1.3.1. Các chỉ tiêu định lượng
3.1. Đối với cơ quan quản lý nhà nước
3.1.5. Tăng cường biện pháp thanh tra, kiểm tra của NHNN và nâng cao công tác
tác thanh tra, giám sát
Thanh tra, kiểm tra là một việc làm cần thiết của cơ quan quản lý đối với bất kỳ hoạt động nào, thanh tra, kiểm tra giúp phát hiện ra những biểu hiện sai trái, lệch lạc trong hoạt động nghiệp vụ của các chủ thể so với các quy định hiện hành để từ đó có biện pháp xử lý, uốn nắn và điều chỉnh các hoạt động theo đúng pháp luật, đảm bảo an toàn và hiệu quả, nhưng việc thanh tra, kiểm tra khơng được gây xao trộn trong hoạt động bình thường của tổ chức, khơng áp đặt ý chí riêng của thanh tra và lại càng không có yếu tố tư lợi, khơng đặt tình huống gây sức ép để trục lợi, thanh tra, kiểm tra phải mang tính chất minh bạch, rõ rang, chí cơng vơ tư, đúng quy trình nghiệp vụ. Thanh tra, kiểm tra trong hoạt động ngân hàng nói chung và trong hoạt động của TTNTLNH nói riêng cũng khơng nằm ngồi mục đích, ý nghĩa và nguyên tắc trên.
Qua phân tích thực trạng thị trường ngoại tệ liên ngân hàng từ năm 2011 đến nay cho thấy cùng với sự phát triển mạnh của thị trường, quy mô giao dịch tăng trưởng mạnh mẻ thì mức độ phức tạp của các nghiệp vụ cũng tăng lên và chứa đựng nhiều rủi ro, cần phải có sự kiểm tra, giám sát kịp thời của NHNN để điều chỉnh, uốn nắn và định hướng cho các TCTD thực hiện nghiêm các quy định đối với hoạt động giao dịch và đảm bảo đúng quy trình nghiệp vụ. Việc kiểm tra , thanh tra phải tìm hiểu và nắm rõ bản chất các nghiệp vụ và chỉ ra được những điều bất ổn trong các nghiệp vụ do các ngân hàng thương mại thực hiện, tránh kiểm tra thanh tra mang tính chất hình thức chung chung và khơng phát hiện ra các sai trái và tồn tại
hoặc quá dễ dãi trong việc xử lý các sai phạm tại các TCTD. Việc thanh tra, kiểm tra được tập trung vào các nhiệm vụ cụ thể sau:
- Kiểm tra việc thực hiện các nghiệp vụ theo quy trình, quy chế, việc xây dựng và trang bị quy trình, quy chế nghiệp vụ liên quan của đơn vị.
- Kiểm tra các nghiệp vụ phát sinh nằm trong phạm vi TCTD được phép thực hiện hay khơng, có phù hợp với các quy định hiện hành của NHNN hay khơng, có phát sinh những điều khơng rõ ràng và minh bạch trong q trình thực hiện nghiệp vụ hay không.
- Kiểm tra việc chấp hành các nguyên tắc hạch toán kế toán, chế độ báo cáo thống kê định kỳ.
Thanh tra, kiểm tra phải phát hiện và xử lý nghiêm va triệt để các hành vị đầu cơ, tung tin đồn thất thiệt, tạo sự khan hiếm giả về thiếu hụt nguồn ngoại tệ trên thị trường, thực hiện các giao dịch không đúng với quy định hiện hành.
Việc thanh tra, kiểm tra phải tập trung vào kiểm tra các số liệu báo cáo về trạng thái ngoại tệ của TCTD, nhằm đảm bảo chính xác và trung thực của các số liệu báo cáo, phản ánh đúng tình hình hoạt động của TCTD, từ đó NHNN mới có những biện pháp thích hợp để điều chỉnh hoặc hỗ trợ kịp thời.
Việc thanh tra kiểm tra phải đưa ra những kết luận và đề xuất phù hợp, đối với tình hình cụ thể của thị trường, của từng TCTD để từ đó đưa ra những biện pháp xử lý tương ứng, tránh kết luận chung chung. Thực hiện triệt để việc xử lý các sai phạm trong hoạt động giao dịch, các hành vi làm rối loạn thị trường.