1 TRƯỜNG ĐẠI HỌC CÔNG NGHIỆP HÀ NỘI KHOA QUẢN LÝ KINH DOANH ******** CHUYÊN ĐỀ THỰC TẬP TỐT NGHIỆP ĐỀ TÀI GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VNDI[.]
TRƯỜNG ĐẠI HỌC CÔNG NGHIỆP HÀ NỘI KHOA QUẢN LÝ KINH DOANH ******** CHUYÊN ĐỀ THỰC TẬP TỐT NGHIỆP ĐỀ TÀI: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN VNDIRECT Họ tên sinh viên : Nguyễn Đức Duy Mã sinh viên : 1131090089 Khoá : K11 Chuyên ngành : Quản trị kinh doanh Giáo viên hướng dẫn : Th/S Ngô Văn Quang Trường: Đại học Công Nghiệp Hà Nội Khoa: Quản Lý Kinh Doanh MỞ ĐẦU Sự cần thiết của hoạt động môi giới chứng khoán tại Công ty cổ phần chứng khoán VNDIRECT Với xu hướng toàn cầu hóa, nền kinh tế thế giới đã có sự liên kết chặt chẽ giữa các chủ thể Và Việt Nam cũng không nằm ngoài sự liên kết này Đã có rất nhiều ngành nghề quan trọng của Việt Nam có xu hướng hội nhập cùng với kinh tế thế giới, đó không thể không kể đến lĩnh vực TTCK – lĩnh vực được xem là biểu tượng của nền kinh tế hiện đại Trên sở tham khảo và chọn lọc mô hình TTCK thế giới, TTCK Việt Nam đã chính thức đời với sự thành lập trung tâm giao dịch chứng khoán (TTGDCK) Thành phố Hồ Chí Minh vào ngày 27/07/2000 Hà Nội vào tháng 03/2005 TTCK Việt Nam đã vào hoạt động được 10 năm Các CTCK cũng lần lượt được thành lập và vào hoạt động để đáp ứng nhu cầu thị trường Môi giới chứng khoán là nghiệp vụ bản mà hầu hết các CTCK đều triển khai Trong TTCK nghiệp vụ môi giới đóng vai trò rất quan trọng: nó là cầu nối giữa nhà đầu tư và CTCK, đồng thời môi giới chứng khốn khơng đem lại lợi ích cho nhà đầu tư, cho thân CTCK mà mang lại lợi ích cho phát triển TTCK TTCK Việt Nam đã khẳng định vai trò quan trọng của mình: là kênh huy động vốn cho nhà nước và doanh nghiệp, là sân chơi cho các nhà đầu tư và ngoài nước Tuy nhiên, TTCK Việt Nam còn non trẻ, khung pháp lý chưa đầy đủ, sự quan tâm, hiểu biết của các doanh nghiệp, của nhà đầu tư còn hạn chế Hoạt động môi giới tại công ty chứng khoán bị giới hạn bởi công nghệ, lực, kinh nghiệm, chất lượng tư vấn đầu tư của đội ngũ nhân viên hoạt động môi giới nên chưa thực sự thuyết phục được các nhà đầu tư giao dịch thường xuyên và tăng doanh số giao dịch Để giải quyết các vấn đề thì việc phát triển nghiệp vụ môi giới chứng khoán là điều rất quan trọng Môi giới chứng khoán sẽ là một cầu nối giữa CTCK và khách hàng để một mặt giúp TTCK Việt Nam ngày càng phát triển, mặt khác môi giới chứng khoán giúp tư vấn cho khách hàng tham gia đầu tư TTCK SVTH: Nguyễn Đức Duy Lớp: QTKD2 – K11 GVHD: Th.s Ngô Văn Quang Trường: Đại học Công Nghiệp Hà Nội Khoa: Quản Lý Kinh Doanh Công ty cổ phần chứng khoán VNDIRECT thành lập ngày 07/11/2006 Với mục đích trung tâm mơi giới kinh doanh chứng khoán, đến VNDIRECT lọt vào TOP 10 CTCK có thị phần lớn TTCK Tuy nhiên, TTCK Việt Nam hiện có 105 cơng ty chứng khoán hoạt động – số khá lớn so với quy mô thị trường mới có một triệu tài khoản và giá trị vốn hóa thị trường chứng khoán mới đạt khoảng 643 395 tỷ đồng UBCK NN đã ban hành Thông tư 74/2011 quy định một nhà đầu tư được phép mở nhiều tài khoản tại nhiều công ty chứng khoán Mặt khác đến năm 2012, nhà đầu tư ngoại được phép thành lập công ty chứng khoán 100% vốn nước ngoài tại Việt Nam Các vấn đề này sẽ dẫn đến sự cạnh tranh miếng bánh thị phần giữa các CTCK ngày càng khốc liệt mà VNDIRECT cùng tham gia Do vậy, để cạnh tranh trụ vững thị trường chứng khoán, VNDIRECT phải tìm các giải pháp để đẩy mạnh hoạt động môi giới chứng khoán nếu không muốn bị phá sản, bị thâu tóm và nguy thua “trắng bụng” sân nhà trước các nhà đầu tư nước ngoài Đó lý để tác giả chọn đề tài “Giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới Cơng ty cổ phần chứng khốn VNDIRECT” để nghiên cứu và viết chuyên đề tốt nghiệp của mình Mục tiêu nghiên cứu - Hệ thống hóa những vấn đề lý luận và vai trò của hoạt động môi giới chứng khoán CTCK - Phân tích thực trạng hoạt động môi giới của Công ty cổ phần chứng khoán VNDIRECT, từ đánh giá điểm mạnh, hạn chế, nguyên nhân làm hạn chế hoạt động môi giới chứng khốn VNDIRECT - Đề xuất mợt sớ giải pháp nhằm thúc đẩy hoạt động môi giới của Công ty cổ phần chứng khoán VNDIRECT Đối tượng phạm vi nghiên cứu Đối tượng nghiên cứu của chuyên đề tốt nghiệp là vấn đề lý luận thực tiễn hoạt động môi giới chứng khoán của Công ty cổ phần chứng khoán VNDIRECT bối cảnh chung thị trường chứng khoán Việt Nam SVTH: Nguyễn Đức Duy Lớp: QTKD2 – K11 GVHD: Th.s Ngô Văn Quang Trường: Đại học Công Nghiệp Hà Nội Khoa: Quản Lý Kinh Doanh Phạm vi nghiên cứu chuyên đề tốt nghiệp hoạt động môi giới Công ty cổ phần chứng khoán VNDIRECT giai đoạn 2008 – 2011 Phương pháp nghiên cứu Chuyên đề sử dụng phương pháp sau để nghiên cứu: - Phương pháp thu thập thông tin số liệu, đó các số liệu được lấy từ: + Các báo cáo tài chính, báo cáo tổng kết kết hoạt kinh doanh Cơng ty cổ phần chứng khốn VNDIRECT thời gian 2008 – 2011 + Số liệu từ phòng hành Cơng ty VNDIRECT - Phương pháp phân tích, tổng hợp: + Phân tích tổng hợp theo thời gian (giai đoạn 2008-2011) + Phân tích tổng hợp theo khơng gian (so sánh với doanh nghiệp ngành) - Phương pháp dự báo Ý nghĩa của chuyên đề Chuyên đề hệ thống lại các vấn đề