Thực tế cho thấy các công ty chứng khoán đang thành công trên thị trường chứng khoán đều sử dụng phần mềm Core của nước ngoài. Tuy nhiên tại thời điểm hiện tại, việc đầu tư nâng cấp Core phần mềm cần được cân nhắc để khi thời điểm thị trường chứng khoán khởi sắc vào 2014 – 2015, công ty đã sẽ sàng hệ thống công
nghệ để phục vụ khách hàng. Hiện nay, Core phần mềm được đánh giá hàng đầu trong việc triển khai các nghiệp vụ cũng như đáp ứng tốt các nhu cầu cơ bản, nâng cao của khách hàng có thể kể đến như: Afee của Hồng Kông, Tong yang của Hàn Quốc, Freewill của Thái lan, trong đó Tong yang đang được nhà đầu tư cũng như cán bộ nghiệp vụ chứng khoán đánh giá cao hơn cả. Tuy nhiên, định hướng phát triển thị trường chứng khoán của UBCK đã chỉ rõ: các sở giao dịch chứng khoán sẽ sát nhập và sử dụng chung một hệ thống Công nghệ thông tin đồng nhất vào năm 2014-2015. Hiện nay, Sở giao dịch chứng khoán Hồ Chí Minh đã được UBCK chỉ định làm đầu mối nghiên cứu và phát triển hệ thống công nghệ thông tin chung cho cả 02 sở và trung tâm lưu ký bằng công nghệ của Hàn Quốc. Vì thế định hướng nghiên cứu phát triển Core phần mềm mới của NSI cần tập trung vào công nghệ của Hàn Quốc, cụ thể là hãng Tong yang để đảm bảo việc tương thích với công nghệ mà sở giao dịch Hồ Chí Minh đang nghiên cứu, cũng như đảm bảo việc đi tắt, đón đầu về công nghệ trong lĩnh vực công nghệ thông tin. Chính vì thế, Core phần mềm Tong yang của Hàn Quốc là một định hướng xem xét đầu tư chuyển đổi tốt trong thời điểm hiện nay.
Việc triển khai hệ thống Công nghệ thông tin mới có thể đi qua 04 giai đoạn: Giai đoạn 1: nghiên cứu Core phần mềm mới trong năm 2013-2014 theo hướng xây dựng các hệ thống sau:
• Xây dựng hệ thống Back Office với năng lực xử lý tốt, dễ sử dụng cho người Việt Nam, tương thích với hệ thống giao dịch chứng khoán hiện tại của Sở giao dịch và Trung tâm lưu ký chứng khoán, đồng thời, việc quá độ lên hệ thống mới mà Sở giao dịch chứng khoán Hồ Chí Minh đang nghiên cứu là khả thi cũng như với chi phí chấp nhận được.
• Xây dựng hệ thống giao dịch trực tuyến theo hướng nâng cao hiệu suất và năng lực xử lý, đáp ứng tối đa nhu cầu của khách hàng trong việc theo dõi giá chứng khoán, tình trạng lệnh, các thống kê trong phiên giao dịch cũng như các báo cáo, các phân tích, các cảnh báo, các tiện ích tùy chọn cho khách hàng.
• Tăng cường hệ thống bảo mật cho nhà đầu tư bằng các giải pháp mã hóa, bảo mật như sử dụng token key, matrix để đảm bảo sự an toàn cho khách hàng và công ty.
• Xây dựng các công cụ quản trị giao dích trong công ty theo hướng tin học hóa đặc biệt là hệ thống quản trị rủi ro. Điều này sẽ giúp công ty hạn chế được những yếu tố chủ quan, yếu tố con người trong quá trình xử lý rủi ro.
• Xây dựng quy trình quản trị các sản phẩm, dịch vụ mới trên cơ sở công nghệ thông tin như sản phẩm margin, hợp tác đầu tư, bán khống, sản phẩm future, sản phầm phái sinh khác…
• Nghiên cứu và xây dựng hệ thống tích hợp với giải pháp giao dịch qua điện thoại ở mức độ cao hơn, không chỉ là nhắn tin, gửi lệnh mà còn cần tương thích với các mạng xã hội như facebook, yahoo, google để tăng cường được kênh đặt lệnh cho nhà đầu tư.
• Nghiên cứu và xây dựng hệ thống sản phẩm tích hợp giữa các sản phẩm có giá trị như vàng- tín dụng – chứng khoán nhằm tăng cường cơ hội cho nhà đầu tư chuyển dòng tiền đầu tư từ kênh này sang kênh giao dịch khác.
