Microsoft PowerPoint 1 MOI GIOI CB Lam Ai Nhi ppt Compatibility Mode Người trình bày ThS Lâm Ái Nhi NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TP HCM 2020 • Những vấn đề cơ bản về môi giới • Bản chất thị trường chứng khoán,
NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN Người trình bày: ThS Lâm Ái Nhi TP HCM 2020 NỘI DUNG • • • • • • • • Những vấn đề môi giới Bản chất Mơi giới chứng khốn Sự cần thiết nghề MGCK Chức MGCK Những đặc điểm nhà MGCK Vai trò MGCK Phân loại MGCK Triết lý hành nghề NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ MÔI GIỚI Sản phẩm TTTC bậc cao Sản phẩm tài sản phẩm đặc biệt, không thẩm định chất lượng giác quan Đầu tư vào chứng khốn có thu nhập tùy vào lợi nhuận công ty Khả thu lợi nhuận chịu tác động: - Yếu tố vĩ mô: xu hướng phát triển KT nước - Yếu tố vi mô: đặc điểm riêng ngành điều kiện cụ thể công ty Để đánh giá chất lượng SPTC/ nguồn thu tài cần thu thập xử lý thông tin, cần kỹ cần chuyên gia lành nghề Ý nghĩa nguyên tắc trung gian: tạo môi trường bảo vệ, giúp nhà đầu tư lựa chọn sản phẩm đáp ứng nhu cầu đa dạng, phù hợp với lực tài chính,mục tiêu tài chính, thời hạn đầu tư, mức chấp nhận rủi ro NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ MÔI GIỚI Sản phẩm TTTC bậc cao • TTCK huy động vốn khi: – NĐT có lịng tin – TTCK hoạt động liên tục, công bằng, công khai – Giá dựa cung cầu vào thời điểm – TTCK phải phải tổ chức trật tự, khoa học: tập trung lệnh giao dịch vào công ty môi giới; quan quản lý thị trường kiểm soát, quản lý giao dịch xử lý vi phạm • Vai trị tổ chức trung gian: – Nâng cao khả quản lý – Duy trì hoạt động lành mạnh thị trường BẢN CHẤT CỦA MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN • Khái niệm: Nghề mơi giới chứng khốn cơng việc chun mơn cá nhân tổ chức theo phân công lao động xã hội, làm trung gian giúp cho việc mua, bán chứng khoán thực hiện, kết nối nhu cầu bên mua với nhu cầu bên bán chứng khốn • MGCK việc CTCK làm trung gian thực mua, bán chứng khoán cho khách hàng (Luật CK 2006) SỰ CẦN THIẾT CỦA NGHỀ MGCK • TTCK ngày phát triển, sản phẩm ngày dồi dào, đa dạng, phong phú; thông tin thị trường nhiều xuất phát từ nhiều nguồn Người môi giới cung cấp thơng tin, nêu ý tưởng đầu tư, lời khuyên, tư vấn chiến lược, hỗ trợ NĐT giao dịch thu lời cần môi giới chuyên nghiệp Nghề mơi giới chứng khốn • Nghề MGCK: Chun mơn cá nhân tổ chức – làm trung gian mua-bán chứng khoán, kết nối nhu cầu bên mua với nhu cầu bên bán NHỮNG ĐẶC ĐIỂM CỦA NHÀ MÔI GIỚI • Theo quy định Việt Nam, thực tư vấn đầu tư chứng khoán cho khách hàng, cơng ty chứng khốn nhân viên mơi giới phải • • Tuân thủ đạo đức nghề nghiệp Bảo đảm tính trung thực, khách quan khoa học hoạt động tư vấn Không tiến hành hoạt động làm cho khách hàng cơng chúng hiểu lầm giá cả, giá trị chất loại chứng khốn Khơng có hành vi cung cấp thông tin sai thật để dụ dỗ hay mời gọi khách hàng mua bán loại chứng khốn Bảo mật thơng tin nhận từ người sử dụng dịch vụ tư vấn trừ trường hợp đươc khách hàng đồng ý pháp luật có quy định khác Chịu trách nhiệm trước pháp luật hoạt động tư vấn bồi thường thiệt hại cho người sử dụng dịch vụ tư vấn vi phạm cam kết hợp đồng tư vấn • • • Tuy nhiên, nhà tư vấn thường đánh giá tình theo kiến thức, kinh nghiệm tư chủ quan họ, việc đánh giá tình nhà tư vấn khác Tính khách quan xác phân tích mang lại uy tín cho nhà tư vấn Đặc điểm hoạt động mơi giới chứng khốn – Tính chun nghiệp – Kỹ – Chun mơn, nghiệp vụ – Đạo đức nghề nghiệp – Môi trường đa dạng: máy tổ chức, môi trường pháp luật, văn hóa, xã hội – Trang thiết bị CÁC TỐ CHẤT CẦN