QUY CHẾ TỔ CHỨC HOẠT ĐỘNG VAY VÀ CHO VAY CHỨNG KHOÁN TẠI TRUNG TÂM LƯU KÝ CHỨNG KHOÁN SBL

2 TRUNG TÂM LƯU KÝ CHỨNG KHOÁN VIỆT NAM CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự do – Hạnh phúc QUY CHẾ TỔ CHỨC HOẠT ĐỘNG VAY VÀ CHO VAY CHỨNG KHOÁN TẠI TRUNG TÂM LƯU KÝ CHỨNG KHOÁN.

TRUNG TÂM CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM LƯU KÝ CHỨNG KHỐN VIỆT NAM Đợc lập – Tự – Hạnh phúc QUY CHẾ TỔ CHỨC HOẠT ĐỘNG VAY VÀ CHO VAY CHỨNG KHOÁN TẠI TRUNG TÂM LƯU KÝ CHỨNG KHOÁN VIỆT NAM (Ban hành kèm theo Quyết định số /QĐ-VSD ngày tháng năm 2021 Tổng Giám đốc Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Việt Nam) CHƯƠNG I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh, đối tượng áp dụng Quy chế quy định việc tổ chức hoạt động vay cho vay chứng khoán Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Việt Nam (sau gọi tắt VSD), quyền hạn, trách nhiệm VSD, thành viên lưu ký (sau gọi TVLK), tổ chức mở tài khoản trực tiếp VSD (sau gọi tắt TCMTKTT), tổ chức, cá nhân liên quan tham gia hoạt động vay cho vay chứng khoán VSD Hoạt động vay cho vay chứng khoán quy định Quy chế nhằm thực hiện: a Hỗ trợ toán giao dịch chứng khoán trường hợp TVLK VSD sửa lỗi dẫn đến tạm thời thiếu hụt chứng khoán để toán; b Hỗ trợ thành viên lập quỹ ETF có đủ chứng khốn để góp vốn thực giao dịch hoán đổi danh mục với quỹ ETF theo quy định hành; c Hỗ trợ TVLK đồng thời thành viên bù trừ vay trái phiếu Chính phủ (sau gọi tắt TPCP) để toán chuyển giao tài sản sở thực hợp đồng tương lai TPCP trường hợp thành viên bù trừ khơng có đủ số lượng loại tài sản sở để chuyển giao; d Hỗ trợ nhà tạo lập thị trường thực giao dịch vay cho vay công cụ nợ Đối tượng áp dụng Quy chế bao gồm: a Thành viên lập quỹ ETF, VSD; b TVLK, TCMTKTT đóng vai trò bên cho vay bên vay; c Tổ chức, cá nhân sở hữu chứng khốn lưu ký đóng vai trò bên cho vay 2 Điều Giải thích từ ngữ Bên cho vay tổ chức, cá nhân sở hữu chứng khoán lưu ký VSD có nhu cầu cho vay chứng khốn phải thực giao dịch cho vay VSD thông qua TVLK nơi tổ chức, cá nhân mở tài khoản TVLK đại diện cho bên cho vay TVLK nơi mở tài khoản lưu ký chứng khoán bên cho vay ủy quyền tổ chức, cá nhân cho vay chứng khoán tham gia vào hệ thống thỏa thuận vay cho vay chứng khoán (sau gọi tắt hệ thống SBL) Bên vay TVLK, tổ chức công nhận thành viên lập quỹ ETF, nhà tạo lập thị trường vay chứng khoán để thực hoạt động theo quy định pháp luật có liên quan hành Tỷ lệ chiết khấu tài sản tỷ lệ phần trăm khấu trừ từ mức giá dùng để định giá tài sản chứng khoán chấp quy định Quy chế Thỏa thuận trực tiếp trường hợp bên vay bên cho vay trực tiếp trao đổi thống điều kiện vay cho vay chứng khốn trước chuyển thơng tin vào hệ thống để xác lập thỏa thuận Thỏa thuận qua hệ thống trường hợp bên có nhu cầu vay cho vay chứng khoán đưa chào vay/chào cho vay vào hệ thống SBL để tìm đối tác cho vay/vay chứng khoán Chào vay/Chào cho vay đề nghị vay/cho vay chứng khoán bên vay bên cho vay đưa vào hệ thống SBL để tìm đối tác tương ứng cho vay/vay chứng khốn u cầu vay tồn nội dung thơng tin giao dịch vay/cho vay theo quy định khoản Điều 17 Quy chế bên cho vay bên vay thống bên vay nhập vào hệ thống SBL để xác lập thỏa thuận vay/cho vay chứng khốn Cơng cụ nợ quy định quy chế hiểu trái phiếu Chính phủ, tín phiếu kho bạc, cơng trái xây dựng Tổ quốc, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh ngân hàng sách phát hành trái phiếu quyền địa phương theo quy định pháp luật quản lý nợ công 10 Nhà tạo lập thị trường tổ chức Bộ Tài lựa chọn cơng bố hàng năm để thực quyền, nghĩa vụ việc phát hành, giao dịch cơng cụ nợ Chính phủ thị trường nước theo quy định pháp luật quản lý nợ công 11 Chữ ký số dạng chữ ký điện tử theo quy định pháp luật giao dịch điện tử mà người có thẩm quyền VSD