Quy trình phát hành lc nhập khẩu tại ngân hàng việt nam thịnh vượng hội sở miền nam (vpbank)

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC CÔNG NGHỆ TP HCM KHOA TÀI CHÍNH – THƯƠNG MẠI BÁO CÁO THỰC TẬP TỐT NGHIỆP QUY TRÌNH PHÁT HÀNH LC NHẬP KHẨU TẠI NGÂN HÀNG VIỆT NAM THỊNH VƯỢNG – HỘI SỞ MIỀN NAM (VPBANK) Ngành: Tài - Ngân hàng Chuyên ngành: Tài - Ngân hàng Giảng viên hướng dẫn: Th.S Nguyễn Phúc Khoa Sinh viên thực hiện: Hứa Huệ Liên MSSV: 1911192612 Lớp: 19DTCA3 TP Hồ Chí Minh, 2022 i BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC CƠNG NGHỆ TP HCM KHOA TÀI CHÍNH – THƯƠNG MẠI BÁO CÁO THỰC TẬP TỐT NGHIỆP QUY TRÌNH PHÁT HÀNH LC NHẬP KHẨU TẠI NGÂN HÀNG VIỆT NAM THỊNH VƯỢNG – HỘI SỞ MIỀN NAM (VPBANK) Ngành: Tài - Ngân hàng Chuyên ngành: Tài - Ngân hàng Giảng viên hướng dẫn: Th.S Nguyễn Phúc Khoa Sinh viên thực hiện: Hứa Huệ Liên MSSV: 1911192612 Lớp: 19DTCA3 TP Hồ Chí Minh, 2022 i LỜI CAM ĐOAN Em xin cam đoan toàn nội dung báo cáo thực tập tốt nghiệp em tự tìm tịi thực hướng dẫn giảng viên Th.S Nguyễn Phúc Khoa anh chị phòng ban nơi em thực tập Không chép hay sử dụng làm khác Em xin chịu hồn tồn trách nhiệm lời cam đoan trước thầy cô nhà trường TP.HCM , ngày 14 tháng 11 năm 2022 Hứa Huệ Liên i LỜI CẢM ƠN Lời em xin chân thành cảm ơn chân thành đến Th.S Nguyễn Phúc Khoa người nhiệt tình hướng dẫn em hồn thành báo cáo Em xin cảm ơn ban lãnh đạo toàn thể cán nhân viên Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng – Hội sở miền Nam, đặc biệt chị Nguyễn Nữ Quỳnh Như, chị Nguyễn Thị Lệ Trang, chị Trần Vũ Hoài Nhiên tạo điều kiện cho em hoàn thành báo cáo Mặc dù bận rộn chị dành thời gian quý báu để hướng dẫn bảo đưa lời khuyên khoảng thời gian em thực tập Do thiếu kinh nghiệm thực tế thời gian thực tập có hạn nên khơng tránh khỏi sai sót q trình thực tập viết báo cáo Kính mong nhận thơng cảm, bỏ qua ý kiến đóng góp cho chúng em hồn thiện từ thầy anh chị Ngân hàng VPBank Sau chúng em xin chúc thầy toàn thể anh chị Ngân hàng VPBank TP.HCM , ngày 14 tháng 11 năm 2022 Hứa Huệ Liên ii DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU, CHỮ VIẾT TẮT P.TTTM Phòng Tài trợ thương mại DVKH Dịch vụ khách hàng KH Khách hàng GD Giao dịch PH Phát hành CSKH Chăm sóc khách hàng GĐ Gián đốc NV Nhân viên CDC-CA Bộ phận quản lý tín dụng ĐVKD Đơn vị kinh doanh BCT Bộ chứng từ NK Nhập TTQT Thanh toán quốc tế