lý luận, các yếu tố ảnh hưởng đến hoạt động môi giới tại CTCK Từ đó xác định những vấn đề còn phù hợp với thực tế, những vấn đề cần phải sửa đổi, hoàn thiện cho phù hợp với hiện tại và định hướng tương lai của TTCK Việt Nam Chuyên đề đánh giá thực trạng hoạt động môi giới của CTCP chứng khoán VNDIRECT, từ đó đề xuất các giải pháp nhằm đẩy mạnh, nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới tại Công ty giúp Công ty cải thiện dịch vụ, tăng thị phần, tăng uy tín TTCK Việt Nam Kết cấu của chuyên đề Ngoài phần mở đầu kết luận, nội dung chuyên đề bao gồm chương: Chương 1: Những vấn đề lý luận chung hoạt động môi giới Công ty chứng khốn Chương 2: Thực trạng hoạt động mơi giới Cơng ty cổ phần chứng khốn VNDIRECT Chương 3: Giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới Cơng ty cở phần chứng khốn VNDIRECT SVTH: Ngũn Đức Duy Lớp: QTKD2 – K11 GVHD: Th.s Ngô Văn Quang Trường: Đại học Công Nghiệp Hà Nội Khoa: Quản Lý Kinh Doanh CHƯƠNG 1: NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN CHUNG VỀ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CỦA CÔNG TY CHỨNG KHOÁN 1.1 Khái quát về Công ty chứng khoán 1.1.1 Khái niệm Công ty chứng khoán Cùng với phát triển kinh tế toàn cầu trình trao đổi hàng hóa diễn với quy mơ ngày lớn, chủng loại hàng hóa ngày phong phú, phương thức trao đổi ngày đa dạng TTCK xem một những đặc trưng kinh tế đại Là phận cấu thành thị trường tài chính, TTCK hiểu cách chung nơi diễn giao dịch mua bán, trao đổi chứng khoán – hàng hóa dịch vụ tài chủ thể tham gia Việc trao đổi thực theo ngun tắc ấn định trước TTCK có vai trị quan trọng việc huy động vốn sử dụng vốn cho kinh tế Để hình thành phát triển TTCK hiệu quả, yếu tố thiếu chủ thể tham gia kinh doanh thị trường Một chủ thể tham gia thị trường CTCK Sự đời CTCK nhà môi giới chuyên nghiệp kết tất yếu phát triển TTCK Nguồn gốc ban đầu CTCK từ nhà môi giới cá nhân hoạt động độc lập Khi TTCK chưa phát triển, số lượng nhà đầu tư tham gia thị trường cịn ít, nhà mơi giới độc lập đảm nhận vai trị trung gian người mua người bán Đến TTCK phát triển, số lượng nhà đầu tư tham gia thị trường ngày nhiều, chức hoạt động giao dịch nhà mơi giới tăng lên địi hỏi đời CTCK tập hợp nhà môi giới riêng lẻ Theo Luật Chứng khoán năm 2006 của Việt Nam, CTCK tổ chức hình thức Cơng ty trách nhiệm hữu hạn Công ty cổ phần theo quy định Luật doanh nghiệp năm 2005, Ủy ban chứng khoán Nhà nước cấp giấy phép thành lập hoạt động, giấy phép đồng thời Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh.Các CTCK phép thực nghiệp vụ sau: - Môi giới chứng khoán SVTH: Nguyễn Đức Duy Lớp: QTKD2 – K11 GVHD: Th.s Ngô Văn Quang Trường: Đại học Công Nghiệp Hà Nội - Tự doanh chứng khoán - Bảo lãnh phát hành chứng khoán - Tư vấn đầu tư chứng khoán Khoa: Quản Lý Kinh Doanh Như vậy, đưa khái niệm: “Cơng ty chứng khốn tổ chức trung gian tài thực nghiệp vụ thị trường chứng khoán” 1.1.2 Cơ cấu tổ chức Cơng ty chứng khốn Cơ cấu tổ chức CTCK phụ thuộc vào loại hình nghiệp vụ mà công ty thực hiện, quy mô hoạt động kinh doanh chứng khoán…Tuy nhiên, cấu tổ chức CTCK có đặc điểm chung hệ thống phịng ban chức thường chia thành hai khối khác là: Khối nghiệp vụ khối phụ trợ ĐẠI DIỆN CHỦ SỞ HỮU Hội đồng quản trị Chủ tịch Cơng ty BAN ĐIỀU HÀNH Giám đốc/Tổng Giám đốc Phó Giám đốc/Phó TGĐ KHỐI NGHIỆP VỤ (Front office) KHỐI PHỤ TRỢ (Back office) Kế tốn Kho quỹ Văn phịng IT Kiểm sốt Pháp chế Mơi giới Tự doanh Bảo lãnh phát hành Tư vấn đầu tư Phụ trợ Hình 1.1: Cơ cấu tổ chức Cơng ty chứng khốn (Nguồn: Bài giảng khóa học chứng chỉ hành nghề “ Môi giới chứng khoán và tư vấn đầu tư chứng khoán” - Trung Tâm nghiên cứu khoa học và đào tạo chứng khoán) SVTH: Nguyễn Đức Duy Lớp: QTKD2 – K11 GVHD: Th.s Ngô Văn Quang Trường: Đại học Công Nghiệp Hà Nội Khoa: Quản Lý Kinh Doanh - Khối nghiệp vụ: Là khối thực giao dịch kinh doanh dịch vụ chứng khoán Tương ứng với dịch vụ, CTCK thực tổ chức phận, phịng ban hoạt động cụ thể: Phịng mơi giới, phòng tự doanh, phòng bảo lãnh phát hành, phòng tư vấn, phòng ký quỹ… - Khối phụ trợ: Là khối không trực tiếp thực nghiệp vụ kinh doanh, khơng thể thiếu q trình hoạt động CTCK hoạt động mang tính chất trợ giúp cho khối nghiệp vụ Khối bao gồm phận như: Phịng phân tích thơng tin thị trường, phịng kế hoạch cơng ty, phịng cơng nghệ thơng tin, phịng hành - nhân sự, phịng kiểm sốt nội bộ,… 1.1.3 Đặc điểm của Cơng ty chứng khoán 1.1.3.1 Cơng ty chứng khốn trung gian tài Thị trường tài Vai trò trung gian đặc điểm bật CTCK thể hiện: trung gian vốn, trung gian thông tin, trung gian rủi ro trung gian toán - CTCK tổ chức trung gian vốn Trên thị trường tài trung gian tài huy động vốn từ người có vốn nhiều hình thức thành vốn kinh doanh Sau họ sử dụng vốn kinh doanh người cần vốn vay lại thực hình thức đầu tư khác Ở CTCK đặc điểm thể rõ thông qua nghiệp vụ cầm cố chứng khoán bảo lãnh toán lệnh mua CTCK đứng ngân hàng nhà đầu tư Nhà đầu tư dùng chứng khoán tài khoản làm tài sản đảm bảo cho khoản vay Ngân hàng thông qua CTCK thực nghiệp vụ cho vay Điều vừa cung cấp thêm hội cho nhà đầu tư, đẩy mạnh hoạt động tín dụng ngân hàng, lại vừa làm phong phú thêm sản phẩm dịch vụ CTCK - CTCK tổ chức trung gian thông tin CTCK nơi tích tụ, xử lý thơng tin liên quan đến chứng khốn TTCK, sau cung cấp đến nhà đầu tư Với điều kiện sở vật chất, trang bị kỹ thuật đại, đội ngũ nhân viên có trình độ chun mơn việc thu SVTH: Nguyễn Đức Duy Lớp: QTKD2 – K11 GVHD: Th.s Ngô Văn Quang Trường: Đại học Công Nghiệp Hà Nội Khoa: Quản Lý Kinh Doanh thập xử lý thơng tin, CTCK thực tìm kiếm, thu thập thông tin cập nhật nhất, thực phân tích xử lý nguồn tin thu thập thành thơng tin có ích, thực cung cấp cho nhà đầu tư CTCK cung cấp sản phẩm thơng tin cho khách hàng thơng qua hoạt động mơi giới, tư vấn tài chính, tư vấn đầu tư…Yếu tố trung gian thông tin thể rõ qua việc hầu hết CTCK thực cung cấp tin thị trường, tin nội cho nhà đầu tư, xây dựng website riêng,… - CTCK tổ chức trung gian rủi ro Trên TTCK luôn tiềm ẩn rủi ro, tất thành viên tham gia thị trường gặp nhiều rủi ro CTCK phạm vi hoạt động gặp nhiều rủi ro Khi nhà đầu tư gặp rủi ro nhiều họ đầu tư khơng tham gia mà chuyển sang hình thức đầu tư khác Điều ảnh hưởng trực tiếp đến hoạt động kinh doanh CTCK Trung gian rủi ro thể việc công ty người đứng thực giao dịch cho khách hàng, giao dịch có người lợi người gặp rủi ro Với ưu thơng tin, nguồn vốn, CTCK giảm thiểu rủi ro cho khách hàng thông qua hoạt động ủy thác đầu tư, bảo lãnh phát hành CTCK đứng tập hợp nguồn vốn khách hàng có nhu cầu, thực giảm thiểu rủi ro cho khách hàng thông qua danh mục đầu tư hiệu hơn, chia sẻ rủi ro với tổ chức phát hành thông qua hoạt động bảo lãnh phát hành - CTCK tổ chức trung gian toán CTCK trung gian lưu ký chứng khoán, toán bù trừ nhà đầu tư tổ chức phát hành, nhà đầu tư với nhau…Công ty thực khớp lệnh để toán cho nhà đầu tư sau có kết tốn bù trừ từ trung tâm lưu ký chứng khoán ngân hàng định tốn 1.1.3.2 Cơng ty chứng khốn tổ chức kinh doanh có điều kiện Kinh doanh chứng khốn ngành nghề kinh doanh địi hỏi ngồi điều kiện chuyên môn, giấy phép hành nghề, cịn địi hỏi u cầu tài Cụ thể cấp phép thành lập CTCK, tổ chức phải đáp ứng điều sau: SVTH: Nguyễn Đức Duy Lớp: QTKD2 – K11 GVHD: Th.s Ngô Văn Quang Trường: Đại học Công Nghiệp Hà Nội Khoa: Quản Lý Kinh Doanh - Điều kiện vốn CTCK phải có mức vốn điều lệ tối thiểu vốn pháp định Vốn pháp định thường quy định cụ thể cho loại hình nghiệp vụ Theo điều 18, Nghị định 14/2007/NĐ-CP hướng dẫn thi hành Luật chứng khốn vốn pháp định cho nghiệp vụ kinh doanh CTCK, CTCK có vốn đầu tư nước ngồi, chi nhánh CTCK nước ngồi Việt Nam là: Mơi giới chứng khốn: 25 tỷ đồng Việt Nam Tự doanh chứng khoán: 100 tỷ đồng Việt Nam Bảo lãnh phát hành chứng khoán: 165 tỷ đồng Việt Nam Tư vấn đầu tư chứng khốn: 10 tỷ đồng Việt Nam Trường hợp cơng ty chứng khoán muốn thực cấp giấy phép cho nhiều nghiệp vụ kinh doanh, vốn pháp định tổng số vốn pháp định tương ứng với nghiệp vụ xin cấp phép - Điều kiện nhân Những người quản lý hay nhân viên giao dịch công ty phải đáp ứng yêu cầu kiến thức, trình độ chuyên môn kinh nghiệm, mức độ tín nhiệm, tính trung thực Hầu yêu cầu nhân viên CTCK phải có giấy phép hành nghề Những người giữ chức danh quản lý cịn phải địi hỏi có giấy phép đại diện Ở Việt Nam tiêu chuẩn để có giấy phép hành nghề phải có trình độ đại học, có trình độ chun mơn chứng khốn TTCK, có đủ 07 chứng chứng khoán UBCKNN cấp phải làm việc CTCK - Điều kiện sở vật chất Theo điều 62, Luật chứng khoán Việt Nam năm 2006, điều kiện cấp Giấy phép thành lập hoạt động CTCK bao gồm: + Có trụ sở; có trang thiết bị phục vụ hoạt động kinh doanh chứng khốn; + Có đủ vốn pháp định theo quy định Chính phủ; + Giám đốc Tổng giám đốc nhân viên thực nghiệp vụ kinh doanh chứng khốn phải có Chứng hành nghề chứng khoán SVTH: Nguyễn Đức Duy Lớp: QTKD2 – K11 GVHD: Th.s Ngô Văn Quang Trường: Đại học Công Nghiệp Hà Nội Khoa: Quản Lý Kinh Doanh 1.1.3.3 Hoạt động CTCK phải theo nguyên tắc đạo đức tài Mọi hoạt động CTCK phải thực theo nhóm nguyên tắc là: Nhóm nguyên tắc đạo đức nhóm ngun tắc tài chính: - Nhóm ngun tắc đạo đức: Theo nhóm nguyên tắc này, hoạt động của CTCK phải: + CTCK phải cung cấp đầy đủ, trung thực thông tin cho khách hàng + CTCK phải đảm bảo giao dịch trung thực, cơng lợi ích của khách hàng + Ngăn ngừa xung đột lợi ích nội công ty giao dịch với những người có liên quan + Ưu tiên thực lệnh khách hàng trước thực lệnh công ty + Khi thực nghiệp vụ tư vấn đầu tư chứng khoán cho khách hàng, CTCK phải thu thập, tìm hiểu thơng tin tình hình tài chính, mục tiêu đầu tư, khả chấp nhận rủi ro khách hàng; đảm bảo khuyến nghị, tư vấn đầu tư CTCK cho khách hàng phải phù hợp với đối tượng khách hàng + Khơng đưa nhận định đảm bảo với khách hàng mức thu nhập lợi nhuận đạt khoản đầu tư mình, đảm bảo khách hàng không bị thua lỗ, trừ trường hợp đầu tư vào chứng khốn có thu nhập cố định + Khơng tiết lộ thông tin khách hàng, trừ trường hợp khách hàng đồng ý theo yêu cầu quan quản lý nhà nước có thẩm quyền CTCK không phép nhận khoản thù lao ngồi khoản thù lao thơng thường cho dịch vụ tư vấn - Nhóm ngun tắc tài Theo nhóm nguyên tắc này các hoạt động của CTCK cần phải: + CTCK phải đảm bảo yêu cầu vốn, cấu vốn nguyên tắc hạch toán, báo cáo theo quy định Đảm bảo nguồn tài cam kết kinh doanh chứng