thành viên lưu ký (sau viết tắt TVLK), tổ chức mở tài khoản trực tiếp (sau viết tắt TCMTKTT), tổ chức phát hành (sau viết tắt TCPH) sử dụng để xác thực thơng tin liệu mà gửi 12 Chứng từ điện tử thông tin hoạt động nghiệp vụ VSD tạo ra, gửi đi, nhận lưu trữ phương tiện điện tử theo quy định pháp luật giao dịch điện tử hoạt động tài thơng qua cổng giao tiếp điện tử cổng giao tiếp trực tuyến thông qua mạng tồn cầu giao diện trang thơng tin điện tử VSD xác thực chữ ký số người có thẩm quyền VSD TVLK, TCMTKTT, TCPH Chứng từ điện tử Quy chế bao gồm loại sau: a Giấy xác nhận hạch toán chứng khoán cho vay; b Giấy xác nhận chuyển khoản phong toả chứng khoán chấp; c Giấy xác nhận hạch tốn hồn trả chứng khốn cho vay; d Giấy xác nhận chuyển khoản giải toả chứng khốn chấp Điều Phạm vi hoạt đợng trung gian VSD VSD giữ vai trò trung gian tổ chức vận hành hệ thống SBL với chức chính: Làm trung gian kết nối bên cho vay bên vay chứng khoán để thực giao dịch phù hợp với quy định pháp luật Cung cấp dịch vụ hỗ trợ cho việc thực vay cho vay chứng khoán bao gồm: a Tổ chức hệ thống thỏa thuận vay cho vay chứng khốn; b.Thực chuyển giao hồn trả chứng khoán bên vay cho vay; c Định giá quản lý tài sản chấp; d Xác định tính tốn quyền liên quan đến chứng khoán thuộc sở hữu bên cho vay thực chuyển giao lợi ích phát sinh từ quyền từ bên vay sang bên cho vay theo thỏa thuận đề nghị bên Quản lý việc sử dụng chứng khoán vay hệ thống SBL theo mục đích quy định hành CHƯƠNG II CHỨNG KHỐN CHO VAY Điều Chứng khốn cho vay Chứng khoán cho vay hợp lệ chứng khoán niêm yết/đăng ký giao dịch Sở Giao dịch chứng khoán thuộc sở hữu hợp pháp bên cho vay đăng ký, lưu ký VSD, trừ trường hợp quy định khoản Điều Bên cho vay phải đáp ứng quy định pháp luật thực cho vay chứng khoán 4 Chứng khốn khơng cho vay bao gồm: a Chứng khoán bị đưa vào diện bị cảnh báo, bị kiểm soát, tạm ngừng giao dịch theo quy định Sở giao dịch chứng khoán; b Chứng khoán cầm cố, phong toả, tạm giữ VSD; c Chứng khoán bị hạn chế chuyển nhượng theo quy định pháp luật theo Điều lệ tổ chức phát hành; d Trái phiếu chuyển đổi Điều Giá trị chứng khoán cho vay lãi suất vay/cho vay Giá trị chứng khoán cho vay xác định theo cơng thức sau: VL= QLx P Trong đó: VL giá trị chứng khoán cho vay QLlà số lượng chứng khoán cho vay P xác định sau: a Đối với cơng cụ nợ: giá tính tốn theo mơ hình Đường cong Lợi suất chuẩn Sở Giao dịch chứng khoán Hà Nội ngày giao dịch liền kề trước ngày vay ngày yêu cầu bổ sung tài sản chấp b Đối với cổ phiếu, chứng quỹ đầu tư: giá đóng cửa ngày giao dịch liền kề trước ngày vay ngày yêu cầu bổ sung tài sản chấp c Đối với trái phiếu cơng ty: giá thực hiện/giá thực bình quân ngày giao dịch liền kề trước/ngày giao dịch gần ngày vay ngày yêu cầu bổ sung tài sản chấp Giá trị chứng khoán cho vay định giá lại vào 16h00 hàng ngày theo công thức để làm sở xác định mức tài sản chấp tương ứng theo quy định khoản Điều 10 Quy chế Lãi suất cho vay xác định theo thỏa thuận bên vay bên cho vay không vượt 20%/năm Lãi khoản vay xác định sau: L= Trong đó: L:là lãi khoản vay I : lãi suất cho vay năm Lãi khoản vay tốn ngày với việc hồn trả tồn khoản vay bên vay Trường hợp bên vay chưa thực trả tiền lãi khoản vay cho bên cho vay, VSD khấu trừ giá trị tương ứng khoản lãi vay từ giá trị tài sản chấp tiền (nếu có) bên vay để trả cho bên cho vay Trường hợp hai bên vay cho vay thống gia hạn khoản vay theo quy định Điều Quy chế này, lãi suất cho vay gia hạn hai bên vay cho vay thỏa thuận tối đa không vượt 20%/năm Điều Thời gian vay, gia hạn khoản vay Thời hạn vay/cho vay theo thỏa thuận bên cho vay bên vay, tối đa sau: a 05 ngày làm việc thỏa thuận vay/ cho vay để hỗ trợ toán b 90 ngày thỏa thuận vay/ cho vay để góp vốn hoán đổi danh mục quỹ ETF c 30 ngày thỏa thuận