Quản lý rủi ro trong giai đoạn thực hiện dự án

MỤC LỤC MỤC LỤC 1 I KHÁI NIỆM VÀ PHÂN LOẠI QUẢN LÝ RỦI RO 2 1 1 Khái niệm rủi ro 2 1 2 Phân loại rủi ro 2 1 3 Chương trình quản lý rủi ro 5 1 3 1 Nhận diện rủi ro 6 1 3 2 Đánh giá và đo lường khả năng[.]

MỤC LỤC MỤC LỤC I KHÁI NIỆM VÀ PHÂN LOẠI QUẢN LÝ RỦI RO 1.1 Khái niệm rủi ro 1.2 Phân loại rủi ro 1.3 Chương trình quản lý rủi ro 1.3.1 Nhận diện rủi ro .6 1.3.2 Đánh giá đo lường khả thiệt hại 1.3.3 Phân tích đánh giá mức độ rủi ro .7 Chương II Quản lý rủi ro giai đoạn thực dự án 14 2.1 Đặc điểm giai đoạn thực dự án đầu tư .14 2.2 Những rủi ro thường gặp phải giai đoạn thực dự án đầu tư hậu để lại rủi ro 15 2.2.1 Những rủi ro thường gặp: .15 2.2.2 Những hậu để lại 16 2.3 Quy trình quản lý rủi ro đưa vào giai đoạn thực dự án 17 I KHÁI NIỆM VÀ PHÂN LOẠI QUẢN LÝ RỦI RO 1.1 Khái niệm rủi ro Rủi ro đầu tư tổng hợp yếu tố ngẫu nhiên (bất trắc) đo lưịng xác suất, bất trắc gây nên mát thiệt hại Rủi ro quản lý dự án đại lượng đo lưòng Trên sỏ tần suấtxuất lặp tượng khứ, giả định lại xuất tương tự tương lai Trong quản lý dự án, tượng xem rủi ro xác định xác suất xuất Trong trường hợp đó, rủi ro có xu hưóng bảo hiểm lượng hóa sau: Rủi ro = Xác suất xuất X Mức thua thiệt/kết Cần phân biệt hai phạm trù: rủi ro bất trắc Bất trắc phản ánh tình huống, khơng thể biết xác suất xuất kiện Như vậy, khái niệm bất trắc chứa đựng yếu tố chưa biết nhiều khái niệm rủi ro Rủi ro bất trắc xem hai đầu đoạn thăng Rủi ro nằm phía đầu có khả đo lường nhiều nhiều số* liệu thông kê để đánh giá Bất trắc nằm đầu lại: “sẽ khơng có số liệu” để đo lưịng Có thể mơ tả phân biệt qua hình sau: Rủi ro Bất trắc - Có thể định lượng - Khơng có khả định lượng - Đánh giá thông kê - Không đánh giá - Số liệu tin cậy - Ý kiến khơng thức 1.2 Phân loại rủi ro a Rủi ro túy rủi ro theo suy tính (Pure risk & Speculative risk) * Rủi ro túy loại rủi ro mà xảy dẫn đến kết tổn thất kinh tế Đặc điểm rủi ro : - Rủi ro túy xảy thường đưa đến kết mát tổn thất Ví du, rủi ro hỏa hoan làm mát số tài sản không bị hỏa hoạn không bị thiệt hại - Rủi ro túy loại rủi ro liên quan đến việc phá hủy tài sản (nếu hỏa hoạn tịa nhà bị phá hủy) - Biện pháp đối phó với rủi ro bảo hiểm * Rủi ro suy tính loại rủi ro ảnh hưởng ngun nhân khó dự đốn, phạm vi ảnh hưồng rộng lớn Rủi ro suy tính loại rủi ro thường xảy thực tế Ví dụ, rủi ro thay đổi giá cả, mức thuế khơng ổn định, tình hình trị khơng ổn định Tăng giá mang lại nhiều lịi cho ngưịi có tồn kho nhiều giảm giá làm họ bị thua thiệt lớn Đặc điểm loại rủi ro thường không bảo hiểm đốỉ phó biện pháp rào chắn (hedging) b Rủi ro tính đươc khơng tính - Rủi ro tính loại rủi ro mà tần số xuất tiên đoán mức độ tin cậy định - Rủi ro khơng thể tính rủi ro mà tần suất