Người mở Người thụ hưởng
1.3.1.5. Những tham chiếu áp dụng khi sử dụng phương thức tín dụng chứng từ L/C
chứng từ L/C
1.3.1.5.1. Văn bản pháp lý mang tính chất quốc tế:
+ Bộ tập quán quốc tế về L/C gồm:
- UCP 600 2007 ICC: các quy tắc thực hành thống nhất về Tín dụng chứng từ
- ISBP 681 2007 ICC: tập quán Ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế để kiểm tra chứng từ theo thư tín dụng số 681, 2007 của ICC tuân thủ UCP 600.
- URR 725 2007 ICC: quy tắc thống nhất hoàn trả tiền theo thư tín dụng.
+ Công ước Liên hợp quốc về hối phiếu và lệnh phiếu quốc tế 1980.
+ Luật hối phiếu của Anh năm 1882 (BEA).
1.3.1.5.2. Văn bản pháp lý mang tính chất quốc gia:
Nhằm đảm bảo sự phù hợp với thông lệ TTQT và các quy định mang tính pháp lý của Nhà nước, thống nhất các quy trình thực hiện cũng như để theo dõi các quy trình nghiệp vụ TTQT trong toàn bộ hệ thống NHTM VN. Chính phủ đã ban hành một hệ thống các văn bản pháp lý để các NHTM thống nhất áp dụng, đó là:
- Pháp lệnh ngoại hối năm 2006
- Nghị định số 160/2006/NĐ-CP về việc quy định chi tiết thi hành Pháp lệnh Ngoại hối do chính phủ ban hành 28/12/2006.
- Quyết định số 50/2007/QĐ-NHNN về việc ban hành mức phí dịch vụ thanh toán qua tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán do NHNN VN ban hành 28/12/2007.
- Quyết định số 504/QĐ-NHNN về việc ban hành một số quy định liên quan đến giao dịch ngoại tệ của các tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối, ban hành 7/3/2008.
- Thông tư số 03/2008/TT-NHNN về hướng dẫn về hoạt động cung ứng ngoại hối của tổ chức tín dụng do NHNN ban hành 11/04/2008.