Tài liệu tham khảo hệ thống phần mềm thực hành nghiệp vụ ngân hàng core banking

HỆ THỐNG PHẦN MỀM THỰC HÀNH NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG CORE - BANKING Hệ thống phần mềm thực hành nghiệp vụ Ngân hàng lõi – Corebanking xem công cụ thiếu tác nghiệp hàng ngày nhân viên Ngân hàng Vì vậy, việc đào tạo thực hành hệ thống phần mềm thực tế cần thiết cho đội ngũ nhân viên Ngân hàng, đặc biệt nhân viên tân tuyển Tuy nhiên, lý đảm bảo an toàn hệ thống, đảm bảo bảo mật thông tin, không gây ảnh hưởng đến giao dịch thực tế, Ngân hàng sử dụng hệ thống live để đưa vào đào tạo thực hành mà cần phải sử dụng hệ thống dành riêng cho đào tạo Hệ thống phần mềm ngân hàng lõi – Corebanking xây dựng với đầy đủ chức phục vụ cho tác nghiệp thực tế Ngân hàng, tương tự chức hệ thống phần mềm Corebanking sử dụng phổ biến Ngân hàng HDSD/PMCORE/Ver 01.2022 / 142 I TỔNG QUAN CORE-BANKING Tiền gửi Chuyể n tiền Thông tin KH Hệ thống kế toán (GL) Tài trợ thươn g mại Nguồn vốn Tiền vay Tài sản đảm bảo - Core-banking hạt nhân tồn hệ thống thơng tin ngân hàng, bao gồm phân hệ nghiệp vụ quản lý khách hàng, tiền gửi, tiền vay, chuyển tiền, tài trợ thương mại,… tất giao dịch ngân hàng chuyển qua hệ thống Core-banking để xử lý lưu trữ Toàn sở liệu tất chi nhánh Ngân hàng lưu trữ tập trung Server tổng - Thông qua hệ thống Core-banking, ngân hàng phát triển thêm nhiều dịch vụ, sản phẩm quản lý nội chặt chẽ, hiệu - Core-banking thiết kế xây dựng tương tự Core-banking ngân hàng thương mại sử dụng, bao gồm phân hệ nghiệp vụ ngân hàng như: quản lý khách hàng, tiền gửi, tiền vay, chuyển tiền, tài trợ thương mại … HDSD/PMCORE/Ver 01.2022 / 142 II HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG CÁC CHỨC NĂNG CHUNG Đăng nhập hệ thống Core-banking: - Vào đường link: corebankinghce.vietvictory.vn Username: hce Password: vietvictory - Login vào tên người sử dụng - Nhập tên đăng nhập vào “Username” - Nhập password nhấn vào “Login” enter - Ghi chú: để tránh lập lập lại nhập thông tin nêu trên, click vào nút “Remember password” Thoát khỏi Hệ thống Core-banking Chọn cách sau: - Nhấn vào biểu tượng X góc bên phải hình - Nhấn vào nút “Logout” để thoát khỏi hệ thống Màn hình giao dịch Menu Explorer HDSD/PMCORE/Ver 01.2022 Hiển thị Menu dành riêng cho người dùng: / 142 Các chức khác Commit Data Tạo hay sửa đổi giao dịch Preview Dùng để xem thông tin Authorize Reverse Print Deal Slip HDSD/PMCORE/Ver 01.2022 Sau Commit Data, giao dịch cần duyệt (Authorize) người dùng khác (KSV) Dùng để loại bỏ giao dịch mà GDV nhập sai thông tin, KSV trả lại GDV chỉnh sữa Xuất file in chứng từ nội dung hạch toán core / 142 Điều kiện tìm kiếm Chọn Customer Type: Chọn MKH cá nhân MKH doanh nghiệp điều kiện để truy vấn thơng tin cần tìm nhanh khách hàng HDSD/PMCORE/Ver 01.2022 Customer ID Mã khách hàng GB Full Name Họ tên đầy đủ Main Sector