bất thường khó dự đốn Thực tế khơng có loại rủi ro nằm hẳn cực Khái niệm hình thức Hầu hết rủi ro nằm hai cực ranh giới Do đó, hai cực có vơ sơ' mức độ xác độ tin cậy khác dự đoán Khả đo lường mang tính chất tương đối Một số đo lường nhiều, số đo c Rủi ro bảo hiểm rủi ro bảo hiểm * Rủi ro bảo hiểm bao gồm rủi ro cờ bạc suy tính Cờ bạc tạo rủi ro mà khơng tồn trước đó, khi, bảo hiểm có tác dụng làm giảm rủi ro Cá cược loại rủi ro theo suy tính (khi bao hàm khả mất) có nét khác Cá cược đưa đên kết bên bên thua Các loại rủi ro theo suy tính khác đưa đến kết cục tất thắng tất thua * Rủi ro bảo hiểm Rủi ro bảo hiểm rủi ro xảy dẫn đến thiệt hại Đặc điểm rủi ro bảo hiểm sau: - Khả thiệt hại tập hợp đơn vị tương tự Trên sở tính tốn xác mức phí - Thiệt hại có tính ngâu nhiên Khơng phải thiệt hại tự tạo Vì tiền đóng bảo hiểm thành viên cao khun khích hành động ăn trộm, tội phạm để trả bảo hiểm Không phải tượng hao mòn vật chất tự nhiên mòn, sờn, hỏng trình sử dụng Những thiệt hại thiệt hại ngẫu nhiên, mà việc giảm giá trị kinh tế - Thiệt hại phải định dạng, lưịng đủ để tạo khó khăn kinh tế Thiệt hại bảo hiểm phải xác định rõ nguyên nhân Ví dụ, bảo hiêm nhà đôi với lửa không bảo hiểm tượng bị môi xông, cần phân biệt lòi hứa đảm bảo tổ chức dịch vụ chống mối với tổ chức bảo hiểm, Hoạt động kinh doanh tổ chức dịch vụ chông mối cho ngơi nhà, cơng trình tài sản khác khơng phải bảo hiểm Phải có khả đo lường mức độ thiệt hại ví dụ, mèo gia đau đình bị chết làm người buồn lại khó đo lường mức độ buồn Thiệt hại phải đủ tạo khó khăn kinh tế Không bảo hiểm thiệt hại xảy thường xuyên, giá trị nhỏ mà bảo hiểm thiệt hại lớn bất định - Xác suất thiệt hại thảm họa thấp Thiệt hại thảm họa thiệt hại cực lân so vối quy mơ tài sản nhóm bảo hiểm Ví dụ, thiệt hại 1000 tỷ đồng thảm họa trường hợp thảm họa trường hợp khác Động đất, núi lửa, lụt lội thảm họa hệ thông bảo hiểm tư nhân Thiệt hại thảm họa có đặc điểm chúng giới hạn phạm vi địa lý khơng thể cự đốn xác Thiệt hại thảm họa nói chưng khơng thể bảo hiểm hệ thống bảo hiểm tư nhân Trong hệ thống bảo hiểm, người có động ngăn cản thiệt hại tiếc có thiệt hại xảy Một hệ thông bảo hiểm hoạt động thành công thành viên tổ chức lại thờ trước thiệt hại d Rủi ro nội sinh rủi ro ngoại sinh Rủi ro nội sinh rủi ro nguyên nhân nội dự án Quy mơ, độ phức tạp, tính lạ dự án với nhân tố tốc độ thiết kế xây dựng, hệ thông tổ chức quản lý dự án nguyên nhân nội sinh Rủi ro ngoại sinh rủi ro nguyên nhân gây nên, Những nhân tố rủi ro ngoại sinh thường gặp lạm phát, thị trường, tính sẵn có lao động ngun liệu, độ bất định vế trị, ảnh hưởng thời tiết 1.3Chương trình quản lý rủi ro Quản lý rủi ro trình bao gồm nhiều nội dung, nhiều khâu cơng việc Mỗi khâu cơng có nội dung riêng