Phát triển hoạt động tài trợ thương mại tại ngân hàng thương mại cổ phần ngoại thương việt nam

i TÓM TẮT Với xu hội nhập, kinh tế Việt Nam có bước tăng trưởng mạnh, hoạt động kinh doanh xuất nhập diễn ngày sôi Rất nhiều doanh nghiệp nắm hội làm ăn thương trường quốc tế Thế số doanh nghiệp, đặc biệt doanh nghiệp vừa nhỏ gặp khó khăn việc tiếp cận vốn để tham gia vào thương mại, họ ln mong muốn nhận hỗ trợ nhiều phía để phát triển mở rộng sản xuất kinh doanh ngày lớn mạnh Trong bối cảnh đó, hoạt động tài trợ thương mại ngân hàng thương mại đóng vai trị quan trọng gặp khơng khó khăn, thách thức có ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam Vì vậy, luận văn với đề tài “Phát triển hoạt động tài trợ thương mại Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam” hệ thống hoá vấn đề lý luận đo lường chất lượng dịch vụ tài trợ thương mại, nhân tố tác động đến việc phát triển hoạt động tài trợ thương mại để từ đưa đánh giá, giải pháp phù hợp nhằm nâng cao hoàn thiện hoạt động tài trợ thương mại Vietcombank ẠI Đ C Ọ H H N KI TẾ TP CM H ii LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan luận văn “Phát triển hoạt động tài trợ thương mại Ngân hàngThương Mại Cổ Phần Ngoại Thương Việt Nam” chưa trình nộp để lấy học vị thạc sĩ trường đại học Luận văn cơng trình nghiên cứu riêng tác giả, kết nghiên cứu trung thực, khơng có nội dung công bố trước nội dung người khác thựchiện ngoại trừ trích dẫn dẫn nguồn đầy đủ luận văn Tơi xin chịu hồn tồn trách nhiệm lời cam đoan Tp Hồ Chí Minh, ngày 02 tháng 05 năm 2019 Tác giả luận văn ẠI Đ Nguyễn Mai Tường Vân C Ọ H H N KI TẾ TP CM H iii LỜI CẢM ƠN Tơi xin bày tỏ lịng tri ân sâu sắc tới Quý Trường Đại Học Ngân Hàng Thành Phố Hồ Chí Minh, Phịng đào tạo sau đại học, đặc biệt cảm ơn đến Cô TS Nguyễn Quỳnh Hoa trực tiếp hướng dẫn tận tình, dìu dắt, giúp đỡ tơi với lịng nhiệt huyết, đưa dẫn khoa học quý giá q trình triển khai, nghiên cứu để hồn thành đề tài “Phát triển hoạt động tài trợ thương mại ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam” Xin chân thành cảm ơn ý kiến đóng góp chị em đồng nghiệp, bạn bè triển khai, thu nhập số liệu nội Vietcombank đặc biệt động viên từ cha mẹ, gia đình ln ủng hộ, động viên tơi suốt thời gian thực luận văn Xin chân thành cảm ơn! ẠI Đ C Ọ H H N KI TẾ TP CM H iv MỤC LỤC TÓM TẮT i LỜI CAM ĐOAN ii LỜI CẢM ƠN iii MỤC LỤC iv DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT vii DANH MỤC CÁC BẢNG ix PHẦN MỞ ĐẦU 1 Giới thiệu 1.1 Đặt vấn đề .1 1.2 Tính cấp thiết đề tài Mục tiêu đề tài Đ Câu hỏi nghiên cứu ẠI Đối tượng phạm vi nghiên cứu Ọ H 4.1 Đối tượng nghiên cứu .3 C 4.2 Phạm vi nghiên cứu KI Phương pháp nghiên cứu N Nội dung nghiên cứu H Đóng góp đề tài TẾ Tổng quan lĩnh vực nghiên cứu Kết cấu đề tài TP CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ .9 CM H v THƯƠNG MẠI TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI .9 1.1 Tổng quan phát