khoán với khách hàng + CTCK không dùng tiền khách hàng làm nguồn tài để kinh doanh, ngồi trừ trường hợp số tiền dùng phục vụ cho giao dịch khách hàng SVTH: Nguyễn Đức Duy Lớp: QTKD2 – K11 GVHD: Th.s Ngô Văn Quang Trường: Đại học Công Nghiệp Hà Nội Khoa: Quản Lý Kinh Doanh Trên sở thực trạng hoạt động, kết đạt hạn chế tồn tại, tác giả xin đưa vài giải pháp nhằm góp phần nâng cao chất lượng hoạt động hiệu hoạt động môi giới VNDIRECT sau: 3.3.1 Xây dựng chiến lược cho hoạt động môi giới Để hoạt động mơi giới có hiệu phát triển hướng CTCK cần phải xây dựng chiến lược kinh doanh phù hợp mục tiêu phát triển vững CTCK cần đặt chiến lược khách hàng, đào tạo người mơi giới có trình độ chun mơn cao, sản phẩm dịch vụ Trong điều kiện mặt tri thức TTCK chưa cao, để thu hút đông đảo nhà đầu tư CTCK cần phải hướng tới cung cấp dịch vụ đầy đủ cho khách hàng với chi phí thấp Dịch vụ đầy đủ bao gồm hướng dẫn, giải thích cho khách hàng, thảo luận phương án đầu tư với khách hàng, đưa lời tư vấn có sử dụng kết nghiên cứu phân tích Cơng ty, thực lệnh khách hàng, sau tiếp tục quan tâm đến tài khoản họ Xây dựng chiến lược cho hoạt động môi giới giúp cho Công ty có khả nâng cao lực cạnh tranh phát triển khơng ngừng Do để đạt được mục tiêu trì thị phần môi giới cả sàn giao dịch,VNDIRECT cần phải có: 3.3.1.1 Chiến lược kinh doanh và marketing cho hoạt động môi giới Hiện VNDIRECT có văn phịng giao dịch Hà Nội TP HCM; chi nhánh Đà Nẵng, Vinh, Nghệ An phịng giao dịch Phó Đức Chính – TP HCM Bởi vậy, VNDIRECT cần mở rộng quy mơ phịng giao dịch, tăng thêm phịng giao dịch tỉnh thành khác có sự phát triển về kinh tế và vùng lân cận xung quanh Hà Nội, Hờ Chí Minh Nam Định, Hải Phịng, Hưng n, Vũng Tàu, Cần Thơ,… Mở rộng thêm phòng giao dịch thu hút thêm nhiều nhà đầu tư, chiếm lĩnh thị trường mà cịn góp phần khơng nhỏ vào việc nâng cao doanh thu cho VNDIRECT Để làm điều đó, Cơng ty cần thu hút thêm khách hàng; cung cấp sản phẩm dịch vụ tiện ích cho khách hàng; mở rộng số lượng nhân sự, đào tạo nâng cao trình độ đội ngũ nhân viên mơi giới;… Mặt khác VNDIRECT cần xây dựng chiến lược marketing để hỗ trợ cho kinh doanh Một hạn chế lớn VNDIRECT Công ty chưa xây dựng chiến lược Marketing dù mức độ sơ khai Trong SVTH: Nguyễn Đức Duy Lớp: QTKD2 – K11 45 GVHD: Th.s Ngô Văn Quang Trường: Đại học Công Nghiệp Hà Nội Khoa: Quản Lý Kinh Doanh điều kiện chất lượng dịch vụ CTCK đồng đều, giá dịch vụ chênh lệch khơng lớn Marketing ngày trở nên quan trọng cần phải quan tâm phát triển mức Nhằm đáp ứng mục tiêu mở rộng thị phần nâng cao uy tín mình, VNDIRECT cần phải đẩy mạnh công tác tiếp thị xây dựng chiến lược Marketing bản: - VNDIRECT phải xác định mục tiêu hoạt động này, mục tiêu phải phục vụ cho mục tiêu chung Công ty dài hạn, cụ thể nhằm vào khách hàng tiềm năng, thu hút ngày nhiều khách hàng đến với Công ty - Công ty cần tiến hành phân đoạn thị trường: Đoạn thị trường hiểu nhóm nhà đầu tư có phản ứng tập hợp kích thích Marketing Nghĩa là, việc phân đoạn thị trường phân chia theo tiêu thức định, thị trường tổng thể quy mô lớn khơng đồng nhu cầu thành nhóm nhỏ đồng nhu cầu - VNDIRECT cần tiến hành lựa chọn thị trường mục tiêu dựa vào phân tích mơi trường kinh doanh Thực chất việc lựa chọn thị trường mục tiêu nhằm tìm kiếm khách hàng tiềm mà Công ty phục vụ với dịch vụ định Những thị trường mục tiêu lựa chọn hay số đoạn thị trường hay toàn thị trường - Cơng ty cần phải đề chương trình hành động dự tính ngân sách để đảm bảo kế hoạch thực kiểm soát điều chỉnh nhà quản trị markerting - Bên cạnh việc xây dựng kế hoạch hoạt động Marketing cần đẩy mạnh công tác tiếp thị qua hội nghị khách hàng hay dịch vụ chăm sóc khách hàng Cơng tác tiếp thị địi hỏi thời gian cơng sức chi phí tốn Việc bố trí thời gian khoa học hợp lý quan trọng nhân viên không tỏ tiếc cơng sức muốn xây dựng quan hệ Ngồi vấn đề chi phí phải hợp lý tiết kiệm hiệu Phương thức tiếp thị phải vừa trực tiếp vừa gián tiếp Phải có giúp đỡ cấp trên, cấp chủ quản dựa mối quan hệ thân tình Điều quan trọng phải SVTH: Nguyễn Đức Duy Lớp: QTKD2 – K11 46 GVHD: Th.s Ngô Văn Quang Trường: Đại học Công Nghiệp Hà Nội Khoa: Quản Lý Kinh Doanh tạo dựng hình ảnh đẹp Cơng ty, gây thiện cảm từ phía đối tác giữ chữ tín với khách hàng Cơng ty tiến hành tiếp thị, quảng cáo trang báo điện tử www.vnexpress.net, http://cafef.vn, www.stockbiz.vn, http://vietstock.vn, , phương tiện truyền hình, thơng tin đại chúng Báo chứng khoán Việt Nam, báo đầu tư chứng khốn,… Ngồi tặng q cho khách hàng vào dịp đặc biệ dù quà nhỏ có ý nghĩa lớn, góp phần tạo nên cảm giác gần gũi cơng ty nhà đầu tư, từ góp phần gắn kết nhà đầu tư với công ty Khi hoạt động Marketing phát triển, hình ảnh Cơng ty quảng bá tới đông đảo khách hàng với dịch vụ tốt dành cho khách hàng Điều thu hút nhà đầu tư đến với Công ty Như vậy, gián tiếp hoạt động Marketting giúp cho lượng tài khoản mở Công ty tăng lên kết hoạt động môi giới nâng cao 3.3.1.2 Chiến lược khách hàng VNDIRECT cần có quy trình tiếp cận khách hàng cụ thể để giới thiệu sản phẩm có cho phù hợp với đối tượng khách hàng đồng thời nghiên cứu thiết kế sản phẩm đáp ứng nhu cầu khách hàng theo kịp với biến động