Tìm hiểu quy trình bán hàng tại công ty bảo minh an giang

TRƯỜNG ĐẠI HỌC AN GIANG KHOA KINH TẾ - QUẢN TRỊ KINH DOANH BÁO CÁO THỰC TẬP TỐT NGHIỆP TÌM HIỂU QUY TRÌNH BÁN HÀNG TẠI CƠNG TY BẢO MINH AN GIANG SINH VIÊN THỰC HIỆN: LÂM QUỐC DUY MSSV: DTC171915 LỚP: DH18TC NGÀNH: TÀI CHÍNH DOANH NGHIỆP An Giang, Ngày Tháng Năm 2021 TRƯỜNG ĐẠI HỌC AN GIANG KHOA KINH TẾ - QUẢN TRỊ KINH DOANH BÁO CÁO THỰC TẬP TỐT NGHIỆP TÌM HIỂU QUY TRÌNH BÁN HÀNG TẠI CÔNG TY BẢO MINH AN GIANG SINH VIÊN THỰC HIỆN: LÂM QUỐC DUY MSSV: DTC171915 LỚP: DH18TC NGÀNH: TÀI CHÍNH DOANH NGHIỆP GVHD: NGUYỄN THỊ DIỄM HẰNG An Giang, Ngày Tháng Năm 2021 ĐÁNH GIÁ BÁO CÁO THỰC TẬP i MỤC LỤC ĐÁNH GIÁ BÁO CÁO THỰC TẬP i MỤC LỤC ii DANH SÁCH BẢNG HÌNH.CÁC TỪ VIẾT TẮT v LỊCH LÀM VIỆC CÓ NHẬN XÉT VÀ KÝ XÁC NHẬN CỦA GIẢNG VIÊN HƯỚNG DẪN MỖI TUẦN GIỚI THIỆU CHUNG VỀ TỔNG CÔNG TY CỔ PHẦN BẢO MINH VÀ CÔNG TY BẢO MINH AN GIANG 2.1 Giới thiệu Tổng công ty cổ phần Bảo Minh 2.1.1 Thông tin 2.1.2 Lịch sử hình thành phát triển 2.1.3 Logo ý nghĩa logo 2.1.4 Tầm nhìn sứ mệnh 2.2 Giới thiệu Công ty Bảo Minh An Giang: 2.2.1 Thông tin 2.2.2 Lịch sử hình thành phát triển 2.2.3 Sản phẩm 2.2.4 Cơ cấu tổ chức chức phòng ban 2.2.5 Nhân KẾT QUẢ TÌM HIỂU VỀ HOẠT ĐỘNG BÁN HÀNG TẠI CÔNG TY BẢO MINH AN GIANG 3.1.Nguồn lực doanh nghiệp 3.1.1 Trụ sở chi nhánh 3.1.2 Nguồn lực: 3.2 Khái quát hoạt động bán hàng Công ty Bảo Minh An Giang ii 3.2.1 Sơ lược hoạt động bán hàng Công ty Bảo Minh An Giang 3.2.2 Kết kinh doanh Công ty Bảo Minh An Giang 3.3 Một số vấn đề Công ty Bảo Minh An Giang 14 3.4 Môi trường làm việc công ty 14 3.4.1 Cơ sở vật chất - kỹ thuật 14 3.4.2 Các quy định công ty 14 3.4.3 Quy trình bán hàng 15 3.4.4 Mối quan hệ phận, phòng ban 16 3.4.5 Thái độ khơng khí làm việc Cơng ty Bảo Minh An Giang 17 3.5 Nhận xét 17 3.5.1 Nhận xét kết hoạt động Công ty Bảo Minh An Giang 17 3.5.2 Nhận xét môi trường làm việc Công ty Bảo Minh An Giang 18 NỘI DUNG CÔNG VIỆC ĐƯỢC PHÂN CÔNG 19 4.1 Mơ tả vị trí nhân viên bán hàng 19 4.2 Nội dung công việc phân công 20 Phương pháp thực 20 5.1 Tìm hiểu thơng tin công ty Bảo Minh An Giang 20 5.3 Đi thực tế 21 5.4 Thực hành bán bảo hiểm xe gắn máy văn phòng 21 5.5 Thực hành tính phí, lập giấy yêu cầu 22 5.6 Hỗ trợ cán hướng dẫn xếp tài liệu chứng từ khai thác in hợp đồng bảo hiểm 22 5.7 Kiểm tra hợp đồng bảo hiểm đến hạn tái tục 22 KẾT QUẢ ĐẠT ĐƯỢC QUA ĐỢT THỰC TẬP 22 iii 6.1 Những nội dung kiến thức củng cố 22 6.2 Những kỹ cá nhân, cá nhân thực hành nghề nghiệp học hỏi 23 6.2.1 Những kỹ năng, phẩm chất cá nhân 23 6.2.2 Những kỹ cá nhân 24 6.2.3 Kỹ thực hành nghề nghiệp 25 6.3 Những kinh nghiệm học thực tiễn tích lũy 25 6.4 Chi tiết công việc đóng góp cho đơn vị thực tập 26 TÀI LIỆU THAM KHẢO 28 iv DANH SÁCH BẢNG HÌNH.CÁC TỪ VIẾT TẮT DANH SÁCH BẢNG Bảng 1: Lịch làm việc có nhận xét giảng viên hướng dẫn tuần…………1 Bảng 2: Nhân chủ chốt công ty Bảo Minh An Giang…………………… Bảng 3: Một số chi nhánh điển hình cơng ty Bảo Minh…………………… Bảng 4: Báo cáo doanh thu 12 tháng năm 2018…………………………………11 Bảng 5: Báo cáo doanh thu 12 tháng năm 2019…………………………………12 Bảng 6: Báo cáo doanh thu 11 tháng năm 2020…………………………………13 DANH SÁCH HÌNH Hình 1: Logo Bảo Minh An Giang Hình 2: Sơ đồ cấu tổ chức công ty Bảo Minh An Giang v DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT Từ viết tắt Nguyên văn BCTT Báo cáo thực tập BHXH Bảo hiểm xã hội BHYT Bảo hiểm y tế CB Cán CBHDTT Cán hướng dẫn thực tập CBNV Cán nhân viên GCNBH Giấy chứng nhận bảo hiểm GVHD Giảng viên hướng dẫn GYCBH Giấy yêu cầu bảo hiểm KD Kinh doanh KTTH Kế toán tổng hợp KTV Khai thác viên NSLĐ Năng suất lao động QTKD Quản trị kinh doanh TNDS Trách nhiệm dân vi