Nhóm thành phần KH / 142 Main Industry Nhóm ngành nghề Cell Phone/ Office Num Số điện thoại khách hàng Doc ID Nhập số giấy tờ tường ứng khách hàng đăng ký thông tin với ngân hàng Sub Sector Chi tiết thành phần KH Chính Sub Industry Chi tiết nhóm ngành nghề Nhóm chức Chức Mở mã KH cá nhân Open Individual Customer Mở mã KH doanh nghiệp Open Corp Customer Mở tài khoản TGTT Open Account Nộp tiền mặt vào TGTT Cash Deposit Rút tiền mặt từ TK TGTT Cash Withdrawal Giao dịch rút chuyển khoản Transfer Withdrawal Quản lý khách hàng Quản lý tài khoản Tiền gửi khách hàng Giao dịch tài khoản khách hàng Thanh toán thẻ tín dụng Thu tiền mặt toán thẻ tín dụng HDSD/PMCORE/Ver 01.2022 Collection For Credit Card Payment / 142 Chuyển khoản toán thẻ tín dụng Chi lương Transfer For Credit Card Payment Chi lương thường xuyên Salary Payment-Frequency Thu phí từ tài khoản KH Collect Charges from Account Thu phí bằng tiền mặt Collect Charges by Cash Thu đổi ngoại tệ tiền mặt Foreign Exchange Giao dịch thu phí Thu đổi ngoại tệ Mở tài khoản Tiết kiệm lãi cuối kỳ Quản lý tiết kiệm định kỳ Mở tài khoản lãi định kỳ (hàng tháng/hàng quý) Savings AC/Open/Arrear Savings AC/Open/Periodic Mở tài khoản lãi trả trước Savings AC/Open/Discounted Tra soát Tra soát giao dịch Enquiry Tu chỉnh Chỉnh sửa giao dịch Amend Phê duyệt Phê duyệt giao dịch Authorize Xuất file In ấn Xuất file in chứng từ giao dịch Print Mơ tả nhóm chức phân hệ Tiền gửi III HƯỚNG DẪN THỰC HÀNH COREBANKING – PHÂN HỆ TIỀN GỬI Chức Quản Lý Thông Tin Khách Hàng: Ứng dụng khách hàng ứng dụng lõi hệ thống Corebanking Ứng dụng khách hàng chứa thông tin bất kỳ loại khách hàng mà ngân hàng có giao dịch Hầu hết giao dịch có tham chiếu đến ghi thông tin khách hàng xử lý nên phải mở trước bất kỳ hoạt động khách hàng xảy Corebanking HDSD/PMCORE/Ver 01.2022 / 142 Mở mã khách hàng cá nhân Trong hình gồm 02 tab nhập liệu “Customer Info” & “ Details” • Phiếu đăng ký thơng tin khách hàng/ Phiếu đăng ký mở tài khoản (Theo biểu mẫu ngân hàng); Giấy tờ cần thiết • CMND/Hộ chiếu • Khác (tuỳ theo quy định Ngân hàng)  Áp dụng cho khách hàng lần giao dịch Hướng dẫn tác nghiệp Vào đường dẫn: Teller Operation/Customer Management/Open Individual Customer Tại Tab Customer Info Thông tin nhập liệu trường thông tin khách hàng cá nhân GDV phải nhập thơng tin đầy đủ xác HDSD/PMCORE/Ver 01.2022 / 142 HDSD/PMCORE/Ver 01.2022 First name Tên Last name Họ Middle name Tên lót GB Short Name Hệ thống tự động hiển thị GB Full Name Hệ thống tự động hiển thị Birthday Ngày sinh GB Street Số nhà tên đường GB Town/ Dist Quận/Huyện… Mobile Phone Điện thoại di động City/ Provine Tỉnh/Thành phố GB Country Quốc gia Nationality Quốc tịch Residence Nơi cư trú / 142 Doc type Loại chứng từ cung cấp Doc ID Nhập thông tin số CMND/ số hộ chiếu Doc Issue Place Nơi cấp Doc Issue Date Ngày cấp Doc Expiry Date Ngày hết