vay/ cho vay TPCP để tốn chuyển giao tài sản sở khơng vượt thời hạn lại tới đáo hạn TPCP d Trường hợp nhà tạo lập thị trường vay công cụ nợ, thời hạn vay không vượt thời hạn cịn lại tới đáo hạn cơng cụ nợ Trường hợp ngày đến hạn khoản vay trùng với ngày nghỉ, ngày lễ, tết theo quy định pháp luật ngày đến hạn khoản vay ngày làm việc liền sau ngày nghỉ, ngày lễ, tết Việc gia hạn khoản vay thực bên vay có yêu cầu bên cho vay chấp thuận tối đa không 03 lần với thời gian lần gia hạn theo mục đích vay: a Mỗi lần gia hạn khơng q 05 ngày làm việc khoản vay để hỗ trợ tốn b Mỗi lần gia hạn khơng q 30 ngày khoản vay để góp vốn hoán đổi danh mục quỹ ETF; vay TPCP để toán chuyển giao tài sản sở Trường hợp vay TPCP, thời hạn gia hạn khoản vay không vượt thời hạn lại tới đáo hạn TPCP c Trường hợp nhà tạo lập thị trường vay công cụ nợ, thời hạn gia hạn khoản vay không vượt thời hạn lại tới đáo hạn cơng cụ nợ Trình tự, thủ tục gia hạn khoản vay: a Khi có yêu cầu gia hạn khoản vay, bên vay gửi thông báo văn tới VSD (Mẫu 01/SBL Quy chế này) kèm theo thỏa thuận gia hạn khoản vay (Mẫu 02/SBL Quy chế này) ký kết bên vay bên cho vay đồng thời đăng nhập thông tin gia hạn khoản vay hệ thống SBL b VSD xác nhận gia hạn khoản vay (Mẫu 01/SBL Quy chế này) gửi bên vay thời hạn 01 ngày làm việc kể từ ngày nhận thông báo gia hạn văn bên vay 6 Điều Hoàn trả khoản vay Bên cho vay không yêu cầu hoàn trả khoản cho vay suốt thời gian cho vay Trừ trường hợp bên có thoả thuận khác, bên vay hoàn trả toàn phần chứng khoán vay thời điểm thời hạn vay Khoản vay phải hoàn trả chứng khoán vay trừ trường hợp quy định khoản Điều Trường hợp hoàn trả tiền (một phần toàn bộ) phải chấp thuận văn bên cho vay (không áp dụng giao dịch vay cho vay công cụ nợ nhà tạo lập thị trường) Trường hợp bên cho vay nhận hoàn trả khoản vay chứng khoán dẫn tới vượt tỷ lệ sở hữu tối đa theo quy định nhà đầu tư nước ngoài, phần vượt thống hoàn trả tiền, giá trị hoàn trả tiền hai bên thoả thuận theo quy định điểm b khoản Điều Trình tự, thủ tục hồn trả khoản vay: a Hồn trả tồn chứng khốn cho vay: Bên vay gửi VSD hồ sơ hồn trả chứng khốn vay bao gồm tài liệu sau: i Giấy đề nghị chuyển trả chứng khoán cho bên cho vay (Mẫu 03A/SBL, 03B/SBL Quy chế này); ii Biên lý hợp đồng bên vay cho vay TVLK đại diện cho bên cho vay (nếu có); iii Yêu cầu chuyển khoản chứng khoán (Mẫu 04/SBL Quy chế này) (03bản) Đồng thời, bên vay đăng nhập thông tin hồn trả và/hoặc tất tốn hợp đồng vay, cho vay hệ thống SBL (Mẫu 05/SBL Quy chế này) b Hoàn trả toàn phần tiền: i Các bên tự thỏa thuận biên lý hợp đồng vay/cho vay giá trị tiền quy đổi từ chứng khốn cho vay khơng thấp giá trị chứng khoán cho vay ngày hồn trả xác định theo cơng thức quy định khoản Điều ii Biên lý hợp đồng vay/cho vay chứng khoán gửi tới VSD thời hạn 01 ngày làm việc kể từ ngày bên ký Biên Trường hợp hoàn trả phần tiền, bên vay gửi kèm theo Biên lý hợp đồng vay/cho vay chứng khoán tài liệu quy định tiết i,iii điểm a khoản Đồng thời, bên vay đăng nhập thơng tin hồn trả và/hoặc tất toán hợp đồng vay, cho vay hệ thống SBL (Mẫu 05/SBL Quy chế này) 7 c Trong thời hạn 01 ngày làm việc, VSD xử lý hồ sơ hồn trả chứng khốn cho vay hạch toán theo quy định Điều 20 Quy chế Điều Xử lý trường hợp khả hoàn trả khoản vay Các trường hợp coi khả hoàn trả khoản vay : a Hết thời hạn hợp đồng vay/cho vay, Bên vay khơng hồn trả khoản vay không bên cho vay chấp nhận gia hạn khoản vay b Hết thời hạn gia hạn khoản vay theo thỏa thuận với Bên cho vay, Bên vay khơng hồn trả khoản vay c Bên vay không nộp tài sản chấp bổ sung theo quy định Điều 12 Quy chế d Bên vay không nộp tài sản chấp thay theo yêu cầu VSD theo quy định Điều 14 Quy chế Trường hợp tài khoản tiền gửi bên vay không đủ số dư tiền để Ngân hàng tốn phong toả tồn