Thực tốt khâu tiền đề để thực tốt khâu sau Các khâu cơng việc tạo nên chu trình liên tiếp Quản lý rủi ro hệ thống bước công việc, từ hoạt động xác định, nhận diện rủi ro đến phân tích đánh giá mức độ rủi ro, đề giải pháp, chương trình để phịng, chống rủi ro quản lý hoạt động quản lý rủi ro thể hình Chu trình khâu công việc quản lý rủi ro 1.3.1 Nhận diện rủi ro Xác định rủi ro trình phân tích đánh, giá, nhận dạng lĩnh vực rủi ro,các loại rủi ro tiềm tàng ảnh hưởng đến dự án Nhận diện rủi ro công việc diễn lần mà trình thực thường xuyên suốt vòng đời dự án Những để xác định rủi ro là: - Xuất phát từ chất sản phẩm dự án Sản phẩm cơng nghệ chuẩn hóa bị rủi ro sản phẩm cần cải tiến đổi Những rủi ro ảnh hưởng đến sản phẩm thường lượng hóa qua thông tin liên quan đến tiến độ chi phí - Phân tích chu kỳ dự án - Căn vào sơ đồ phân tách cơng việc, lịch trình thực dự án - Phân tích chi phí đầu tư, nguồn vốn đầu tư - Căn vào thiết bị, nguyên liệu cho dự án - Thông tin lịch sử dự án tương tự tình hình bán hàng, nhóm quản lý dự án 1.3.2 Đánh giá đo lường khả thiệt hại Thiệt hại có nhiều loại Có thể phân loại sau: a Thiêt hại tài sản trưc tiếp, gián tiếp Thiệt hại tài sản trực tiếp thiệt hại vật chất ngun nhân trực tiếp gây nên Ví dụ, hỏa hoạn, va chạm, vật tư chất lượng Thiệt hại tài sản gián tiếp thiệt hại hoạt động bên thứ ba gây nên Ví dụ, cháy máy quan trọng mà doanh nghiệp bị giảm thu nhập Chú ý: - Thiệt hại trực tiếp hoạt động đầu tư kinh doanh theo mùa vụ thưòng khác mùa làm ăn thời kỳ nhàn rỗi - Nhiều trường hợp thiệt hại gián tiếp lại lớn thiệt hại trực tiếp b Thiêt hại trách nhiệm Thiệt hại trách nhiệm thiệt hại bị phạt liên quan đến trách nhiệm cơng ty mà ngưịi bị hại kiện thành cơng Có loại thiệt hại trách nhiệm chính: - Thiệt hại bồi thường tai nạn lao động Trường hợp chi phí lớn cho chủ người làm cơng, đó, cần ngăn ngừa - Trách nhiệm đốì với sản phẩm sản xuất Ví dụ, sản phẩm chất lượng thiết kế sai sót sai sót q trình thực án mà bên dự án phải chịu trách nhiệm pháp lý 1.3.3 Phân tích đánh giá mức độ rủi ro Có thể phân tích đánh giá mức độ rủi ro phương pháp phân tích định tính phân tích định lượng Phân tích định tính việc mơ tả tác-động loại rủi ro xếp chúng vào nhóm mức độ: rủi ro cao, trung bình thấp Mục đích phân tích định tính nhằm đánh giá tổng thể xem rủi ro tác động đến phận va mức độ ảnh hưởng đến phận toàn dự án Đối với dự án đơn giản áp dụng phương pháp định tính để xác định rủi ro Ngồi ra, có số dự án khơng thể áp dụng phương pháp phân tích định lượng việc phân tích định tính để xác định rủi ro cần thiết Phân tích định lượng việc sử dụng phương pháp toán, thống kê tin học để ước lượng rủi ro chi phí f thời gian nguồn lực mức độ bất định Một sơ cơng cụ thưịng sử dụng