1.4.1 Bài học kinh nghiệm về việc áp dụng mơ hình xử lý tập trung hoạt động
1.4.1.2 Ngân hàng Citibank
Citibank là một trong những tổ chức dịch vụ tài chính lớn nhất của Mỹ. Hiện nay Citibank là một phần của tập đồn Citigroup cũ. Citibank là ngân hàng của Mỹ đầu tiên hoạt động tại Châu Á vào năm 1902 và hiện nay đã phát triển rộng nhất trong khu vực Châu Á ở lĩnh vực tài chính. Trong lĩnh vực thanh tốn quốc tế, Citibank luơn đĩng vai trị là ngân hàng hỗ trợ và hƣớng dẫn, tƣ vấn nghiệp vụ cho các ngân hàng trên thế giới. Hiện Citibank thực hiện xử lý tập trung hoạt động TTQT trên tồn hệ thống thơng qua trung tâm xử lý của mình tại Penang, Malaysia.
Với lịch sử hoạt động lâu đời và bề dày kinh nghiệm trong lĩnh vực TTQT, trung tâm xử lý TTQT của Citibank đƣợc xây dựng theo nguyên tắc chuyên mơn hĩa sâu sắc trên cơ sở cơng nghệ hỗ trợ và nhân sự đạt đƣợc trình độ cao
Tổ chức và nhân sự: Trung tâm xử lý của Citibank cĩ quy mơ khoảng 800 nhân viên nghiệp vụ thuộc nhiều bộ phận khác nhau liên quan tới các
nghiệp vụ thanh tốn quốc tế nhƣ: nhờ thu, L/C, bảo lãnh,…Ngồi ra, Citibank cịn cĩ bộ phận chuyên thực hiện dịch vụ TTQT cho các ngân hàng hoặc các tổ chức phi ngân hàng (non-banking) bao gồm các nghiệp vụ nhƣ: phát hành tín dụng thƣ, kiểm tra chứng từ, tƣ vấn rủi ro thanh tốn quốc tế và tài trợ thƣơng mại. Citibank tách hẳn cơng việc nhập liệu ra khỏi các cơng việc khác nhằm đạt đƣợc năng suất và hiệu quả cơng việc cao. Các bộ chứng từ bao gồm cả nhập khẩu và xuất khẩu đều chỉ đƣợc kiểm tra qua một cấp (một nhân viên nghiệp vụ kiểm tra), do vậy, thời gian xử lý rất nhanh chĩng. Tuy nhiên, để cĩ thể thực hiện đƣợc điều này địi hỏi trình độ chuyên mơn của nhân viên nghiệp vụ phải cao và giàu kinh nghiệm. Tại Citibank, tất cả các nhân viên nghiệp vụ thuộc bộ phận kiểm tra chứng từ đều phải cĩ chứng chỉ CDCS (Credit Documentary Certficate Specialist)
Cơng nghệ: với lợi thế là ngân hàng hàng đầu thế giới, Citibank đã đạt đƣợc trình độ cơng nghệ ngân hàng ở mức cao. Đặc biệt trong lĩnh vực TTQT và TTTM, Citibank đã tạo ra các chƣơng trình hỗ trợ hiệu quả cho thực hiện cơng việc mà cịn giúp hạn chế những sai sĩt , rủi ro tác nghiệp của con ngƣời nhất là trong lĩnh vực tín dụng chứng từ
Ngồi ra, trung tâm TTQT của Citibank cịn cĩ trung tâm đào tại nghiệp vụ TTQT dành riêng cho hệ thống và chuyên gia thuộc hội đồng International Chamber of Commerce (ICC) nhằm giải đáp và tƣ vấn các trƣờng hợp trong thực tế tác nghiệp phƣơng thức tín dụng chứng từ, nhờ thu và bảo lãnh. Citibank cũng thƣờng xuyên tổ chức các hội thảo thanh tốn quốc tế với sự tham gia cúa các ngân hàng trong từng khu vực nhằm giới thiệu các tình huống mới phát sinh và trao đổi nghiệp vụ.