số tiền chấp theo thông báo VSD, Ngân hàng tốn thơng báo cho VSD số tiền thiếu hụt không đủ để phong toả bên vay để VSD thông báo cho bên vay xác định hợp đồng khả hoàn trả khoản vay theo quy định điểm c,d khoản Điều Việc xử lý trường hợp quy định khoản Điều vào hợp đồng vay/cho vay thỏa thuận khác văn bên cho vay bên vay Trường hợp khơng có thỏa thuận bên, bên cho vay nhận chuyển giao thông qua VSD tồn tài sản chấp (chứng khốn tiền) bên vay ngày Hợp đồng vay cho vay coi khả hoàn trả khoản vay Nếu bên cho vay nhận chuyển giao chứng khoán chấp mà dẫn tới vượt sở hữu tối đa theo quy định nhà đầu tư nước ngoài, phần vượt thống hoàn trả tiền, giá trị hoàn trả tiền hai bên thỏa thuận CHƯƠNG III TÀI SẢN THẾ CHẤP Điều Tài sản chấp 1.Tài sản chấp đủ điều kiện cho giao dịch vay cho vay chứng khoán VSD tiền (VNĐ) chứng khoán niêm yết tùy theo mục đích vay Tài sản chấp để vay chứng khoán hỗ trợ toán cho TVLK tiền Tài sản chấp để vay chứng khốn hỗ trợ cho việc góp vốn hốn đổi danh mục quỹ ETF, vay TPCP để toán chuyển giao tài sản sở, vay công cụ nợ nhà tạo lập thị trường tiền và/hoặc chứng khoán đủ điều kiện theo quy định khoản Điều bao gồm: a Trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh ngoại trừ trái phiếu chuyển đổi, tín phiếu kho bạc; b Chứng khốn niêm yết Sở Giao dịch chứng khoán (cổ phiếu, chứng quỹ đầu tư ngoại trừ chứng quỹ ETF) Chứng khoán sử dụng làm tài sản chấp để vay chứng khoán VSD chứng khoán: a Thuộc danh mục tài sản chấp VSD quy định thời kỳ dựa tính khoản chứng khoán xác định theo quy định Phụ lục số 01 ban hành kèm theo Quy chế này; b Không thuộc loại bị cảnh báo, bị kiểm soát, tạm ngừng giao dịch Sở Giao dịch chứng khốn; c Khơng bị cầm cố, phong tỏa, tạm giữ VSD; d Thuộc loại tự chuyển nhượng lưu ký tài khoản chứng khoán giao dịch VSD; e Thuộc sở hữu bên vay bên cho vay chấp nhận theo Hợp đồng vay/cho vay chứng khoán hai bên Điều 10 Định giá giá trị tài sản chấp Giá trị tài sản chấp xác định theo công thức sau đây: VTC= C + QTCX P X(100% - H) Trong VTC giá trị tài sản chấp C tiền chấp (nếu có) QTC số lượng chứng khoán chấp P giá chứng khoán áp dụng để định giá: a Đối với cơng cụ nợ: giá tính tốn theo mơ hình Đường cong Lợi suất chuẩn Sở Giao dịch chứng khoán Hà Nội ngày giao dịch liền kề trước ngày vay ngày yêu cầu bổ sung tài sản chấp b Đối với cổ phiếu/chứng quỹ niêm yết Sở Giao dịch chứng khoán: giá đóng cửa ngày giao dịch liền kề trước ngày vay ngày yêu cầu bổ sung tài sản chấp H tỷ lệ chiết khấu tài sản theo quy định Điều 13 Quy chế Giá trị tài sản chấp định giá lại vào 16h00 hàng ngày theo công thức quy định khoản Điều làm xác định việc trì giá trị tài sản chấp bên vay theo quy định khoản Điều Bên vay phải đảm bảo giá trị tài sản chấp ban đầu 115% giá trị chứng khoán vay Bên vay phải nộp bổ sung tài sản chấp trường hợp giá trị tài sản chấp thấp mức nêu theo quy định Điều 12 Quy chế quyền rút tài sản chấp giá trị tài sản chấp lớn mức quy định Điều 11 Nộp tài sản chấp ban đầu Bên vay có trách nhiệm liệt kê đầy đủ tài sản chấp Yêu cầu vay nhập vào hệ thống SBL Chứng khoán chấp phong tỏa VSD tiền chấp phong tỏa Ngân hàng toán trước thỏa thuận vay/cho vay xác lập hệ thống SBL theo quy định Điều 21 Quy chế Điều 12 Xử lý trường hợp giá trị tài sản chấp thấp mức quy định Trường hợp giá trị tài sản chấp xác định lại thấp mức quy định khoản Điều 10, VSD gửi thông báo fax cho bên vay (Mẫu 06/SBL Quy chế này) ngày định giá lại để nộp bổ sung tài sản chấp Trường hợp giá trị tài sản chấp xác định lại thấp mức quy định đạt 110% giá trị chứng khoán cho vay 03 ngày giao dịch liên tiếp, bên vay có trách nhiệm nộp bổ sung tài sản chấp ngày làm việc thứ 04 để đạt mức 115% giá trị chứng khoán cho vay Nếu thời hạn mà bên vay không nộp thêm đủ tài sản chấp theo