f€ VIETNAM Í5Ụ U A Ư U Ụ L V A UA\J> I LV.001026 Thư viện - Học việnNgânHàng HỌC VIỆN NGÂN HÀNG LV.001026 — — NGUYỄN THỊ THU HẰNG PHÁT TRIỂN CÁC DỊCH v ụ HÔ TRỢ nhà ĐẰlí Tư TRONG GIAO DỊCH CHƯNG KH TẠI CƠNG TY CỐ PHẦN CHỨNG KHỐN rịng việt - CHI NHÁNH HÀ NỘI l u ậ• n v ă n THẠC * SĨ KINH TỂ HỌCV|ẸNNG ả Ị ^ v|ẸN t r u n g t â m t h ô n g - —— 332.Ỉ NGH 2013- LV.001 & HÀ NỘI -2013 Jj — N G Â N H À N G N H À N Ư Ớ C V IỆ T N A M ị B ộ G IÁ O DỤ C VÀ Đ À O T Ạ O HỌC VIỆN NGÂN HÀNG HỌC VIỆN NGÁN HÁNG NGUYỄN THỊ THU HẰfcf©A SAUĐại hoc PHÁT TRIỂN CÁC DỊCH vụ HÕ TRỢ NHÀ ĐÀU Tư TRONG GIAO DỊCH CHỬNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỎ PHÀN CHỨNG KHỐN RÒNG VIỆT - CHI NHÁNH HÀ NỘI Chuyên ngành: Tài - Ngân hàng Mã số: 60340201 LUẬN VĂN THẠC sĩ KINH TÉ Người hưóng d ẫ n khoa học: TS NGUYỄN THANH PHƯƠNG H Ọ C V IỆ N N G Â N H À N G TRUNG TÂM THÔNG TIN - THƯ VIỆN S Ố 40-2-Ă - HÀ NỘI - 2013 ft— ! ■ [f LỜI CẢM ƠN Em xin chân thành cảm ơn thầy giáo - TS Nguyễn Thanh Phương động viên, khích lệ tinh thần hướng dẫn em hoàn thành luận văn tốt nghiệp Em xin gửi lời cảm ơn đến Qúy thầy cô khoa Sau đại học, người tận tình truyền đạt kiến thức tạo điều kiện học tập thuận lợi cho em suốt năm học vừa qua Em xin chân thành cảm ơn Ban lãnh đạo Công ty CP chứng khoán Rồng Việt - Chi nhánh Hà Nội tạo điều kiện cho em thực tập Em xin chân thành cảm ơn anh chị cán bộ, nhân viên Cơng ty CP chứng khốn Rồng Việt - Chi nhánh Hà Nội nhiệt tình bảo, giúp đỡ em trình thực tập Do hiểu biết cịn hạn chế, luận văn em khơng thê tránh khỏi thiếu sót Em mong nhận góp ý thầy giáo bạn học viên để luận văn hoàn thiện Em xin chân thành cảm ơn !!! LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan cơng trình nghiên cứu riêng Mọi số liệu sử dụng luận văn trích dẫn từ nguồn đáng tin cậy, kết luận văn trung thực chưa cơng bố cơng trình khác H N ộ i, n g y 11 th n g n ă m Nguyễn Thị Thu Hằng MỤC LỤC MỞ ĐẦU CHƯƠNG LÝ LUẬN CHUNG VÈ PHÁT TRIỂN CÁC DỊCH v ụ HỔ TRỢ NHÀ ĐẦU TU TRONG GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN 1.1 TÔNG QUAN VÊ CÔNG TY CHÚNG K H O Á N 1.1.1 Khái niệm cơng ty chứng khốn 1.1.2 Vai trị cơng ty chứng khốn 1.1.3 Nghiệp vụ kinh doanh cơng ty chứng khốn 1.2 CÁC DỊCH VỤ HỖ TRỢ NHÀ ĐẦU TƯ TRONG GIAO DỊCH CHỨNG K H O Á N 1.2.1 Các dịch vụ hỗ trợ vốn 1.2.2 Dịch vụ hỗ trợ giao d ị c h 13 1.2.3 Dịch vụ hỗ trợ thông tin 15 1.3 PHÁT TRIỂN CÁC DỊCH v ụ HỖ TRỢ NHÀ ĐẦU TƯ TRONG GIAO DỊCH CHÚNG KHOÁN ^ 17 1.3.1 Quan niệm phát triển dịch vụ hỗ trợ nhà đầu tư giao dịch chứng khoán 1.3.2 Tiêu chí để đánh giá phát triển dịch vụ hỗ trợ nhà đầu tư giao dịch chứng khoán 19 1.3.3 Nhân tố tác động tới phát triển dịch vụ hỗ trợ giao dịch chứng khoán 22 1.3.4 Vai trò phát triển dịch vụ hỗ trợ nhà đầu tư giao dịch chứng khoán 28 CHƯƠNG TH ựC TRẠNG PHÁT TRIỂN CÁC DỊCH v ụ HỎ TRỌ'30 NHÀ ĐẦU TU TRONG GIAO DỊCH CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỒ PHẦN CHÚNG KHOÁN RỒNG VIỆT - CHI NHÁNH HÀ NỘI 30 2.1 KHÁI QUÁT VỀ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA CỒNG TY CỒ PHẦN CHỨNG KHOÁN RỒNG V IỆT 30 2.1.1 Giới thiệu công t y 30 