AN TÍN DỤNG CỦA CÔNG TY CỔ PHẦN BẢO HIỂM NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP

Giới thiệu về Công ty cổ phần Bảo hiểm Ngân hàng Nông nghiệp (ABIC)

Giới thiệu về Công ty cổ phần Bảo hiểm Ngân hàng Nông nghiệp (ABIC)

MỘT SỐ CHỈ TIÊU TRONG HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA ABIC

Khách hàng của ABIC giai đoạn 2020-2022

Tỷ trọng doanh thu theo sản phẩm của ABIC giai đoạn 2020-2022

Các chỉ tiêu 2020 2021 2022

Chênh lệch 2021/2020 (tỷ đồng)

Chênh lệch 2021/2020 (%)

Chênh lệch 2022/2021 (tỷ đồng)

Chênh lệch 2022/2021 (%)

Bảng 2.7: Doanh thu và lợi nhuận của ABIC giai đoạn 2020 - 2022

Đơn vị: tỷ đồng

SẢN PHẨM BẢO HIỂM BẢO AN TÍN DỤNG

Doanh số 2020

Doanh số 2021

Doanh số 2022

Chênh lệch 2021/2020

Chênh lệch 2022/2021 Bảo hiểm bảo an

tín dụng (1) 1.536 1.384 1.502 (9,9) 8,52 Tổng các loại hình

bảo hiểm (2) 1.906 1.798 1.926 (5,67) 7,11

Tỷ trọng(1/2) % 80,6 77 78 (3,6) 1

Doanh thu sản phẩm Bảo hiểm BATD giai đoạn 2020-2022

Đơn vị: Tỷ đồng

Bảo hiểm BATD là sản phẩm bảo hiểm thuộc loại

bảo hiểm bán qua kênh Agribank

Khách hàng: những cá nhân, hộ gia đình hay doanh

nghiệp có vay vốn tại Agribank,

Đặc điểm khách hàng: BATD dành cho khách hàng

là cá nhân được ngân hàng chấp thuận cho vay hoặc

là người đại diện cho tổ chức được ngân hàng chấp

thuận cho vay và tự nguyện chuyển quyền lợi thụ

hưởng bảo hiểm cho ngân hàng, vay vốn của hệ

thống Agribank và tự nguyện tham gia với mức phí

phù hợp.

Dịch vụ cơ bản: dịch vụ cơ bản của bảo hiểm bảo an tín dụng đó chính là bảo hiểm tai nạn, bệnh tật cho những người có quan hệ vay vốn với ngân hàng.

Dịch vụ bao quanh: với đặc trưng liên quan đến dịch vụ nên dịch vụ bao quanh của sản phẩm này bao gồm: dịch vụ chăm sóc khách hàng, dịch vụ hỗ trợ bồi

thường tổn thất và các dịch vụ liên quan đến quá trình ký kết bảo hiểm Trong quá trình tham gia bảo hiểm khách hàng có thể sử dụng các dịch vụ tín dụng của ngân hàng để đánh giá về năng lực và chất lượng của dịch vụ bảo hiểm tại đây.

SẢN PHẨM BẢO HIỂM BẢO AN TÍN DỤNG

Chỉ tiêu 2020 2021 2022

Số tiền bảo hiểm tối

Nhóm độ tuổi tham

Số rủi ro được bảo

Phương án hưởng bảo

Thời gian chi trả bồi

Một số thay đổi về sản phẩm BATD giai đoạn 2020-2022

Đây là một sản phẩm khác biệt, giành riêng cho một đối tượng cụ thể

Người tham gia bảo hiểm được phân hóa theo lứa tuổi khác nhau, số

tiền vay, quy định rõ các trường hợp được bồi thường bảo hiểm cũng

như mức phí bảo hiểm mà khách hàng mua sản phẩm

CON NGƯỜI

2020 2021 2022 2021/2020 2021/2020

(%)