• Tiếp đó, nâng cao trình độ sử dụng công nghệ thông tin trong công ty. Đây là yếu tố rất quan trọng trong việc sử dụng, vận hành đảm đúng quy trình cũng như quản trị nghiệp vụ được tốt hơn.
Giai đoạn 2: triển khai hệ thống phần mềm Tong yang vào quý 3 năm 2014:
• Tiến hành triển khai hệ thống phần cứng và phần mềm Tong yang mới.
• Chuyển đổi dữ liệu từ hệ thống Dolphin cũ sang hệ thống Tong yang nhưng phải đảm bảo nguyên tắc toàn vẹn dữ liệu giữa 2 hệ thống.
• Đào tạo và chuyển giao công nghệ quản trị hệ thống công nghệ thông tin mới cho cán bộ công nghệ thông tin
• Đào tạo và chuyển giao các quy trình sử dụng, quy trình nghiệp vụ theo core phần mềm cho cán bộ nghiệp vụ.
• Tiến hành quảng cáo, marketing về sản phẩm, core phần mềm mới của công ty ra công chúng, tiến hành đào tạo và hướng dẫn khách hàng trong việc sử dụng phần mềm mới.
Giai đoạn 3: khai thác, vận hành vào quý 4 năm 2014. Giai đoạn 4: nâng cấp hệ thống vào quý 3 năm 2015:
• Nâng cấp phần mềm nhằm tương thích với hệ thống mới của Sở giao dịch, Trung tâm lưu ký và Ủy ban chứng khoán theo hướng nhanh chóng, thuận tiện nhằm giảm thiểu thời gian tương tác của hệ thống phần mềm, giúp cho NSI tận dụng được phần mềm sẵn có, nhanh chóng phục vụ nhà đầu tư trong giai đoạn này.
4.2.4 Tăng cường sự ưu việt của sản phẩm dịch vụ
Hiện nay, các sản phẩm của NSI còn thiếu so với danh mục các sản phẩm của các công ty khác như dịch vụ Margin, dịch vụ bảo lãnh phát hành. Chiến lược của công ty là cần đáp ứng yêu cầu của UBCK để có thể triển khai nghiệp vụ margin cho khách hàng vì đây là một trong những dịch vụ mang lại lợi nhuận rất lớn cho công ty. Tuy công ty đã có sản phẩm Hợp tác đầu tư cũng tương tự như Margin nhưng đây chỉ là sản phẩm lách luật. Nếu UBCK hạn chế dịch vụ này của công ty chứng khoán thì lúc đó, sản phẩm hỗ trợ vốn cho khách hàng duy nhất là Margin.
Tận dụng lợi thế có mối quan hệ hợp tác toàn diện với Ngân hàng Việt Á. Ngân hàng Việt Á có nghiệp vụ kinh doanh vàng, vì thế sản phẩm mới đưa ra có thể có sự phối hợp giữa tín dụng – vàng – chứng khoán để nhà đầu tư có thể luân chuyển hình thức kinh doanh liên tục trong 3 kênh: tín dụng, vàng, chứng khoán.
Nghiên cứu các sản phẩm phái sinh dự trù UBCK có thể sẽ cho phép triển khai sớm như sản phẩm T0, short sell… Các sản phẩm này thực tế các công ty chứng khoán khác đang được thực hiện không công khai. Vì thế NSI cũng cần nghiên cứu hoàn thiện quy trình giao dịch để ngay khi UBCK chấp nhận các sản phẩm phái sinh này, NSI kịp triển khai ra thị trường.
kinh doanh chứng khoán qua các mạng xã hội như facebook, yahoo, google để tăng cường được kênh đặt lệnh, theo dõi thị trường cho nhà đầu tư.
Đẩy mạnh hoạt động chăm sóc khách hàng, không chỉ qua điện thoại, qua tin nhắn mà còn qua các trang mạng xã hội, bằng việc thành lập phòng chăm sóc khách hàng, bằng các chương trình khuyến mãi, quảng cáo, tri ân khách hàng.
4.2.5 Nâng cao năng lực quản trị công ty
Tăng cường năng lực điều hành công ty qua việc tái cơ cấu nhân sự cho phù hợp giai đoạn mới:
Ban hành các quy chế làm việc rõ ràng cho các phòng ban, đến từng cá nhân trong phòng ban nhằm định rõ trách nhiệm và quyền hạn của từng cá nhân, từng bộ phận.
Đẩy mạnh sự gắn bó, đoàn kết giữa các nhân viên trong công ty thông qua các chương trình chăm sóc nhân viên, tạo điều kiện để nhân viên cũ chứng minh năng lực trong bối cảnh mới cũng như nhân viên mới có nhiều cơ hội để khẳng định bản thân.