để lượng hóa rủi ro phân tích mạng, phân tích xác suất, phương pháp đồ thị, phân tích quan hệ Phương pháp đo lường rủi ro Có nhiều phương pháp định lượng sử dụng để phân tích rủi ro Đó phương pháp: phân tích phương sai độ lệch chuẩn, phân tích hệ số biến thiên (xét phạm vi dự án); phương pháp tính lại hệ số chiết khấu; phân tích độ nhạy; phân tích nhân tố ảnh hưồng; phân tích kịch bản; phân tích định; phân tích xác suất Dưới trình bày số phương pháp chính: a Phân tích xác suất Phân tích xác suất cụ thể hóa mức phân bố xác suất cho rủi ro xem xét ảnh hưỏng rủi ro tác động đến toàn dự án Đây phương pháp phân tích định lượng thường sử dụng phân tích rủi ro, đặc biệt sử dụng kỹ thuật lấy mẫu Phương pháp dựa vào tính tốn ngẫu nhiên giá trị phân phối xác suất định, mô tả ba dạng ước lượng tối thiểu, trung bình tối đa Kết dự án kết hợp tất giá trị lựa chọn cho mức rủi ro Sự tính tốn lặp lại sô' lần lớn để nhận phân bố xác suất cho kết dự án b Phương sai hệ số biến thiên Phương sai trung bình cộng bình phương độ lệch lượng biến với số trung bình lượng biến Cơng thức tính phương sai: σ = ∑Pi(i- P i ( i - ´i) Trong đó: p xác suất xảy biến cố i tỷ suất đầu tư (%) Hệ số biến thiên cho biết mức độ rủi ro tính đơn vị tỷ suất đầu tư Tính hệ số biến thiên theo cơng thức: σ cv = ´ i Khi so sánh hai dự án, hệ số biến thiên dự án lớn dự án có độ rủi ro cao S c Phân tích độ nhạy Phân tích độ nhạy kỹ thuật phân tích nhằm xác định mức độ thay đổi nhân tố kết (ví dụ, NPV tỷ lệ hoàn vốn) thay đổi mức định biến đầu vào quan trọng, cố định biến khác Khi xem xét dự án người ta thường dùng tiêu NPV để nghiên cứu Để tính NPV cần phải biết doanh thu chi phí hay cần biết số lượng sản phẩm giá củachúng Nhưng tham số biến động, mức độ biến động chúng khác nhau, dẫn đến biến động (tăng giảm) khác NPV d Phân tích định Cây quyêt định phương pháp đồ họa mô tả trình quyet định Thong qua sơ hình q trình, định, nhà quản lý sử dụng lý thuyết xác suất để phân tích qưyêt định phức tạp gồm nhiều khả lựa chọn, nhiểu yếu tố chưa biết Nguyên tắc xây dựng định Quá trình xây dựng định bắt đầu từ gốc đến sử dụng ký hiệu sau: Điểm định Điểm định mơ tả hình vng Các cành xuất phát từ điểm định tình lựa chọn Tại nhà quản lý dự án phải chọn phương án với chuỗi khả khác Điểm lựa chọn Điểm lựa chọn mơ tả hình trịn Các cành xuất phát từ điểm nút phản ánh khả xảy khơng chịu chi phối người định Nguyên tắc phân tích định Q trình phân tích định bắt đầu từ gốc (hay từ phải qua trái) theo nguyên tắc sau: Phân tích điểm nút lựa chọn (vịng trịn) Tại điểm nút trịn tính giá trị dự đốn cách nhân xác suất nhánh xuất phát từ nút vối mức lợi nhuận ghi tận nhánh Sau cộng tất kết tính nhánh xuất phát từ nút ghi vào nút trịn Phân tích điểm nút định Lựa chọn giá trị kết lớn sô’ tất giá trị cành xuất phát từ điểm nút đặt vào ô vuông loại bỏ cành lại việc đánh dấu hai gạch nhỏ cành 1.3.4 Các phương pháp quản lý rủi ro a Né tránh rủi ro Né tránh rủi ro loại bỏ khả bị thiệt hại, việc khơng chấp nhận dự án có đọ rủi ro lớn Biện pháp áp dụng trường hợp khả bị thiệt hại cao mức độ thiệt hại lớn Né tránh rủi ro thực từ giai đoạn đầu chu kỳ dự án Nếu rủi ro dự án cao loại bỏ từ đầu Ví dụ, nhiều nhà đầu tư nước ngồi khơng đầu tư vào nước có bất ổn định trị độ rủi ro thiệt hại cao Tuy nhiên, số trường hợp, có loại rủi ro khơng thể né tránh Ví dụ rủi ro bị phá sản, bị kiện trách nhiệm Trong trường hợp này, làm giảm thiệt hại mà loại trừ khả bị thiệt hại b Chấp nhận rủi ro Chấp nhận rủi ro trường hợp chủ đầu tư cán dự án hoàn toàn biết trước rủi ro hậu sẵn sàng chấp nhận 10 nhân tố nhóm nhân tố môi trường đầu tư nhân tố thuộc vể nội dự án Một số biện pháp ngăn ngừa phát triển hệ thống an toàn, đào tạo lại lao động, thuê người bảo vệ e Giảm bớt thiệt hại Chương trình giảm bồt thiệt hại việc chủ đầu tư cán quản lý dự án sử dụng biện pháp đo lường, phân tích đánh giá lại rủi ro cách liên tục xây dựng kế hoạch để đối phó, làm giảm mức độ thiệt hại xảy Tuy nhiên, mức độ thiệt hại nghiêm xảy khơng thể chuyển dịch thiệt hại việc áp dụng biện pháp không phù hợp f Chuyển dịch rủi ro Chuyển dịch rủi ro biện pháp, bên liên kết với nhiều bên khác để chịu rủi ro Biện pháp chuyển dịch rủi ro giống phương pháp bảo hiểm ỏ chỗ: độ bất định thiệt hại chuyến từ cá nhân sang nhóm khác chồ bảo hiểm không đơn bao gồm chuyển dịch rủi ro mà giảm rủi ro thơng qua dự đốn thiệt hại luật số lổn trước xuất Ví dụ, hoạt động thuê tài sản, thiêt bị hoạt động chuyển dịch rủi ro Người thuê chuyển rủi ro tài sản hao mòn lạc hậu sang người cho thuê g Bảo hiểm Theo quan điểm nhà quản lý bảo hiểm bảo hiểm chuyển dịch rủi ro theo hợp đồng Từ quan điểm xã hội, bảo hiểm không đơn việc chuyển dịch rủi ro mà cịn làm giảm rủi ro nhóm người có rủi ro tương tự tự nguyện tham gia bảo hiểm cho phép dự đoán mức độ thiệt hại trước xuất Bảo hiểm công cụ quản lý rủi ro phù hợp khả thiệt hại thấp mức thiệt hại nghiêm trọng Chương trình quản lý rủi ro cần xem xét đánh giá lại thường xuyên Vì môi trường kinh doanh đầu tư thay đổi Mỗi thay đổi kinh doanh nảy sinh khả thiệt hại Cần xác định lại thiệt hại, số lượng, nguyên nhân chuẩn bị chương trình quản lý rủi ro thích hợp Có nhiều chương trình quản lý rủi ro nguyên tắc chung lợi ích 12 chương trình tạo nhỏ chi phí nên thay chương trình khác hợp lý 13 Chương II Quản lý rủi ro giai đoạn thực dự án 2.1 Đặc điểm giai đoạn thực dự án đầu tư Giai đoạn thực đầu tư bao gồm bước sau - Hoàn tất thủ tục để triển khai thực đầu tư - Thiết kế lập dự