chung TTCK Đối với khách hàng cá nhân, quy trình tiếp cận khách hàng thực theo bước sau: Bước 1: Phân loại khách hàng: Việc phân loại khách hàng dựa tiêu chí: Giới tính, Độ tuổi… Với nhóm khách hàng, nhân viên môi giới, nhân viên dịch vụ khách hàng đưa đặc điểm chung tâm lý, xu hướng đầu tư họ để từ đưa hình thức cung cấp dịch vụ phù hợp Phân loại khách hàng dựa tiêu chí giới tính: Bảng 3.1: Phân loại khách hàng theo tiêu chí giới tính Các tiêu chí Danh mục đầu tư Khách hàng nam giới Tập trung vào vài chứng khoán SVTH: Nguyễn Đức Duy Lớp: QTKD2 – K11 47 Khách hàng nữ giới Danh mục đa dạng GVHD: Th.s Ngô Văn Quang Trường: Đại học Công Nghiệp Hà Nội Khoa: Quản Lý Kinh Doanh Độ ngại rủi ro Khách hàng nam giới có độ ngại rủi ro thấp nữ giới Quyết định đầu tư Khách hàng nam giới đoán khách hàng nữ giới Sử dụng dịch vụ tư vấn Khách hàng nam giới sử dụng dịch vụ tư vấn Lĩnh vực đầu tư Những lĩnh vực mẻ, nhiều Lĩnh vực nằm Phong cách đầu tư mạo hiểm hiểu biết Theo chủ ý cá nhân Theo số đông Vai trị nhà mơi Ảnh hưởng đến định đầu tư khách hàng nam giới giới thấp khách hàng nữ giới Xu hướng đầu tư Ngắn hạn Dài hạn (Nguồn: Xử lý số liệu từ hợp đồng mở tài khoản, giá trị giao dịch, danh mục đầu tư của khách hàng) Từ việc phân loại khách hàng, nhân viên môi giới đưa hướng tiếp cận tương ứng dịch vụ cung cấp phù hợp đối tượng khách hàng Đối với khách hàng nam tư vấn giới thiệu mã chứng khốn có tính mạo hiểm cao cổ phiếu doanh nghiệp hoạt động lĩnh vực thị trường Còn nhà đầu tư nữ nhân viên mơi giới nên đưa lời tư vấn chứng khoán doanh nghiệp hoạt động lâu năm, hoạt động kinh doanh đà phát triển, làm ăn có lãi,… Phân loại theo tiêu chí độ tuổi: Bảng 3.2: Phân loại khách hàng theo tiêu chí đợ t̉i Các tiêu chí Danh mục đầu tư Dưới 30 tuổi Đa dạng Từ 30 – 50 tuổi Trên 50 tuổi Tập trung vào Tập trung vào loại chứng khoán vài loại tầm hiểu biết chứng khoán Độ ngại rủi ro Thấp Trung bình Cao Quyết định đầu tư Quyết đốn cao Bình thường Tự Lĩnh vực đầu tư Mới mẻ Ổn định Ổn định, lâu dài SVTH: Nguyễn Đức Duy Lớp: QTKD2 – K11 48 GVHD: Th.s Ngô Văn Quang Trường: Đại học Công Nghiệp Hà Nội Phong cách đầu tư Theo cá nhân Khoa: Quản Lý Kinh Doanh Theo cá nhân theo ý Theo cá nhân kiến từ người khác Xu hướng đầu tư Ngắn hạn Ngắn trung hạn Dài hạn Quy mô vốn đầu tư Thấp Cao Trung bình (Ng̀n: Xử lý sớ liệu từ hợp đồng mở tài khoản, giá trị giao dịch, danh mục đầu tư của khách hàng) Như vậy: Đối với khách hàng 30 tuổi: Nhân viên môi giới nên cung cấp cho họ thông tin nhận định loại chứng khốn thuộc lĩnh vực mẻ, có tính mạo hiểm độ rủi ro cao Đối với khách hàng độ tuổi 30 – 50 tuổi: Nhân viên môi giới nên đưa lời tư vấn chứng khoán doanh nghiệp hoạt động lâu năm, kinh doanh làm ăn có lãi bên cạnh giới thiệu thêm số chứng khoán Đối với khách hàng 50 tuổi: Nhân viên môi giới nên cung cấp cho họ thông tin nhận định chứng khốn có tính ổn định như: Chứng quỹ đầu tư, Trái phiếu Bước 2: Cung cấp thông tin chứng khoán TTCK tới khách hàng; đưa lời tư vấn nhằm tạo niềm tin nơi khách hàng giúp họ mở tài khoản giao dịch Bước 3: Giới thiệu dịch vụ cung cấp Công ty; cung cấp thông tin nhận định, tư vấn giúp khách hàng định đầu tư Bước 4: Quản lý danh mục đầu tư cho khách hàng Đối với khách hàng tổ chức: VNDIRECT chưa trọng đến đối tượng khách hàng Khách hàng tổ chức thường khách hàng lớn, giá trị giao dịch cao, cần có ưu đãi đặc biệt trì mối quan hệ lâu dài giai đoạn Cơng ty cần có phận chuyên khách hàng tổ chức Bộ phận này sẽ phụ trách việc phát triển khách hàng tổ chức của Công ty, là đầu mối cung cấp thông tin, quản lý quan hệ đối với mạng lưới khách hàng tổ chức, cung cấp dịch vụ giao dịch và tư vấn ý tưởng giao dịch cho khách hàng tổ chức đồng thời SVTH: Nguyễn Đức Duy Lớp: QTKD2 – K11 49 GVHD: Th.s Ngô Văn Quang Trường: Đại học Công Nghiệp Hà Nội Khoa: Quản Lý Kinh Doanh phối hợp với các bộ phận liên quan để xây dựng và cung cấp các sản phẩm dịch vụ theo nhu cầu của khách hàng tổ chức Công ty cần có chế độ hậu tốt để thúc đẩy khách hàng giao dịch, tạo uy tín cho Cơng ty giữ mối quan hệ hợp tác bền vững, lâu dài Ngồi nhận thấy có nhiều khách hàng tiềm năng, chưa giao dịch VNDIRECT Vì khách hàng cần xác định rõ đối tượng khách hàng, tăng cường quan hệ tư vấn miễn phí cho họ, tạo dựng niềm tin nơi khách hàng để họ chuyển giao dịch Công ty Như Công ty gia tăng thêm số lượng tài khoản đồng thời góp phần tăng giá trị giao dịch cho VNDIRECT 3.3.1.3 Chiến lược sản phẩm Với tình hình cạnh tranh hiện TTCK, nâng cao chất lượng dịch vụ, nghiên cứu cung cấp các sản phẩm dịch vụ mới là lợi thế mà các CTCK cần nắm bắt Vì vậy: Trước tiên Cơng ty cần nâng cao tiện ích sản phẩm dịch vụ như: - Đối với dịch vụ ứng trước tiền bán chứng khốn: Cơng ty nên cho phép khách hàng có thể hoàn trả ứng trước tiền bán chứng khoán nếu không sử dụng hết hoặc sử dụng đến số tiền đã ứng trước Ngoài lãi suất cho vay của VNDIRECT còn cao nên giảm xuống - Đối với sản phẩm bảo lãnh toán lệnh mua: Mức ký quỹ hiện tại của Công ty so với các CTCK là chưa cạnh tranh và chưa linh hoạt với những biến động của thị trường Do đó bộ phận môi giới cần phối hợp chặt chẽ với bộ phận quản trị rủi ro