- Khả năng quản lý 20 - Khả năng sinh lời 20 - Khả năng chi trả 10 - Độ nhạy với các rủi ro của thị trường 10
Tổng cộng 100
III. Phƣơng pháp thanh tra, giám sát NH
Nguyễn Quốc Anh [Chương 8: Hoạt động thanh tra, giám sát NH] 369
1.4. Vấn đề xếp loại TCTD
Loại A (Tốt): từ 80 – 100 điểm Loại B (Khá): từ 70 – 80 điểm
Loại C (Trung bình): từ 50 – dưới 70 điểm Loại D (Yếu, kém): dưới 50 điểm
III. Phƣơng pháp thanh tra, giám sát NH
Nguyễn Quốc Anh [Chương 8: Hoạt động thanh tra, giám sát NH] 370
2.Thanh tra, giám sát từ xa
2.1. Khái niệm
Thanh tra, giám sát từ xa là việc gián tiếp kiểm tra thông qua tổng hợp và phân tích các báo cáo để đánh giá các nội dung hoạt động của NH và TCTD
III. Phƣơng pháp thanh tra, giám sát NH
Nguyễn Quốc Anh [Chương 8: Hoạt động thanh tra, giám sát NH] 371
2.2. Quy trình và nội dung trong thanh tra, giám sát từ xa
Tiếp nhận thông tin từ TCTD thông qua mạng truyền tin của NHTW (NHNN)
Xử lý thông tin theo chương trình đã được cài đặt về thanh tra, giám sát từ xa
Vận hành chương trình thanh tra, giám sát
III. Phƣơng pháp thanh tra, giám sát NH
Nguyễn Quốc Anh [Chương 8: Hoạt động thanh tra, giám sát NH] 372
2.2. Quy trình và nội dung trong thanh tra, giám sát từ xa
Tiến hành phân tích đánh giá sự biến động tình hình hoạt động kinh doanh và tài chính
Xác định những vấn đề cần chú trọng qua giám sát và thực hiện các yêu cầu khắc phục qua giám sát Chuyển kết quả phân tích, giám sát cho thanh tra tại chỗ để sử dụng trong thanh tra tại chỗ định kỳ, hoặc có thể tổ chức thanh tra đột xuất nếu cần
Nguyễn Quốc Anh [Chương 8: Hoạt động thanh tra, giám sát NH] 373
1.Đối tƣợng áp dụng 2.Các nội dung xử lý 2.Các nội dung xử lý 3.Các nguyên tắc xử lý 4.Hình thức và biện pháp xử lý
Nguyễn Quốc Anh [Chương 8: Hoạt động thanh tra, giám sát NH] 374
1. Những vấn đề chung
1.1. Khái niệm
Kiểm soát nội bộ NHTW (NHNN) là việc kiểm tra mang tính hệ thống tồn bộ quy trình hoạt động của NHTW (NHNN). Quá trình kiểm tra này được tiến hành thường xuyên trong từng khâu hoạt động, nhằm đảm bảo cho NHTW (NHNN) vận hành một cách đồng bộ, đúng pháp luật