Để cung cấp thông tin cho ban quản trị phục vụ cho công tác ra quyết định kinh doanh kịp thời, kế toán sẽ sử dụng hệ thống báo cáo tài chính và báo cáo quản trị. Tất cả các báo cáo này đều được lưu trữ trên phần mềm IPCAS. Đây là một số báo cáo
Báo cáo giao dịch tiền mặt:
Mục đích sử dụng báo cáo: Báo cáo này được lập theo ngày để biết khối
lượng tiền giao dịch trong ngày, từ đó kiểm soát lượng tiền ra vào chi nhánh và làm căn cứ để đối chiếu với sổ nhật ký quĩ của thủ quĩ.
Nội dung thông tin báo cáo cung cấp: Báo cáo cung cấp thông tin số tiền
thu vào hoặc chi ra của tài khoản tiền mặt theo từng loại tiền, từng GDV và chi tiết cho từng nghiệp vụ cụ thể
Căn cứ để lập báo cáo: Dựa vào các nghiệp vụ được GDV nhập thông tin
vào máy từ đó hệ thống sẽ tự động cập nhật các nghiệp vụ có liên quan đến tiền mặt để lên báo cáo.
Mẫu báo cáo:
Bảng kê các ấn chỉ đã sử dụng trong ngày
Mục đích sử dụng báo cáo
Bảng kê này thường được in vào cuối ngày giao dịch để kiểm soát các ấn chỉ đã sử dụng, dùng để xác minh tính hiện thực của số seri sổ đã xuất
Nội dung thông tin mà báo cáo cung cấp
Báo cáo cung cấp thông tin số lượng ấn chỉ đã xuất dùng, số lượng bao nhiêu được chi tiết theo từng số seri, và chi phí cho việc xuất dùng các ấn chỉ đó
Căn cứ để lập báo cáo:căn cứ vào bảng liệt kê giao dịch theo từng teller
Mẫu báo cáo: đây là mẫu bảng kê được lập hàng ngày vào cuối ngày giao
Ngân hàng nông nghiệp PTNT Việt Nam
*********************
Chi nhánh: 4010 - bac song huong Br
Bảng kê ấn chỉ đã sử dụng trong ngày
Ngày 19 tháng 08 năm 2009 ST
T Mã ấn chỉ Tên ấn chỉ Đvtính Tình trạng Serial Số Thành tiền
1 200 Sổ tiết kiệm nội tệ có kì hạn Bộ Đã sử dụng IC 2347502 1,860
2 200 Sổ tiết kiệm nội tệ có kì hạn Bộ Đã sử dụng IC 2347503 1,860
3 200 Sổ tiết kiệm nội tệ có kì hạn Bộ Đã sử dụng IC 2347504 1,860
4 200 Sổ tiết kiệm nội tệ có kì hạn Bộ Đã sử dụng IC 2347505 1,860
5 200 Sổ tiết kiệm nội tệ có kì hạn Bộ Đã sử dụng IC 2347506 1,860
Tổng cộng 7,440
Mã người dùng: BSHHIEN
Người nhập Kiểm soát Giám đốc
Báo cáo số dư tài khoản theo từng loại sản phẩm.
Mục đích sử dụng báo cáo: Báo cáo này được sử dụng để đánh giá hiệu quả
của công tác huy động vốn theo từng loại sản phẩm tiền gửi. Từ đó đưa ra một số biện pháp để nâng cao hiệu quả của công tác huy động.
Nội dung thông tin báo cáo cung cấp: Báo cáo cung cấp thông tin chi tiết về
tổng số vốn huy động theo từng loại sản phẩm
Căn cứ để lập báo cáo: Dựa trên bảng sao kê tài khoản tiền gửi của khách
hàng
Biểu mẫu báo cáo: xem ở phụ lục
Báo cáo huy động vốn theo từng bậc lãi suất
Mục đích sử dụng báo cáo: Báo cáo được sử dụng để xác định lãi suất bình
quân của hoạt động huy động vốn từ tiền gửi từ đó làm căn cứ để tính thu nhập bình quân của chi nhánh.
Nội dung thông tin báo cáo cung cấp: Báo cáo cung cấp thông tin tổng số
vốn huy động theo từng bậc lãi suất
Căn cứ để lập báo cáo: Báo cáo được lập dựa trên bảng sao kê chi tiết
khách hàng
Biểu mẫu: ( Xem mẫu ở phụ lục)
Sao kê chi tiết tiền gửi khách hàng
Mục đích sử dụng báo cáo: Bảng sao kê chi tiết này thường được in vào cuối
năm và được lưu tai chi nhánh theo qui định của ngân hàng No Việt Nam. Đồng thời có cũng là căn cứ để lập một số báo cáo quản trị chi tiết cho ban giám đốc và để đối chiếu sự khớp đúng giữa số liệu trên phần mềm với sổ sách.
Nội dung thông tin báo cáo cung cấp: báo cung cung cấp thông tin chi tiết về
từng khách hàng theo từng loại sản phẩm chẳng hạn như số tài khoản, số dư khách hàng vào thời điểm lập báo cáo....
Căn cứ để lập báo cáo: báo cáo được cập nhật một cách tự động từ những
nghiệp vụ mà GDV nhập hàng ngày và từ sổ kế toán chi tiết của từng sản phẩm.
Sao kê tổng hợp tiền gửi khách hàng
Mục đích sử dung báo cáo: Báo cáo được lập để cung cấp cho ban giám
đốc những thông tin khái quát số dư các tài khoản tiền gửi vào cuối năm phục vụ cho công tác lập kế hoạch kinh doanh cho năm tiếp theo và nó được lưu đi kèm với bảng sao kê chi tiết tiền gửi khách hàng
Nội dung thông tin báo cáo cung cấp: Báo cáo cung cấp thông tin khái
quát số dư của các tài khoản huy động vốn vào thời điểm lập
Căn cứ để lập báo cáo: Báo cáo được hệ thống xử lí một cách tự động
trên hệ thống phần mềm và nó dựa trên bảng sao kê chi tiết khách hàng để lập.
Biểu mẫu: Xem mẫu ở phụ lục
Báo cáo dự trữ bắt buộc:
Mục đích sử dụng báo cáo: Báo cáo được lập vào cuối tháng để gởi cho
NHNN theo qui định nhằm phục vụ cho công tác quản lí của NHNN.
Nội dung thông tin báo cáo cung cấp: Báo cáo cung cấp thông tin số dư cần
phải dự trữ bắt buộc theo tiêu chí phân loại của NHNN và số tiền cần phải dự trữ của cả đồng nội tệ lẫn ngoại tệ.
Căn cứ để lập báo cáo: Dựa trên sao kê tổng hợp tiền gửi khách hàng và tỉ
lệ dự trữ bắt buộc theo từng loại tiền gửi
Biểu mẫu: Xem phụ lục