2022/2020 2022/2020

(%) Nhu cầu tuyển dụng 2.139 2.100 2.312 (39) 98,17 171 108,08

Số lượng tuyển dụng thực tế 1.903 2.001 2.223 98 105,15 320 116,81

Số lượng nhân sự hiện hữu 12.129 13.581 14.702 1.452 111,97 2.573 121,21

Số khóa đào tạo tổ chức 125 150 178 25 120 53 142,4

Nội dung đào tạo (%)

-Kỹ năng bán hàng

-Sản phẩm

-Tác phong làm việc

-Kỹ thuật làm hồ sơ

22 50 12 16

28 45 12 15

30 40 15 15

Tình hình tuyển dụng và đào tạo nhân sự của ABIC giai đoạn 2020-2022

QUY TRÌNH CUNG ỨNG DỊCH VỤ

Hoàn thiện

quy trình vay

vốn

Ký hợp đồng bảo hiểm

Ngân hàng thông báo cho ABIC về các hợp đồng bảo hiểm đã cấp

Giải đáp, hỗ trợ Khách hàng

Giải quyết quyền lợi Bảo hiểm

ĐÁNH GIÁ VỀ HOẠT ĐỘNG MARKETING HỖN HỢP

CHO SẢN PHẨM BH BATD TẠI ABIC

Sản phẩm khác biệt, giành riêng cho một đối tượng cụ thể Với thương hiệu sản phẩm bảo hiểm gắn liền với Agribank Giá sản phẩm thiết kế linh hoạt giúp doanh nghiệp đảm bảo được yếu tố cạnh tranh

Kênh phân phối ngày cảng mở rộng về số lượng

Hầu hết các hình thức xúc tiến đều phát huy hiệu quả khi gia tăng số lượng khách hàng

Nhân sự được tuyển chọn và đào tạo bài bản

Quy trình được xây dựng logic, dễ hiểu, ngắn gọn

Tồn tại

1 Tiêu chí về sản phẩm vẫn còn hạn

chế về mặt số lượng, chưa có sự đa

dạng

2 Hiện nay kênh bán bảo hiểm chỉ mới

được triển khai theo hình thức truyền

thống

4 Các nhân viên tín dụng chưa am hiểu

về sản phẩm bảo hiểm

5 Đòi hỏi các cán bộ phụ trách phải có

kiến thức, am hiểu và xử lý tình huống

một cách hiệu quả

6 ABIC chưa chú trọng nhiều đến cơ

sở vật chất tại các Chi nhánh

Nguyên nhân

- Hiện nay cơ sở vật chất của ABIC vẫn còn nhiều tồn tại và dựa chủ yếu vào các chi nhánh Agribank.

- Một số lãnh đạo chi nhánh Agribank chưa có sự quan tâm, hỗ trợ phát triển bảo hiểm ABIC

- Việc mở rộng mạng lưới đòi hỏi chi phí cao mà tài chính Công

ty thì có hạn

- Cán bộ còn thụ động trong phát triển kinh doanh

- Công nghệ chưa phục vụ tốt công tác tác nghiệp và quản lý điều hành

- Ý thức người dân về bảo hiểm chưa cao, thu nhập thấp và do đặc tính vùng miền

- Việc hỗ trợ của ngân hàng Agribank trong quá trình phân phối sản phẩm BATD chưa có sự đồng bộ.

ĐÁNH GIÁ VỀ HOẠT ĐỘNG MARKETING HỖN HỢP

CHO SẢN PHẨM BH BATD TẠI ABIC

CHƯƠNG 3: MỘT SỐ GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN MARKETING HỖN HỢP CHO SẢN PHẨM BẢO HIỂM BẢO AN TÍN DỤNG CỦA CÔNG TY CỔ PHẦN BẢO HIỂM NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP

CÁC GIẢI PHÁP

Nhóm giải pháp về thị trường

Nhóm giải pháp về marketing hỗn hợp

Nhóm giải pháp khác

TRƯỜNG ĐẠI HỌC THƯƠNG MẠI

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO

TRƯỜNG ĐẠI HỌC THƯƠNG MẠI

Trân trọng cảm ơn!