và tư vấn để đưa các tỷ lệ ký quỹ cho từng mã chứng khoán một cách hợp lý và phù hợp với xu thế của thị trường - Đối với sản phẩm giao dịch chứng khoán theo ngày, tháng, sản phẩm option: Đây là sản phẩm mới của VNDIRECT và chưa có CTCK nào sử dụng Đó là lợi thế của VNDIRECT nhiên phí giao dịch còn cao, Công ty cần giảm phí giao dịch vì các CTCK khác cũng đã bắt đầu triển khai các sản phẩm này Đồng thời cần nguồn hàng cho sản phẩm này hiện chỉ có mã chứng khoán VND, PVX nên cần phải bổ sung các nguồn hàng mới SVTH: Nguyễn Đức Duy Lớp: QTKD2 – K11 50 GVHD: Th.s Ngô Văn Quang Trường: Đại học Công Nghiệp Hà Nội Khoa: Quản Lý Kinh Doanh - Đối với cung cấp thông tin: phải đảm bảo cung cấp đầy đủ tin tư vấn đầu tư và phân tích cổ phiếu cho khách hàng thông qua email, nâng cấp hệ thống thông báo kết giao dịch gửi thông báo số dư đầu ngày cho khách hàng thông qua tin nhắn SMS,… Ngoài Công ty cần nghiên cứu phát triển thêm các sản phẩm mới cho phù hợp với nhu cầu của nhà đầu tư như: - Hiện có rất nhiều nhà đầu tư có vốn, muốn tham gia TTCK không có thời gian để theo dõi biến động của thị trường và giao dịch, đó VNDIRECT nên thêm sản phẩm hợp tác đầu tư, quản lý vốn cho khách hàng cùng chia sẻ rủi ro và lợi nhuận với khách hàng theo một tỷ lệ thỏa thuận giữa khách hàng với VNDIRECT - Đối với khách hàng VIP cần có thêm sản phẩm về chứng khoán có sẵn nguồn hàng để khách hàng có thể vay chứng khoán bán trước và hoàn trả lại sau 3.3.1.4 Xây dựng và phát triển đội ngũ nhân viên môi giới chuyên nghiệp Nhân viên môi giới của VNDIRECT tăng cường số lượng trước cạnh tranh của các CTCK yêu cầu ngày cao nhà đầu tư VNDIRECT phải có biện pháp để xây dựng lực lượng nhân viên dày dặn kinh nghiệm, yêu nghề, có kiến thức hiểu biết chứng khoán, TTCK lĩnh vực Ngân hàng- Tài Cụ thể: - VNDIRECT nên liên kết với Trung tâm nghiên cứu khoa học đào tạo chứng khoán Ủy ban chứng khoán Nhà nước để tổ chức khóa học các chứng chỉ chứng khoán để tránh lãng phí thời gian lại cho nhân viên, giúp nhân viên có các chứng chỉ để tiến hành thi xin cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán Ngồi ra, VNDIRECT liên kết với trường đại học có đào tạo lĩnh vực Ngân hàng - Tài mà đặc biệt TTCK như: Đại học Kinh tế quốc dân, Đại học Ngoại thương, Học viện tài chính, Học viện Ngân hàng,…để nâng cao trình độ hiểu biết của nhân viên Đồng thời VNDIRECT nên liên hệ với các tổ chức SVTH: Nguyễn Đức Duy Lớp: QTKD2 – K11 51 GVHD: Th.s Ngô Văn Quang Trường: Đại học Công Nghiệp Hà Nội Khoa: Quản Lý Kinh Doanh đào tạo nhân lực để đào tạo các kỹ thuyết trình, kỹ tìm kiếm, tiếp xúc khách hàng, kỹ bán hàng,… cho đội ngũ nhân viên của Công ty - Phương án tuyển dụng nhân viên môi giới nên dựa theo các tiêu chí lựa chọn người thực có trình độ hiểu biết chứng khốn TTCK; có tinh thần trách nhiệm; có khả giao tiếp tốt; có khả chịu áp lực cơng việc cao; có đạo đức nghề nghiệp;… - Có chính sách hoa hồng môi giới linh hoạt tùy thuộc vào sự biến động của thị trường: Với chính sách hiện nay, nhân viên môi giới được hưởng lương cứng đạt doanh số là tỷ Khi thị trường giao dịch sôi động, doanh số cao thì cần tăng doanh số đạt lương cứng lên, còn thị trường giao dịch ít sôi động, thậm chí không có giao dịch nhiều thì nên giảm mức doanh số được hưởng lương cứng xuống còn tỷ, tỷ hoặc tỷ Có thế môi giới mới yên tâm làm việc và cống hiến cho Công ty - Vào buổi chiều, số lượng khách hàng đến Công ty không nhiều nên sau buổi thảo luận nhìn nhận về thị trường, Cơng ty xây dựng các chương trình thảo luận nội bộ về kiến thức thị trường, các kỹ tiếp xúc khách hàng, các trường hợp gặp phải chăm sóc khách hàng,… hoặc tổ chức các buổi đào tạo kiến thức nội bộ phân tích kỹ thuật, phân tích bản,…Từ buổi thảo luận này, nhân viên Công ty nói chung nhân viên mơi giới nói riêng nâng cao trình độ hiểu biết chứng khốn TTCK; rút kinh nghiệm nghiệp vụ, việc giao tiếp với khách hàng,… Từ hiểu biết có kỹ tiếp xúc với khách hàng, nhân viên mơi giới đưa thông tin, nhận định thị trường tới khách hàng giúp họ đưa định đầu tư tốt Khi vai trị mơi giới tư vấn hoạt động môi giới thể rõ hơn, thu hút quan tâm tin tưởng của nhà đầu tư hoạt động môi giới của VNDIRECT 3.3.2 Nâng cao chất lượng hoạt động của các dịch vụ hỗ trợ cho hoạt động môi giới 3.3.2.1 Nâng cao chất lượng của hoạt động tư vấn SVTH: Nguyễn Đức Duy Lớp: QTKD2 – K11 52 GVHD: Th.s Ngô Văn Quang Trường: Đại học Công Nghiệp Hà Nội Khoa: Quản Lý Kinh Doanh Hoạt động tư vấn hoạt động liên quan đến hoạt động môi giới CTCK Khi khách hàng Công ty đưa lời tư vấn phù hợp giúp họ đạt kỳ vọng họ tin tưởng tới hoạt động Cơng ty, có hoạt động môi giới Ngược lại hoạt động môi giới phát triển nhà đầu tư đạt kết mà họ mong muốn họ tiếp tục sử dụng hoạt động khác VNDIRECT với tin tưởng cao Để nhân viên mơi giới có nguồn thông tin chất lượng cung cấp tư vấn cho khách hàng, công ty cần cử nhân viên bộ phận phân tích học thêm các lớp phân tích, mở các lớp dạy nội bộ công ty để nâng cao trình đợ giúp đưa phân tích dự báo tổng hợp xác, giúp nhà đầu tư có định đắn trình giao dịch 3.3.2.2 Tiếp tục hoàn thiện quy trình thống nhất về giám sát nội bộ VNDIRECT đã có quy trình