Sơ đồ 2.5: Quy trình chuyển tiền đến tại Chi nhánh NHĐT&PT Khánh Hịa
Phịng thanh tốn quốc tế NH chuyểntiền TTV KSV Kế tốn Thực hiện chi trả(2.2) Kiểm sốt(2.3 Nhận lệnh chuyển tiền (1) Hạch tốn (3) Kiểm tra chỉ dẫn Tra sốt (2.1a) Kiểm tra chi tiết phí Địi phí 2.1b
1/TTV: Nhận lệnh chuyển tiền và kiểm tra thực hiện lệnh chuyển tiền
2.1/TTV: Kiểm tra chi tiết phí
Tại trường 71 của điện MT 103 nếu thực hiện:
a.OUR:
Trả toàn bộ số tiền báo cĩ của ngân hàng nước ngồi cho người thụ hưởng
Địi tiền phí Ngân hàng ra lệnh
Theo dõi trả phí của ngân hàng nước ngoài
b. Ben, Sha hoặc khơng cĩ trường 71
Thu phí từ người thụ hưởng bằng cách trừ vào số tiền ngân hàng nước ngồi báo cĩ trước khi thực hiện chi trả.
2.2/TTV:
Khai báo dữ liệu vào chương trình quản lý
Lập phiếu chuyển khoản
Trường hợp chênh lệch giữa số tiền trên điện MT 910/ 950 và điện chuyển tiền, thực hiện chi trả theo số tiền nhỏ hơn.
2.3/KSV: Kiểm sốt và ký duyệt chứng từ: Kiểm tra tính phù hợp của bức điện so với các chỉ dẫn, phát hiện những thiếu sĩt, bất lợi đối với giao dịch mà TTV khơng phát hiện ra.; kiểm tra tính phù hợp của bức điện so với các mẫu điện SWIFT
3. Hạch tốn
4/TTV: Thực hiện tra sốt:
Trường hợp khơng thực hiện chi trả được theo chỉ dẫn trong lệnh chuyển tiền, TTV lập điện tra sốt.
Kiểm sốt viên kiểm sốt và duyệt điện
Nhận xét: Với quy trình thực hiện như sơ đồ 2.5 thì khách hàng đến giao