thông báo VSD giá trị tài sản chấp định giá lại thấp 115% giá trị chứng khoán cho vay, thỏa thuận vay xử lý trường hợp khả hoàn trả khoản vay theo quy định Điều Quy chế Trường hợp giá trị tài sản chấp xác định lại thấp mức 110% giá trị chứng khoán cho vay, bên vay có trách nhiệm nộp bổ sung tài sản chấp thời hạn 01 ngày làm việc kể từ ngày nhận văn VSD để đạt mức 115% giá trị chứng khoán cho vay Nếu thời hạn mà bên vay không nộp thêm đủ tài sản chấp theo thông báo VSD giá trị tài sản chấp định giá lại thấp 115% giá trị chứng khoán cho vay, thỏa thuận vay xử lý trường hợp khả hoàn trả khoản vay theo quy định Điều Quy chế Điều 13 Tỷ lệ chiết khấu tài sản Tỷ lệ chiết khấu tài sản áp dụng loại chứng khoán xác định giá trị tài sản chấp, trừ trường hợp tài sản chấp tiền là: a 5% trái phiếu Chính phủ b 30% chứng khốn nằm danh mục chứng khoán cấu thành số VN30/HNX30 40% chứng khốn cịn lại VSD điều chỉnh tỷ lệ chiết khấu tài sản loại chứng khoán chấp vào mức khoản rủi ro tài sản chấp Điều 14 Rút, thay tài sản chấp 10 Bên vay quyền thay tài sản chấp với điều kiện chứng khoán chấp thay phải nằm danh mục chứng khoán dùng làm tài sản chấp giá trị tài sản chấp thay đáp ứng tỷ lệ với giá trị khoản vay theo quy định VSD bên cho vay chấp thuận theo Hợp đồng vay/cho vay chứng khoán hai bên Trường hợp thay tài sản chấp, bên vay gửi VSD giấy đề nghị thay tài sản chấp (Mẫu 07/SBL Quy chế này) đồng thời đăng nhập thông tin tài sản chấp thay vào hệ thống SBL Bên vay buộc phải thay tài sản chấp trường hợp sau: a Chứng khoán sử dụng làm tài sản chấp không đáp ứng điều kiện quy định khoản Điều Quy chế b Trái phiếu Chính phủ đến thời hạn đáo hạn danh mục hoán đổi Trong trường hợp bị buộc phải thay tài sản chấp theo quy định khoản Điều này, VSD gửi văn yêu cầu thay tài sản chấp (Mẫu 08A/SBL, 08B/SBL Quy chế này) fax cho bên vay ngày VSD công bố danh sách chứng khoán đủ điều kiện làm tài sản chấp ngày làm việc liền trước ngày trái phiếu Chính phủ ngừng giao dịch Sở Giao dịch Trong thời hạn 01 ngày làm việc kể từ ngày nhận văn VSD, bên vay phải gửi giấy đề nghị thay tài sản chấp (Mẫu 07/SBL Quy chế này) cho VSD đồng thời đăng nhập thông tin tài sản chấp thay vào hệ thống SBL Nếu thời hạn mà bên vay không nộp thêm đủ tài sản theo thông báo VSD, thỏa thuận vay xử lý trường hợp khả hoàn trả khoản vay Bên vay quyền rút tài sản chấp trường hợp giá trị tài sản chấp sau định giá lại có giá trị lớn 115% giá trị chứng khoán vay rút phần vượt 115% giá trị chứng khoán vay Trường hợp rút tài sản chấp, bên vay gửi VSD giấy rút tài sản chấp (Mẫu 09/SBL Quy chế này) đồng thời đăng nhập thông tin rút tài sản chấp vào hệ thống SBL CHƯƠNG IV HỆ THỐNG THỎA THUẬN VAY VÀ CHO VAY Điều 15 Nguyên tắc tham gia hoạt động vay, cho vay chứng khoán Các bên vay cho vay phải ký hợp đồng vay cho vay (Phụ lục 02 Quy chế này) trước chuyển thông tin vào hệ thống SBL giao dịch 11 vay cho vay theo phương thức thoả thuận trực tiếp sau xác lập thoả thuận vay cho vay giao dịch vay cho vay theo phương thức thoả thuận qua hệ thống Các bên tham gia hệ thống SBL cần đáp ứng điều kiện sau: a Bên vay phải nộp đủ tài sản chấp đáp ứng điều kiện quy định khoản Điều Quy chế có yêu cầu vay hợp lệ đáp ứng quy định khoản Điều 17 Quy chế nhập vào hệ thống SBL b Bên cho vay có đủ chứng khốn đủ điều kiện cho vay tài khoản chứng khoán giao dịch xác nhận yêu cầu vay bên vay nhập vào hệ thống SBL thông qua TVLK nơi bên cho vay mở tài khoản giao dịch chứng khoán Chỉ TVLK, TCMTKTT VSD tham gia đăng nhập yêu cầu vay/cho vay, chào vay/chào cho vay vào hệ thống SBL Điều 16 Quyền nghĩa vụ TVLK, TCMTKTT tham gia hệ thống SBL Thực hoạt động cho vay cho làm trung gian giao dịch cho tổ chức, cá nhân có nhu cầu cho vay chứng khốn Được vay cho để thực hoạt động nghiệp