về giám sát nội bộ cần phải hoàn thiện để đáp ứng những yêu cầu pháp lý của UBCK NN và các chính sách quản trị rủi ro mà Công ty đề Quy trình giám sát nội bộ cần chú trọng đến: - Kiểm tra các hợp đồng mở tài khoản: Dịch vụ khách hàng phải kiểm tra lại các hợp đồng mở tài khoản để đảm bảo các mục tờ khai đều đúng và đầy đủ Mặt khác theo Thông tư 74/2011 của UBCK NN về việc ủy quyền giao dịch, nên VNDIRECT cần phải kiểm tra lại chữ ký của khách hàng để đảm bảo đó là chữ ký của chính chủ tài khoản, và chủ tài khoản đúng là người đăng ký các dịch vụ tài chính với Công ty VNDIRECT cần phải làm tốt khâu này để tránh xung đột lợi ích khách hàng phát sinh giao dịch tại Công ty - Kiểm tra lại các hoạt động ngày: Nhân viên ngồi tại quầy giao dịch cần kiểm tra lại các phiếu lệnh, các giao dịch rút nộp tiền tại quầy ngày và chuyển chứng từ cho phòng nghiệp vụ Phòng nghiệp vụ cần phải kiểm tra lại tất cả các giao dịch phát sinh hệ thống phần mềm quản lý giao dịch của ngày hôm trước và đối chiếu với chứng từ gốc Quy trình này hiện ở VNDIRECT thực hiện thường là bộ phận môi giới phát hiện việc cài đặt sai hệ thống phần mềm quản lý giao dịch cho khách hàng và phản hồi lại với bộ phận nghiệp vụ SVTH: Nguyễn Đức Duy Lớp: QTKD2 – K11 53 GVHD: Th.s Ngô Văn Quang Trường: Đại học Công Nghiệp Hà Nội Khoa: Quản Lý Kinh Doanh Như vậy quy trình này còn lỏng lẻo, cần phải thực hiện nghiêm túc để tránh những sai sót gây khó khăn cho khách hàng quá trình giao dịch - VNDIRECT cung cấp sản phẩm hợp tác bảo lãnh toán lệnh mua đó cần phải có quy trình kiểm soát rủi ro đối với những tài khoản giao dịch sử dụng sản phẩm này VNDIRECT cần phải kiểm soát chặt chẽ các tài khoản này để tránh việc tài khoản bị sụt giảm NAV nhanh chóng biến động của thị trường dẫn đến việc mất khả toán nợ của khách hàng, đồng thời đảm bảo xử lý đúng tài khoản của khách hàng để thu hồi khoản nợ về Bộ phận quản trị rủi ro của VNDIRECT giữ trách nhiệm kiểm soát này Tuy nhiên việc cảnh báo cho khách hàng và nhân viên môi giới chăm sóc khách hàng còn chậm, thường chỉ trước 01 ngày và ngày hôm sau đã tiến hành xử lý tài khoản Mặt khác việc thay đổi tỷ lệ cho vay đối với từng mã chứng khoán sau có thông báo đã tiến hành áp dụng khiến tài sản đảm bảo tài khoản khách hàng bị sụt giảm Điều đó gây khó khăn cho khách hàng chưa kịp thu xếp được nguồn vốn Do đó Công ty nên đưa các bước cảnh báo về tỷ lệ đảm bảo của tài khoản, gửi tin nhắn SMS cho khách hàng, gửi email cho nhân viên quản lý tài khoản để nắm bắt tình hình Khi có thay đổi về tỷ lệ cho vay cần nới rộng thời gian xử lý và tỷ lệ xử lý để khách hàng thu xếp 3.3.2.3 Hiện đại hóa và đảm bảo sự ổn định chính xác của hệ thống phần mềm kỹ thuật Trong thời đại công nghệ thông tin nay, hệ thống phần mềm kỹ thuật không ngừng nâng cao cải thiện cho ngày phù hợp với yêu cầu thị trường yếu tố pháp lý Do vậy, VNDIRECT cần phải cập nhật liên tục thay đổi hệ thống phần mềm kỹ thuật để đảm bảo sức cạnh tranh với đối thủ khác TTCK Điểm mạnh VNDIRECT tự xây dựng hệ thống phần mềm kỹ thuật nên dễ dàng thay đổi cho phù hợp với quy định Ủy ban trình giao dịch hỗ trợ cho nhân viên sử dụng VNDIRECT có sản phẩm dịch vụ Phần mềm quản lý giao dịch luôn cập nhật, nâng cấp thường xuyên Tuy nhiên sau thời điểm nâng cấp – ngày hệ thống phần mềm SVTH: Nguyễn Đức Duy Lớp: QTKD2 – K11 54 GVHD: Th.s Ngô Văn Quang Trường: Đại học Công Nghiệp Hà Nội Khoa: Quản Lý Kinh Doanh giao dịch bị treo, khách hàng không đăng nhập vào giao dịch trực tuyến Điều ảnh hưởng lớn đến tốc độ lệnh khách hàng, gây khó khăn q trình giao dịch, chí có lúc làm mât hội khách hàng Vì nhân viên phịng IT, phịng giải pháp phát triển nghiệp vụ phải khơng ngừng nghiên cứu, phát triển hoàn thiện phần mềm áp dụng Công ty để đảm bảo chất lượng cho hoạt động môi giới Công ty 3.3.2.4 Phổ cập kiến thức, nâng cao nhận thức của nhà đầu tư Hoạt động môi giới muốn hiệu cần có phối hợp với ngành hữu quan việc tuyên truyền, phổ cập kiến thức cho nhà đầu tư chứng khốn TTCK, cần nêu rõ dịch vụ mà nhà đầu tư hưởng từ người mơi giới CTCK Do VNDIRECT cần: - Thực tư vấn nghiệp vụ cho cá nhân tổ chức liên quan đến lĩnh vực chứng khốn - Kết hợp với hoạt động PR, Cơng ty nên trọng phát tờ rơi với nội dung giải thích nghiệp vụ kinh doanh chứng khốn với ngơn từ dễ hiểu để nhà đầu tư nắm rõ hoạt động Cơng ty Từ nhà đầu tư hiểu lĩnh vực chứng khoán có niềm tin vào Cơng ty - Khi có quy định UBCK NN, Công ty nên tổ chức hội thảo giới thiệu quy định cho nhà đầu tư đồng thời đăng tải nội dung quy định lên website Công ty gửi email thơng báo thay đổi cho tồn nhà đâu tư có tài khoản VNDIRECT - Tổ chức định kỳ buổi giới thiệu kiến thức phân tích bản, phân tích kỹ thuật đầu tư, chiến lược đầu tư theo trường phái giới,… - Đối với khách hàng mở tài khoản, Công ty nên tập hợp lại để mời tham dự buổi giới thiệu tổng quan chứng khốn sản phẩm dịch vụ Cơng ty, hướng dẫn cách sử dụng sản phẩm dịch vụ 3.4 Một số kiến nghị đối với Ủy ban chứng khoán Nhà nước Thứ : Tăng cường phổ biến kiến thức chứng khoán TTCK Hiện nay, Việt Nam muốn phát triển TTCK khơng thể khơng quan tâm tới việc phổ biến rộng rãi kiến thức lĩnh vực cho