LỊCH LÀM VIỆC CÓ NHẬN XÉT VÀ KÝ XÁC NHẬN CỦA GIẢNG VIÊN HƯỚNG DẪN MỖI TUẦN Bảng 1: Lịch làm việc có nhận xét giảng viên hướng dẫn tuần Tuần Từ 22/02/2021 đến 28/02/2021 Từ 01/03/2021 đến 07/03/2021 Từ 08/03/2021 đến 14/03/2021 Từ 15/03/2021 đến 21/03/2021 Công việc Địa điểm CBHD Chữ ký GVHD Trường Đại học An Gặp gỡ giáo viên hướng Giang – phòng dẫn lược khảo tài liệu B105 – GVHD: Nguyễn Thị Diễm Hằng – Giảng viên Khoa KT – QTKD ĐHAG - Tiếp nhận vị trí thực tập - Tìm hiểu cơng ty Bảo Công ty Bảo Minh Minh An Giang An Giang – người - Hỗ trợ CBHDTT nhập hướng dẫn: Phan Thị liệu bảng kê bảo hiểm xe Mỹ Thanh – Trưởng gắn máy vào máy tính phịng Nghiệp vụ thực tế - Tìm hiểu quy định chung, cấu tổ chức nhân công ty Bảo Minh Công ty Bảo Minh An Giang An Giang – người - Hỗ trợ CBHDTT bán bảo hướng dẫn: Phan Thị hiểm xe gắn máy văn Mỹ Thanh phịng cơng ty - Tìm hiểu số liệu cần thiết cho BCTT - Tìm hiểu Thơng tư 04/2021/TT-BTC ngày 15 tháng 01 năm 2021 Bộ Tài Chính - Tìm hiểu loại hình bảo Cơng ty Bảo Minh An Giang – người hiểm người - Thực hành giao bảo hiểm hướng dẫn: Phan Thị xe ô tô cho khách hàng Mỹ Thanh - Tìm hiểu quy tắc, cấp hợp đồng bảo hiểm hộ gia đình trình lãnh đạo ký hợp đồng - Thực hành giao bảo hiểm cho khách hàng nộp phí cho thủ quỹ cơng ty Công ty Bảo Minh An Giang – người hướng dẫn: Phan Thị Mỹ Thanh Từ 22/03/2021 đến 28/03/2021 Từ 29/03/2021 đến 04/04/2021 Từ 05/04/2021 đến 11/04/2021 Từ 12/04/2021 đến 18/04/2021 - Hỗ trợ CBHDTT xếp chứng từ khai thác - Tìm hiểu quy tắc vật chất Công ty Bảo Minh xe ô tô, lập giấy yêu cầu An Giang – người bảo hiểm xe ô tô hướng dẫn: Phan Thị Mỹ Thanh - Tính phí, lập giấy u cầu bảo hiểm xe tô - Kiểm tra hợp đồng bảo hiểm hộ gia đình đến hạn tái tục - Bán bảo hiểm xe gắn máy văn phòng - Hỗ trợ CBHDTT in hợp đồng bảo hiểm - Lập giấy yêu cầu hợp đồng tái tục bảo hiểm hộ gia đình - Giao hợp đồng bảo hiểm thu phí Công ty Bảo Minh An Giang – người hướng dẫn: Phan Thị Mỹ Thanh Công ty Bảo Minh An Giang – người hướng dẫn: Phan Thị Mỹ Thanh Công ty Bảo Minh - Hoàn thành báo cáo An Giang – người thực tập hướng dẫn: Phan Thị - Kết thúc thực tập công Mỹ Thanh ty GIỚI THIỆU CHUNG VỀ TỔNG CÔNG TY CỔ PHẦN BẢO MINH VÀ CÔNG TY BẢO MINH AN GIANG 2.1 Giới thiệu Tổng công ty cổ phần Bảo Minh 2.1.1 Thông tin Tên pháp nhân: Tổng Công Ty Cổ phần Bảo Minh (BAOMINH INSURANCE CORPORATION) Tên viết tắt: BẢO MINH Mã số thuế: 0300 44 69 73 Địa chỉ: 26 Tôn Thất Đạm, Quận 1, Tp.HCM, Việt Nam Ngày thành lập: Ngày 28 tháng 11 năm 1994 2.1.2 Lịch sử hình thành phát triển Ngày thành lập: Ngày 28 tháng 11 năm 1994 3.3 Một số vấn đề Công ty Bảo Minh An Giang Định biên nhân quy định: 1.7 tỷ đồng/NSLĐ Thực tế đơn vị An Giang suất lao động CBNV khơng đồng Có người ln ln vượt mức định biên, có người thấp so với định biên Nghiệp vụ/năng lực làm việc số CBNV chưa đồng đều, chưa chuyên nghiệp Lực lượng khai thác viên văn phòng huyện thị xã mỏng dẫn đến việc tìm kiếm doanh thu (bán hàng) khó khăn Hiện chưa tìm kiếm nhân tốt để bổ sung cho lực lượng khai thác Huyện/thị xã Các phòng quản lý khai thác chưa phát huy hết lực công suất làm việc Gặp nhiều khó khăn cạnh tranh với đơn vị bảo hiểm khác địa bàn: họ dùng sách “Đẩy chi phí cao kéo doanh thu nhiều” như: Bảo hiểm MIC; BSH; Toàn Cầu; PTI; VASS; Pjico,… nghiệp vụ chủ lực xe giới 3.4 Môi trường làm việc công ty 3.4.1 Cơ sở vật chất - kỹ thuật Không gian phòng làm việc mát mẻ, hệ thống máy lạnh đại, wifi, internet tốc độ cao Được trang bị máy tính, máy in hệ dễ dàng sử dụng Kết nối máy với văn phòng để dễ dàng trao đổi thơng tin làm việc Có khơng gian dành cho nhân viên thư giãn lúc làm việc mệt mỏi, trang bị máy