nghiệp vụ tài trợ dự án của ngân hàng thương mại

NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ DỰ ÁN CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI Sinh viên thực hiện ĐINH QUỐC TUẤN 3092317 Giáo viên hướng dẫn Th.S THÁI VĂN ĐẠI Email: dqtuan317@student.ctu.edu.vn NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ DỰ ÁN CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI I. ĐỊNH NGHĨA TÀI TRỢ DAĐT II. VAI TRÒ DAĐT V. PHÂN LOẠI DAĐT VI. CHU TRÌNH DAĐT IV. YÊU CẦU CỦA DAĐT III. ĐẶC ĐIỂM DAĐT NỘI DUNG BÁO CÁO I. ĐỊNH NGHĨA TÀI TRỢ DAĐT (Project financing) Là những khoản vay trung, dài hạn của NHDN NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ DỰ ÁN CỦA NHTM Đầu tư xây dựng bất động sản Xây dựng mới/ mở rộng SCKD Góp vốn liên doanh Hợp tác đầu tư khác. Đối tượng được tài trợ II. VAI TRÒ CỦA DỰ ÁN ĐẦU TƯ NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ DỰ ÁN CỦA NHTM Chủ đầu tư Nhà nước Nhà tài trợ & các định chế tài chính (NHTM, quỹ đầu tư,…) VAI TRÒ Căn cứ quan trọng để quyết định bỏ vốn đầu tư Là văn kiện cơ bản để các CQNN xem xét, phê chuẩn, cấp GPĐT. Nhà tài trợ xem xét và đưa ra quyết định chấp thuận hoặc từ chối tài trợ. - Tỷ lệ cho vay: Tối đa 85% nhu cầu vốn của dự án. - Thời gian vay vốn: Linh hoạt (1-15 năm), thời gian ân hạn và trả nợ hợp lý, phù hợp với dòng tiền của dự án và DN. - Đồng tiền cho vay: VNĐ và các ngoại tệ khác. - Lãi suất cho vay: Theo quy định của NH từng thời kỳ. Nếu một DA khả thi. Tuy nhiên DN không có bất động sản thế chấp thì DA đó có thể vay vốn của NH được không? - Tài sản đảm bảo tiền vay: Linh hoạt, có thể đảm bảo khoản vay bằng chính tài sản, giá trị hình thành trong dự án hoặc các quyền lợi phát sinh từ dự án. III. ĐẶC ĐIỂM CỦA DAĐT NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ DỰ ÁN CỦA NHTM Nguồn: Vietcombank http://www.vietcombank.com.vn/Corp/Credit/ProjectInvestment.aspx?#VDADDT NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ DỰ ÁN CỦA NHTM IV. YÊU CẦU CỦA DỰ ÁN ĐẦU TƯ Tính Pháp lý Tính khoa học Tính khả thi Tính hiệu quả Dự án Tính chuẩn mực + D ỏn quan trng quc gia, + D ỏn thuc nhúm A B C. - Theo mục đích: + Dự án đầu t mới + Dự án đầu t mở rộng + Dự án thay thế - Theo trình tự lập và duyệt Dự án: + Dự án Nghiên cứu tiền khả thi (Dự án tiền khả thi) + Dự án Nghiên cứu khả thi (Dự án khả thi) - Theo tính chất của Dự án: + Dự án độc lập + Các dự án loại trừ nhau (Dự án xung khắc) + Các Dự án phụ thuộc V. PHN LOI D N NGHIP V TI TR D N CA NHTM - Theo quy mô: - Dự án quan trọng quốc gia: Dự án do Quốc hội xem xét, quyết định về chủ trương đầu tư; - Các dự án còn lại được phân thành 3 nhóm A, B, C PHÂN LOẠI DỰ ÁN ĐẦU TƯ XÂY DỰNG CÔNG TRÌNH (Ban hành kèm theo NĐ số 12/2009/NĐ-CP