Nâng cao tính chuyên nghiệp trong công tác điều hành, bằng cách từng bước học hỏi kỹ năng quản lý của các nhân tố nước ngoài hoặc thuê chuyên gia nước ngoài quản lý công ty nhằm tận dụng được kinh nghiệm và sự chuyên nghiệp của họ.
Cải thiện năng lực quản trị rủi ro cho công ty qua những giải pháp sau:
- Củng cố hoạt động quản lý rủi ro, xây dựng và thực hiện quy chế kiểm soát rủi ro chặt chẽ. Trên cơ sở quyết định 105/QĐUBCK ban hành Quy chế hướng dẫn thiết lập hệ thống và thực hiện quản trị rủi ro cho công ty chứng khoán cũng như nhu cầu cần thiết của chính bản thân công ty, NSI cần tập trung nguồn lực để xây dựng bộ phận quản lý rủi ro, các thủ tục quy trình, và các chính sách rủi ro đáp ứng yêu cầu hoạt động hiệu quả. Đây là một trong những yếu tố quan trọng hình thành nên lợi thế cạnh tranh của NSI sau này.
- Tăng cường tính tuân thủ luật pháp trong hoạt động cung cấp dịch vụ giao dịch chứng khoán cho khách hàng, có chiến lược đào tạo những nhân viên chuyên trách việc tuân thủ.
- Thực hiện triệt để việc tách biệt trong quản lý tài sản của khách hàng. - Xây dựng và thực hiện nghiêm túc các bộ quy tắc đạo đức nghề nghiệp tại mỗi công ty trong bối cảnh UBCK và Hiệp hội Kinh doanh Chứng khoán chưa chính thức ban hành bộ quy tắc này, hình thành một văn hóa công ty để giữ gìn thương hiệu và giữ chân khách hàng.
- Xây dựng chiến lược lựa chọn các đối tác nước ngoài để duy trì hoạt động, tăng năng lực quản trị, tận dụng những kinh nghiệm, chiến lược của đối tác nước ngoài trong việc duy trì và quản trị công ty.
4.2.6 Nâng cao chất lượng nguồn nhân lực
Chất lượng nguồn nhân lực cũng luôn là nhân tố quan trọng quyết định đến sự thành công của doanh nghiệp. Trong khoảng thời gian gần đây, nhân lực trong ngành chứng khoán không còn thiếu trầm trọng như trước nhưng nguồn nhân lực có chất lượng cao thì vẫn luôn là vấn đề của các nhà tuyển dụng. Đặc biệt, với sự cạnh tranh trực tiếp và sự xuất hiện ngày càng nhiều của các công ty chứng khoán trong nước cũng như các công ty quản lý quỹ. Do đó, xây dựng một chiến lược phát triển nguồn nhân lực dài hạn và chất lượng cao, đảm bảo tính ổn định về nhân sự là một vấn đề cấp bách và là giải pháp cấp bản nâng cao năng lực cạnh tranh của NSI.
Các chính sách như sau:
- Đào tạo nguồn nhân lực có chất lượng cao: tổ chức các khóa đào tạo chuyên môn cho nhân sự lãnh đạo, chuyên viên nhằm củng cố trình độ, tính chất chuyên nghiệp cũng như năng lực tổ chức.
- Thu hút nhân sự có chất lượng cao: thu hút nhân sự cao cấp bên ngoài bằng các chương trình cổ phiếu ưu đãi để sử dụng tốt cũng như tạo mối quan hệ gắn bó lâu dài với công ty. Đặc biệt, định hướng trong cơ cấu nhân sự có sự tham gia của yếu tố nước ngoài nhằm tranh thủ được kinh nghiệm, kỹ năng và sự chuyên nghiệp của họ.
ràng, xây dựng quy chế lương – thưởng hiệu quả, xây dựng văn hóa công ty theo hướng khuyến khích nhân viên sáng tạo trong hoạt động kinh doanh, thực hiện chương trình phát hành cổ phiếu đãi cho nhân viên thông qua chương trình ESOP.
- Nâng cao chất lượng đội ngũ tư vấn bằng cách
4.2.7 Xây dựng và phát triển thương hiệu – uy tín
Tuy ra đời sớm nhưng thực tế thương hiệu và uy tín của NSI ít được khách hàng biết đến. Vì thế NSI cần triển khai những chương trình sau:
- Hoạt động PR: Quy mô và nguồn lực chỉ là một công ty vừa và nhỏ, chính vì vậy việc sử dụng nhiều nguồn lực vào các loại hình quảng cáo là không cần thiết. NSI cần tham gia các hoạt động PR chủ yếu là các phân tích tài chính trên các trang báo tài chính giấy và điện tử, và các báo cho doanh nhân: vneconomy.vn, cafef.vn, Stox.vn … Các bài viết phải đạt được chất lượng cao như nhận định về sự tăng trưởng của chứng khoán, các dấu hiệu hoặc sự biến đổi của giá trị cổ phiếu. NSI có thể lựa chọn các gương mặt phân tích tài chính giỏi để có thể xây dựng các chương trình tư vấn tài chính qua các kênh truyền hình về tài chính.
