- Line Tapping: Tổ chức tội phạm có thể gắn các thiết bị ghi âm vào đường dây điện thoại truyền dữ liệu từ máy EDC, máy ATM về hệ thống của ngân hàng để
2.3.1.2Phương pháp khảo sát
THƯƠNG VIỆT NAM
2.3.1.2Phương pháp khảo sát
Lập phiếu điều tra gửi tới cán bộ quản lý rủi ro về thẻ tại 20 ngân hàng là các ngân hàng trên địa bàn Hà Nội.
Nội dung phiếu điều tra :
PHIẾU ĐIỀU TRA VỀ VẤN ĐỀ RỦI RO VỀ THẺ TẠI CÁC NGÂN HÀNG
1. Theo bạn rủi ro về thẻ hiện nay có phải là vấn đề cần quan tâm tại ngân hàng bạn hay không?
Rất cần quan tâm
Cũng cần phải quan tâm đến Chưa cần phải quan tâm Không cần phải quan tâm
2. Hiện nay ngân hàng bạn đã có bộ phận quản lý rủi ro về thẻ chưa? Có và chỉ chuyên làm về quản lý rủi ro.
Có nhưng làm kiêm nhiệm nhiều việc Chưa có
3. Ngân hàng bạn có phần mềm hỗ trợ nào cho việc quản lý rủi ro về thẻ chưa? Có phần mềm mua của nước ngoài
Có phần mềm do nhân viên kĩ thuật trong ngân hàng viết Chưa có phần mềm nào
Giả mạo thẻ
Thẻ bị mất cắp, thất lạc
Rủi ro đạo đức cán bộ nhân viên Rủi ro kĩ thuật
Rủi ro tín dụng (rủi ro chủ thẻ tín dụng mất khả năng thanh toán) 5. Quá trình quản lý rủi ro tại ngân hàng bạn được thực hiện như thế nào?
Trung ương sẽ kiểm tra và phát hiện các giao dịch nghi ngờ sau đó gửi xuống chi nhánh xác nhận
Các chi nhánh tự kiểm tra, phát hiện và xử lý các giao dịch nghi ngờ giả mạo của chi nhánh mình
6. Tổn thất từ rủi ro về thẻ của ngân hàng bạn năm 2010 là khoảng bao nhiêu 100- 200 triệu VNĐ
200- 500 triệu VNĐ 500- 1000 triệu VNĐ Trên 1 tỷ VNĐ
7. Tỷ lệ giữa doanh số giả mạo thẻ trên doanh số thanh toán thẻ năm 2010 của ngân hàng bạn là khoảng bao nhiêu?
0.001% - 0.005% 0.005% – 0.010% 0.010% - 0.020 % Trên 0.020%
8. Hiện nay tại ngân hàng bạn đã trích lập quỹ dữ phòng rủi ro về thẻ chưa?
Đã có quỹ trích lập dự phòng tại trung ương nhưng chưa có quỹ này tại chi nhánh Đã có quỹ trích lập dự phòng ở cả trung ương và chi nhánh.
Chưa có quỹ trích lập dự phòng rủi ro về thẻ.