pha cà phê, pha trà, máy nước nóng lạnh,… 3.4.2 Các quy định công ty Ngày làm việc từ thứ đến thứ - Sáng: Từ 30 đến 11 30 - Chiều: Từ 13g30 đến 17 30 Trong làm việc phải mặc đồng phục đeo bảng tên nhân viên theo quy định Công ty Tuyệt đối chấp hành đầy đủ, nghiêm túc quy định pháp luật, quy định cơng tác an tồn lao động, an tồn kỹ thuật, phòng cháy chữa cháy, vệ 14 sinh lao động, thực nếp sống văn hóa nhằm góp phần xây dựng “Cơ quan văn minh, đẹp” Có chế độ khen thưởng nhân viên làm tốt để nhân viên tiếp tục phát huy lực Đưa hình thức trách phạt phù hợp nhân viên sai phạm không làm nhân viên chán nản Hàng năm tổ chức cho nhân viên tham quan nghỉ mát vào dịp hè lễ lớn Có chế độ đóng đầy đủ loại bảo hiểm cho nhân viên như: BHXH, BHYT, BH kết hợp người, kinh phí cơng đoàn (Các quy định nằm Thỏa ước lao động tập thể) Phân công công việc cho CBNV phù hợp với trình độ chun mơn tránh tình trạng người kiêm q nhiều cơng việc 3.4.3 Quy trình bán hàng Để tránh sai sót thực công việc, Bảo Minh An Giang ban hành quy trình bán hàng sau: Bước 1: Tìm kiếm khách hàng có yêu cầu, tư vấn khách hàng tham gia bảo hiểm Bước 2: Nhân viên bán hàng tư vấn cho khách hàng tham gia loại hình bảo hiểm phù hợp với nhu cầu khách hàng (khách hàng cá nhân, khách hàng đơn vị tổ chức, công ty, doanh nghiệp) Nắm bắt thông tin khách hàng, đối tượng cần bảo hiểm để làm chào giá cho khách hàng Bước 3: Khi khách hàng đồng ý tham gia, nhân viên hướng dẫn khách hàng cung cấp thông tin chi tiết để lập hợp đồng ký kết bảo hiểm Tùy theo loại hình bảo hiểm khách hàng tham gia, KTV hướng dẫn khách hàng cung cấp đầy đủ thông tin giấy yêu cầu bảo hiểm theo mẫu Bảo Minh cung cấp (Giấy yêu cầu bảo hiểm bắt buộc phải có chữ ký khách hàng đồng ý tham gia bảo hiểm theo nội dung yêu cầu) Bước 4: - Nhân viên bán hàng tính phí bảo hiểm - Chụp ảnh trạng: ảnh mặt; ảnh toàn phần; ảnh số win; Và ảnh chi tiết (nếu có điểm bị hư hỏng, trầy, móp v.v…) điểm hư hỏng sẵn có phải ghi rõ giấy yêu cầu cho nhân viên nghiệp vụ cấp đơn ghi vào hợp đồng bảo hiểm Nhân viên bán hàng chịu trách nhiệm hình ảnh tình trạng tham gia bảo hiểm Khi phát sinh tổn thất, nghiệp vụ (nhân viên giá định) đối chiếu hình ảnh ban đầu KTV cung cấp với hình ảnh thực tế thời điểm khai báo tổn 15 thất Nếu phát dấu vết tổn thất có sẵn lúc tham gia bảo hiểm mà KTV không ghi rõ giấy yêu cầu Những tổn thất Bảo Minh khơng chịu trách nhiệm bồi thường KTV chịu trách nhiệm với khách hàng tổn thất (đối với bảo hiểm xe giới, tàu sông) Bước 5: Nhân viên bán hàng hướng dẫn khách hàng nộp đầy đủ phí bảo hiểm xuất hóa đơn thu phí bảo hiểm Bước 6: - Khách hàng nộp đủ phí, vào thơng tin GYCBH, Bảo Minh cấp Đơn BH cho khách hàng với điều kiện phí nộp đầy đủ trực tiếp KTV chuyển khoản tài khoản Bảo Minh Trường hợp GYCBH thiếu thông tin, nhân viên bán hàng liên hệ với khách hàng, yêu cầu cung cấp thêm thông tin cần thiết - Bảo Minh (Nhân viên bán hàng) chuyển hồ sơ bao gồm: Hợp đồng, GYCBH, Giấy chứng nhận bảo hiểm (GCNBH), Điều khoản bảo hiểm cho khách hàng vòng 05 làm việc Nộp 01 hợp đồng cho kế toán lưu - Nhân viên bán hàng nộp phí Cơng ty theo quy định (nếu khách hàng nộp tiền mặt) Lưu ý: Bảo Minh phải lưu biên giao nhận hợp đồng bảo hiểm chứng từ (trường hợp chuyển phát nhanh) * Đối với bảo hiểm xe gắn máy khách hàng cần cung cấp giấy đăng ký xe cho nhân viên bán hàng để cấp Giấy chứng nhận bảo hiểm 3.4.4 Mối quan hệ phận, phòng ban Giám đốc quản lý chung tồn cơng ty, phịng có trách nhiệm báo cáo theo u cầu giám đốc Phó giám đốc trợ giúp giám đốc cơng tác kinh doanh, Quản lý phòng khai thác thuộc Khu vực huyện Ký duyệt hồ sơ giám đốc vắng mặt theo ủy quyền Giám đốc