5. Kết cấu của đề tài
2.2 Giới thiệu mơ hình hoạt động TTQT tại NH TMCP Á Châu
2.2.2.1 Mơ hìn h Chức năng – nhiệm vụ của TT TTQT
Mơ hình
Hình 2.10 : Mơ hình hoạt động TTQT tại trung tâm thanh toán
Tháng 9 năm 2009, ACB triển khai thực hiện mơ hình xử lý tập trung hoạt động TTQT. Đây được xem là một bước ngoặt quan trọng trong lĩnh vực TTQT tại ACB. ACB đã trở thành ngân hàng đầu tiên trong nhóm ngân hàng thương mại cổ phần cùng với VietinBank là một trong những ngân hàng đầu tiên thực hiện mơ hình xử lý tập trung.
TTTT sẽ xử lý tất cả các nghiệp vụ liên quan đến hoạt động TTQT từ kiểm tra chứng từ, chuyển và nhận điện, theo dõi thanh tốn, tra sốt đến báo có… Kênh phân phối phụ trách việc tiếp nhận hồ sơ từ khách hàng và chuyển hồ sơ về TTTT để xử lý.
Chức năng
Trung tâm Thanh toán quốc tế (TT TTQT) là đơn vị trực thuộc Khối khách hàng Doanh nghiệp (KHDN), được thành lập với mục đích quản lý và hỗ trợ nghiệp vụ thanh tốn xuất nhập khẩu cho tồn hệ thống, bao gồm các chức năng sau :
Tổ chức, duy trì và phát triển hoạt động thanh tốn quốc tế áp dụng thống
nhất trong toàn hệ thống
Hướng dẫn, kiểm tra sự tuân thủ các văn bản liên quan nghiệp vụ, các thông
TRUNG TÂM
THANH TOÁN QUỐC TẾ KHỐI KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP Tiếp nhận và xử lý Chuyển tiền và thanh toán Hạch toán
Kế toán Chứng từ Kiểm tra
Thanh toán
lệ quốc tế liên quan đến lĩnh vực thanh tốn quốc tế trong tồn hệ thống
Quản lý và vận hành hệ thống Swift – Testkey
Nhiệm vụ
Tiếp nhận và xử lý thông tin :
Tiếp nhận, kiểm tra và phân phối chứng từ liên quan đến hoạt động
thanh toán quốc tế gửi đến trung tâm
Tiếp nhận điện Swift, Telex, các chứng từ thanh toán quốc tế từ
các đơn vị kinh doanh hoặc từ các ngân hàng trong và ngoài nước gửi đến
Ghi nhận thời gian nhận điện Swift, Telex, chứng từ và kiểm tra
tính hợp lệ và đầy đủ của chứng từ theo quy định và thông lệ quốc tế
Phân phối chứng từ thanh toán quốc tế cho các bộ phận chức năng
của Trung tâm để thực hiện nghiệp vụ
Kiểm tra và gởi chứng từ đến các đơn vị kinh doanh và các ngân hàng
trong và ngoài nước
Phân phối điện Swift, Telex đến các đơn vị kinh doanh, các đơn vị chức năng
Gửi chứng từ có liên quan đến hoạt động thanh toán quốc tế đến các ngân hàng trong và ngoài nước
Quản lý hệ thống mẫu chữ ký và Swift :
Lưu giữ, cập nhật, xác nhận tính xác thực mẫu chữ ký của các
ngân hàng đại lý
Hỗ trợ cài đặt các ứng dụng liên quan đến nghiệp vụ thanh tốn quốc
tế khi có yêu cầu
Chuyển tiền và thanh toán
- Nhận kiểm tra và duyệt các bức điện liên quan nghiệp vụ chuyển tiền
đi bằng điện (T/T) theo quy định của Ngân hàng do các đơn vị chuyển đến trước khi chuyển ra nước ngoài
- Nhận, lập điện và kiểm soát chứng từ liên quan nghiệp vụ chuyển tiền đi bằng điện theo quy định của Ngân hàng đối với các đơn vị chưa được phép hoạt động thanh toán quốc tế
- Trả lời thắc mắc của các đơn vị liên quan nghiệp vụ chuyển tiền đi
bằng điện
- Tham gia đào tạo nhân viên nghiệp vụ chuyển tiền TT theo nhu cầu
của các đơn vị
Hạch toán kế toán
Hạch toán kế toán các khoản báo có bộ chứng từ xuất khẩu theo phương thức TT, L/C và nhờ thu
Hạch toán kế toán các lệnh thanh toán nhập khẩu theo TT, L/C và nhờ
thu
Kiểm tra chứng từ
Nhận kiểm tra chứng từ liên quan nghiệp vụ xuất, nhập khẩu (L/C, nhờ thu) theo quy định của Ngân hàng do các đơn vị chuyển đến. Phản hồi cho đơn vị về tình trạng bộ chứng từ và lập điện thông báo chuyển ra nước ngoài
Tham gia đào tạo nhân viên nghiệp vụ kiểm tra bộ chứng từ xuất, nhập khẩu (L/C, nhờ thu) theo nhu cầu của các đơn vị kinh doanh
Thanh toán và mở LC
Tiếp nhận, kiểm tra hồ sơ mở LC/tu chỉnh LC theo quy định của Ngân
hàng do các đơn vị chuyển đến. Thực hiện soạn thảo nội dung LC/tu chỉnh LC theo hồ sơ đã kiểm tra
Nhận, lập điện và kiểm tra hồ sơ thanh toán LC/ nhờ thu theo quy định của Ngân hàng do các đơn vị chuyển đến trước khi chuyển ra nước ngoài
Tham gia đào tạo nhân viên nghiệp vụ thanh toán và mở L/C theo nhu cầu của các đơn vị kinh doanh
- Tư vấn và giải đáp các thắc mắc của khách hàng, các đơn vị kinh doanh, các đối tác liên quan nghiệp vụ thanh toán quốc tế
- Nghiên cứu các nguyên tắc thực hành thống nhất, thông lệ quốc tế và
các văn bản pháp quy có liên quan để hướng dẫn thực hiện thống nhất trong toàn hệ thống
- Đầu mối tiếp nhận và hỗ trợ kỹ thuật cho các đối tác của Ngân hàng
trong hoạt động thanh tốn quốc tế
- Soạn giáo trình và tham gia đào tạo nghiệp vụ về thanh toán quốc tế
cho các nhân viên trong toàn hệ thống
- Báo cáo định kỳ, đột xuất theo yêu cầu của Giám đốc khối/Tổng giám
đốc về tình hình hoạt động thanh tốn quốc tế của tồn hệ thống