Bảng 2.11 : Kết quả khảo sát các tiêu chí tác động đến mức độ hài lòng của
2.2. THỰC TRẠNG ỨNG DỤNG CÔNG NGHỆ 4.0 VÀO CÁC SẢN
2.2.2 Các ứng dụng công nghệ 4.0 dành cho ngân hàng áp dụng
• RM SMART
Mỗi RM của Mbbank được cấp một tablet để truy cập thực hiện các chức năng trên ứng dụng mà không cần phải xuống quầy dịch vụ, giúp tiết kiệm thời gian cho cả RM và chuyên viên tư vấn đến 80%,nâng cao hiệu quả bán hàng, hạn chế số lượng
người phải xếp hàng. RM có thể mở code, đăng ký dịch vụ khách hàng, tra thông tin khách hàng, khởi tạo khoản vay,... trực tiếp trên thiết bị. SMART RM cũng nằm trong hệ thống SMART FORM mà MB hướng tới. Khi áp dụng phần mềm này đã rút ngắn thời gian đăng ký mở tài khoản, dịch vụ rút ngắn tới 5 phút. Qua đó nâng cao sự hài lịng của khách hàng, tập trung dữ liệu giúp báo cáo nhanh và hiểu khách hàng hơn.
• T24 temenos (Core-banking)
T24 là hệ thống ngân hàng lõi dành cho ngân hàng theo dõi , quản lý các nghiệp vụ trên phần mềm, hỗ trợ phát triển sản phẩm, dịch vụ. MB là một trong những ngân hàng đầu tiên vận hành T24 trên tồn hệ thống. MB triển khai thành cơng hệ thống T24 từ năm 2008 cho đến nay vẫn chạy ổn định.Hệ thống giúp MB hoạt động hiệu quả hơn, giảm thiểu thời gian xử lý giao dịch, nâng cao chất lượng dịch vụ. Năm 2011, MB nâng cấp hệ thống T24 từ R5 lên R10. Dù vận hành rất sớm và có nâng cấp lên phiên bản R10 nhưng hiện tại thì MB cần nâng cấp lên phiên bản cao hơn nữa để bắt kịp với những tiến bộ và cập nhật những tính năng mới của hệ thống giúp hoạt động hiệu quả hơn nữa. Khắc phục những lỗi từ phiên bản cũ, do các ngân hàng khác cũng đã nâng cấp hệ thống ngân hàng lõi lên rất nhiều điển hình như Sacombank đã nâng cấp lên phiên bản R17.
• xếp hạng tín dụng CRA
Mbbank nằm trong top 4 những ngân hàng dẫn đầu về xếp hạng rủi ro đối tác theo đánh giá của Moody's
Trong quá trình khởi tạo, đối tượng cần kiểm tra bao gồm tất cả các ứng viên nộp đơn xin vay vốn. Mơ hình có thể được sử dụng để phân tích và học thơng qua dữ liệu lịch sử của các hồ sơ đăng ký vay vốn, qua đó đánh giá liệu một ứng viên mới có đủ tin cậy để được vay hay khơng nếu các chỉ tiêu đặc trưng của người nộp đơn được cung cấp, như thu nhập, tình trạng hơn nhân, tuổi, lịch sử tín dụng (chẳng hạn đã từng nợ xấu hay chưa),...
Trong quá trình giám sát, hệ thống kiểm tra dữ liệu của người được duyệt vay vốn. Bằng cách sử dụng dữ liệu lịch sử hồ sơ hoàn trả và trạng thái đặc điểm của khách hàng đã hồn thành tồn bộ q trình vay vốn, chúng ta có thể đào tạo mơ hình khác để đưa ra dự kiến về việc liệu khách hàng này có xác suất lớn hay khơng khả năng vỡ nợ; bằng cách quan sát hồ sơ hoàn trả của người nộp đơn cho một vài giai đoạn hoàn vốn đầu tiên và thay đổi các đặc tính, mơ hình này sẽ giúp tạo ra các điều chỉnh mới dựa trên thông tin cập nhật. Quy trình tự động này hiệu quả hơn về thời gian xử lý cũng như tính chính xác so với cách làm truyền thống.
