3.2. Xây dựng ma trận điều kiện
3.2.1. Các tiêu chí điều kiện đầu vào
Giải pháp cải tiến module phân cấp thẩm quyền cần có những điều kiện đầu vào có trong CAS để hệ thống có thể tiến hành so sánh, phân loại, xác định chính xác các cấp phê duyệt cần thiết cho hồ sơ tín dụng. Các nhóm điều kiện đầu vào là: nhóm tiêu chí về chi nhánh, nhóm tiêu chí về khách hàng, nhóm tiêu chí về hạn mức tín dụng, nhóm tiêu chí về tài sản bảo đảm, nhóm tiêu chí về xếp hạng.
Điều kiện đầu vào cụ thể của từng nhóm tiêu chí:
Nhóm tiêu chí về chi nhánh: cán bộ phụ trách khách hàng (mã cán bộ, mã chức vụ, nhóm chi nhánh)
Nhóm tiêu chí về khách hàng: chi tiết khách hàng (mã khách hàng, tên pháp lý, loại hình doanh nghiệp, điểm xếp hạng tín dụng, quốc gia sở tại loại hình kinh doanh, quy mơ doanh nghiệp...), chi tiết nhóm mà khách hàng tham gia (tên và thơng tin chi tiết của nhóm, loại hình kinh doanh của nhóm, hạn mức tín dụng của nhóm.).
Nhóm tiêu chí về hạn mức tín dụng: loại tín dụng, đơn vị tiền tệ, mục đích sử dụng, số tiền đề xuất, loại hạn mức, hạn mức kiểm soát, tài sản bảo đảm, kỳ hạn tín dụng, ngày đáo hạn, điều kiện theo hợp đồng, giới hạn đề xuất.
Nhóm tiêu chí về tài sản bảo đảm: loại hình tài sản, giá trị mua, giá trị thị trường hiện tại mới nhất, giá trị thế chấp, ngày định giá mới nhất, khoản tín dụng được bảo đảm, số tiền phân bổ cho khoản tín dụng, xếp hạng nội tệ, xếp hạng ngoại tệ...
chính sách tín dụng, tiêu chuẩn bảo lãnh phát hành của quốc gia, các trường hợp ngoại lệ của chương trình tín dụng, rủi ro tái cấp vốn,...