triển hoạt động tài trợ thương mại 1.1.1 Khái niệm hoạt động tài trợ thương mại 1.1.2 Phân loại hoạt động tài trợ thương mại ngân hàng thương mại 10 1.1.3 Các tổ chức thực tài trợ thương mại 22 1.1.4 Vai trò hoạt động tài trợ thương mại 22 1.1.5 Các tiêu đánh giá phát triển hoạt động TTTM .24 1.2 Các nhân tố ảnh hưởng đến phát triển hoạt động tài trợ thương mại NHTM 29 1.2.1 Các nhân tố xuất phát từ phía ngân hàng 29 1.2.2 Các nhân tố xuất phát từ bên 33 1.3 Kinh nghiệm hoạt động tài trợ thương mại số ngân hàng nước học kinh nghiệm rút cho Việt Nam .36 1.3.1 Kinh nghiệm từ ngân hàng ANZ .36 Đ 1.3.2 Kinh nghiệm từ ngân hàng HSBC .37 ẠI 1.3.3 Bài học kinh nghiệm rút cho Vietcombank 39 Ọ H CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG PHÁT TRIỀN HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ THƯƠNG MẠI TẠI NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM 42 C 2.1 Khái quát Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam 42 KI 2.1.1 Giới thiệu sơ lược Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam 42 H N 2.1.2 Tình hình hoạt động kinh doanh Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam 44 TẾ 2.2 Hoạt động tài trợ thương mại Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam .49 TP 2.2.1 Cơ sở pháp lý .49 CM H vi 2.2.2 Thực trạng phát triển hoạt động TTTM 51 2.2.3 Đánh giá thực trạng phát triển hoạt động TTTM VCB 67 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP VÀ KIẾN NGHỊ NHẰM PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TTTM TẠI NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM .77 3.1 Giải pháp phát triển hoạt động TTTM 77 3.1.1 Tăng cường cơng tác Marketing tồn khu vực 77 3.1.2 Hồn thiện sách TTTM 77 3.1.3 Đa dạng hóa danh mục sản phẩm TTTM 77 3.1.4 Hồn thiện qui trình, qui định VCB 80 3.1.5 Nâng cao chất lượng bán hàng cán nhân viên 82 3.1.6 Xây dựng tảng khách hàng đa dạng vững 83 3.1.7 Xây dựng hệ thống công nghệ đại .84 3.2 Kiến nghị 85 3.2.1 Kiến nghị phủ quan nhà nước .85 ẠI Đ 3.2.2 Kiến nghị ngân hàng nhà nước .86 TÀI LIỆU THAM KHẢO 91 C Ọ H H N KI TẾ TP CM H vii DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT Từ viết tắt Nghĩa Tiếng Việt Nghĩa tiếng nước ANZ BCT Bộ chứng từ BIDV Ngân hàng thương mại cổ phần đầu tư Bank for Investment and phát triển Việt Nam Development of Vietnam BTT Bao tốn CNTT Cơng nghệ thơng tin D/A Nhờ thu trả chậm DNNVV Doanh nghiệp nhỏ vừa D/P Nhờ thu trả ĐCTC Định chế tài EPLC Thư tín dụng nội tốn trước hạn Early payment Letter of Credit HSBC Ngân hàng TNHH thành viên HSBC (Việt Nam) Hongkong Shanghai Banking Corporation Đ Australia New Zealand Bank Group Limited Ngân hàng TNHH thành viên ANZ Việt Nam Khách hàng L/C Thư tín dụng KH Documentary Acceptance Documentary Payment ẠI NHNN Ngân hàng nhà nước Ngân hàng thương mại C NHTM Ngân hàng chiết khấu Ọ H NHCK Letter of Credit Nhập QĐ Quyết định TCTD Tổ chức tín dụng TK Tài khoản TMCP