tốn thi cơng xây lắp cơng trình - Giai đoạn đấu thầu - Giai đoạn chuẩn bị công trường - Thi công xây lắp cơng trình - Chạy thử nghiệm thu sử dụng Giai đoạn thực đầu tư có đặc điểm sử dụng vốn đầu tư lớn, chiếm tỷ trọng chủ yếu tổng vốn đầu tư, bên cạnh thời gian thực đầu tư dài Do giai đoạn thực đầu tư, dự án chịu ảnh hưởng nhiều yếu tố không ổn định, gặp phải nhiều rủi ro Thời gian thực đầu tư dài xác suất xảy rủi ro cao, rút ngắn thời gian thực đầu tư chi phí lại tăng lên, dự án gặp phải rủi ro huy động vốn, khả trả nợ Trong việc quản lý dự án nói chung quản lý rủi ro nói riêng, cần quan tâm đến đánh đổi chi phí va thời gian thực để đạt lợi ích cao Giai đoạn thực đầu tư: Vấn đề thời gian quan trọng cả, sở phải đảm bào chất lượng cơng trình chi phí phạm vi duyệt Đây giai đoạn có chi phí chiếm đại phận tổng mức đầu tư (85-95.5% vốn đầu tư chia huy động suốt năm thực đầu tư) Đây năm vốn không sinh lời, nằm khê đọng suốt thời gian thực đầu tư Hơn nữa, thời hạn thực đầu tư kéo dai, vốn ứ đọng nhiều, tổn thất lớn Thời gian thực đầu tư phụ thuộc nhiều vào công tác chất lượng công tác chuẩn bị đầu tư, quản lý trình việc thưc hoạt động khác có liên quan trực tiếp đến kết trình thực hoạt động khác có liên quan trực tiếp đến kết trình thực 14 đầu tư xem xét dự án đầu tư Do càn đảm bảo tiến độ, chi phí khơng vượt tổng mức đầu tư, chất lượng đảm bảo 2.2 Những rủi ro thường gặp phải giai đoạn thực dự án đầu tư hậu để lại rủi ro 2.2.1 Những rủi ro thường gặp: Giai đoạn thực đầu tư giai đoạn có xác suất xảy rủi ro nhiều trình thực dự án đầu tư tổng vốn đầu tư lớn, thời gian thực kéo dài, trình xây dựng với nhiều giải pháp kỹ thuật phức tạp Các loại rủi ro gặ phải giai đoạn kể đến sau: Rủi ro Nguyên nhân Biện pháp phòng ngừa Chậm trễ không Do nhà đầu tư chưa Nghiên cứu kỹ tất thể hoàn tất thủ tục chuẩn bị tốt văn thủ tực cần thiêt, triển khai dự án gây bản, thủ tục pháp lý hoàn thiện trước chậm tiến độ cần thiết thời gian so với dự tính khơng thể thực dự bắt đầu triển khai dự án án Chậm tiến độ thi cơng - Từ phía nhà thầu Đấu thầu, chọn thầu, - Công tác quản lý thời bảo lãnh thực hợp gian chưa tốt Vượt tổng mức đầu tư đơng - Lập dự tốn chưa sát Kiểm tra hợp đồng giá với thực tế (môt giá điều - Quản lý chi phí kiện phát sinh tăng giá Cung cấp dịch vụ kỹ - Lựa chọn công nghệ - Kiểm tra hợp đồng thuật công nghệ không 15 đạt tiêu chuẩn thiết bị chưa kỹ trọn gói - Khơng kiểm tra sát - Bảo lãnh hợp đồng cơng nghệ đặt mua Tài (thiếu vốn, - Nguồn huy động vốn Cam kết đảm bảo giải ngân khơng khơng đảm bảo nguồn góp vốn, bên tiến đơ) q trình thực cho vay tài trợ vốn Bất khả kháng Thiên tai, chiến tranh, Mua bảo hiểm đầu tư bạo loạn, khủng bảo hiểm xây hoảng… dựng 2.2.2 Những hậu để lại Trong giai đoạn