hiệu lực Chọn bảng Main Industry ngành hàng chính, sau Tại tab Details Main Industry/ bảng Industry hệ thống thu hẹp phạm vi ngành Industry nghề để chọn Customer status Tình trạng khách hàng Account Officer Tên nhân viên quản lý khách hàng Company book Tên đơn vị mở mã khách hàng Thông tin nhập liệu trường bảng thơng tin mang tính chất bổ sung làm rõ thêm thông tin chính khai báo Bảng thông tin Việc khai báo thông tin bảng giúp cho Ngân hàng dễ dàng việc phân nhóm KH theo tiêu chí thu nhập, trình độ học vấn, tài sản sở hữu…để thực kế hoạch quảng bá, tiếp thị phù hợp theo đối tượng KH, phục vụ cho mục đích khác tùy theo yêu cầu nghiệp vụ có liên quan HDSD/PMCORE/Ver 01.2022 10 / 142 Presentor No Mã Swift ngân hàng xuất trình Presentor Name/Addr/ City/Country Tên ngân hàng xuất trình Hệ thống tự động cập nhật theo mã Swift trường Presentor Name 20 Sender's TRN Số tham chiếu ngân hàng gửi điện Là số L/C thứ tự chứng từ 21 Presenting Bank's Ref Số tham chiếu ngân hàng xuất trình 32.A Date and Amt of Utilization Ngày thư đòi tiền trị giá địi tiền 73 Charges Claimed Số phí ngân hàng gửi điện đòi ngân hàng nhận điện 33.A Total Amount Claimed Tổng số tiền ngân hàng gửi điện địi ngân hàng nhận điện bao gồm phí 57.A Account With Bank Thông tin ngân hàng giữ tài khoản ngân hàng gửi điện 72 Sender to Thông tin Ngân hàng gửi dành cho ngân hàng nhận HDSD/PMCORE/Ver 01.2022 128 / 142 Receiver Information 77.J Discrepancies Thông tin bất hợp lệ 77.B Disposal of Docs Thông tin quyền định đoạt, xử lý chứng từ  Lưu liệu, in phiếu duyệt giao dịch: thực tương tự hướng dẫn Nghiệp vụ chuyển tiền 3.6 Tu chỉnh BCT xuất trình theo L/C: Vào đường dẫn: Trade Finance Operation/Import/Documentary Credit/Document Processing/Amend Sau nhập số L/C số thứ tự chứng từ cần tu chỉnh, hệ thống tự động cập nhật số thứ tự tu chỉnh vào sau số L/C số thứ tự chứng từ Thông tin chứng từ hệ thống tự động hiển thị cho phép chỉnh sửa  Lưu liệu duyệt giao dịch: thực tương tự hướng dẫn Nghiệp vụ chuyển tiền 3.7 Huỷ BCT xuất trình theo L/C: Vào đường dẫn: Trade Finance Operation/Import/Documentary Credit/Document Processing/Reject HDSD/PMCORE/Ver 01.2022 129 / 142 Sau nhập số L/C số thứ tự chứng từ cần huỷ, hệ thống tự động hiển thị thông tin chứng từ chế độ xám không cho chỉnh sửa  Lưu liệu duyệt giao dịch: thực tương tự hướng dẫn Nghiệp vụ chuyển tiền 3.8 Chấp nhận BCT xuất trình theo L/C nhập trả chậm: đường dẫn: Trade Finance Operation/Import/Documentary a Khai báo chấp Vào nhận chứng Credit/Document Processing/Accept từ Sau nhập số L/C số thứ tự chứng từ cần chấp nhận, hệ thống tự động hiển thị thông tin chứng từ HDSD/PMCORE/Ver 01.2022 130 / 142  Maturity Date: Ngày đến hạn toán  Accept Remarks: Ghi liên quan đến việc chấp nhận chứng từ  Các trường lại: Hệ thống tự động hiển thị chế độ xám, không cho chỉnh sửa b Soạn điện chấp nhận