CĨ CỦA MƠI GIỚI CHỨNG KHĨAN Có kiến thức chun mơn; Có đạo đức nghề nghiệp; Có tính kiên nhẫn; Có tính khiêm tốn; Có khả xử lý đề xuất xử lý vấn đề; Có khả hòa đồng; Quan tâm đến khách hàng… CHỨC NĂNG CỦA MGCK Cung cấp thông tin tư vấn cho khách hàng • Mơi giới người nhận thơng tin liên quan đến chứng khốn • Việc thu thập, xử lý thơng tin địi hỏi kỹ năng, thời gian chi phí mơi giới trở thành nhà tư vấn tài cho khách hàng Mơi giới chào bán chứng khốn cung cấp dịch vụ Mơi giới giới thiệu cổ phiếu, trái phiếu phát hành, chứng quĩ, công cụ đầu tư Đề xuất phương thức kết hợp chứng khoán thành DMĐT nhằm giảm rủi ro, tối đa hóa lợi nhuận lợi ích khách hàng MGCK, theo nghĩa rộng, có hàm lượng tư vấn đầu tư cao VAI TRỊ CỦA MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN • • • • • • Trung gian huy động vốn hiệu Giảm chi phí giao dịch Tư vấn đầu tư chứng khoán Tạo sản phẩm mới, phát triển sản phẩm Cải thiện mơi trường, kinh doanh Hình thành văn hóa đầu tư với nét đặc trưng sau: – Ý thức thói quen đầu tư – Thói quen kỹ sử dụng dịch vụ đầu tư, dịch vụ MGCK – Môi trường pháp lý, hiểu biết tuân thủ pháp luật • Tăng chất lượng hiệu dịch vụ nhờ cạnh tranh • Hình thành dịch vụ mới, tạo việc làm, phong phú môi trường đầu tư PHÂN LOẠI MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN • Môi giới ủy nhiệm/ MG thừa hành/MG sàn giao dịch: thực lệnh sàn giao dịch SGD • MG độc lập – “MG hai-đơ la” – thành viên SGD khơng thuộc cơng ty mơi giới, có sở hữu, thuê chỗ sở, thực lệnh giao dịch cho tất cơng ty mơi giới • Người giao dịch chứng khốn có đăng ký: mua chỗ SGD để mua bán chứng khốn cho mình, khơng thuộc công ty môi giới: – Người giao dịch CK mua bán CK tiền nhằm kiếm lợi – Người giao dịch CK- nhà tạo lập thị trường, hoạt động “Mơi giới độc lập” • Chun gia mơi giới: – Chứng khốn niêm yết SGD giao dịch “quầy” sàn giao dịch – Mỗi “quầy” giao dịch có chun gia mơi giới phụ trách – Chức năng: • Giao dịch mua, bán chứng khốn giao • Tạo lập thị trường hỗ trợ trì TTCK ổn định, trật tự • Lệnh giao dịch giao cho “chuyên gia môi giới” lệnh “giới hạn giá” – “Chuyên gia MG” thực chức MG nhận hoa hồng – Trường hợp giá mua, giá bán CP chênh lệch lớn “chuyên gia MG” chào bán-chào mua CP cho với giá thu hẹp chênh lệch giá mua/bán CP “chun gia MG” nhà giao dịch • Mơi giới trái phiếu: – Môi giới “quầy” giao dịch trái phiếu MG thừa hành/ đại diện GD sàn/ MG độc lập Môi giới trái phiếu thành viên sở chuyên mua, bán trái phiếu cho công ty mơi giới: Mơi giới phải có kiến thức loại chứng khốn, sử dụng sản phẩm phân tích để tư vấn cho khách hàng lập danh mục đầu tư, tư vấn cho khách hàng đầu tư • NĐT MGTP SGD • MGTP thu phí hoa hồng “MG độc lập” • Thành viên “Quầy” giao dịch hợp đồng quyền chọn không môi giới, mà người giao dịch hợp đồng quyền chọn cạnh tranh • Người giao dịch hợp đồng quyền chọn sở hữu, thuê quyền giao dịch hợp đồng quyền chọn – quyền giao dịch đặc biệt • SGD tổ chức giao dịch cổ phiếu, hợp đồng lựa chọn, trái phiếu • Thành viên giao dịch chuyên gia MG/ MG thừa hành/MG độc lập • “Quầy giao dịch hợp đồng quyền chọn” SGD có nhiều loại MG giao dịch • SGD hợp đồng quyên chọn Chicago cung cấp hợp đồng lựa chọn ký thực giao dịch nhà giao dịch • Thành viên SGD hợp đồng quyền chọn gồm MG nhà giao dịch, nhân viên SGD – nhân viên đặt lệnh trước thực lệnh mua-bán giới hạn giá khách hàng Lưu ý: Trên TTCK Việt Nam có mơi giao dịch (mơi giới nhận lệnh) môi giới ủy thác (đại diện giao dịch sàn) thức Ngịai ra, cịn có “nhà mơi giới tự do” “mơi giới OTC” chưa thức TRIẾT LÝ HÀNH NGHỀ CHỨNG KHỐN • Triết lý – quan niệm chung