Các phòng có chun mơn nghiệp vụ độc lập lại khơng có mối quan hệ với Tất phòng khai thác tập trung phụ thuộc vào Phòng nghiệp vụ Phịng kế tốn tổng hợp Các phịng khai thác bán hàng đem chứng từ cơng ty chuyển cho Phịng nghiệp vụ (bộ phận nghiệp vụ) cấp hợp đồng hệ thống Best, sau phịng khai thác nhận hợp đồng cấp từ phòng nghiệp vụ (Bộ hợp đồng phải kiểm tra, ký tắt Trưởng Phòng Nghiệp Vụ trước trình Giám đốc ký) giao 16 thu phí nộp cho Phịng kế tốn tổng hợp Phịng kế tốn tổng hợp có trách nhiệm thu phí, báo cáo nộp cho tổng công ty theo quy định Phịng Nghiệp Vụ phối hợp với Phịng Kế tốn tổng hợp công tác: báo cáo cho Giám đốc Công ty cho Tổng Công ty theo quy định hàng tháng, quý có yêu cầu; Kiểm tra đối chiếu cơng nợ phịng khai thác Phịng Kế toán tổng hợp kiểm duyệt hồ sơ bồi thường phòng nghiệp vụ cung cấp trước chi trả tiền bồi thường cho khách hàng 3.4.5 Thái độ khơng khí làm việc Cơng ty Bảo Minh An Giang Mọi nhân viên đơn vị ln có thái độ vui tươi, niềm nở chào đón khách hàng đến mua bảo hiểm khách hàng đến yêu cầu toán bồi thường, giao tiếp với đồng nghiệp công ty, sẵn sàng giúp đỡ phận với Khơng khí làm việc ln vui vẻ, có sơi động, đại đa số người có tính hài hước, động, hiểu ý Luôn giải đưa ý kiến thống dựa bình đẳng công Không thể quyền hành mức, cấp cấp có mối quan hệ thân thiết, khơng rào cản, khơng có dấu hiệu bè phái Mối quan hệ phòng thân thiết, đồn kết, khơng kiểu cách, khơng có dấu hiệu tranh giành khách hàng, tranh giành quyền lợi Khách hàng người quản lý, theo dõi, chăm sóc 3.5 Nhận xét 3.5.1 Nhận xét kết hoạt động Công ty Bảo Minh An Giang - Bảo Minh An Giang ln có chiến lược kinh doanh rõ ràng, kinh doanh có hiệu tiềm phát triển tốt Doanh thu tăng trưởng theo năm, dù có năm khơng đạt kế hoạch Tổng Cơng ty giao doanh thu tăng trưởng so với kỳ năm trước (Do quy định Tổng công ty giao kế hoạch doanh thu cho đơn vị năm phải tăng 10 đến 15%/doanh thu thực năm trước) Bồi thường luôn giữ vững định mức Tổng công ty giao - Tuy nhiên tồn số hạn chế cần phải khắc phục Cụ thể công ty nên:  Đưa phương hướng, giải pháp đẩy mạnh khai thác nghiệp vụ kinh doanh có hiệu thị trường cịn bỏ trống như: Bảo hiểm người, bảo hiểm trách nhiệm Đồng thời phối hợp với 17 Công ty chuyên 4.0 để thực việc bán hàng qua app trực tuyến  Tăng cường đầu tư giao dịch, tạo mối quan hệ với lãnh đạo địa phương (tỉnh huyện), Phòng giáo dục Ban Quản lý dự án huyện tỉnh An Giang để tìm kiếm doanh thu từ nơi này, đẩy mạnh khai thác bảo hiểm Học sinh sinh viên  Kiểm tra, giám sát thường xuyên công tác khai thác, bồi thường, quản lý ấn chỉ, hóa đơn đơn vị phịng khai thác Giám sát chặt chẽ cơng nợ phí bảo hiểm, nâng cao vai trò trách nhiệm CBNV  Tái cấu trúc lại hoạt động kinh doanh toàn Công ty theo hướng ổn định bền vững nâng cao tính tăng trưởng doanh thu hàng năm theo hướng năm sau cao năm trước  Tìm kiếm, xây dựng, bổ sung lực lượng khai thác viên vài cán kế thừa 3.5.2 Nhận xét môi trường làm việc Công ty Bảo Minh An Giang Công ty Bảo Minh An Giang xây dựng văn hóa doanh nghiệp, phân cơng cơng việc rõ ràng đến phòng ban người lao động Cấp gương mẫu, đầu sinh hoạt công việc, dám chịu trách nhiệm, khuyến khích cấp làm việc tận tụy, đóng góp ý kiến cơng việc Nhân viên tuân thủ theo quy định, quy tắc cơng ty Quy trình làm việc rõ ràng, trang thiết bị mẻ đầy đủ, kiểm tra định kỳ Không gian làm việc vui vẻ, không chịu nhiều áp lực Mơ hình kinh doanh lành mạnh, bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng Có tổ chức Cơng đồn sở bảo vệ quyền lợi ích cho cơng đồn viên Tổ chức cho cơng đồn viên tham gia hoạt động cơng đồn cấp phát động Phát động thi đua “chiến sĩ thi đua” kinh