vụ theo quy định pháp luật có liên quan Phải ký hợp đồng cung cấp/ nhận dịch vụ với/ từ VSD thông báo thông tin tài khoản quản lý tài sản chấp tiền với VSD (Phụ lục 03,04 Quy chế này) Kiểm tra đảm bảo khách hàng có đủ chứng khốn cho vay hợp lệ theo quy định Điều Quy chế Mở tài khoản tiền gửi Ngân hàng toán để quản lý tài sản chấp tiền (trong trường hợp thực vay chứng khoán) phải có đầy đủ tài sản chấp đủ điều kiện để đảm bảo khoản vay theo quy định Điều 9, Điều 10 Quy chế Tuân thủ quy định pháp luật VSD liên quan đến hoạt động vay cho vay chứng khoán Điều 17 Phương thức thỏa thuận vay/cho vay hệ thống SBL Các bên vay cho vay thực giao dịch vay cho vay theo phương thức thỏa thuận trực tiếp thỏa thuận qua hệ thống Thỏa thuận vay cho vay có hiệu lực xác lập hệ thống SBL VSD Yêu cầu vay đăng nhập vào hệ thống SBL phải có đầy đủ thơng tin sau: a Loại yêu cầu: vay/cho vay; b Tên bên vay, bên cho vay TVLK đại diện cho bên cho vay; 12 c Số hiệu tài khoản giao dịch chứng khoán bên vay bên cho vay; d Loại hợp đồng vay cho vay (vay hỗ trợ toán cho TVLK/vay lập quỹ hoán đổi quỹ ETF/vay TPCP để toán chuyển giao tài sản sở/ vay công cụ nợ nhà tạo lập thị trường); đ Thời gian hợp đồng vay/cho vay; e Mã chứng khoán số lượng chứng khoán vay/cho vay; f Mức lãi suất vay/cho vay; g Loại số lượng tài sản chấp Đơn vị yết lãi suất 0,01%/năm thỏa thuận vay trái phiếu 0,1%/năm với thỏa thuận vay/cho vay cổ phiếu chứng quỹ Hệ thống SBL không giới hạn số lượng chứng khoán vay/cho vay Số lượng chứng khoán vay bên vay phải thuộc phạm vi số lượng chứng khoán phép vay theo quy định Thời gian hệ thống SBL mở để tiếp nhận Yêu cầu vay/cho vay, Chào vay, Chào cho vay xác lập thỏa thuận vay/cho vay từ 09h00 - 15h00 ngày làm việc trừ ngày nghỉ giao dịch theo quy định pháp luật Thỏa thuận vay/cho vay xác lập sau bên cho vay/TVLK đại diện bên cho vay xác nhận đồng ý hệ thống SBL Yêu cầu vay hủy bỏ sau thời gian quy định khoản Điều trường hợp: a Khi thỏa thuận vay/cho vay chưa xác lập hệ thống SBL; b Bên cho vay/TVLK đại diện cho bên cho vay không xác nhận Yêu cầu vay nhập vào hệ thống SBL; c Tiền dùng làm tài sản chấp chưa có tài khoản bên vay mở Ngân hàng Thanh toán theo xác nhận Ngân hàng; d Chứng khốn dùng làm tài sản chấp chưa có tài khoản bên vay hệ thống VSD Chào vay chưa thỏa thuận tự động hủy kết thúc thời gian giao dịch theo quy định khoản Điều Chào cho vay chưa thỏa thuận thỏa thuận phần có hiệu lực vào ngày trừ trường hợp bên cho vay tự hủy Chào cho vay Điều 18 Trình tự, thủ tục xác lập thỏa thuận vay/cho vay Trường hợp thỏa thuận trực tiếp: a Sau thống điều kiện vay cho vay bao gồm loại số lượng chứng khoán, lãi suất khoản vay, loại số lượng tài sản chấp, bên vay đăng nhập Yêu cầu vay vào hệ thống SBL b Thỏa thuận vay/cho vay xác lập hệ thống SBL (Mẫu 10/SBL Quy chế này) bên cho vay/ TVLK đại diện cho bên cho vay thực 13 xác nhận đồng ý nội dung Yêu cầu vay mà bên vay nhập vào hệ thống bên vay nộp đủ tài sản chấp c Trong thời hạn 01 ngày làm việc sau nhận thông báo thỏa thuận vay/cho vay xác lập hệ thống SBL thông qua cổng giao tiếp điện tử, bên vay phải chuyển tới VSD hồ sơ vay chứng khoán bao gồm tài liệu sau: i Giấy đề nghị cho vay chứng khoán người đầu tư có chứng khốn cho vay (Mẫu 11/SBL Quy chế này); ii Giấy ủy quyền người đầu tư có chứng khốn cho vay cho TVLK nơi mở tài khoản lưu ký chứng khoán (Mẫu 12/SBL Quy chế này); iii Hợp đồng vay/cho vay chứng khoán bên vay, bên cho vay TVLK nơi bên cho vay mở tài khoản lưu ký chứng khoán (nếu có) d Trường hợp TVLK bên cho vay, hồ sơ gửi tới VSD bao gồm tài liệu quy định tiết iii điểm c khoản Trường hợp thỏa thuận qua hệ thống: a Bên vay, bên cho vay/TVLK đại diện bên cho vay nhập Chào vay/Chào cho vay vào hệ thống SBL để tìm đối tác cho vay/vay