2.1.2 Lịch sử hình thành phát triển 30 2.1.3 Mơ hình tổ chức V D SC 31 Ạ t > 2.1.4 Khái quát vê hoạt động kinh doanh Cơng ty phân chứng khốn Rồng Việt - Chi nhánh Hà N ộ i 32 2.2 THỤC TRẠNG PHÁT TRIỂN CÁC DỊCH v ụ HÕ TRỢ NHÀ ĐẦƯ T TRONG GIAO DỊCH CHÚNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHÚNG KHOÁN RỒNG VIỆT - CHI NHÁNH HÀ N Ộ I 36 2.2.1 Chỉ tiêu định tín h 36 2.2.2 Chỉ tiêu định lượng 43 2.3 ĐÁNH GIÁ THỰC TRẠNG PHÁT TRIỂN CÁC DỊCH v ụ HỖ TRỢ NHÀ ĐẦU TƯ TRONG GIAO DỊCH CHÚNG KHỐN CỦA CƠNG TY CỔ PHẦN CHÚNG KHỐN RỒNG VIỆT - CHI NHÁNH HÀ N Ộ I .50 2.3.1 Kết đạt 50 2.3.2 Tồn tạ i 53 2.3.3 Nguyên nhân 54 CHƯƠNG GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN CÁC DỊCH VỤ HỎ TRỢ NHÀ ĐẦU TƯ TRONG GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN TẠI CỒNG TY CỔ PHẦN CHÚNG KHOÁN RỒNG VIỆT - CHI NHÁNH HÀ N Ộ I 62 3.1 ĐỊNH HƯỚNG PHÁT TRIỂN THỊ TRƯỜNG CHÚNG KHOÁN VIỆT NAM TRONG GIAI ĐOẠN 2010-2020 62 3.1.1 Mục tiêu 62 3.1.2 Quan điểm nguyên tắc phát triển thị trường chứng khoán 62 3.1.3 Định hướng phát triển thị trường chứng khoán Việt Nam giai đoạn 2010-2020 63 3.2 ĐỊNH HƯỚNG PHÁT TRIỂN CỦA CÔNG TY CỔ PHẦN CHÚNG KHOÁN RỒNG VIỆT TRONG THỜI GIAN T Ớ I 63 3.3 GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN CÁC DỊCH v ụ HỎ TRỢ NHÀ ĐẦU T TRONG GIAO DỊCH CHÚNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHÚNG KHOÁN RỒNG VIỆT - CHI NHÁNH HÀ NỘI TRONG THỜI GIAN TỚ I 65 3.3.1 Phát triển đồng nguồn nhân lực thực dịch vụ hỗ trợ giao dịch chứng khoán 65 3.3.2 Tăng cường đầu tư sở vật chất hạ tầng kỹ thuật 68 ’ 3.3.3 Đa dạng hóa dịch vụ hỗ trợ giao dịch chứng k hoán 69 3.3.4 Tăng cường hoạt động Marketing giới thiệu dịch vụ hỗ trợ giao dịch chứng khoán 70 3.3.5 Linh hoạt áp dụng biểu phí dịch vụ hỗ trợ vốn phí mơi giới 71 J 3.3.6 Quản lý rủi ro dịch vụ hỗ trỢ*vốn đầu tư chứng khoán 72 J 3.3.7 Nâng cao lực tài 72 3.3.8 Mở rộng đối tượng liên kết (các ngân hàng, tổ chức tài chính) để tăng khả cung cấp dịch vụ hỗ trợ vốn 73 3.3.9 Duy trì tốt sách khách hàng 74 3.4 MỘT SỐ KIẾN NGHỊ 75 3.4.1 Kiến nghị với ủ y ban chứng khoán nhà nước .75 3.4.2 Kiến nghị với Sở giao dịch chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh Sở giao dịch chửng khoán Hà Nội 76 3.4.3 Kiến nghị với Ngân hàng Eximbank 76 3.4.4 Kiến nghị với Nhà đầu t 77 KÉT LUẬN 78 DANH MUC CÁC TỪVIẾT TẮT Nguyên nghĩa Viết tắt BCTC Báo cáo tài VDSC Cơng ty CP chứng khốn Rồng Việt CK Chứng khốn CTCK Cơng ty chứng khốn ĐT Điện thoại GDCK Giao dịch chứng khoán GT GDCK Giá trị giao dịch chứng khoán HĐ Hợp đồng KH Khách hàng KT-XH Kinh tế - xã hội NĐT Nhà đầu tư SGDCK Sở giao dịch chứng khoán TK Tài khoản TTGDCK Trung tâm giao dịch chứng khoán TTCK Thị trường chứng khoán UBCKNN Uy ban chứng khoán Nhà nước WTO (word trade organization) Tổ chức Thương mại Thế giới DANH MỤC BẢNG BIỂU, BIẺU ĐÒ, sơ ĐỒ Sơ đồ: Sơ đồ 2.1: Mơ hình tổ chức VD SC 31 Sơ đồ 2.2: Bộ máy tổ chức VDSC - Chi nhánh Hà N ội 33 Bảng: Bảng 2.1: Doanh thu lợi nhuận sau thuế VDSC - Hà N ội 36 Bảng 2.2: Biểu phí Giao dịch (Nguồn VDSC - Hà Nội ngày 14/11/2012) 41 Bảng 2.3: Quy mô nguồn vốn hỗ trợ 43 Bảng 2.4: số lượng loại họp đồng VDSC - Hà N ội 45 Bảng 2.5: Tương quan số lượng hợp đồng mở tài khoản số lượng hợp đồng hỗ trợ vốn YDSC - Hà Nội V D SC 46 Bảng 2.6: Giá trị giao dịch giá trị hỗ trợ vốn .46 Bảng 2.7: số lượng lệnh ĐT trung b ình 46 Bảng 2.8: số lượt đặt lệnh ĐT trung bình KH phiên giao dịch 47 Bảng 2.9: Số lượt vấn tin ẵms truy cập website trung bình ngày 47 Bảng 2.10: số lượt vấn tin sms truy cập website cơng ty trung bình khách hàng ngày 48 Bảng 2.11: Doanh thu dịch vụ hỗ trợ vốn VDSC - Hà N ộ i 48 Bảng 2.12: Doanh thu dịch vụ hỗ trợ vốn VDSC VDSC - Hà N ội 49 Bảng 2.13: Doanh thu môi giới chứng khoán VDSC - Hà N ội 50 Bảng 2.14: Hạn mức tài cho dịch vụ hỗ trợ vốn ( Tháng 12/2012)52 Bảng 2.16: Bảng lãi suất loại dịch vụ hỗ trợ vốn 58 Biểu đồ: Biểu đồ 2.1: Doanh thu lợi nhuận sau thuế VDSC - Hà N ội 36 Biểu đồ 2.2: Đánh giá khả chất lượng dịch vụ hỗ trợ vốn 37 Biểu đồ 2.3: Đánh giá khả chất lư ợ ng 37 dịch vụ hỗ trợ thông t i n 37 Biểu đồ 2.4: Đánh giá khả chất lư ợ ng 39 dịch vụ hỗ trợ giao dịch 39 Biểu đồ 2.5: Đánh giá giá dịch vụ 40 Biểu đồ 2.6: Đánh giá thái độ phục v ụ 42 MỞĐẦU Tính cấp thiết đề tài Trải qua lịch sử phát triển hàng trăm năm, thị trường chứng khoán chứng minh vai trò phong vũ biểu kinh tế Hiểu rõ tầm quan trọng thị trường chứng khoán với kinh tế, từ năm 90 kỉ XX, Nhà nước Chính Phủ Việt Nam đặt móng cho hình thành phát triển thị trường vốn (bao gồm thị trường chúng khoán) Năm 2000, Trung Tâm giao dịch chứng khốn Hồ Chí Minh (nay Sở giao dịch chứng khốn Hồ Chí Minh) thức vào hoạt động, đánh dấu hình thành thị trường chứng khốn Việt Nam Qua 10 năm hình thành phát triển, cịn non trẻ song thị thường chứng khốn Việt Nam trải qua khơng thăng trầm, sóng gió Cùng với phát triển thị trường nở rộ hàng loạt công ty chứng khoán nước Theo quy luật sinh tồn tự nhiên, để tồn phát triển thị trường cịn “non yếu” cạnh tranh điều tránh khỏi Hơn nữa, năm 2007 Việt Nam thức gia nhập WTO, theo cam kết mở cửa thị trường tài chính, gia nhập Việt Nam phải cho phép cơng ty nước ngồi thành lập liên doanh nắm cổ phần tối đa 49% cơng ty chứng khốn năm sau Việt Nam gia nhập WTO (năm 2012), nhà đầu tư nước ngồi thành lập cơng ty chứng khốn 100% vốn nước ngồi thực nghiệp vụ thị trường chứng khoán Đây áp lực cạnh tranh lớn cơng ty chứng khốn nước Qng thời gian năm lại (2010-2012) đánh giá bước đệm vô quan trọng cần thiết để công ty chứng khốn nội địa hồn thiện chuẩn bị tốt cho hội nhập thực Liên quan đến bước đệm trên, nhiều cơng ty chứng khốn nước Nomura Intemational-HongKong, Black horseAsset-Singapore, Mirae Asset Maps Investment-Hàn Quốc bắt đầu đến Việt Nam việc thành lập văn phòng đại diện, xây dựng vốn kinh nghiệm nắm bắt thị 75 công ty khác với mức thu nhập cao Sự tải công việc khiến cho tam ly lam viẹc căng thăng, đôi lúc thiêu niêm nở khiên khách hàng dan mem tin Trước thực tê vậy, VDSC - Hà Nội cần phải động viên kịp thơi can bọ nhân viên làm việc đê phát huy cao sách trì quan hệ tốt với khách hàng mà Chi nhánh đưa 3.4 MỘT SÓ KIÉN NGHỊ 3.4.1 Kiên nghị với ủy ban chứng khoán nhà nước - Siết chặt kỷ luật, tăng mức phạt CTCK vi phạm Luật chứng khoán: Trong cạnh tranh ngày gay gắt CTCK hiẹn nay, mọt so CTCK vi phạm quy định Luật chứng khốn tìm cách lách luật mục tiêu lợi nhuận, thị phần Để thu hút khách hàng, số CTCK cho khách hàng sử dụng sản phẩm bán khống, cho khách hàng thực lệnh mua ký quỹ với tỷ lệ hô trợ vượt quy định nhiều, Những hành vi gây rủi ro lớn cho TTCK nói chung cho CTCK vi phạm nói riêng Từ thành lập tới nay, VDSC - Hà Nội thực theo đung quy đinh cua Luật chứng khoán nên gặp nhiêu bât lợi chiên cạnh tranh thị phần Để thị trường chứng khoán hoạt động ổn định, an toàn lành mạnh, UBCKNN cần có hình thức chế tài mạnh tăng cường kiểm tra, tra CTCK để phát sai phạm kịp thời - Xây dựng khung cụ thể chuẩn hóa điều kiện thực dịch vụ hỗ trợ GDCK trực tuyến cho CTCK nhằm đồng hóa tạo tính ổn định toàn hệ thống CTCK - Dự thảo quy định dịch vụ bảo lãnh toán tiền mua - Xem xét cho phép CTCK phép dùng nguồn vốn để kinh doanh dịch vụ hỗ trợ vốn (phải đáp ứng điều kiện: vốn, biện pháp quản lí rủi ro, ) 76 - Dự thảo ban hành số CTCK để có sở quản trị rủi ro thức thực nghiệp vụ - Nâng cao lực giám sát thị trường: hoàn thiện máy tổ chức, hoạt động UBCKNN theo qui định Luật CK, Quyết định 63/2007/QĐ-TTg ngày 10/5/2007 tổ chức máy UBCKNN đặc biệt lực giám sát, tra cưỡng chế thực thi Tăng cường giám sát hoạt động tổ chức kinh doanh dịch vụ CK, hoạt động giao dịch CK, 3.4.2 Kiến nghị với Sở giao dịch chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh Sơ giao dịch chứng khoán Hà Nội Xử lý nghiêm hành vi thao túng giá TTCK Hiện nay, hành vi thao túng giá thị trường chúng khốn diễn nhiều, cơng khai dễ dàng nhận biết Trong hoạt động thao túng giá chứng khốn, nhiều trường họp có tiếp tay CTCK Mục đích việc tiếp tay để tìm kiếm lợi nhuận, để gia tăng doanh thu, thị phân cho CTCK Như vậy, VDSC - Hà Nội gặp bất lợi việc giành thị phần mà hoạt động tiếp tay cho thao túng giá diễn liên tiếp Bởi vậy, SGDCK Thành phố Hồ Chí Minh SGDCK Hà Nội cân có theo dõi sát hành vi thao túng giá, đồng thời có chế tài xử phạt nặng xử lý thật nghiêm CTCK tiếp tay cho hành vi cá nhân, tổ chức tham gia vào hành vi 3.4.3 Kiến nghị vói Ngân hàng Eximbank Ngân hàng Eximbank cổ đông lớn, đối tác chiến lược VDSC, thê hoạt động VDSC - Hà Nội tách rời hoạt động giám sát từ Ngân hàng mẹ Do đó, để nâng cao thị phần hoạt động môi giới chứng khoán, VDSC - Hà Nội cần kiến nghị với Ngân hàng Eximbank sau: - Kêt họp quảng bá hình ảnh Ngân hàng Eximbank với hình ảnh 77 VDSC - Hà Nội chi nhánh mạng lưới ngân hàng mẹ hay dịch vụ kinh doanh Ngân hàng mẹ - Tận dụng mạng lưới rộng khắp Ngân hàng Eximbank để mở rộng mạng lưới VDSC - Hà Nội thơng qua hình thức ủy quyền, đặt điểm giao dịch chi nhánh, quầy giao dịch Ngân hàng mẹ 3.4.4 Kiến nghị vói Nhà đầu tư - Đe dịch vụ mang lại hiệu cao, mang lại lợi ích sát sườn hạn chế rủi ro với thân NĐT họ cần có kiến thức tảng thị trường chứng khoán - Các nhà đầu tư cần tìm hiểu rõ phải tìm hiểu rõ cách thức thực dịch vụ, cần hỗ trợ thơng tin, thủ tục có điểm chưa hiểu, nhà đầu tư cần liên hệ chặt chẽ với phận hỗ trợ VDSC - Hà Nội Năm