doanh khai thai thác giỏi có sáng tạo Có tổ chức sở Đảng “Chi Công ty Bảo Minh An Giang” quản lý Đảng ủy Khối Cơ quan doanh nghiệp tỉnh An Giang Môi trường làm việc lành mạnh, sẽ, có tổ chức kỷ luật Khơng khí làm việc sơi động vui vẻ, tràn đầy nhiệt huyết, quy định quy trình rõ ràng, công khai nên việc thực nghiệp vụ nhân viên trở nên dễ dàng hiệu 18 NỘI DUNG CÔNG VIỆC ĐƯỢC PHÂN CÔNG 4.1 Mơ tả vị trí nhân viên bán hàng - Vị trí thực tập: Nhân viên bán hàng, P.Nghiệp vụ, Công ty Bảo Minh An Giang - Cán hướng dẫn: Bà Phan Thị Mỹ Thanh – Trưởng phòng Nghiệp vụ - Cách báo cáo liên hệ với cán hướng dẫn: liên hệ trực tiếp - Công việc nhân viên bán hàng Công ty Bảo Minh An Giang:  Luôn tâm sẵn sàng tư vấn chăm sóc khách hàng cách tự tin, niềm nở tiếp xúc với khách hàng, tư vấn xác loại hình bảo hiểm, học hỏi thêm kinh nghiệm anh chị văn phòng qua lần hỗ trợ Hỗ trợ khách hàng đưa lựa chọn cách xây dựng lòng tin, đưa nhiều gợi ý nhiều lựa chọn khác  Chào bán bảo hiểm với người bạn, người thân  Tính phí hợp đồng bảo hiểm cách tỉ mỉ xác  Chịu trách nhiệm với sai sót bán hàng rút nhiều kinh nghiệm  Giải thích rõ ràng mục hợp đồng bảo hiểm cho khách hàng hiểu rõ thơng tin nêu hợp đồng bảo hiểm Phân tích rõ quyền lợi khách hàng tham gia bảo hiểm Mục đích tham gia bảo hiểm, quyền lợi sau tham gia bảo hiểm  Sẵn sàng giúp đỡ anh chị đồng nghiệp có việc cần, thường xuyên giao tiếp trao đổi thông tin cần thiết - Kỹ cần có nhân viên bán hàng:  Kỹ giao tiếp  Kỹ nhận diện khách hàng tiềm  Kỹ lắng nghe  Kỹ đặt câu hỏi  Kỹ giải vấn đề  Kỹ làm việc nhóm, làm việc độc lập  Kỹ thuyết phục 19 - Cơ hội thách thức:  Cơ hội: Phát triển lĩnh vực mà u thích, chứng tỏ khả thân, hội làm việc công ty, học hỏi nhiều kiến thức, kinh nghiệm  Thách thức: Cần nhiều kiến thức kĩ lĩnh vực bán hàng, kiên trì bền bỉ, cần nhiều đánh đổi 4.2 Nội dung cơng việc phân cơng - Tìm hiểu thơng tin công ty Bảo Minh An Giang - Hỗ trợ cán hướng dẫn thực tập nhập liệu bảng kê xe gắn máy vào máy tính để lưu trữ thơng tin bảo hiểm khách hàng - Đi thực tế: Cùng phó phịng Nghiệp vụ tư vấn khách hàng mua bảo hiểm xe tơ - Tìm hiểu quy định chung, cấu tổ chức nhân sự, mối liên hệ phịng cơng ty - Hỗ trợ cán hướng dẫn thực tập thực hành bán bảo hiểm xe gắn máy văn phòng - Tìm hiểu, nghiên cứu Thơng tư 04/2021/TT-BTC ngày 15 tháng 01 năm 2021 Bộ Tài Chính - Thực hành chụp hình xe khai thác, tính phí, lập giấy yêu cầu giao bảo hiểm xe ô tô cho khách hàng, thu phí nộp phí cho thủ quỹ cơng ty - Tìm hiểu loại hình bảo hiểm người, bảo hiểm hộ gia đình, cách thức cấp hợp đồng trình ban lãnh đạo ký - Hỗ trợ cán hướng dẫn xếp tài liệu chứng từ khai thác in hợp đồng bảo hiểm - Kiểm tra hợp đồng bảo hiểm đến hạn tái tục Phương pháp thực 5.1 Tìm hiểu thơng tin cơng ty Bảo Minh An Giang - Trưởng phòng phổ biến quy định nơi làm việc thông qua bảng “Nội quy công ty” treo văn phịng Cơng ty, cung cấp ‘Hồ sơ lực” hướng dẫn trang web Bảo Minh để tìm hiểu thêm Cơng ty 20 - Thông qua trang web Bảo Minh tài liệu hồ sơ lực, sơ đồ tổ chức Công ty Tìm hiểu hình thành phát triển Tổng cơng ty cơng ty, tìm hiểu hoạt động kinh doanh Công ty 5.2 Hỗ trợ cán hướng dẫn nhập liệu bảng kê xe gắn máy - CBHDTT cung cấp (Giấy chứng nhận bảo hiểm bắt buộc – tự nguyện chủ xe mô tơ – xe máy), có thơng tin mua bảo hiểm khách hàng: Họ tên, địa chỉ, biển số xe, số khung, số máy, loại xe, hiệu lực bảo hiểm, phí bảo hiểm, ngày cấp bảo hiểm - Nhập thơng tin vào máy tính file liệu excel CBHDTT cung cấp mẫu - Nhập xong lưu vào máy tính in bảng: bảng nộp cho CBHDTT lưu; bảng nộp cho Phịng KTTH lưu chứng từ, song song đó, gửi file lưu vào máy CBHDTT 5.3 Đi thực tế - Theo phó