b Sau thống điều kiện vay, cho vay với đối tác tương ứng, bên vay, bên cho vay/TVLK đại diện bên cho vay thực quy trình, thủ tục tương tự trường hợp thỏa thuận trực tiếp quy định khoản Điều CHƯƠNG V HẠCH TỐN CHUYỂN GIAO/HỒN TRẢ CHỨNG KHOÁN CHO VAY VÀ TÀI SẢN THẾ CHẤP Điều 19 Chuyển giao chứng khoán cho vay Chứng khoán cho vay chuyển từ tài khoản chứng khoán giao dịch sang tài khoản chứng khoán chờ cho vay Bên cho vay VSD sau lệnh cho vay xác lập hệ thống SBL Sau thỏa thuận vay cho vay xác lập hệ thống SBL, tùy vào mục đích hợp đồng vay/cho vay chứng khoán, VSD thực chuyển khoản chứng khoán cho vay: a Đối với trường hợp vay chứng khoán để hỗ trợ toán: từ tài khoản chứng khoán chờ cho vay bên cho vay sang tài khoản chứng khoán chờ toán bên vay 14 b Đối với trường hợp vay để góp vốn hoán đổi danh mục: từ tài khoản chứng khoán chờ cho vay bên cho vay sang tài khoản phong tỏa tạm giữ chứng khoán bên vay c Đối với trường hợp vay TPCP để toán chuyển giao tài sản sở: từ tài khoản chứng khoán chờ cho vay bên cho vay sang tài khoản chứng khoán ký quỹ bên vay d Đối với trường hợp vay công cụ nợ nhà tạo lập thị trường: từ tài khoản chứng khoán chờ cho vay bên cho vay sang tài khoản chứng khoán giao dịch bên vay Ngay sau thực hạch toán chứng khoán cho vay theo quy định khoản 1, Điều này, VSD gửi TVLK bên cho vay bên vay “Giấy xác nhận hạch toán chứng khoán cho vay” (Mẫu 13A/SBL, 13B/SBL, 13C/SBL Quy chế này) thông qua cổng giao tiếp điện tử để thực hạch toán tương ứng Thành viên Chứng từ gốc gửi đến TVLK/TCMTKTT liên quan thời hạn 01 ngày làm việc kể từ ngày hiệu lực hạch tốn Điều 20 Hồn trả chứng khốn cho vay Sau nhận hồ sơ hoàn trả khoản vay bên vay quy định Điều Quy chế này, VSD thực chuyển chứng khoán vay từ tài khoản chứng khoán giao dịch bên vay sang tài khoản chứng khoán giao dịch bên cho vay hệ thống VSD gửi TVLK bên cho vay bên vay xác nhận thông qua cổng giao tiếp điện tử để thực hạch toán tương ứng Thành viên Chứng từ gốc (Mẫu 04/SBL) có xác nhận VSD gửi đến TVLK/TCMTKTT liên quan thời hạn 01 ngày làm việc kể từ ngày hiệu lực hạch toán Trường hợp Thành viên lập Quỹ ETF khơng sử dụng hết chứng khốn vay để góp vốn hốn đổi danh mục có hồ sơ đề nghị hoàn trả khoản vay theo quy định Điều Quy chế gửi VSD,VSD thực chuyển chứng khoán vay từ tài khoản phong tỏa tạm giữ chứng khoán bên vay (Thành viên lập Quỹ ETF) sang tài khoản chứng khoán giao dịch bên cho vay hệ thống VSD sang tài khoản chứng khoán giao dịch bên vay hệ thống VSD trường hợp phải hoàn trả khoản vay tiền bên cho vay nhà đầu tư nước ngồi nhận hồn trả khoản vay chứng khốn dẫn tới vượt tỷ lệ sở hữu tối đa theo quy định nhà đầu tư nước gửi TVLK bên cho vay bên vay xác nhận thông qua cổng giao tiếp điện tử để thực hạch toán tương ứng Thành viên Chứng từ gốc (Mẫu 04/SBL) có xác nhận VSD gửi đến TVLK liên quan thời hạn 01 ngày làm việc kể từ ngày hiệu lực hạch toán Điều 21 Phong tỏa tài sản chấp 15 Chứng khoán dùng làm tài sản chấp VSD chuyển từ tài khoản chứng khoán giao dịch sang tài khoản chứng khoán ký quỹ đảm bảo khoản vay bên vay VSD sau thỏa thuận vay/cho vay xác lập hệ thống SBL Tiền dùng làm tài sản chấp phong tỏa tài khoản tiền gửi bên vay mở Ngân hàng toán trước thỏa thuận vay/cho vay xác lập hệ thống SBL vào thông báo VSD gửi Ngân hàng toán (Mẫu 15A/SBL Quy chế này) Sau thực phong tỏa tài sản chấp theo quy định khoản 1,2 Điều này, VSD gửi bên vay thông qua cổng giao tiếp điện tử “Giấy xác nhận chuyển khoản phong tỏa chứng khoán chấp” (Mẫu 16/SBL Quy chế này) trường hợp tài sản chấp chứng khoán “Xác nhận phong tỏa tiền” Ngân hàng toán (Mẫu 17/SBL Quy chế này) trường hợp tài sản chấp tiền Chứng từ gốc gửi tới TVLK/TCMTKTT liên quan thời hạn 01 ngày làm việc kể từ ngày hiệu lực hạch toán Điều 22 Giải tỏa tài sản