băt thông tin kịp thời để cập nhật sản phẩm, phí để có lựa chọn tốt KÉT LUẬN CHƯƠNG Như vậy, dựa sở phân tích, đánh giá thực trạng hoạt động dịch vụ hô trợ GDCK VDSC - Hà Nội, vào định hướng phát triển TTCK Việt Nam định hướng phát triển VDSC VDSC - Hà Nội thời gian tới, sở điều tra, thăm dò ý kiến tham khảo số gợi ý KH, Chương tập trung đề xuất số giải pháp nhằm phát triên dịch vụ hỗ trợ vài kiến nghị mang tính vĩ mơ nhằm hồn thiện mơi trường pháp lý, tạo điều kiện thuận lợi cho việc triển khai giải pháp đề xuất 78 KÉT LUẬN • Đe TTCK thật trở thành sân chơi hấp dẫn, để giao dịch chứng khoán thật trở thành kênh đầu tư số kinh tế, thiết dịch vụ hỗ trợ giao dịch chứng khốn cần phải cơng ty chứng khoán trọng phát triển Với dịch vụ đa dạng, chất lượng giá phù hợp lại mang đen cho nha đau tư hơ trợ tồn diện (vơn, thơng tin giao dịch) “chơi chứng khốn” chắn trở thành trị chơi lơi ngày phơ biên xã hội Vì vậy, phát triển dịch vụ hỗ trợ nhà đầu tư giao dịch chứng khốn đã, ln bước có ý nghĩa định chiến lược kinh doanh cơng ty chứng khốn Việc phát triển dịch vụ hỗ trợ NĐT giao dịch CK giúp VDSC - Hà Nội tăng doanh thu, thu hút giữ chân khách hàng, nâng cao kha nang cạnh tranh khăng định thương hiệu Tuy nhiên hoạt đọng cac dịch vụ hô trợ GDCK VDSC - Hà Nội nhiều tồn đòi hỏi Chi nhánh phải nỗ lực phát triển để mang đến cho NĐT dịch vụ hỗ trợ tối ưu Trên sở vận dụng tổng họp phương pháp nghiên cứu, luận văn hệ thống hóa vấn đề lý luận phát triển dịch vụ hỗ trợ GDCK Đồng thời, luận văn phân tích đánh giá thực trạng phát triển dịch vụ hỗ trợ NĐT GDCK VDSC - Hà Nội, kết đạt tồn nguyên nhân dẫn đến tồn Trên sở lý luận thực tiễn, định hướng chiến lược kinh doanh VDSC - Hà Nội, đặc biệt vào kết điều tra thăm dò nhu cầu nhà đầu tư, luận văn đưa giải pháp đề xuất để phát triển dịch vụ hỗ trợ GDCK VDSC - Hà Nội DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO ỉ Bộ trưởng Bộ Tài (2007), Q uyết định Ngô Thế Chi, Trương Thị Thủy (2013), B TC Học doanh viện tài chính, Hà Nội Cơng ty sách Alpha (2011), Tâm lý thị trường chủng khoán , Nxb Thời đại Hà Nội Minh Đức (2012), Chiến lược đầu tư thị trường ng khoán Nxb trẻ Hà Nội Vũ Ngọc Hiền (2013), P hòng tránh rủi ro đầu tư chủng khoán Nxb Thanh niên, Hà Nội KLS (20 12), B áo cáo thường niên Nguyễn Vãn Nam, Vương Trọng Nghĩa (2013), Thị trư ờng ng khoán Trường Đại học Kinh tế quốc dân, Hà Nội Lê Hoàng Nga (2011), Thị trư ờng n g khốn, Nxb Tài Hà Nội Quốc hội (2006), L u ậ t ng khoán s ổ 70/2006/QH1 ỉ 10 SSI (2012), B áo cáo thường niên 11 TLS (2012), Báo cáo thường niên 12 TVSC (2012), Bảo cáo thường niên 13 VDSC (2010-2012), B áo cáo thường niên 14 v c s c (2012), Bảo cáo thường niên 15 VDSC (2010-2012), Báo cáo tổng hợp 16 VDSC - Hà Nội (2010-2012), Bảo cáo tổng hợp 17 V Is (2012), B ảo cáo thư ờng niên 18 ủ y ban chứng khoán Nhà nước (2009), N h ũ n g vấn đ ề chứng khoản thị trư ờng ch ú n g khoán 19 ủ y ban chúng khoán Nhà nước (2010), c ẩ m nang P háp quàn lý đâu tu ng khoán n h ũ n g kỹ trư ờng chứn khoán, Nxb Lao động xã hội, Hà Nội 20 Bùi Kim Yến (2013), Phân tích chứng khốn quản lý danh mục