- Quan hệ giao dịch
Đây là khách hàng có quy mô tiền gửi giao dịch lớn của Lienviebank. Khách hàng bắt đầu giao dịch từ tháng 3/2009, doanh số giao dịch trong năm 2009 đạt 488.239.712.839 đồng.
Hiện tại KH có 02 hợp đồng tiền gửi với số dư là 1.650 triệu đồng. - Quan hệ tín dụng và bảo lãnh
Ngày 02/10/2009, Khách hàng nhận nợ số tiền là 57,64 tỷ đồng, thời hạn 02 tháng, TSĐB là hợp đồng tiền gửi với số dư là 60 tỷ đồng. Hiện tại khoản vay đã tất toán.
Ngày 12/10/2009, Khách hàng phát hành bảo lãnh với trị giá 650 triệu đồng, thời hạn 183 ngày, TSĐB là hợp đồng tiền gửi trị giá 650 triệu đồng.
Ngày 27/11/2009, Khách hàng nhận nợ số tiền 16,2 tỷ đồng, thời hạn 12 tháng. Hiện tại dự nợ 8,7 tỷ đồng. TSĐB là sổ tiết kiệm.
Ngày 26/12/2009, Khách hàng phát hành bảo lãnh với trị giá 900 triệu đồng, thời hạn 90 ngày, TSĐB là hợp đồng tiền gửi trị giá 1.000 triệu đồng.
Nhận xét: Đây là khách hàng có quy mô giao dịch tiền gửi và tiền vay lớn. Mang
lại nhiều lợi nhuận cho Lienvietbank. Ngoài việc thu lãi từ tiền vay, KH còn có giao dịch tiền gửi lớn.
Quan hệ với các tổ chức tín dung khác
Theo thông tin khách hàng cung cấp: Trước khi quan hệ với Lienvietbank, công ty đã có quan hệ với Seabank, Techcombank và Maritimebank.
+ Tại Seabank: Công ty có khoản vay khoảng 2 tỷ đồng. Tuy nhiên hiện nay đã tất toán. Hiện nay công ty đã không còn giao dịch với Seabank.
+ Tại Techcombank: Trước đây công ty có khoản vay 40 tỷ đồng, mục đích: Ứng vốn cho nhà cung cấp vật tư thi công. Hiện tại không còn dư nợ.
+ Tại Maritimebank: Trước khi quan hệ với Lienvietbank thì công ty có quan hệ chủ yếu với ngân hàng này. Hiện tại công ty đang được tài trợ khoản vay để đầu tư dự
án Hattoco số 110 Trần Phú - Hà Đông, tổng số tiền được duyệt tài trợ cho dự án là 380 tỷ đồng, thời hạn vay là 4 năm, tuy nhiên công ty giải ngân rất ít, số tiền đã giải ngân là 47.781 triệu đồng, dư nợ hiện tại là 32.782 triệu đồng. Toàn bộ dư nợ đủ tiêu chuẩn.
Ngoài ra doanh số giao dịch cũng rất lớn, trong năm 2009 doanh số giao dịch qua NH Hằng hải đạt khoảng trên 300 tỷ đồng (ví dụ như thanh toán 80 tỷ theo hợp đồng hợp tác thực hiện dự án Hattoco, Tiền tạm ứng cho các bên thi công khoảng hơn 86 tỷ và tất cả các khoản thanh toán liên quan dự án Hattoco và các hoạt động kinh doanh khác của Công ty…)
Theo thông tin CIC ngày 11/01/2010: Hiện khách hàng đang có dư nợ tại 02 TCTD, với tổng dư nợ là 48.982 triệu đồng. Dư nợ đủ tiêu chuẩn.
+ Tại NH Hàng Hải: Dư nợ 32.782 triệu đồng - đây là dư nợ khoản vay trung hạn cho dự án Hattoco
+ Tại Lienvietbank: Dự nợ 16.200 triệu đồng - đây là dư nợ khoản vay ngắn hạn để đặt cọc cho Tổng công ty Thành an để thực hiện dự án 21 Lê Văn Lương - Hà Nội