XLGD Xử lý giao dịch FI Định chế tài HO Chuyên viên tư vấn NH Ngân hàng TMCP Thương mại cổ phần iii DANH MỤC CÁC ĐỒ THỊ, SƠ ĐỒ, HÌNH ẢNH Hình Logo VPBank Sơ đồ 1: Sơ đồ tổ chức VPBank hội sở miền Nam Sơ đồ 2: Quy trình thực LC iv MỤC LỤC CHƯƠNG GIỚI THIỆU KHÁI QUÁT VỀ NGÂN HÀNG TMCP VIỆT NAM THỊNH VƯỢNG (HỘI SỞ MIỀN NAM) 1.1 Thông tin chung ngân hàng VPBank 1.2 Logo 1.3 Lịch sử hình thành phát triển 1.4 Tình hình hoạt động kinh doanh ngân hàng VPBank 1.5 Tổ chức máy quản lý ngân hàng 1.5.1 Cơ cấu tổ chức máy ngân hàng hội sử miền Nam: 1.5.2 Chức nhiệm vụ phận: 1.6 Định hướng (kế hoạch) phát triển ngân hàng CHƯƠNG QUY TRÌNH PHÁT HÀNH LC NHẬP KHẨU TẠI NGÂN HÀNG VIỆT NAM THỊNH VƯỢNG – HỘI SỞ MIỀN NAM (VPBANK) 2.1 Lý thuyết chung 2.1.1 Tài trợ thương mại gì? 2.1.2 LC (Letter of Credit) gì? 2.1.3 Quy trình thực LC 2.2 Mơ tả vị trí, Tính chất cơng việc 2.2.1 Mơ tả vị trí 2.2.2 Tính chất công việc 2.3 Phát hành LC 2.3.1 Tiếp nhận hồ sơ nháp KH, xin điện phát hành LC 10 v 2.3.2 Trực tiếp nhận thức kiểm tra hình thức hồ sơ từ KH ghi ngày nhận , nguồn nhận kiểm tra hình thức hồ sơ đảm bảo:10 2.3.3 Kiểm tra chi tiết hồ sơ 11 2.3.4 Tính tốn số tiền ký quỹ (nếu có) kiểm tra tài khoản KH 12 2.3.5 Kiểm tra điều kiện tài sản bảo đảm 13 2.3.6 Phản hồi lại KH (nếu cần) 14 2.3.7 Lập phiếu yêu cầu xử lý GD TTTM phiếu xác nhận hạn mức FI (nếu có) 14 2.3.8 Scan đẩy hồ sơ lên Workflow 15 2.3.9 Theo dõi bổ sung hồ sơ theo phản hồi phòng TTTM 15 2.3.10 Gửi điện LC cho KH 15 2.3.11 Lưu hồ sơ 15 2.4 Tu chỉnh LC 15 2.4.1 Tiếp nhận kiểm tra hồ sơ từ KH 16 2.4.2 Kiểm tra chi tiết hồ sơ - Checklist hồ sơ: 16 2.4.3 Lập phiếu yêu cầu xử lý GD TTTM phiếu xác nhận hạn mức FI (Trường hợp LC UPAS LC confirm) 18 2.4.4 Scan đẩy hồ sơ lên Workflow 18 2.4.5 Theo dõi bổ sung hồ sơ theo phản hồi TTTM 18 2.4.6 Trả điện tu chỉnh LC cho KH 18 2.4.7 Lưu hồ sơ 18 2.5 Hủy LC 19 2.5.1 Tiếp nhận kiểm tra hồ sơ đề nghị hủy LC KH 19 2.5.2 Lập phiếu yêu cầu xử lý giao dịch - Chọn kiện hủy LC 19 vi 2.5.3 Scan đẩy hồ sơ lên Workflow 19 2.5.4 Theo dõi bổ sung hồ sơ theo phản hồi phòng TTTM 20 2.5.5 In điện hủy LC gửi cho KH 20 2.5.6 Theo dõi phản hồi Ngân hàng nước 20 2.5.7 Lưu hồ sơ 20 2.6 Xử lý BCT LC nhập 20 2.6.1 Tiếp nhận kiểm tra sơ bộ chứng từ 21 2.6.2 Lập phiếu yêu cầu xử lý giao dịch 21 2.6.3 Scan chứng từ gửi lên đường truyền Workflow 21 2.6.4 Theo dõi bổ sung