đầu tư, Nxb Lao động xã h ộ i, TP.HỒ Chí Minh 21 Bùi Kim Yến (2013), Thị trường chứng khốn, Nxb Lao động xã hội TP.HỒ Chí Minh PHỤ LỤC PHIÉU K H Ả O SÁT (V /v: K h ả n ă n g đ p ứ n g c c d ịc h v ụ h ỗ t r ợ n h đ ầ u tư tr o n g g ia o d ịc h c h n g k h o n tạ i c ô n g ty c o p h ầ n c h ứ n g k h o n R n g V iệt- C h i n h n h H N ộ i) Phiếu khảo sát nhằm phục vụ cho mục đích đánh giá khả đáp ứng dịch vụ hỗ trợ nhà đầu tư giao dịch chứng khoán VDSC - C h i n h n h H N ộ i Kính mong q vị trả lời đầy đủ câu hỏi phiếu điều tra Xin chân thành cảm ơn! • Tên khách hàng: • Địa chỉ: • Số điện thoại: • Email: • Nội dung khảo sát: I Quý khách đánh chất lượng dịch vụ hỗ trợ vốn Rất hài lịng Hài lịng 1ơc dộ xử lý Rất nhanh Chính xác Mức độ xác Rất xác Chính xác Rất cao Cao Bình thường Khơng hài lịng Q khách có nhận xét chất lượng dịch vụ cho vay ứng trước tiền bán CK Tỷ lệ vốn ứng trước so với tiền bán CK Có bất tiện sử dụng dịch vụ nhiều lần khơng Hồn tồn khơng bình thường Bình thường Bình thường Hơi bất tiện Bất tiện chậm Thấp Thấp Rất bất tiện Quý khách có đánh giả chất lượng dịch vụ cầm cổ CK 1ơc độ xử lý Rất nhanh Nhanh Bình thường Rất chậm Giải ngân tài khoản có nhanh khơng Nhanh Bình thường Chậm Rất chậm Các mã chứng khốn cầm cổ có nhiều khơng Nhiều Bình thường Rất Số tiền cầm cố so với giá trị thị trường có cao khơng Cao Bình thường Thấp Rất thấp Đơn giản Phức tạp Rất phức tạp Bình thường Thủ tục giải chấp cầm cổ Rất đơn giản Các kỳ hạn cầm cố đáp ứng yêu cầu quý vị chưa? Nếu chưa xin cho biết lý Đầy đủ Quý khách đánh giá chất lượng dịch vụ ký quỹ CK Thủ tục ký quỹ Rất đơn giản Bình thường Phức Rất phức tạp tạp Rất xác Chính xác Bình thường Cao Bình thường Thấp Rất thấp Q khách có cảm thấy an toàn sử dụng dịch vụ hỗ trợ vốn VDSC khơng Rất an tồn An tồn Bình thường Q khách có tư vấn sử dụng dịch vụ hỗ trợ vốn khơng khơng Rất Rất II Chất lượng dịch vụ hỗ trợ thơng tin Rất tốt Tốt Bình thường Mức độ xác Tỷ lệ ký quỹ cao chưa Các kênh thơng tin có đa dạng khơng Chât lượng độ tin cậy thông tin website cơng ty Q khách có hài lịng với thông tin công ty đưa ấn phẩm khơng? Nếu khơng III Chất lượng dịch vụ hỗ trợ giao dịch Đa dạng Bình thường Rất tốt Tốt Đơn điệu Rất nghèo nàn Bình thường Kém Hài lịng Bình thường Nhàm chán Đa dạng, Khơng thuận tiện Bình thường đa dạng Bất tiện Khơng đa dạng Hình thức đặt lệnh Đa dạng Quý khách có yên tâm thuận tiện đặt lệnh qua điện thoại khơng? Vui lịng cho biết lý Khơng n tâm Bình thường n tâm Q khách có thấy thuận tiện, nhanh chóng an tồn nộp tiền vào TK giao dịch không? Nếu không xin cho biết nguyên nhân Rất thuận tiện, nhanh chóng,an Rất Không thuận tiện Nhanh Bất tiện Rất bất tiện Rất nhanh, xác nhanh Bình thường Chậm IV Giá dịch vụ Quá cao Cao Phù họp Thấp Đánh giá vế mức độ tương ứng phí dịch vụ với chất lượng dịch vụ Rất phù họp Phù họp So sánh biếu phí dịch vụ VDSC Hà Nội vói CTCK khác Ngang Đắt Rẻ V Đội ngũ nhân viên Rất tốt Tốt Bình thường Giỏi Khá Kém Nhiệt tình, niềm nở Chu đáo, cẩn thận Thiếu nhiệt tình Kỹ giao tiếp Tốt 3ình thường Kém Kỹ truyền đạt Tốt Khá Kém Thông báo tra cứu kết