• CRM(Customer Relationship Management ): ứng dụng quản lý quan hệ khách hàng
CRM giúp doanh nghiệp luu giữ thông tin khách hàng nhu ngày sinh nhật, những dịp đặc biệt của khách hàng để bạn có thể xây dựng mối quan hệ thân thiết; là công cụ giúp luu trữ và nhắc khi thời điểm đến; là một bức tranh tổng quan về Marketing, Bán hàng, Chăm sóc khách hàng và Doanh số. Có thể theo dõi nó theo ngày tháng hoặc theo năm tài chính.
• BPM(Business Process Management):Mbbank phối hợp cùng HPT cung cấp gói giải pháp tổng thể gồm 3 thành phần chính
Giải quyết các vấn đề về quản lý dữ liệu
Toàn bộ hồ sơ, tài liệu của ngân hàng đuợc số hóa và luu trữ tại kho dữ liệu hợp nhất Documentum.
Dữ liệu đuợc số hóa, tích hợp dễ dàng với hệ thống BPM giúp kết nối thông tin xuyên suốt giữa các ứng dụng.
Giải quyết các vấn đề tích hợp, liên kết giữa các ứng dụng
Hệ thống thông tin sẵn sàng cho việc nâng cấp, phát triển các tính năng khi MBBank mở rộng quy mơ trong tuơng lai.
Kết nối tồn bộ các chi nhánh và phịng giao dịch theo mơ hình quản lý tập trung
Tự động hóa quy trình chuyển tiền quốc tế, chuyển tiền nội địa và cho vay cá nhân.
Các bảng báo cáo có khả năng tuơng tác cho phép theo dõi và phân tích các chỉ số KPI liên quan.
Cung cấp đầy đủ thông tin hoạt động của các quy trình theo thời gian thực giúp đánh giá hiệu suất quy trình.
Nguồn http://www.hpt.vn/thanh-cong-dien-hinh/7/detail/du-an-tin-hoc-hoa- van-hanh-ngan-hang-thuong-mai-co-phan-quan-doi-%E2%80%93-mb-bank∕574 01 Enterprise Content Management - ECM 02
Enterprise ServiceBus-ESB
03
Business Process Management - BPM
Đóng vai trị tập trung hợp nhất dữ liệu, thông tin (bao gôm tất cã các loại thơng tin từ có câu trúc đến phi cấu trúc)
Cung cấp khả năng tích họp Iinh hoạt giữa các hệ thống và phần mểm cùa ngân hàng vói nhau.
Số hóa các quỵ trình nghiệp vụ giúp hoạt động của ngân hàng một cách nhanh chóng và hiệu q.
• Phần mềm quản lý nhân sự HRIS
MB đã ứng dụng phần mềm quản lý nhân sự HRIS trong việc xuất chấm công từ vân tay, tính luơng cho các CBNV
Web khai thác thơng tin
Hộ thống báo cáo
EJLL nh giá
Chatn cơng Γiiih 1 ưtiíig
Quản tri SO sở dữ liệu MS SQL Hạ tầng mạng - Hộ diéu hành
15 HXH
Cấp phiir
Năm 2016 Năm 2017 Năm 2018
Chuyển tiền
-Doanh số giao dịch toàn hệ thống (tỷ) 3,165,826 3,826,667 4,407,277
+DSGD qua ebanking 81,253 143,333 230,138
+% Giá trị qua ebanking 2,57% 3,75% 5,2%
Thanh toán hoá đơn
- Doanh số giao dịch tồn hệ thống(tỷ) 6,461 12,569 19,202
• Webmethod: phần mềm khởi tạo hồ sơ vay của khách hàng dành cho
mỗi RM. RM trực tiếp khởi tạo khoản vay trên hệ thống sau đó sẽ được đẩy lên bộ phận thẩm định duyệt. Giúp phân tích tích hợp rất nhiều thơng tin của khách hàng vay. Phần mềm giúp có các nghiệp vụ chính như:
Thơng tin khách hàng
Thông tin phương án vay mới Thông tin thẩm định
Thông tin phê duyệt
Danh sách phương án vay vốn của khách hàng Danh sách phương án giải ngân
Danh sách tài sản bảo đảm Danh sách phương án soạn thảo