hồ sơ theo phản hồi phòng TTTM 22 2.6.5 In thông báo chứng từ gửi cho KH 22 2.6.6 Bảo quản chứng từ theo dõi thời hạn toán/ thời hạn phản hồi BCT 22 2.6.7 Lưu hồ sơ 23 2.7 Thanh toán BCT LC nhập 23 2.7.1 Tiếp nhận kiểm tra hồ sơ 23 2.7.2 Xác định nguồn tiền cần toán, chốt tỷ giá mua bán ngoại tệ , hạch toán 25 2.7.3 Lập phiếu yêu cầu xử lý giao dịch TTTM 26 2.7.4 Scan đẩy hồ sơ qua đường truyền luân chuyển hồ sơ workflow 27 2.7.5 Theo dõi hồ sơ bổ sung có 27 2.7.6 In điện tốn/Thơng báo tốn (nếu có) chuyển KH27 2.7.8 Lưu hồ sơ 27 vii 2.8 So sánh thực tế thực tập ngân hàng lý thuyết học 28 CHƯƠNG PHỎNG VẤN NHÂN VIÊN TẠI NGÂN HÀNG VÀ BÀI HỌC KINH NGHỆM 29 3.1 Phỏng vấn nhân viên đơn vị thực tập 29 3.1.1 Thông tin người vấn 29 3.1.2 Kiến thức, kỹ cần thiết với vị trí thực tập 29 3.1.3 Những kiến thức, kỹ phải hoàn thiện sau tốt nghiệp 30 3.1.4 Những câu hỏi vấn 30 3.2 Bài học kinh nghiệm rút từ đợt thực tập 34 3.3 Nhận định phát triển ngành nghề liên quan đền nghiệp vụ thực tập 35 3.4.1 Định hướng học tập: 36 3.4.2 Định hướng nghề nghiệp: 36 viii 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 TÀI LIỆU THAM KHẢO Ngân hàng Thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng – Wikipedia tiếng Việt Về | VPBank Lợi nhuận nửa năm VPBank đạt 15,3 nghìn tỷ đồng, vượt 50% kế hoạch năm| VPBank Các Phòng Ban Trong Ngân Hàng & Chức Năng Của Mỗi Phòng (baokinhte.net) kĩ cần thiết mà sinh viên nên trang bị từ chưa trường (neu.edu.vn) 61 KHOA TÀI CHÍNH – THƯƠNG MẠI NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN HƯỚNG DẪN Họ tên GVHD : NGUYỄN PHÚC KHOA Học hàm/Học vị : Thạc sỹ Đơn vị công tác : Khoa Tài – Thương mại (Hutech) NHẬN XÉT VỀ QUÁ TRÌNH THỰC TẬP CỦA SINH VIÊN: Họ tên sinh viên: HỨA HUỆ LIÊN MSSV: 1911192612 Lớp: 19DTCA3 Thời gian thực tập: Từ 07/09/2022 đến 02/11/2022 Tại đơn vị: NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN VIỆT NAM THỊNH VƯỢNG (VP BANK) – HỘI SỞ MIỀN NAM Trong trình viết báo cáo thực tập sinh viên thể hiện: Thực viết báo cáo thực tập theo quy định: ☐ Tốt ☐ Trung bình ☒ Khá ☐ Khơng đạt Thường xuyên liên hệ trao đổi chuyên mơn với giảng viên hướng dẫn: ☐ Ít liên hệ ☒ Thường xuyên ☐ Không Báo cáo thực tập đạt chất lượng theo yêu cầu: ☐ Tốt ☒ Khá ☐ Trung bình ☐ Khơng đạt TP HCM, ngày 09 tháng 11 năm 2022 Giảng viên hướng dẫn (Ký tên, ghi rõ họ tên) Ths Nguyễn Phúc Khoa 62 63 64