khớp lệnh, số dư TK qua SMS Nghiệp vụ 2.Thái độ phục vụ toàn Công bằng, minh bạch hoạt động Rất công băng VI Cơ sở vật chất VDSC- Hà Nội Đầy đủ khang trang Quý khách nhận xét vị trí Cơng 3ình thường Đẹp, rộng 3ình thường Phí q cao Bình thường Thiếu tiện Phí thấp Kém Thiếu tôn trọng khách hàng Thiếu công băng Sơ sài nghi Hẹp Quá trật diện tích sàn giao dịch VDSC - Chi nhánh Hà Nội Quý khách có hài lịng vê phương tiện theo dõi thơng tin (bảng trực tuyến, máy tính nối mạng, ) Q khách có hài lịng vế nơi gửi xe đến giao dịch Rất hài lịng Hài lịng Bình Khơng thường hài lịng Rất hài lịng Hài lịng Bình thường Khơng hài lịng Rất đại Hiện đại Bình thường Lạc hậu I Chất lượng đường truyền có nhanh khơng Rất nhanh Nhanh Bình thường Chậm Khá kêt nơi với tài khoản ngân hàng Nhanh Bình thường Chậm Tiên độ triên khai dịch vụ trực tuyến Nhanh Chậm Rất chậm Tiện lợi Bình thường Xấu, khơng tiện lợi 3ình thường Thấp Kém Qua NĐT Qua khác website Qua ấn phẩm VII Hạ tầng công nghệ Giao diện website công ty Đẹp tiện lợi VI11 Quý khách đánh khả bảo mật thông tin sử dụng dịch vụ hỗ trợ VDSC IX Qúy khách biểt đến dịch vụ hỗ trợ vốn, thông tin giao dịch VDSC cách Cao Nhân viên _ PHỤ LỤC DỊCH VỤ HỎ TRỢ VĨN • Dịch vụ cho vay ứng trước tiền bán • Đối tượng khách hàng • Khách hàng có thê sử dụng dịch vụ sau có kết bán chứng khốn thành cơng • Khách hàng ứng phần tồn phần số tiền bán chứng khốn • Phương thức giải ngân • Khách hàng ứng trước phần tồn phần số tiền bán chứng khoán khớp lệnh và/hoặc chờ tiền tài khoản • Tiền bán chứng khốn khóp lệnh phiên giao dịch tự động cộng vào Sức mua Khả rút tiền khách hàng sau trừ phí giao dịch, thuế phí ứng trước • Phi dịch vụ: Khách hàng phải trả phí địch vụ ứng trước quy định VDSC - Hà Nội ngân hàng Thơng thường phí sử dụng dịch vụ tính sở lãi suất cơng bố ngân hàng đối tác số ngày sử dụng dịch vụ thực tế • Nếu khách hàng sử dụng đến số tiền bán để mua chứng khoán rút tiền/chuyển khoản, cuối ngày Hệ thống tụ động tính tốn tạo hợp đồng ứng trước tiền bán chứng khoán tương ứng với số tiền mua chứng khoán rút tiền/chuyển khoản để đảm bảo tài khoản khách hàng khơng bị âm tiền cuối ngày • Phương thức thu nợ: Hệ thơng tự động thu hồn ứng vào ngày tốn bù trừ • Cách tính phí ứng trước Phí ứng trước = số tiền ứng trước * Mức phí úng trước * số ngày nhận ứng trước • s ° tiền ứng trước: số tiền khách hàng sử dụng • Mức phí ứng trước: quy định theo thời kỳ • Khơng quy định phí ứng trước tối thiểu • Cầm cố chứng khốn: • Giới thiệu dịch vụ m y dich vw đln?c phối hợp VDSC - Hà Nội Ngân hàng • tác giúp Khách hàng sở hữu chứng khoán niêm yết cách cầm cố chưng khoán có đê vay vốn • Tiện ích - Đáp ứng nhu cầu vay vốn kịp thời Khách hàng - Phương thức trả nợ linh hoạt (Khách hàng giải tỏa chúng khoán trước thời hạn) - Khách hàng chủ động bán chứng khoán cầm cố, mức phí hấp dẫn - Thủ tục nhanh chóng, thuận tiện • Đối tượng Khách hàng Tất khách hàng có giao dịch Rồng Việt, có chứng khốn cầm cố nằm danh mục theo qui định ngân hàng *Ký quỹ: • Giới thiệu dịch vụ Đây dịch vụ VDSC - Hà Nội sử dụng nguồn vốn thu xếp từ tô chức, cá nhân nhằm cung