Kiểm tra chéo giao dịch: đảm bảo mỗi giao dịch phải qua hai tay kiểm tra. Scan bộ chứng từ làm hai bản sao. Kiểm tra viên thứ nhất kiểm tra độc lập với người kiểm tra thứ hai. Sau đó người có trách nhiệm sẽ xử lý tiếp theo dựa trên kết quả kiểm tra của hai kiểm tra viên trên. Điều này sẽ tránh trường hợp sai sót do tính ỷ lại của người kiểm tra thứ hai khi chỉ căn cứ kết quả kiểm tra của người thứ nhất mà kiểm tra tiếp.
Hệ thống báo cáo hữu hiệu: Chương trình tài trợ thương mai (Trade Finance)
phải có báo cáo ghi nhận được các giao dịch bất thường như thanh toán chậm nhiều ngày, danh sách người mua thường chậm thanh tốn,…Phải có chun gia phân tích báo cáo để phát hiện ra các dấu hiệu bất thường và cảnh báo kịp thời.
Hệ thống quản lý rủi ro hoạt động hiệu quả: khai báo đầy đủ sự cố rủi ro và
tổn thất. Căn cứ khẩu vị rủi ro của từng sản phẩm để áp dụng các biện pháp chế tài thích hợp. Rà sốt, phân tích q trình xử lý cơng việc; thực hiện đánh giá rủi ro và hiệu quả kiểm soát rủi ro. Xác định chỉ số rủi ro chính và theo dõi, báo cáo chỉ số rủi ro chính. Thu thập thơng tin trong và ngồi hệ thống sau đó tiến hành phân tích dữ liệu, tạo báo cáo và đề xuất giải pháp phòng ngừa/giảm thiểu rủi ro để cung cấp cho người có trách nhiệm chỉ đạo và các cán bộ liên quan thực hiện. Để thực hiện các nội dung trên, Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam nhanh chóng ban hành quy định về quản lý rủi ro hoạt động tài trợ thương mại trong đó quy định rõ cơng tác phối hợp giữa 03 vịng kiểm sốt (đơn vị thực hiện; đơn vị quản lý rủi ro hoạt động và đơn vị rà soát, đánh giá độc lập, khách quan) đồng thời xây dựng danh mục rủi ro hoạt động cùng với khẩu vị rủi ro tài trợ xuất khẩu sau giao hàng theo năm bước (nhận diện; đánh giá, đo lường; kiểm soát; giám sát; báo cáo) đã nêu ở trên (mục 2.5.1).
3.2.2.6Giải pháp phối hợp xử lý rủi ro – giảm thiểu rủi ro kiện tụng hợp đồng
*Giải pháp phối hợp xử lý rủi ro: ngay khi có sự kiện rủi ro xảy ra:
(i) Cán bộ lập tức báo cáo lãnh đạo bộ phận để có biện pháp giải quyết sơ bộ phù hợp với sự cố, sau đó báo với Lãnh đạo đơn vị để triệu tập các thành phần liên quan (quản lý rủi ro, pháp chế,…) để thành lập Hội đồng xử lý sự cố. Hội đồng này
có trách nhiệm: Xác định tổn thất thực tế; tìm nguyên nhân gây ra sự cố; đưa ra các biện pháp giải quyết sự cố, hành động để ngăn chặn giảm thiểu thiệt hại (bao gồm biện pháp trước mắt, lâu dài, hoặc cần phải nhờ các cơ quan chức năng can thiệp, giúp đỡ); lập ngay báo cáo cho ban điều hành cũng như thông tin cho các đơn vị liên quan trong hệ thống. Tận dụng mọi kênh liên lạc, mối quan hệ để xử lý một cách hữu hiệu. (ii) Mở sổ theo dõi sự cố.
(iii) Lập hồ sơ sự cố để lưu giữ: tài liệu, bằng chứng liên quan; các biên bản làm việc với cơ quan chức năng (nếu có) hoặc các bộ phận liên quan để giải quyết sự việc; các biên bản họp Hội đồng xử lý sự cố.
*Giải pháp giảm thiểu rủi ro kiện tụng hợp đồng: cán bộ phải am tường về
luật lệ liên quan (Incoterms, UCP, URC,…) và chuyên sâu thực tiễn để tư vấn thật tốt cho khách hàng từ khâu đàm phán, ký kết hợp đồng đến lập chứng từ. Nếu làm tốt điều này sẽ giảm thiểu rủi ro phát sinh do tranh chấp, kiện tụng hợp đồng.
3.3 Các kiến nghị