ngày 10 /02 /2009 của Chính phủ ) NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ DỰ ÁN CỦA NHTM V. PHÂN LOẠI DỰ ÁN Theo quy mô : ST T LOẠI DỰ ÁN ĐẦU TƯ XÂY DỰNG CÔNG TRÌNH TỔNG MỨC ĐẦU TƯ Dự án quan trọng quốc gia I Nhóm A 1 Các dự án đầu tư xây dựng công trình: thuộc lĩnh vực bảo vệ an ninh, quốc phòng có tính chất bảo mật quốc gia, có ý nghĩa chính trị - xã hội quan trọng. Không kể mức vốn 2 Các dự án đầu tư xây dựng công trình: sản xuất chất độc hại, chất nổ; hạ tầng khu công nghiệp Không kể mức vốn 3 Các dự án đầu tư xây dựng công trình: công nghiệp điện, khai thác dầu khí, hoá chất, phân bón, chế tạo máy, xi măng, luyện kim, khai thác chế biến khoáng sản, các dự án giao thông (cầu, cảng biển, cảng sông, sân bay, đường sắt, đường quốc lộ), xây dựng khu nhà Trên 1.500 tỷ đồng 4 Các dự án đầu tư xây dựng công trình: thuỷ lợi, giao thông (khác ở điểm I - 3), cấp thoát nước và công trình hạ tầng kỹ thuật, kỹ thuật điện, sản xuất thiết bị thông tin, điện tử, tin học, hoá dược, thiết bị y tế, công trình cơ khí khác, sản xuất vật liệu, bưu chính, viễn thông. Trên 1.000 tỷ đồng 5 Các dự án đầu tư xây dựng công trình: công nghiệp nhẹ, sành sứ, thuỷ tinh, in, vườn quốc gia, khu bảo tồn thiên nhiên, sản xuất nông, lâm nghiệp, nuôi trồng thuỷ sản, chế biến nông, lâm, thuỷ sản. Trên 700 tỷ đồng 6 Các dự án đầu tư xây dựng công trình: y tế, văn hoá, giáo dục, phát thanh, truyền hình, xây dựng dân dụng khác (trừ xây dựng khu nhà ở), kho tàng, du lịch, thể dục thể thao, nghiên cứu khoa học và các dự án khác Trên 500 tỷ đồng NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ DỰ ÁN CỦA NHTM V. PHÂN LOẠI DỰ ÁN II Nhóm B 1 Các dự án đầu tư xây dựng công trình: công nghiệp điện, khai thác dầu khí, hoá chất, phân bón, chế tạo máy, xi măng, luyện kim, khai thác chế biến khoáng sản, các dự án giao thông (cầu, cảng biển, cảng sông, sân bay, đường sắt, đường quốc lộ), xây dựng khu nhà ở. Từ 75 đến 1.500 tỷ đồng 2 Các dự án đầu tư xây dựng công trình: thuỷ lợi, giao thông (khác ở điểm II - 1), cấp thoát nước và công trình hạ tầng kỹ thuật, kỹ thuật điện, sản xuất thiết bị thông tin, điện tử, tin học, hoá dược, thiết bị y tế, công trình cơ khí khác, sản xuất vật liệu, bưu chính, viễn thông. Từ 50 đến 1.000 tỷ đồng 3 Các dự án đầu tư xây dựng công trình: hạ tầng kỹ thuật khu đô thị mới, công nghiệp nhẹ, sành sứ, thuỷ tinh, in, vườn quốc gia, khu bảo tồn thiên nhiên, sản xuất nông, lâm nghiệp, nuôi trồng thuỷ sản, chế biến nông, lâm, thuỷ sản. Từ 40 đến 700 tỷ đồng 4 Các dự án đầu tư xây dựng công trình: y tế, văn hoá, giáo dục, phát thanh, truyền hình, xây dựng dân dụng khác (trừ xây dựng khu nhà ở), kho tàng, du lịch, thể dục thể thao, nghiên cứu khoa học và các dự án khác Từ 30 đến 500 tỷ đồng NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ DỰ ÁN CỦA NHTM V. PHÂN LOẠI DỰ ÁN [...]