Các hoạt động kiểm soát phải được xem là hoạt động không thể tách rời trong hoạt động thường ngày của ngân hàng.
- Kiểm tra ở cấp lãnh đạo cao cấp
Việc kiểm tra này được thực hiện thông qua việc Hội đồng quản trị và Ban giám đốc nhận được những bản trình bày, bản báo cáo định kỳ về tình hình rủi ro, sự tuân thủ và các ngoại lệ về rủi ro, các báo cáo thực trạng rủi ro.
- Kiểm soát hoạt động
+ Những kiểm tra này được tiến hành thường xuyên hơn ở kiểm tra ở cấp lãnh đạo cao cấp và ở mức độ chi tiết hơn. Chúng được tiến hành ở cấp độ phòng ban và bao gồm việc kiểm tra các hoạt động rủi ro, các báo cáo vị thế rủi ro, tình trạng và các ngoại lệ rủi ro.
+Tần số và nội dung báo cáo cần phải dựa trên yêu cầu công việc kinh doanh của ngân hàng.
- Tuân thủ các giới hạn rủi ro
Đặt ra các giới hạn và đảm bảo rằng chúng được tuân thủ là một chức năng kiểm soát rủi ro quan trọng. Ví dụ sự tập trung về tín dụng có thể tránh được thông qua việc áp dụng các giới hạn đối với hoạt động tín dụng.
- Phê duyệt và ủy quyền
Việc yêu cầu phê duyệt và ủy quyền cho các giao dịch lớn một giới hạn nhất định nào đó sẽ đảm bảo rằng việc chấp nhận rủi ro của ngân hàng được phê duyệt bởi các lãnh đạo phù hợp. Điều này cũng góp phần đảm bảo việc quy trách nhiệm cho các hành vi đã thực hiện
- Thẩm tra và đối chiếu
Thẩm tra và đối chiếu là một kiểm soát quan trọng bởi chúng được thiết kế nhằm phát hiện các sai sót và các vấn đề tiềm ẩn chứa trong các hoạt động. Kết quả của quá trình thẩm tra và đối chiếu cần phải được xem xét bởi các cấp lãnh đạo phù hợp và để đảm bảo rủi ro được phù hợp.
- Phân quyền
Một hệ thống kiểm soát nội bộ hiệu quả phải: + Đảm bảo có sự phân quyền phù hợp
+ Đảm bảo cán bộ ngân hàng không được giao những trách nhiệm mâu thuẫn về quyền lợi, xem xét kỹ lưỡng, và các quy trình tự phê duyệt được ghi chép đầy đủ bằng văn bản, các quy trình này được tiến hành thống nhất cho toàn bộ ngân hàng