vấn đề nhân sinh xã hội • Triết lý hành nghề-quan niệm chung nguyên tắc chủ đạo, bao trùm, chi phối toàn trình hành nghề, triển khai quán hành vi người hành nghề • Triết lý hành nghề môi giới: – Nguyên tắc truyền thống: bán nhiều tốt, bán sản phẩm có sẵn – Nguyên tắc bán hàng- tiếp thị: tìm hiểu nhu cầu khách hàng, xác định hàng “sản xuất” để bán cho khách hàng – Nguyên tắc bán hàng tư vấn: tìm hiểu loại hàng khách hàng cần đáp ứng nhu cầu tốt sản phẩm TRIẾT LÝ HÀNH NGHỀ CHỨNG KHOÁN • a Nguyên tắc truyền thông-bán nhiều tốt, sản phẩm có sẵn Nhược: – Người mơi giới phải: • Chịu trách nhiệm khuyến nghị/thương vụ • Chịu trách nhiệm tính phù hợp khách hàng khiếu kiện, chuyển sang môi giới khác Giai đoạn thị trường xấu, khủng hoảng Khách hàng bỏ • Khuyến nghị mơi giới gặp chống đối mơi giới hoạt động với tư cách chun gia ngồi • Khách hàng phân tán tài sản mơi giới hoạt động đơn lẽ, khơng cố vấn tồn diện tài TRIẾT LÝ HÀNH NGHỀ CHỨNG KHỐN a Nguyên tắc truyền thông-bán nhiều tốt, sản phẩm có sẵn • Mục tiêu, lý tồn môi giới: Doanh số cá nhân không theo nhu cầu khách hàng Môi giới truyền thống, môi giới lành nghề kiếm thêm tiền cho khách hàng kiếm thêm tiền cho • Triết lý hành nghề thành cơng: – Sản phẩm, hàng hóa – Nhu cầu khách hàng SP đơn lẻ, chưa đạt cấp độ tinh vi quản lý tài sản, lập kế hoạch tài – Cạnh tranh cơng ty chưa khốc liệt TRIẾT LÝ HÀNH NGHỀ CHỨNG KHOÁN b Bán hàng tiếp thị • Tìm hiểu nhu cầu khách hàng • Sản xuất loại sản phẩm khách hàng cần • Bán cho khách hàng c Nguyên tắc bán hàng tư vấn: đáp ứng nhu cầu khách hàng sản phẩm • Bán hàng tư vấn – phương pháp bán hàng tiếp thị mở rộng lơgíc: – Tìm hiểu sản phẩm khách hàng cần – Thỏa mãn nhu cầu khách hàng sản phẩm sẵn có – Thỏa mãn nhu cầu khách hàng sản phẩm thích hợp • Bán hàng tư vấn – phận hữu q trình biến đổi chất • Mục đích: phục vụ khách hàng, đáp ứng nhu cầu tài chính, giúp khách hàng đạt mục tiêu tài TRIẾT LÝ HÀNH NGHỀ CHỨNG KHỐN Bốn yếu tố định thành cơng mơi giới bán hàng tư vấn • Thái độ khách hàng thái độ cơng việc • Tri thức nhà nghề • Năng lực truyền đạt hiệu ý tưởng, kiến thức • Phát triển kỹ cá nhân, nghiệp vụ THÁI ĐỘ ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG • Ý tưởng bán hàng tư vấn giúp khách hàng: chuyên gia tài giúp khách hàng • u cầu mơi giới: – Xác định mục tiêu tài khách hàng, xác định đặc tính mục tiêu – Phải chiếm lịng tin khách hàng – Khuyến nghị để khách hàng định “đủ thông tin” – Giúp khách hàng kiếm tiền • Tiêu chuẩn mơi giới – người hành nghề tài chuyên nghiệp: – Lao động nghiêm túc – Thể lực tốt để làm việc với cường độ cao – Nắm vững chuyên môn Thái độ công việc • Kiến thức rộng xã hội, nhân văn ửng xử linh hoạt • Bản lĩnh biết xử bị từ chối, bị xúc phạm • Thạo kỹ giao tiếp điện thoại • Biết phịng ngừa, khắc phục căng thẳng tâm lý • Biết chuẩn đốn, giải nhu cầu tài khách hàng • Biết giải thích tình đề xuất giải pháp cho khách hàng XIN CẢM ƠN ! ... • • Những vấn đề môi giới Bản chất Mơi giới chứng khốn Sự cần thiết nghề MGCK Chức MGCK Những đặc điểm nhà MGCK Vai trò MGCK Phân loại MGCK Triết lý hành nghề NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ MÔI GIỚI... gian mua-bán chứng khoán, kết nối nhu cầu bên mua với nhu cầu bên bán NHỮNG ĐẶC ĐIỂM CỦA NHÀ MÔI GIỚI • Theo quy định Việt Nam, thực tư vấn đầu tư chứng khoán cho khách hàng, cơng ty chứng khốn... môi trường bảo vệ, giúp nhà đầu tư lựa chọn sản phẩm đáp ứng nhu cầu đa dạng, phù hợp với lực tài chính,mục tiêu tài chính, thời hạn đầu tư, mức chấp nhận rủi ro NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ MÔI GIỚI