chứng từ Vào đường dẫn: Trade Finance Operation/Free Format Message HDSD/PMCORE/Ver 01.2022 131 / 142 Transaction Type Chọn loại giao dịch tương ứng Documentary Credit MT Type Chọn loại điện tương ứng: 799 999 Receiver Nhập Swift code Ngân hàng nhận điện 20 Transaction Reference Number Nhập số L/C 21 Related Reference Số tham chiếu Ngân hàng nhận điện (Số tham chiếu ngân hàng xuất trình chứng từ thư đòi tiền) 79 Narrative Nội dung chấp nhận  Lưu liệu, in điện duyệt giao dịch: thực tương tự hướng dẫn Nghiệp vụ chuyển tiền 3.9 Mua bán ngoại tệ để ký quỹ toán L/C: a Khai báo giao dịch mua bán ngoại tệ Vào đường dẫn: Trade Finance Operation/Foreign Exchange/Input Transaction Type Chọn loại giao dịch tương ứng LC TF No Nhập số L/C HDSD/PMCORE/Ver 01.2022 132 / 142 Counterparty Hệ thống tự cập nhật liệu số L/C nhập vào trường TF No Deal Date Ngày thực giao dịch Hệ thống mặc định ngày Value Date Ngày giá trị giao dịch Hệ thống mặc định ngày Exchange Type Loại mua bán Hệ thống mặc định giá trị 1-trading market Buy Currency Đơn vị tiền tệ mua vào Buy Amount Số tiền mua vào Không nhập số tiền mua vào, sau nhập số tiền ngoại tệ bán (trường sell amount) tỷ giá (trường rate), hệ thống tự động tính tốn số tiền mua vào trường Sell Currency Đơn vị tiền tệ bán Sell Amount Số tiền bán Rate Tỷ giá Comment Diễn giải nội dung giao dịch Credit Account Số tài khoản ghi có, tài khoản ký quỹ khách hàng Hệ thống tự động hiển thị số tài khoản dựa vào số L/C nhập trường TF No đơn vị tiền tệ trường Sell currency Debit Account Số tài khoản ghi nợ, tài khoản toán khách hàng Hệ thống tự động hiển thị số tài khoản dựa vào số L/C nhập trường TF No đơn vị tiền tệ trường Buy currency Account Officer Mã chuyên viên bán hàng Ghi chú: Sau nhập liệu vào trường Transaction Type, TF No., việc nhập liệu thực theo thứ tự sau: Buy currency, Sell currency, Sell amount, Rate, Comment  Lưu liệu, in phiếu duyệt giao dịch: thực tương tự hướng dẫn Nghiệp vụ chuyển tiền b Tìm kiếm tất Vào đường dẫn: Trade Finance Operation/Foreign Exchange/Input giao dịch mua bán ngoại HDSD/PMCORE/Ver 01.2022 133 / 142 tệ duyệt chưa duyệt  Nhấp nút để liệt kê tất giao dịch mua bán ngoại tệ cần tìm  Sử dụng trường Ref No TF No để giới hạn nội dung tìm kiếm 3.10 Thanh toán L/C: a Ký quỹ bổ sung toán L/C Thực bước ký quỹ bổ sung nhằm chuyển số tiền ngoại tệ vào tài khoản ký quỹ khách hàng để thực việc toán nước Các bước thực tương tự hướng dẫn ký quỹ đảm bảo phát hành L/C Số tiền ký quỹ bổ sung trị giá đòi tiền chứng từ trừ số tiền ký quỹ theo tỷ lệ tương ứng trị giá địi tiền.Ví dụ: L/C trị giá USD120,000 Tỷ lệ ký quỹ phát hành L/C 10% Bộ chứng từ trị giá đòi tiền USD20,000  Số tiền cần ký quỹ bổ sung USD18,000 b Khai báo giao dịch toán Vào đường dẫn: Đối với L/C trả ngay: Trade Finance/Operation/Import/Documentary Credit/Document Processing/Settlement/Sight