cấp bổ sung nguồn vốn cho khách hàng để đầu tư chứng khốn _ • Thời gian H(?p đồng 03 tháng Sau 03 tháng khách hàng đề nghị gia hạn phải đuọc VDSC - Hà Nội chấp thuận, thòi gian gia hạn tối đa 03 tháng • Lãi suất theo quy định thời kỳ Rồng Việt • Khi ký Họp đồng với VDSC - Hà Nội, khách hàng phải đảm bảo Tài khoản trì sổ tiền mặt tối thiểu 10 triệu đồng • Từ lúc khách hàng phải dùng phiếu lệnh giao dịch ký quỹ đê thực lệnh Mua/Bán/Hủy/Sửa Tùy thuộc phân loại chứng khoán mà tỷ lệ vay khách hàng khác Bảng tỷ lệ vay VDSC - Hà Nội Loại chứng khoán Tỷ lệ vay 40% 35% 30% 25% 20% (Nguôn: VDSC - H Nội) Khách hàng bắt buộc phải bổ sung thêm chứng khoán hay trả bớt nợ truờng họp danh mục chứng khốn có tài khoản bị trượt giá đên mức tỷ lệ khơng an tồn cho VDSC - Hà Nội Sau 01 ngày làm việc kể từ ngày thông báo, khách hàng khơng có phương án xử lý cụ thể, VDSC Hà Nội bán chứng khoán để thu hồi nợ • Nguyên tắc giải ngân thu nợ Khách hàng giải ngân nhiều lần Hạn mức cho vay khách hàng VDSC - Hà Nội cung cấp để thực giao dịch chứng khoán Tùy vào giới hạn Hạn mức cho vay, khả nhận nợ khách hàng khả cho vay VDSC - Hà Nội, hệ thống cho phép không thực lệnh giao dịch khách hàng Khi lệnh mua chứng khoán khách hàng khóp lệnh, hệ thống tự động xử lý tiền mua chứng khoán theo thứ tự ưu tiên sau: • Tiền mặt (nếu có), Tiền bán chứng khốn (nếu có) • Hệ thống tự động giải ngân ghi nhận nợ bút toán ghi âm tiền Outstanding Loan (Dư nợ) tài khoản khách hàng Trường hợp tài sản thực có khách hàng đủ để làm tài sản đảm bảo cho lệnh mua, khách hàng muốn VDSC - Hà Nội giải ngân, không sử dụng số dư Tiền mặt và/hoặc tiền bán chứng khoán về, khách hàng liên hệ với Nhân viên mơi giới đề nghị VDSC - Hà Nội giải ngân với số tiền giải ngân tối đa giá trị mua • Nguyên tắc thu lãi • Ngày trả lãi: trả vào ngày 25 hàng tháng thay đổi theo thời kỳ • Trương hợp khach hang tât tốn Hợp đơng ngày tât tốn ngày trả lãi • Trương hợp ngày trả lãi ngày nghỉ, lê ngày trả lãi ngày làm việc • Cách tính tiền lãi quy định sau: • Tiền lãi tính sở dư nợ thực tế ngày, cộng dồn theo ngày, bị tạm giữ Sức mua sau kết thúc ngày giao dịch thu lần vào ngày trả lãi • Trường họp vào ngày trả lãi, tài khoản khách hàng khơng có tiền mặt VDSC - Hà Nội lựa chọn hình thức sau để thu lãi: Yêu cầu khách hàng nọp tien, xử lý tài sản đảm bảo ghi nhận tiền lãi vào nợ gốc • Trường hợp Họp đồng hạn, khách hàng phải chịu lãi suất hạn kê từ ngày đáo hạn phần nợ gốc lại Lãi suất hạn (=) 150% lãi suất theo cơng bố VDSC - Hà Nội • Ngun tắc xử lý giảm giá chứng khốn • Trường họp Tơng dư nợ > Khả nhận nợ, tài khoản khách hang co so dư Tiên mặt (bao gôm tiên khả dụng tiền ứng trước) H ệ t h ố n g s ẽ tự đ ộ n g th u n ợ m ộ t p h ầ n đ ể đ ả m b ả o D n ợ < h o ặ c = K h ả n ă n g n h ận nợ • Trường hợp Tỷ lệ ký quỹ < 50%, khách hàng phải nộp bổ sung Tài sản đảm bảo vào Tài khoản; giảm dư nợ cho vay; lý Tài sản đảm bảo áp dụng biện pháp hợp pháp để tăng Tỷ lệ ký quỹ > = 50% • Trường hợp Tỷ lệ ký quỹ < = 40%, VDSC - Hà Nội toàn quyen thực hiẹn bât kỳ Biện pháp xử lý đê thu hôi nợ và/hoặc làm tăng Tỷ lệ ký quỹ > = 50%