phịng Nghiệp vụ đến Cơng ty TNHH Mai Hưng số 6163 Lê Minh Ngươn, Mỹ Long, TP.Long Xuyên, An Giang giao Hợp đồng GCNBH xe tơ Đây xe phó phịng liên hệ giao dịch chào bán bảo hiểm khách hàng đồng ý mua bảo hiểm - Cùng phó phịng đến Cơng ty CP Điện Nước An Giang Bình Khánh, TP.Long Xun gặp Cơ Phượng kế tốn Cơng ty để gửi phần q tặng sinh nhật Sau lại tiếp tục theo Phó phịng đến Phường Mỹ Hịa, TP Long Xuyên, An Giang Văn Phòng Ban Quản Lý Khu Kinh tế gặp Anh Cường - Trưởng Ban gửi tặng Bộ tách trà để văn phòng tiếp khách Ban Thơng qua Anh Cường Phó phịng nói chuyện đề nghị Anh Cường tham gia mua bảo hiểm xe máy Anh Cường mua Anh Cường đưa giấy đăng ký xe để chụp lại thông tin xe để Công ty cấp giấy chứng bảo hiểm xe máy Sau tơi tự cầm GCNBH xe máy đem đến giao cho Anh Cường thu phí bảo hiểm đem nộp cho thủ quỷ Công ty - Thơng qua q trình thực tế thu thập thơng tin khách hàng tạo mối quan hệ để khai thác thêm loại bảo hiểm khác mà khách hàng chưa tham gia 5.4 Thực hành bán bảo hiểm xe gắn máy văn phịng Phó phịng Nghiệp vụ phụ trách phận kinh doanh (khai thác bán hàng) trực tiếp hướng dẫn kỹ giao tiếp với khách hàng trực tiếp đến văn phịng 21 Cơng ty mua bảo hiểm, trực tiếp thu thập thông tin khách hàng để điền vào giấy chứng nhận bảo hiểm xe gắn máy Thái độ vui vẻ, thoải mái, tự nhiên, tự tin, bình tĩnh gặp khách hàng khó tính đặt q nhiều câu hỏi 5.5 Thực hành tính phí, lập giấy yêu cầu Trưởng phòng hướng dẫn nghiên cứu quy tắc tương ứng với nghiệp vụ bảo hiểm hành đơn vị làm Hướng dẫn cách tính phí bảo hiểm nghiệp vụ Sau tơi trực tiếp tính phí bảo hiểm, lập giấy yêu cầu bảo hiểm xe ô tô 5.6 Hỗ trợ cán hướng dẫn xếp tài liệu chứng từ khai thác in hợp đồng bảo hiểm Sắp xếp thông tin cần thiết để cấp hợp đồng gồm: giấy yêu cầu tham gia bảo hiểm; danh sách thông tin đối tượng bảo hiểm (họ tên, năm sinh, địa chỉ, CMND); hình ảnh đối tượng bảo hiểm; giấy đăng ký phương tiện, đăng kiểm (nếu tham gia bảo hiểm xe ô tô); giấy đăng ký, đăng kiểm tàu (nếu mua bh tàu sông); biên kiểm tra an tồn Phịng cháy chữa cháy, danh mục tài sản (nếu mua bh cháy nổ cho tài sản),… Sắp xếp lưu trữ chứng từ máy tính lưu trữ chứng từ giấy Để làm chứng từ kiểm tra đối chiếu có phát sinh tổn thất, yêu cầu bồi thường Cũng chứng từ pháp lý có phát sinh tranh chấp, kiện tụng chứng từ kiểm tốn kiểm tra, Tổng cơng ty kiểm tra 5.7 Kiểm tra hợp đồng bảo hiểm đến hạn tái tục Phó phịng nghiệp vụ cung cấp hợp đồng bảo hiểm để kiểm tra hợp đồng đến hạn tái tục thơng báo cho Anh/chị trực tiếp quản lý khách hàng đến hạn tái tục để theo Anh chị gặp khách hàng chào, bán ký kết lại hợp đồng KẾT QUẢ ĐẠT ĐƯỢC QUA ĐỢT THỰC TẬP 6.1 Những nội dung kiến thức củng cố Sau tuần thực tập công ty số môn học học trường vận dụng vào kiến thức thực tiễn giúp nhiều trình thực tập học bổ ích như: - Bảo hiểm: nắm vững kiến thức bảo hiểm, hiểu biết loại hình bảo hiểm triển khai Việt Nam, số sản phẩm bảo hiểm chủ lực An Giang Có đủ kiến thức cần thiết để xây dựng 22 thực hợp đồng bảo hiểm đơn vị, tiếp tục nghiên cứu học tập sâu bảo hiểm - Tin học đại cương: nay, tin học vấn đề cấp thiết cho người ln địi hỏi q trình học tập làm nhờ mà sử dụng thao tác tin học văn phòng áp dụng vào công việc ngày công ty như: Sử dụng thành thạo máy tính, kỹ soạn thảo báo cáo thực tập, kỹ làm việc với bảng tính, kỹ soạn thảo báo cáo – trình chiếu giúp ích cho nhiều sinh viên thực tập trường có cơng việc ổn định - Tiếng anh chuyên ngành: số từ vựng tiếng Anh vận dụng vào thực tiễn ngày nhiều cho nhân viên công ty bảo hiểm soạn thảo văn bản, giao tiếp khách hàng - Kỹ truyền thông: kiến thức để áp dụng công việc thực hành thái độ đối tượng Nhờ tơi giao