Payment Đối với L/C trả chậm: Trade Finance Operation/Import/Documentary Credit/Document Processing/Settlement/Mature Acceptance (MA) Nhập số L/C số thứ tự chứng từ cần toán, hệ thống tự động hiển thị số nội dung HDSD/PMCORE/Ver 01.2022 134 / 142 Khai báo Thông tin vào Draw Type Trường tab Main Currency Hệ thống tự động hiển thị loại toán phù hợp (Sight Payment L/C trả Maturity Acceptance L/C trả chậm) Đơn vị tiền tệ, hệ thống tự động cập nhật Drawing Amount (*) Trị giá đòi tiền chứng từ, hệ thống tự động hiển thị không cho chỉnh sửa Value Date Ngày toán, mặc định ngày 20 Deposit Account Hệ thống tự động hiển thị TK ký quỹ ngoại tệ tương ứng 24 Amt DR from Acct (*) Số tiền ghi nợ từ tài khoản ký quỹ, hệ thống tự động hiển thị không cho chỉnh sửa 27 Amount Credited Số tiền ghi có vào tài khoản Nostro để tốn nước ngồi Hệ thống tự động tính tốn dựa vào số phí thu tab Charges (Drawing amount trừ tổng phí tab Charges) 28 Payment Remarks Diễn giải nội dung toán HDSD/PMCORE/Ver 01.2022 135 / 142 30 Fully Utilised c Soạn điện toán MT202 Lựa chọn giá trị để xuất ngoại bảng Hệ thống mặc định NO: + NO: Chỉ xuất ngoại bảng = trị giá đòi tiền theo BCT + YES: Xuất hết giá trị ngoại bảng lại L/C bao gồm trị giá đòi tiền Tab MT202 20 Transaction Reference Number Số tham chiếu điện MT202 Hệ thống tự động hiển thị số L/C số thứ tự chứng từ 21 Related Reference (*) Hệ thống tự động cập nhật 32A.1 Value Date Ngày toán Hệ thống tự động cập nhật ngày HDSD/PMCORE/Ver 01.2022 136 / 142 32A.2 Currency Code/Amount (*) Đơn vị tiền tệ số tiền tốn Hệ thống tự động tính tốn dựa vào số phí thu tab Charges (Drawing amount trừ tổng phí tab Charges) 56A.1 Intermediary Bank Type/56A.2/56A.3/56A.4: Thông tin ngân hàng trung gian Cách thức nhập liệu tương tự hướng dẫn Nghiệp vụ phát hành L/C 57A.1 Account With Institution Type/57A.2/57A.3/57A.4: Thông tin ngân hàng giữ tài khoản Ngân hàng thụ hưởng Cách thức nhập liệu tương tự hướng dẫn Nghiệp vụ phát hành L/C 58A.1 Beneficiary Bank Type/58A.2/58A.3/58A.4: Thông tin ngân hàng thụ hưởng Cách thức nhập liệu tương tự hướng dẫn Nghiệp vụ phát hành L/C 72 Sender to Receiver Thông tin thêm ngân hàng gửi dành cho ngân hàng nhận điện Information Ghi chú: Sau khai báo thông tin tab Main, chuyển sang tab Charge thực thu phí để hệ thống cập nhật số tiền toán trường 32A.2 tab MT202 trước soạn điện MT202 MT756 HDSD/PMCORE/Ver 01.2022 137 / 142 d Soạn điện thơng báo tốn MT756 Tab MT756 Create MT756 Chọn giá trị để tạo không tạo điện MT756 Hệ thống mặc định giá trị NO: - YES: Tạo điện - NO: Không tạo điện Chọn YES để hệ thống tạo điện MT756 20 Related Reference Số tham chiếu ngân hàng nước Hệ thống tự động cập nhật 21 Sending Bank's TRN Số tham chiếu ngân hàng gửi điện Hệ thống tự động cập nhật, số L/C số thứ tự chứng từ 32B Amount Collected Trị giá đòi tiền theo chứng từ Hệ thống tự động cập