đông đảo người dân, SVTH: Nguyễn Đức Duy Lớp: QTKD2 – K11 55 GVHD: Th.s Ngô Văn Quang Trường: Đại học Công Nghiệp Hà Nội Khoa: Quản Lý Kinh Doanh lĩnh vực vô mẻ người dân Việt Nam UBCK NN cần mở rộng hình thức phổ biến kiến thức qua chương trình giảng dạy trường đại học, cao đẳng, chương trình đạo tạo Uỷ ban, qua phương tiện thông tin đại chúng truyền hình, đài phát thanh, qua hội thảo… UBCK NN cần kết hợp với trường đại học, CTCK để có buổi thuyết trình, khảo sát thực tế chứng khốn cho học sinh, sinh viên, nhà đầu tư…Tăng cường mở thêm lớp học vào tất buổi ngày để đáp ứng nhu cầu nhà đầu tư Thứ hai: Thực quản lý, giám sát thị trường cách khoa học nghiêm minh CTCK nói chung hoạt động mơi giới nói riêng chịu quản lý giám sát UBCK NN nên để công hiệu Uỷ ban phải có phân cấp, phân định rõ ràng nhiệm vụ, trách nhiệm phận Đồng thời cần có quy định hình thức kỷ luật nghiêm đơn vị, cá nhân vi phạm chế độ công bố thông tin, giao dịch nội gián,… Thứ ba: Hoàn thiện khung pháp lý chứng khoán TTCK Sau năm hoạt động TTCK Việt Nam, ngày 01/01/2007 Luật chứng khốn Việt Nam thức có hiệu lực Nhưng văn hướng dẫn thi hành, nghị định, thơng tư hướng dẫn chưa hồn thiện Đó khó khăn lớn cho hoạt động TTCK nói chung, cho CTCK nói riêng Việc áp dụng văn luật, xử lý vi phạm cịn nhiều trở ngại Cũng cần phải có điều khoản, nghị định điều chỉnh hoạt động CTCK nói chung, hoạt động mơi giới nói riêng Trên thực tế thời gian qua, khách hàng nhân viên mơi giới sử dụng nhiều khe hở để mưu lợi bất làm giá cổ phiếu,… Măt khác Ủy ban chưa có quy định cụ thể đạo đức nghề nghiệp nhân viên mơi giới vậy, Uỷ ban chứng khốn Nhà nước với Bộ tài quan làm luật cần phải quy định rõ vấn đề SVTH: Nguyễn Đức Duy Lớp: QTKD2 – K11 56 GVHD: Th.s Ngô Văn Quang Trường: Đại học Công Nghiệp Hà Nội Khoa: Quản Lý Kinh Doanh KẾT LUẬN TTCK giới có lịch sử hình thành phát triển hàng trăm năm Đi với phát triển không ngừng hoạt động môi giới CTCK TTCK Việt Nam thị trường vào hoạt động 10 năm; hoạt động môi giới CTCK Việt Nam nhiều vấn đề phải đổi mới, nâng cao chất lượng Hoạt động môi giới CTCK nước ta chưa thật chuyên nghiệp, nghiệp vụ thực chưa thực sự chun mơn hóa, dịch vụ liên quan đến hoạt động mơi giới chưa phong phú, hàng hóa TTCK chưa thực có chất lượng cao,… Cơng ty cổ phần chứng khốn VNDIRECT Công ty hàng đầu TTCK Việt Nam chưa đạt kết cao hoạt động mơi giới để bắt kịp CTCK nước ngồi TTCK hiện ở Việt Nam có sụt giảm khoảng thời gian thử thách TTCK Việt Nam VNDIRECT nói riêng các CTCK khác nói chung Trong thời gian tới, VNDIRECT phải đối mặt với nhiều SVTH: Nguyễn Đức Duy Lớp: QTKD2 – K11 57 GVHD: Th.s Ngô Văn Quang Trường: Đại học Công Nghiệp Hà Nội Khoa: Quản Lý Kinh Doanh thách thức, cạnh tranh từ thị trường Bởi vậy, chiến lược kinh doanh hiệu quả, có tính cạnh tranh u cầu cấp thiết đặt với Ban lãnh đạo toàn thể Công ty Qua thời gian làm việc và nghiên cứu thực tiễn CTCP chứng khoán VNDIRECT, hướng dẫn Th.s Ngô Văn Quang, tác giả đã hoàn thành chuyên đề tốt nghiệp với đề tài: “Giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới Cơng ty cở phần chứng khốn VNDIRECT” Chun đề đã hệ thống lại các vấn đề lý luận, các yếu tố ảnh hưởng đến hoạt động môi giới tại CTCK Từ đó xác định những vấn đề còn phù hợp với thực tế, những vấn đề cần phải sửa đổi, hoàn thiện cho phù hợp với hiện tại và định hướng tương lai của TTCK Chuyên đề cũng đánh giá thực trạng hoạt động môi giới của VNDIRECT, từ đó đề xuất các giải pháp nhằm đẩy mạnh, nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới tại Công ty giúp Công ty cải thiện dịch vụ, tăng thị phần, tăng uy tín TTCK Việt Nam Tuy nhiên, TTCK có nhiều biến động và chịu sự chi phối của Luật chứng khoán nên cần phải bám sát để đưa các giải pháp thúc đẩy hoạt động của CTCK mà vẫn đảm bảo hoạt động đúng pháp luật TÀI LIỆU THAM KHẢO Khoa Quản lý Kinh doanh Đại học Công nghiệp Hà Nội, Đề cương thực tập và các quy định về thực tập sở ngành Kinh tế, 2011 Thân Thanh Sơn ( Chủ biên ) & các tác giả, Thống kê doanh nghiệp, ĐHCNHN: Hà Nội, 2005 ThS Nguyễn Cao Cầm (2010), Thị trường chứng khoán tuổi lên 10, Nhà xuất hội nhà văn TS Trần Thị Thái Hà (2001), Nghề môi giới chứng khoán, Nhà xuất bản chính trị quốc gia TS Bùi Thị Thanh Hương (2009), Giáo trình mơi giới tư vấn đầu tư chứng khoán, Nhà xuất Thống kê PGS.TS Nguyễn Văn Nam, PGS.TS Vương Trọng Nghĩa (2002), Giáo trình Thị trường Chứng khốn, NXB Tài SVTH: Nguyễn Đức Duy Lớp: QTKD2 – K11 58 GVHD: Th.s Ngô Văn Quang Trường: Đại học Công Nghiệp Hà Nội Khoa: Quản Lý Kinh Doanh ThS Nguyễn Thị Hồng Nhung ( Chủ biên ) & các tác giả (2011), Đề cương bài giảng thị trường chứng khoán (ĐHCNHN) TS Bùi Kim Yến (11.2005), Hoàn thiện nghiệp vụ môi giới tại các công ty chứng khoán, Tạp chí phát triển kinh tế số 181 Luật chứng khoán 2007 10 Nghị định 144/2003/ NĐ – CP 11 Nghị định 14/2007/ NĐ – CP 12 Thông tư 74/2011 – UBCK NN 13 Website của CTCP Chứng khoán VNDIRECT: www.vndirect.com.vn 14 Website của CTCP Chứng khoán Sài Gòn: www.ssi.com.vn 15 Website báo điện tử – thời báo kinh tế Việt Nam: www.vneconomy.vn 16 Website http://cafef.vn SVTH: Nguyễn Đức Duy Lớp: QTKD2 – K11 59 GVHD: Th.s Ngô Văn Quang