1 Ngân hàng thu hộ khơng thanh tốn đối với các bộ chứng từ nhờ thu trả chậm khi đến hạn dù đã xác nhận ngày đáo hạn. 2 Số tiền thanh toán bởi ngân hàng thu hộ thấp hơn nhiều so
với giá trị nhờ thu.
3 Người mua khơng nộp tiền thanh tốn tính đến hạn thanh tốn bộ chứng từ trả chậm.
4 Khơng địi được hoặc bị thanh tốn chậm phí dịch vụ từ ngân hàng nhờ thu khi gửi trả bộ chứng từ cho họ.
Mức độ thường xuyên Loại rủi ro
Khi là ngân hàng thơng báo L/C
1 Sai sót trong việc xác định tính chân thực của L/C
(Nguồn: Trung tâm Nghiệp vụ Ngân hàng quốc tế SHB) Trong thanh toán L/C hàng xuất thì SHB đóng vai trị là ngân hàng thơng báo hoặc ngân hàng xác nhận. Doanh số thanh toán L/C của SHB năm 2013 giảm 15.32% so với năm 2012 (tương đương mức giảm doanh số 206,035 nghìn USD) tuy nhiên số lượng giao dịch lại tăng thêm 35.23% (tương đương với 942 giao dịch tăng thêm). Điều này cho thấy SHB vẫn duy trì và phát triển được số lượng khách hàng của mình, nhưng chủ yếu với những L/C giá trị. Năm 2014, doanh số đã tăng trở lại là 70.03% so với năm 2013 (tương đương với mức tăng 797,571 nghìn USD) và số giao dịch cũng tăng 69.47% (tương ứng với 2,512 giao dịch).
2.2.2. Thực trạng rủi ro trong thanh toán quốc tế tại ngân hàng thương mại cổphần Sài Gòn - Hà Nội giai đoạn 2012-2014 phần Sài Gòn - Hà Nội giai đoạn 2012-2014
2.2.2.1. Rủi ro trong thanh toán quốc tế tại ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn - Hà Nội
Kết quả hoạt động tại ngân hàng SHB trong 3 năm gần đây cho thấy có nhiều rủi ro phát sinh trong các giao dịch thanh toán xuất nhập khẩu. Theo thống kê của SHB, mức độ thường xuyên của các loại rủi ro có thể sắp xếp tăng dần như sau, ở đây chủ yếu tập trung vào phương thức nhờ thu và phương thức tín dụng chứng từ:
48