2.3. Đánh giá kết quả công tác phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng
2.3.1. Những kết quả đạt đƣợc trong thời gian qua
Với sự nỗ lực to lớn của NHNN, cơng tác phịng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam đã đạt đƣợc một số kết quả, cụ thể:
- Chính phủ đã ban hành Nghị định 74/2005/NĐ-CP ngày 07/06/2005 là cơ sở pháp lý đầu tiên cho việc thực hiện các biện pháp phòng, chống rửa tiền tại Việt Nam, đáp ứng một phần các quy định của các điều ƣớc quốc tế mà Việt Nam là thành viên. Tiếp theo đó là thành lập Ban chỉ đạo quốc gia về phòng, chống rửa tiền.
- Trung tâm thơng tin phịng, chống rửa tiền (nay là Cục phòng, chống rửa tiền) đã đƣợc thành lập vào ngày 08/07/2005 thuộc NHNN với vai trò là trung tâm quốc gia trong việc tiếp nhận, phân tích và xử lý thơng tin, báo cáo về phòng, chống rửa tiền.
- Hệ thống pháp luật về phòng, chống rửa tiền của Việt Nam đang ngày càng đƣợc hồn thiện. Việt Nam đã có Luật phịng, chống rửa tiền, đã hình sự hóa hành vi rửa tiền và các văn bản cho phép các cơ quan chức năng điều tra, truy tố, xét xử tội phạm rửa tiền.
- Phần lớn các ngân hàng đều đã xây dựng quy trình kiểm sốt, kiểm tốn nội bộ đảm bảo cho việc phịng, chống rửa tiền có hiệu quả và phù hợp với quy định của pháp luật hiện hành. Trên cơ sở quy trình nội bộ này, các ngân hàng đã triển khai thực hiện việc phòng ngừa hoạt động rửa tiền tại tổ chức mình, đảm bảo phát hiện những giao dịch đáng ngờ. Để thực hiện các biện pháp phòng ngừa, các ngân hàng đã thực hiện việc bố trí cán bộ chịu trách nhiệm triển khai thực hiện các chính sách, kế hoạch, quy trình, biện pháp phịng, chống rửa tiền. Đồng thời, các ngân hàng xây dựng quy trình tìm hiểu, cập nhật thơng tin và thủ tục nhận biết khách hàng, lƣu giữ, báo cáo các giao dịch đã góp phần quan trọng trong việc phát hiện và phịng ngừa tội phạm rửa tiền.
- Thơng qua các báo cáo của các NHTM về việc lập các báo cáo giao dịch đáng ngờ và giao dịch tiền mặt vƣợt ngƣỡng quy định gửi Cục phòng, chống rửa tiền. Cục phòng, chống rửa tiền đã tiếp nhận thông tin báo cáo từ các ngân hàng để phân tích, chuyển giao thơng tin. Kết quả việc tiếp nhận, phân tích báo cáo giao dịch nhƣ sau:
Bảng 2.3: Kết quả tiếp nhận, phân tích báo cáo giao dịch đáng ngờ qua các năm
Năm Số báo cáo giao dịch đáng ngờ Số báo cáo chuyển cơ quan Công an
2007 12 4 báo cáo
2008 39 18 báo cáo
2009 93 32 vụ việc liên quan tới 32 báo cáo 2010 326 17 vụ việc liên quan tới 99 báo cáo 2011 304 4 vụ việc liên quan tới 7 báo cáo
2012 165 160 báo cáo
Nguồn: Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng - Việt Nam đã đƣợc kết nạp làm thành viên thứ 33 của Nhóm Châu Á Thái Bình Dƣơng về phòng, chống rửa tiền và đã đƣợc tổ chức này đánh giá đa phƣơng vào năm 2009.
- Hoạt động phòng, chống rửa tiền ở Việt Nam đƣợc sự hỗ trợ kỹ thuật và trợ giúp xây dựng năng lực phòng chống rửa tiền từ nhiều tổ chức quốc tế đặc biệt là WB, IMF, ADB.