tiếp tốt mang hiệu cao trình thực tập Bảo Minh An Giang - Quản trị hành văn phịng: kiến thức tơi áp dụng việc soạn thảo hợp đồng bảo hiểm, hỗ trợ anh chị CBHDTT xếp tài liệu, chứng từ khai thác hợp đồng bảo hiểm 6.2 Những kỹ cá nhân, cá nhân thực hành nghề nghiệp học hỏi 6.2.1 Những kỹ năng, phẩm chất cá nhân Kỹ quan sát: khách hàng bước vào công ty điều xác định nhu cầu tư vấn khách hàng đưa lựa chọn phù hợp cho sản phẩm, ghi lại thông tin cần thiết Kỹ thích ứng mơi trường: việc bắt đầu môi trường giai đoạn để hịa nhập tốt mơi trường tập thể, yếu tố quan trọng nơi làm việc Khi gặp khó khăn chủ động đề nghị cần giúp đỡ tạo hội để giao lưu với người xung quanh nâng cao kỹ công việc Kỹ giải vấn đề: thơng qua q trình giao tiếp tơi nhận thấy có nhiều trường hợp xảy nhân viên bán hàng, việc cần làm phải tìm hiểu rõ nguyên nhân, đề giải pháp lựa chọn giải pháp tốt cho hai bên có lợi theo chiều hướng tốt 23 Kỹ thuyết phục: thông qua giao tiếp với khách hàng kỹ cần phải học hỏi mà bí tạo mối quan hệ thành công khách hàng để họ dành thiện cảm lịng tin Bên cạnh đó, tâm lý cảm xúc người thay đổi theo thời gian, doo cần lựa chọn thời điểm họ trạng thái tốt nhất, cởi mở để thuyết phục Đồng thời phải thời điểm mà cảm thấy tự tin nhất, không lời lẽ không đủ mạnh làm người khác cảm thấy tin tưởng Kỹ tổ chức công việc quản lý thời gian: xếp công việc cách khoa học nhất, theo thứ tự ưu tiên xác định thời gian cụ thể để thực cơng việc Hãy dành thời gian rảnh giải cơng việc khác nghĩ sáng kiến công việc để đạt suất cao mục tiêu đề cho kế hoạch hiệu 6.2.2 Những kỹ cá nhân Trong trình làm việc công ty, học hỏi nhiều kỹ làm việc anh/chị cơng ty,cụ thể như: - Mục tiêu chung: Nhìn chung anh/chị đề mục tiêu chung giải cơng việc đó, ln bám sát theo mục tiêu chung, hành động để có kết tốt - Phân công hiệu quả: Sự phân công công việc hiệu cấp trên, hiểu điểm mạnh, điểm yếu vị trí nên cá nhân ln phát huy sở trường làm việc - Thuyết phục, trình bày: Các anh/chị công ty đưa kiến riêng, hiểu biết, kiến thức để thuyết phục người nghe, đồng nghiệp từ đưa phương pháp phù hợp để giải vấn đề Đây lúc lôi họp, mà anh/chị bộc lộ khả để xây dựng kế hoạch chung - Tôn trọng, giúp đỡ lẫn nhau: Khi làm việc tập thể, khó tránh trường hợp ngồi ý muốn, lúc tập thể đồn kết, tôn trọng nhau, giúp đỡ lẫn nhau, tạo nên gắn kết thành viên nhóm - Có trách nhiệm: Tinh thần trách nhiệm cao điều mà cảm thấy ngưỡng mộ anh/chị cơng ty, dù có hàng tá cơng việc, anh/chị làm việc cách hiệu quả, thể rõ tinh thần trách nhiệm, không qua loa, khơng ỷ lại vào điều - Khen ngợi, ủng hộ: Các anh/chị công ty ủng hộ khen ngợi nhiệt tình có thành viên đạt thành tích cao hoạt động bán 24 hàng, từ khiến thành viên cơng ty ln cảm thấy cơng sức trân trọng, thúc đẩy đóng góp thân - Khi giao tiếp với cấp anh chị đồng nghiệp: học hỏi qua cách cư xử mực, lễ phép với anh/chị công ty với cấp trên, ngồi cịn học cách lắng nghe, không ngừng học hỏi cố gắng trình thực tập - Khi giao tiếp với khách hàng: cần phải thể rõ tự tin, cởi mở, khơng có tự tin q trình giao tiếp, khách hàng khó tin tưởng mình, ln giữ thái độ tích cực, lắng nghe khách hàng trình bày, bày tỏ mong muốn giữ lại ấn tượng tốt lòng khách hàng 6.2.3 Kỹ thực hành nghề nghiệp Hiểu bối cảnh xã hội Hiểu vai trò trách nhiệm nhà quản trị, vai trò trách nhiệm nhân viên bán hàng bối cảnh xã hội ngày Đối với ngành nghề bảo hiểm Phi nhân thọ mối quan hệ giao tiếp với quan ban ngành phần quan trọng để tìm kiếm doanh số bán hàng mở rộng thị phần Nắm rõ quy định pháp luật quản trị kinh doanh, nắm rõ Luật kinh doanh bảo bảo hiểm Bên cạnh hiểu rõ đạo đức kinh doanh Hiểu bối cảnh tổ chức Hiểu