Thương mại cổ phần TTQT Thanh toán quốc tế TTR Điện chuyển tiền H N KI NK TẾ TP Telegraphic Transfer CM H viii Reimbursement TTTM Tài trợ thương mại UPAS Thư tín dụng trả chậm toán trước hạn Usance payable at sight UPAS Thư tín dụng trả chậm tốn trước ADVANCE hạn VCB phát hành Usance payable at sight Advance VCB Ngân hàng Thương Mại Cổ Phần Ngoại Thương Việt Nam Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam VILC Thư tín dụng nội Vietcombank Internal Letter of Credit WB Ngân hàng giới World Bank WTO Tổ chức thương mại giới World Trade Organization XK Xuất XNK Xuất nhập ẠI Đ C Ọ H H N KI TẾ TP CM H ix DANH MỤC CÁC BẢNG Bảng 2.1: Cơ cấu huy động vốn 44 Bảng 2.2: Cơ cấu tín dụng 46 Bảng 2.3: Kết hoạt động kinh doanh giai đoạn năm 2013-2017 48 Bảng 2.4: Thị phần toán XNK VCB Việt Nam giai đoạn 2013-2017.51 Bảng 2.5: Số lượng sản phẩm TTTM VCB giai đoạn 2013-2017 .52 Bảng 2.6: Doanh số tài trợ nhập VCB giai đoạn năm 2013-2017 60 Bảng 2.7: Doanh số tài trợ xuất VCB giai đoạn năm 2013-2017 .62 Bảng 2.8: Thống kê số lượng khách hàng tham gia hoạt động TTTM VCB giai đoạn 2013-2017 63 Bảng 2.9 : Kết hoạt động kinh doanh mua bán ngoại tệ VCB giai đoạn 20132017 64 Bảng 2.10 : Kết thu phí hoạt động TTQT VCB giai đoạn 2013-2017 .65 Bảng 2.11: Kết thu lãi từ hoạt động TTTM VCB giai đoạn 2013-2017 66 ẠI Đ C Ọ H H N KI TẾ TP CM H PHẦN MỞ ĐẦU Giới thiệu 1.1 Đặt vấn đề Việt Nam thức gia nhập WTO trở thành thành viên thứ 150 tổ chức Thương mại Thế giới ngày 07/11/2006 Sự kiện mở triển vọng phát triển kinh tế cho doanh nghiệp Việt Nam, thúc đẩy tăng trưởng kinh tế, hoạt động xuất nhập phát triển, tạo nguồn thu ngoại tệ cho thị trường nước, cải thiện cán cân tốn nâng cao uy tín, vị Việt Nam thương trường quốc tế Theo thống kê Tổng cục Hải quan, tổng kim ngạch XNK Việt Nam năm gia nhập WTO có mức tăng trưởng ngoạn mục 31,3% so với năm 2006, khoảng sau 10 năm gia nhập WTO thương mại hàng hóa Việt Nam năm 2016 đạt 350,7 tỷ USD, gấp lần so với kết đạt năm 2007 với nhiều chuyển biến tích cực tỷ trọng, cấu ngành xuất nhập Góp phần phát triển vào thành tựu to lớn lĩnh vực xuất nhập phải kể đến hoạt động tài trợ thương mại Ngân hàng, hoạt động đòn bẩy cho phát triển hoạt động thương mại quốc tế, trở thành lĩnh vực Đ mũi nhọn để phục vụ kinh tế thời kỳ hội nhập Việt Nam ẠI 1.2 Tính cấp thiết đề tài Ọ H Với xu hội nhập, kinh tế Việt Nam có bước tăng trưởng mạnh, hoạt động kinh doanh xuất nhập diễn ngày sôi Rất nhiều C doanh nghiệp nắm hội làm ăn thương trường quốc tế Thế số KI doanh nghiệp, đặc biệt doanh nghiệp vừa nhỏ gặp khó khăn việc N tiếp cận vốn để tham gia vào thương mại, họ mong muốn nhận TẾ lớn mạnh H hỗ trợ nhiều phía để phát triển mở rộng sản xuất kinh doanh ngày Chính vậy, hoạt động TTTM đời điều tất yếu khách quan, gắn liền TP quan hệ mua bán XNK nước với nhau, đáp ứng nhu cầu phát triển thị trường, nghiên cứu hoạt động TTTM mối quan tâm hàng đầu giới CM H