thực đầu tư, xảy rủi ro hậu để lại thường nghiêm trọng giai đoạn sử dụng vốn lớn, chiếm phần lớn tổng vốn đầu tư Cụ thể, rủi ro xảy để lại hậu sau: * Trong việc hoàn tất thủ tục triển khai thực đầu tư Rủi ro giai đoạn dẫn đến việc chậm thời gian triển khai thực dự án, dẫn dến chậm tiến độ thực dự án, nghiêm trọng dự án khơng thể hồn thành thủ tục để triển khai dự án bị đình thực hiện, dẫn đến hồn tồn chi phí cho giai đoạn trước, đồng thời bỏ lỡ hội đầu tư hội thu lợi nhuận tương lai * Trong thiết kế lập dự tốn thi cơng xây lắp cơng trình Các rủi ro giai đoan đãn đến sai sót thiết kế, thiết kế lạc hậu không đáp ứng nhu cầu sử dụng, thiếu dự tốn chi tiết, dẫn đến sai sót q trình thi cơng xây lắp Nếu thi cơng xây lắp 16 phát sai sót cần sửa chữa kéo dài thời gian thực dự án phát sinh tăng chi phí dự án Nếu khơng thể sửa chữa q trình xây lắp trình vận hành dự án không đạt suất tối đa, sản phẩm tính cạnh tranh thị trường, khơng thể tiêu thu được, dự án không thu lợi nhuận có nguy đóng cửa, gây lãng phí lượng lớn vốn đầu tư Trong trường hợp dự tốn khơng sát với nhu cầu thực tế, thiếu so với tổng vốn đầu tư thực tế khơng có đủ vốn để xây dựng, mà chưa tính đến phương án huy động cho phần vốn thiếu hụt nên dẫn đến rủi ro huy động vốn, dự án khơng huy động đủ vốn, chậm tiến độ khơng thể thực tiếp dự án, bỏ lỡ hội kinh doanh đươc xác định trước Nếu dự toán thừa so với thực tế dễ dẫn đến thất thốt, lãng phí vốn đầu tư Nếu q trình dự tốn xây dựng, xác định đơn giá không phù hợp với giá thị trường khơng xác định chi phí thực dự án, chi phí vươt so với dự tốn * Trong thi cơng xây lắp cơng trình Rủi ro thi cơng xây lắp cơng trình rủi ro thường gặp để lại hậu nghiêm trọng Thứ nhất: rủi ro chất lượng xây dựng kém, không đáp ứng yêu cầu, chất lượng vật liệu bớt khối lượng Rủi ro gây hậu cho trình vận hành khai thác, chất lượng xây dựng nên thời gian sử dụng ngắn nhiều so với dự kiến, doanh thu khơng đảm bảo Bên cạnh dẫn tới chất lượng sản phẩm giảm chất lượng cơng trình Thứ hai: chậm tiến độ xây dựng dẫn đến tăng khả rủi ro dự án, dự án khơng hồn thành tiến độ dự kiến hội kinh doanh Thứ ba: rủi ro tài khơng huy động đủ vốn, hay huy động đủ vốn giải ngân không tiến độ dẫn đến khơng có vốn để xây dựng, chậm tiến độ 17 Thứ tư: rủi ro bất khả kháng mức độ nghiêm trọng thiên tai, chiến tranh, khủng hoảng ảnh hưởng đến đự án ảnh hưởng đến tiến độ xây dựng, tăng chi phí xây dựng… Thứ năm: số rủi ro khác có tốn chậm, nợ đọng lâu ngày, xây dựng ảnh hưởng tới môi trương, hồ sơ xây dựng khơng đầy đủ, hay khơng tốn hạng mục hoàn thành ảnh hưởng tới dự án mức độ khơng lớn, bỏ qua 2.3 Quy trình quản lý rủi ro đưa vào giai đoạn thực dự án Bước 1: Xây dựng kế hoạch quản lý rủi ro Mục tiêu quy trình lập kế