rõ lịch sử hình thành q trình phát triển Tổng Cơng ty Công ty Nắm mục tiêu mà Tổng Công ty Cơng ty mong muốn đạt được, từ hịa nhập thích nghi vào mơi trường kinh doanh đơn vị Các mục tiêu ln linh động thích nghi với môi trường kinh doanh khác nhau, chiến lược kinh doanh ln ln linh động sáng tạo như: Góp gió thành bão (mở rộng chiến dịch bán hàng người dân, hộ gia đình); nhờ vào mối quan hệ với ban ngành Tỉnh để ký kết (bán hàng) hợp đồng bảo hiểm có doanh số lớn (Bảo hiểm Cơng trình xây dựng sở hạ tầng Tỉnh) 6.3 Những kinh nghiệm học thực tiễn tích lũy Trải qua tuần thực tập tơi có hội trải nghiệm mơi trường làm việc công ty học hỏi thêm kiến thức tích lũy kỹ học đắt giá bổ sung vào kinh nghiệm thân Bên cạnh đó, tơi tiếp xúc chứng từ, hợp đồng bảo hiểm để ứng dụng vào trình thực tiễn, tạo điều kiện để tơi cọ xát để tiếp cận môi trường thực tế ngày hoàn thiện thân để định hướng sống cần thiết Đặc biệt, tơi tìm hiểu cơng việc vị trí phịng ban chức danh cơng ty bảo hiểm Từ đó, ứng 25 xử cấp cấp tơn trọng, thân thiện, có chia sẻ lãnh đạo nhân viên, gắn kết yếu tố truyền thống, trung thành thành viên Ở người lãnh đạo người thầy người cha gia đình, họ vừa người quản lý điều hành, vừa người lãnh đạo tinh thần, tập hợp, tạo đồng thuận sức mạnh thống tổ chức Sau trình thực tập thân tự tin gặp khách hàng, không e ngại vào thực tập Ln chủ động tình huống, song song kiến thức áp dụng vào trình làm việc, trau dồi thêm kiến thức nâng cao trình độ làm nhân viên thực thụ yếu tố cần thiết để làm hành trang vào nghề nhân viên bảo hiểm Nâng cao tinh thần để làm tốt cơng việc, có trách nhiệm cơng việc giao cố gắng làm nhanh xác xây dựng tin tưởng cho khách hàng họ nhận trải nghiệm nhanh chóng, hữu ích đáng nhớ, họ nghĩ đến công ty thương hiệu đáng tin cậy Điều này, giúp cho thương hiệu “chất người” khiến cho khách hàng có ấn tượng mạnh mẽ Hơn nữa, tơi rèn luyện thân tác phong nhân viên nghiệp vụ bán hàng, chìa khóa thành cơng cần đạt số tiêu chí sau: không ngừng học hỏi cầu tiến bộ, phát huy lực công việc; chấp hành giấc; biết tôn trọng giấc người khác; làm việc theo kế hoạch; đảm bảo an toàn, gọn gàng, vệ sinh nơi làm việc nơi sinh hoạt; ứng xử giao tiếp với người lịch sự, văn minh, tinh thần hợp tác tốt, thân thiện, đoàn kết người; rèn luyện nâng cao trình độ chuyên môn nghiệp vụ, nắm vững tri thức bảo hiểm; tự nguyện, tự giác, nghiêm khắc với thân cơng việc để hồn thành nhiệm vụ giao nhân viên Tác phong tố chất tự nhiên mà sản phẩm trình trải nghiệm, học tập, hình thức tự học, “vừa học vừa làm” Trong trình thực tập, gặp nhiều vấn đề để giải tình cho phù hợp tình đối tượng giao tiếp thái độ, hành vi, cử chỉ, cách nói phù hợp để rút kinh nghiệm nhân cách thân nhằm đạt kết tốt giao tiếp 6.4 Chi tiết công việc đóng góp cho đơn vị thực tập Khi phân cơng cơng việc văn phịng, tơi giúp đơn vị: - Phụ giúp photo, in 20 tài liệu, đóng dấu 10 chứng từ, chuyển giao trình ký giấy tờ 26 - Trực tiếp tư vấn khách hàng, bán 10 bảo hiểm xe gắn máy văn phòng - Sắp xếp 10 chứng từ khai thác từ phòng khai thác gửi Phòng Nghiệp cấp đơn - Nhập 100 bảng kê bảo hiểm xe gắn máy từ cùi lưu Đại lý Giao hợp đồng bảo hiểm, thu phí bảo hiểm nộp lại cho thủ quỹ cơng ty - Tính phí, lập giấy yêu cầu hợp đồng bảo hiểm xe ô tô - Cấp 10 hợp đồng, giấy chứng nhận bảo hiểm hộ gia đình trình lãnh đạo ký hợp đồng - Kiểm tra 10 hợp đồng bảo hiểm hộ gia đình đến hạn tái tục 27 TÀI LIỆU THAM KHẢO https://www.baominh.com.vn Thông tin nội Công ty Bảo Minh An Giang Huỳnh Văn Thảo (2004) Tìm hiểu tình hình tài Công ty Bảo Minh An Giang Báo cáo thực tập ngành Kế toán doanh nghiệp, Khoa Kinh tế, Trường Trung học Tài Kế tốn 28