nhật 33A.1 Value Date Ngày toán Hệ thống mặc định lấy ngày 33A.2 Currency Code/ Đơn vị tiền số tiền tốn Hệ thống tự động tính tốn dựa vào số phí thu tab Charges (Drawing HDSD/PMCORE/Ver 01.2022 138 / 142 Amount amount trừ tổng phí tab Charges) 53A.1 Sender's Correspondent Type/53A.2/53A.3/53A.4: Thông tin ngân hàng đại lý ngân hàng gửi điện Hệ thống cập nhật tự động thông tin từ trường “26 Nostro Account” tab Main 54A.1 Receiver's Correspondent Type/54A.2/54A.3/54A.4: Thông tin NH Đại lý NH nhận điện (Ngân hàng nhận điện MT756 Ngân hàng thụ hưởng) Hệ thống tự động cập nhật thông tin từ trường “57A Account With Institution” tab MT202 72 Sender to Receiver Thông tin thêm ngân hàng gửi dành cho ngân hàng nhận điện Information e Thu phí tốn Tab Charges: Thao tác nhập liệu tương tự hướng dẫn thu phí phát hành L/C  Lưu liệu, in phiếu, in điện duyệt giao dịch: thực tương tự hướng dẫn Nghiệp vụ chuyển tiền 3.11 Thu phí ký hậu, phí dịch vụ tốn chứng từ a Khai báo giao Vào đường dẫn Trade Finance Operation/Collect Charges/Input HDSD/PMCORE/Ver 01.2022 139 / 142 dịch thu phí Charge Acct Tài khoản thu phí khách hàng Charge Currency Đơn vị tiền tệ tương ứng với tài khoản khách hàng, hệ thống tự động cập nhật Transaction Type Chọn loại hình giao dịch tương ứng LC Charge Type Lựa chọn mã phí tương ứng danh sách Trường hợp loại phí định thu khơng có danh sách chọn mã phí ILC.OTHER Sử dụng Charge Amount Charge For để thu thêm nhiều loại phí Số phí cần thu Bên chịu phí A VAT No Số VAT, hệ thống tạo tự động Add Remarks Diễn giải nội dung thu phí Account Officer Chọn mã chuyên viên bán hàng  Lưu liệu, in phiếu duyệt giao dịch: thực tương tự hướng dẫn Nghiệp vụ chuyển tiền b Tìm kiếm tất giao dịch thu phí duyệt chưa duyệt Vào đường dẫn: Trade Finance Operation/Collect Charges/Enquiry HDSD/PMCORE/Ver 01.2022 140 / 142  Nhấp nút để liệt kê tất giao dịch thu phí cần tìm  Sử dụng trường Ref No Charge Account để giới hạn nội dung tìm kiếm 3.12 Mở tài khoản ký quỹ a Khai báo giao dịch mở tài khoản ký quỹ Vào đường dẫn: Trade Finance Operation/Deposit Account For TF/Open Hệ thống tạo tự động số tài khoản ký quỹ (số giao dịch) Customer ID Mã khách hàng Category Code Mã loại tài khoản Hệ thống mặc định Currency Chọn đơn vị tiền tệ tài khoản ký quỹ muốn mở Account Name Đặt tên tài khoản ký quỹ Short Name Đặt tên ngắn gọn cho tài khoản ký quỹ Account Mnemonic Mã gợi nhớ cho tài khoản ký quỹ Product Line Loại sản phẩm tài khoản ký quỹ (mục đích sử dụng) Notes Ghi có b Tìm kiếm giao Vào đường dẫn: Trade Finance Operation/Deposit Account For TF/Enquiry HDSD/PMCORE/Ver 01.2022 141 / 142 dịch mở tài khoản ký quỹ  Nhấp nút để liệt kê tất giao dịch mở tài khoản ký quỹ cần tìm  Sử dụng trường Deposite Account, Customer ID, Account Name, Customer Name Account Mnemonic để giới hạn nội dung tìm kiếm HDSD/PMCORE/Ver 01.2022 142 / 142