hoạch rủi ro - Xác định thời gian, chi phí, yêu cầu chất lượng - Nâng cao hiệu sử dụng nguồn lực - Giúp việc kiểm soát theo dõi - Cung cấp liệu  Gia tăng hội đạt mục tiêu dự án Ai tham gia - Chủ đầu tư - Bên nhà thầu + thiết kế + Tư vấn + Cung cấp hàng hóa +Xây lắp Sơ đồ trách nhiệm Trách nhiệm bên tham gia dự án tới công tác quản lý rủi ro Chủ đầu tư Đơn vị thiết kế Nhà thầu thi công - Xác định mục đích - Nắm rõ yêu 18 - Tham gia dự án yêu cầu dự án quản lý rủi ro từ cầu kỹ thuật cần thiết; tiêu chí xác định rủi ro; giai đoạn đấu thầu; - Đưa giới hạn - Xác định (tiêu chí) xác định rủi ro; rủi ro liên quan đến thiết rủi ro chưa kế; đề cập tới chủ - Đánh giá nguy rủi ro theo mặt: điều - Sử dụng - Xác định đầu tư đơn vị thiết kế kiện địa kỹ thuật, tài phương pháp phân tích chính, mơi trường, sức rủi ro để xác định, đánh - Nếu dự án khỏe an toàn lao động; giá định lượng, xếp thực theo hình rủi ro theo mức độ nguy thức hợp đồng - Lập kế hoạch quản lý rủi ro giai hiểm xác định yêu cầu thiết kế - xây đoạn dự án; khảo sát tương ứng; - Chỉ cách thức - Đưa giải pháp dựng; cần xem xét rủi ro địa quản lý rủi ro, thời gian kỹ thuật (thiết kế thi chất thu thập thực người chịu công) tương ứng với liệu bổ trách nhiệm chính; rủi ro dự báo sung - Đưa điều kiện - Với rủi ro hồ sơ thầu theo quan xác định, phải đưa điểm chấp nhận có rủi ro; - Đảm bảo trước thực công việc trường; - Quan trắc tối thiểu phương án ghi nhận xử lý; biểu kết - Chỉ biện pháp cấu cơng trình nào, phải có kiểm sốt rủi ro quan thời gian thi phương án quản lý rủi ro trắc q trình thi cơng; hiệu thảo luận cơng; - Cung cấp - Tạo linh hoạt liệu tới đơn giải pháp thiết kế vị thiết kế, có kèm cơng tác quản cho phép thay đổi tùy theo giải lý rủi ro bên thuộc vào điều kiện cụ thích cần thiết; kỹ bên; - Đảm bảo thống 19 (gồm tư vấn thiết kế thể trình thực nhà thầu) sở kết pháp thi công quan trắc thu được; điều chỉnh phương cần Nội dung kế hoạch quản trị rủi ro Từ việc phân trách nhiệm nêu trên, lập kế hoạch quản trị rủi ro gồm nội dung sau: - Chính sách quản lý rủi ro tổ chức thực dự án - Phân loại rủi ro: Xác định loại rủi ro mà dự án phải gánh chịu - Các phương pháp áp dụng quản lý rủi ro: Phương pháp định tính (Phương pháp ma trận PI) phương pháp định lượng (xác suất, mô phỏng, sơ đồ cây…) - Các công cụ kĩ thuật: nhằm nhận diện, phân tích đối phó với rủi ro - Báo cáo rủi ro Bước 2: Nhận dạng rủi ro Xác định thông tin cần thiết Ai tham gia Xác định rủi ro Phương pháp lập tài liệu rủi ro Phương pháp xác định rủi ro Các bước xác định rủi ro Đầu trình xác định rủi ro Bước 3: Phân tích định tính Mục tiêu Xác định tần số thời gian Đánh giá giả định Đánh giá chất lượng liệu Phân loại mức độ xác suất tác động Xác định xác suất tác động 20