- Hội nghị khách hàng thường niên: Chương trình nhằm tăng cường mối quan hệ khách hàng của doanh nghiệp với doanh nghiệp, tạo điều kiện gây dựng các mối quan hệ khách hàng với khách hàng và doanh nghiệp với khách hàng mới
- Tăng cường hoạt động quảng cáo trên mạng Internet, đặc biệt là các dịch vụ mạng xã hội như google +, facebook, yahoo nhằm đưa thương hiệu của NSI đến với nhiều đối tượng sử dụng công nghệ thông tin trong thời điểm hiện nay. Hơn nữa, việc xem xét quảng cáo trên điện thoại di động cũng làm một hướng khả thi khi dịch vụ quảng cáo trên điện thoại đang bắt đầu hình thành và phổ biến.
4.2.8 Nâng cao quy mô mạng lưới, chi nhánh
- Trong bối cảnh thị trường chứng khoán ảm đạm như hiện này thì việc tăng quy mô, chi nhánh, đại lý là một vấn đề cần phải đánh giá kỹ trước khi thực hiện.
Tuy nhiên việc mở rộng mạng lưới ra các tỉnh, thành phố lại là vấn đề đáng quan tâm. NSI có thể hợp tác với đơn vị trung gian, nhóm môi giới quy mô, thực hiện các hoạt động nhận lệnh từ xa thông qua hệ thống Công nghệ thông tin hỗ trợ mà không cần phải trực tiếp mở các phòng giao dịch hay chi nhánh ở đó. Chi phí cho hoạt động tại địa điểm đó cũng như lợi nhuận đều được NSI và đối tác chia tỉ lệ sao cho phù hợp. Để thực hiện điều này, NSI cần:
- Đẩy mạng hoạt động tìm kiếm khách hàng tiềm năng.
- Tiếp cận với các đơn vị trung gian, nhóm môi giới tại địa phương đó. - Thực hiện chiến lược hợp tác hiệu quả để thu hút các đơn vị, nhóm môi giới này về với mình
- Cung cấp các giải pháp giao dịch từ xa, trang bị hệ thống công nghệ thông tin cho đối tác.
- Xây dựng quy trình hợp tác chặt chẽ nhằm đảm bảo khả năng thanh toán cho khách hàng một cách thuận tiện và an toàn về mặt quản trị.
4.3 Một số kiến nghị
4.3.1 Kiến nghị với UBCK
Hoàn thiện hệ thống pháp lý:
- Hiện nay luật chứng khoán bổ sung đã được ban hành vào năm 2011, định hướng sắp tới ban hành luật chứng khoán lần 2 vào năm 2014. Đây là nhưng dấu hiệu tốt cho thấy UBCK đã và đang hoàn thiện dần khung pháp lý để hoạt động tại thị trường chứng khoán có hiệu quả. Tuy nhiên NSI cũng kiến nghị UBCK sớm ban hành những điều luật liên quan đến các sản phẩm phái sinh như hợp đồng tương lai, mua bán khống để công ty kịp thời công tác chuẩn bị.
- Đề án tái cơ cấu các sở giao dịch chứng khoán đã được ban hành, tuy nhiên UBCK chưa định rõ hệ thống công nghệ thông tin nào phù hợp trong giai đoạn đó. Điều này tạo ra rào cản cho NSI trong quá trình xem xét, đầu tư hệ thống Công nghệ thông tin mới. Vì nếu chỉ cần chọn sai công nghệ, NSI sẽ phải thực hiện
quá trình đầu tư lại khi các Sở xây dựng hệ thống công nghệ thông tin mới. Điều này sẽ gây tốn kém rất lớn cho NSI
Tăng cường hoạt động giám sát:
- Kiểm soát chất lượng của các công ty niêm yết vì hiện nay, nhiều công ty niêm yết trên sàn nhưng vẫn gặp tình trạng thua lỗ kéo dài hay phá sản.
- Tăng cường hoạt động giám sát việc công bố thông tin tại các công ty niêm yết vì hiện nay nhiều công ty vô tình hay cố tinh công bố chậm, sai thông tin