... NGÂN HÀNG NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM | VIETCOMBANK NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ DỰ ÁN CỦA NHTM VI CHU TRÌNH CỦA DỰ ÁN ĐẦU TƯ KHÁCH HÀNG Tiếp nhận DA NHÂN VIÊN TÍN DỤNG LÃNH ĐẠO NGÂN HÀNG Thẩm định tính khả thi của DA TẤT TOÁN TÍN DỤNG KIỂM TRA Hoàn tất việc trả nợ gốc & lãi Các điều kiện sử dụng vốn Quyết định tín dụng KÝ KẾT HĐTD Thỏa thuận các điều khoản GIẢI NGÂN Chuyển tiền cho khách hàng NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ DỰ ÁN CỦA... rộng SX DỰ ÁN loại trừ (xung khắc) chỉ được quyền lựa chọn 1 dự án còn các dự án khác bị loại bỏ (1) Mua mới DN cần 1 xe tải chở hàng (2)Thuê phụ thuộc việc chấp nhận dự án này phụ thuộc vào chọn một dự án khác Vd: - Sử dụng MVT cầu phần mềm tăng Phân mềm tốt gia tăng cầu MVT NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ DỰ ÁN CỦA NHTM VI CHU TRÌNH CỦA DỰ ÁN ĐẦU TƯ KHÁCH HÀNG Tiếp nhận DA NHÂN VIÊN TÍN DỤNG LÃNH ĐẠO NGÂN HÀNG... án Tiền khả thi Dự án có quy mô đầu tư lớn, giải pháp phức tạp thời gian đầu tư dài DỰ ÁN Dự án được xây dựng chi tiết, Tiền khả thi các giải pháp tính toán có căn cứ & mang tính hợp lý NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ DỰ ÁN CỦA NHTM V PHÂN LOẠI DỰ ÁN Theo tính chất dự án việc chấp nhận/từ bỏ một dự án này độc lập (tối ưu) không ảnh hưởng đến dự án kia Vd: DA mua máy mới thay thế cho máy cũ & DA xây dựng mới nhà xưởng... chiết khấu của dự án Thời gian hoàn vốn = 3+ − 1000 + 272.73 + 330.56 + 375.65 341.5 = 3.06Năm NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ DỰ ÁN CỦA NHTM MỘT SỐ HÌNH ẢNH TIÊU BIỂU VỀ CÁC DỰ ÁN ĐẦU TƯ CỦA VIETCOMBANK TRONG THỜI GIAN GẦN ĐÂY: Năm 2007 VIETCOMBANK tài trợ DAĐT xe ô tô chở khách, Công ty TNHH Vận tải Hoàng Long Nguồn: http://www.vietcombank.com.vn/Corporates/Lending/ NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ DỰ ÁN CỦA NHTM BIDV tài trợ vốn... /2009 của Chính phủ NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ DỰ ÁN CỦA NHTM V PHÂN LOẠI DỰ ÁN Theo mục đích Đầu tư mới DỰ ÁN Đầu tư mở rộng Thay thế liên quan tới những khoản đầu tư mới, nhằm tạo ra những sản phẩm mới mở rộng các hoạt động SXKD thay thế các máy móc thiết bị lỗi thời bằng các máy móc thiết bị mới hơn có năng suất cao hơn NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ DỰ ÁN CỦA NHTM V PHÂN LOẠI DỰ ÁN Theo trình tự lập và duyệt dự án Tiền... DỰ ÁN CỦA NHTM THẨM ĐỊNH DAĐT - Phân tích & làm sáng tỏ một loạt các vấn đề liên quan đến tính khả thi của dự án Đánh giá để xác định xem dự án có đạt được mục tiêu xã, hiệu quả kinh tế không? NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ DỰ ÁN CỦA NHTM VI CHU TRÌNH CỦA DỰ ÁN ĐẦU TƯ KHÁCH HÀNG Tiếp nhận DA NHÂN VIÊN TÍN DỤNG LÃNH ĐẠO NGÂN HÀNG Thẩm định tính khả thi của DA TẤT TOÁN TÍN DỤNG KIỂM TRA Hoàn tất việc trả nợ gốc &... thi của DA TẤT TOÁN TÍN DỤNG KIỂM TRA Hoàn tất việc trả nợ gốc & lãi Các điều kiện sử dụng vốn Quyết định tín dụng KÝ KẾT HĐTD Thỏa thuận các điều khoản GIẢI NGÂN Chuyển tiền cho khách hàng NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ DỰ ÁN CỦA NHTM Hồ sơ vay vốn theo mẫu (download mẫu) Hồ sơ pháp lý doanh nghiệp Hồ sơ tài chính doanh nghiệp Hồ sơ pháp lý và kinh tế kỹ thuật Dự án Hồ sơ vay vốn Dự án Hồ sơ bảo đảm tiền vay NGÂN...NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ DỰ ÁN CỦA NHTM V PHÂN LOẠI DỰ ÁN III Nhóm C 1 Các dự án đầu tư xây dựng công trình: công nghiệp điện, khai thác dầu khí, hoá chất, phân bón, chế tạo máy, xi măng, luyện kim, khai thác chế biến khoáng sản, các dự án giao thông (cầu, cảng biển, cảng sông, sân bay, đường sắt, đường quốc lộ) Các trường phổ thông nằm trong quy hoạch (không kể mức vốn), xây dựng khu nhà ở... gian của tiền CHỈ TIÊU PHÂN TÍCH HIỆU QUẢ TÀI CHÍNH 1 Giá trị hiện tại thuần NPV (Net Present Value) NPV và quyết định chấp nhận hay loại bỏ dự án: NPV > 0 : chấp nhận dự án NPV < 0: loại bỏ dự án NPV = 0: tùy quan điểm của nhà đầu tư CHỈ TIÊU PHÂN TÍCH HIỆU QUẢ TÀI CHÍNH 1 Giá trị hiện tại thuần NPV (Net Present Value) Ưu: - Đánh giá hiệu quả của Dự án có tính đến yếu tố giá trị theo thời gian của. .. thiện hệ thống cơ sở hạ tầng phục vụ phát triển kinh tế xã hội của hai tỉnh cũng như của vùng http://www.baohaiquan.vn/pages/bidv-tai-tro-von-trien-khai-du-an-dau-tu-nang-cap-mo-rong-quoc-lo-1.aspx NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ DỰ ÁN CỦA NHTM Techcombank sẽ hỗ trợ tài chính cho các dự án bất động sản của Công ty Cổ phần Đầu tư tài chính Phát triển nhà và Đô thị (HUDFIC), 800 tỷ https://www.techcombank.com.vn/Desktop.aspx/Tin . thuật Dự án Hồ sơ vay vốn Dự án Hồ sơ bảo đảm tiền vay NGÂN HÀNG NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM | VIETCOMBANK NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ DỰ ÁN CỦA NHTM VI. CHU TRÌNH CỦA DỰ ÁN ĐẦU TƯ NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ DỰ ÁN CỦA. Dự án Nghiên cứu tiền khả thi (Dự án tiền khả thi) + Dự án Nghiên cứu khả thi (Dự án khả thi) - Theo tính chất của Dự án: + Dự án độc lập + Các dự án loại trừ nhau (Dự án xung khắc) + Các Dự án. DAĐT NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ DỰ ÁN CỦA NHTM Nguồn: Vietcombank http://www.vietcombank.com.vn/Corp/Credit/ProjectInvestment.aspx?#VDADDT NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ DỰ ÁN CỦA NHTM IV. YÊU CẦU CỦA DỰ ÁN ĐẦU