chấp 1.Tài sản chấp giải tỏa sau VSD hoàn tất xử lý hồ sơ hoàn trả khoản vay bên vay Bên vay gửi VSD hồ sơ đề nghị giải toả tài sản chấp gồm: a Tài liệu chứng minh hoàn trả tiền lãi khoản vay cho bên cho vay văn đề nghị VSD khấu trừ giá trị tương ứng lãi khoản vay từ giá trị tài sản chấp tiền để trả cho bên cho vay tài liệu chứng minh tốn lợi ích vật chất phát sinh (nếu có) đến chứng khốn cho vay; b Yêu cầu giải tỏa tài sản chấp (Mẫu 18/SBL Quy chế này) Chứng khoán chấp chuyển khoản từ tài khoản chứng khoán ký quỹ đảm bảo khoản vay bên vay sang tài khoản chứng khốn giao dịch thành viên VSD thơng báo cho Ngân hàng tốn thực giải tỏa tiền chấp (nếu có) tài khoản tiền gửi toán TVLK/TCMTKTT Ngân hàng (Mẫu 15B/SBL, 15C/SBL Quy chế này) Sau thực giải tỏa tài sản chấp theo quy định khoản Điều này, VSD gửi bên vay thông qua cổng giao tiếp điện tử “Giấy xác nhận chuyển khoản giải tỏa chứng khoán chấp” (Mẫu 19A/SBL, 19B/SBL Quy chế này) trường hợp tài sản chấp chứng khoán “Xác nhận giải tỏa tiền” Ngân hàng toán (Mẫu 20A/SBL, 20B/SBL Quy chế này) trường hợp tài sản chấp tiền Chứng từ gốc gửi tới TVLK/TCMTKTT liên quan thời hạn 01 ngày làm việc kể từ ngày hiệu lực chứng từ hạch toán 16 CHƯƠNG VI QUYỀN, LỢI ÍCH PHÁT SINH LIÊN QUAN ĐẾN CHỨNG KHOÁN THẾ CHẤP VÀ CHỨNG KHOÁN CHO VAY Điều 23 Quyền phát sinh liên quan đến tài sản chấp Bên vay hưởng toàn quyền phát sinh liên quan đến chứng khoán chấp lãi phát sinh từ khoản tiền chấp tài khoản tiền gửi bên vay mở Ngân hàng tốn Điều 24 Lợi ích vật chất phát sinh đến chứng khốn cho vay Các lợi ích vật chất phát sinh liên quan đến số chứng khoán cho vay thời hạn hiệu lực hợp đồng vay/cho vay chứng khốn tính vào giá trị khoản vay tất toán hợp đồng vay Trừ bên có thoả thuận khác, lợi ích vật chất phát sinh liên quan đến chứng khoán cho vay xác định theo cách thức sau: a Đối với cổ tức tiền, lãi, gốc trái phiếu: VR = R x QLx Mệnh giá Trong đó: VRlà số tiền nhận R tỷ lệ cổ tức (theo thông báo tổ chức phát hành); tiền lãi gốc trái phiếu QL số lượng chứng khoán cho vay b Đối với cổ tức cổ phiếu, cổ phiếu thưởng, việc hoàn trả thực theo hai phương thức sau: i Hoàn trả toàn số cổ phiếu thưởng, cổ tức nhận theo thông báo thực quyền tổ chức phát hành; ii Hoàn trả tiền theo thoả thuận hai bên c Đối với chứng khoán phát hành thêm: thực theo thỏa thuận hai bên Hợp đồng vay/cho vay chứng khoán Trong ngày làm việc liền sau ngày đăng ký cuối để chốt danh sách nhà đầu tư hưởng quyền theo thông báo tổ chức phát hành, VSD gửi thông báo đến bên vay bên cho vay lợi ích vật chất phát sinh liên quan đến chứng khoán cho vay (Mẫu 21/SBL Quy chế này) Việc tốn lợi ích vật chất phát sinh đến chứng khoán cho vay bên vay bên cho vay tự thực theo thỏa thuận hai bên Mọi quyền, nghĩa vụ cổ đông theo quy định pháp luật thuộc chủ sở hữu chứng khốn có tên danh sách cổ đông tổ chức phát hành CHƯƠNG VII 17 TỔ CHỨC THỰC HIỆN Điều 25 Điều khoản thi hành Trong q trình triển khai thực hiện, có vướng mắc, bên liên quan liên hệ với VSD để hướng dẫn, giải Việc sửa đổi, bổ sung Quy chế Tổng Giám đốc VSD định sau Hội đồng Quản trị VSD thông qua có ý kiến chấp thuận Ủy ban Chứng khoán Nhà nước./  ... cầu vay cho vay chứng khoán đưa chào vay/ chào cho vay vào hệ thống SBL để tìm đối tác cho vay/ vay chứng khốn Chào vay/ Chào cho vay đề nghị vay/ cho vay chứng khoán bên vay bên cho vay đưa vào... cho vay TVLK nơi mở tài khoản lưu ký chứng khoán bên cho vay ủy quy? ??n tổ chức, cá nhân cho vay chứng khoán tham gia vào hệ thống thỏa thuận vay cho vay chứng khoán (sau gọi tắt hệ thống SBL) ... 11 /SBL Quy chế này); ii Giấy ủy quy? ??n người đầu tư có chứng khốn cho vay cho TVLK nơi mở tài khoản lưu ký chứng khoán (Mẫu 12 /SBL Quy chế này); iii Hợp đồng vay/ cho vay chứng khoán bên vay, bên cho