Các NH Việt Nam rất ngại loại hình gian lận này. Trong hoạt ựộng tác nghiệp hằng ngày, nhân viên bộ phận thẻ lợi dụng những hiểu biết của mình, lợi dụng vị trắ công tác, những lỗ hổng trong quy trình tác nghiệp ựể tự mình hoặc cấu kết với người khác tiến hành các hành vi gian lận, giả mạo gây tổn thất cho ngân hàng. Các hành vi gian lận này thường ựược che giấu kỹ càng, khó phát hiện gây tổn thất lớn và mang tắnh hệ thống với ngân hàng.
Ngoài ra, việc nhân viên gian lận sẽ hủy hoại nghiêm trong hình ảnh của ngân hàng cũng như gây mất lòng tin nơi khách hàng.
Eximbank ựã từng phải lao ựao về vụ nhân viên Nguyễn Lê Việt tại chi nhánh Hà Nội ựã tiếp thị, làm TTD hàng loạt cho gần 60 bác sĩ của Viện Quân y 103 (thị xã Hà đông, Hà Tây), rồi ôm luôn số thẻ ựó cùng vợ bằng các thủ ựoạn tinh vi ựể rút tiền tiêu xài, ựể lại khoản nợ hơn 5 tỷựồng cho các bác sĩ.
Theo cáo trạng, sau khi tốt nghiệp đH chuyên ngành ngân hàng tiền tệ, tháng 4/2000, Việt ựược nhận vào làm tại Eximbank Ờ chi nhánh Hà Nội. đến tháng 5/2002, Việt ựược ựiều ựộng làm tại bộ phận TTD. Khoảng tháng 7/2005, thông qua bà đỗ Thị Toan, công tác tại khoa Dược Viện Quân y 103, Việt ựã làm quen, tiếp thị ựể cấp 57 TTD, gồm 53 thẻ có hạn mức 50 triệu, 4 thẻ với hạn mức 20 triệu cho 57 người là bác sĩở Viện Quân y 103.
để thực hiện mục ựắch chiếm ựoạt, Việt ựưa cho họ hồ sơ xin cấp thẻ trong ựó có 2 loại biểu mẫu ựể khai làm 2 loại thẻ ATM và TTD quốc tế và dựng lên chuyện Eximbank ựang có chương trình khuyến mại, khách hàng không phải mất tiền làm thẻ mà còn ựược tặng ngay một khoản tiền 400 ngàn ựồng vào trong tài khoản. Vì không nắm rõ về các thủ tục làm thẻ nên các bác sĩ của Viện 103 ựã hoàn tất các thủ tục nộp cho Việt ựể hắn chỉnh sửa, biến nhiều người thành "phó khoa"; "phó chủ nhiệm khoa", xin duyệt hạn mức TTD tối ựa là 50 triệu VND. Khi hồ sơựược duyệt và cấp thẻ, Việt nhận thẻ thay ựể rồi chỉ giao cho các bác sĩ thẻ ATM cùng giấy xác nhận cuống thẻ, cuống pin của TTD quốc tế kèm theo mỗi thẻ là phong bì ựựng từ 200 ựến 400 ngàn ựồng tiền "khuyến mại" do Việt sáng tạo ra.
Sau khi giao nộp về công ty số cuống thẻ, cuống pin có chữ ký của các bác sĩ, số thẻ trên ựược mở sử dụng, Việt bàn với vợ thành lập công ty, xin làm ựại lý thanh toán thẻ cho 2 ngân hàng ACB và Vietinbank ựể ựược cung cấp máy thanh toán thẻ, tạo cơ hội rút tiền.
Với thủựoạn ựưa thẻ vào máy ựể lấy hóa ựơn do máy tự in ra ựiền tên hàng hóa và số tiền vào hóa ựơn, tự ký tên CT vào hóa ựơn sau ựó ựem ựến 2 ngân hàng ựã ký hợp ựồng làm thủ tục rút tiền, từ tháng 7/2005 ựến tháng 6/2006, vợ chồng Việt ựã rút của 2 ngân hàng ACB và Vietinbank gần 5, 2 tỷ ựồng. Sở dĩ vợ chồng Việt rút tiền của ngân hàng chi tiêu cá nhân trong thời gian gần 1 năm chưa bị phát hiện là do Việt nắm ựược các qui ựịnh của ngành, hàng tháng trắch một khoản tiền nhất ựịnh nhờ người ựến ngân hàng Eximbank nộp hộ cho từng CT ựến khi thấy nguy cơ bị bại lộ liền thiêu hủy toàn bộ số TTD quốc tếựã chiếm ựoạt rồi thanh lý cửa hàng cùng vợ bỏ trốn. đến thời ựiểm bị bắt, vợ chồng Việt ựã chiếm ựoạt của ngân hàng Eximbank hơn 2, 6 tỷựồng.