Hoạt động KD ngoại tệ tại Sở giao dịch NHNA do phòng KD tiền tệ thực hiện. Phòng KD tiền tệ có chức năng triển khai và thực hiện các nghiệp vụ điều chuyển vốn, KD các loại ngoại tệ, tiền đồng, vàng, các sản phẩm cung ứng dịch vụ ngọai hối, phù hợp với quy định của NHNN và của NHNA.
Cơ cấu tổ chức của phòng KD tiền tệ như sau: Trưởng phịng, Phó trưởng phịng, bên dưới là các bộ phận nghiệp vụ bao gồm: Tổ điều hòa và KD vốn, Tổ KD ngoại hối và Tổ quản lý tổng hợp. Nhiệm vụ và quyền hạn của từng tổ được phân công cụ thể như sau:
Hình 2.1: Sơ đồ tổ chức phịng KD tiền tệ
Trưởng phịng
Phó phịng
2.1.2.1 Tổ điều hịa và kinh doanh vốn
Xây dựng và tổ chức thực hiện kế hoạch công tác của Tổ theo định kỳ hoặc theo sự chỉ đạo của Trưởng phòng.
Đề xuất và thực hiện các biện pháp điều hòa vốn trong hệ thống NHNA và trên các tài khoản của NHNA tại các NH trong và ngoài nước.
Bảo đảm cân đối nguồn vốn cho các bộ phận KD, các đơn vị trực thuộc NHNA trên cơ sở theo dõi thường xuyên tình hình luân chuyển nguồn vốn và sử dụng vốn giữa các đơn vị trong hệ thống NHNA.
Bảo đảm thanh khoản an toàn trong hệ thống NHNA đồng thời vẫn đảm bảo đủ nguồn vốn để các hoạt động KD đem lại hiệu quả cao nhất.
Xây dựng và thực hiện kế hoạch KD nguồn vốn đã được duyệt.
Thực hiện và theo dõi các giao dịch vốn, giao dịch giấy tờ có giá, giao dịch thị trường mở, giao dịch thị trường liên NH và các nghiệp vụ phái sinh khác trên thị trường tài chính, tiền tệ trong và ngòai nước theo quy định của NHNN, NHNA và sự ủy quyền của Tổng Giám Đốc.
Tổ điều hòa và KD vốn
Tổ KD ngoại hối Tổ quản lý tổng hợp
Thực hiện liên lạc trực tiếp hoặc qua điện thoại và fax với KH (cá nhân, tổ chức) để giao dịch KD trong phạm vi được phép.
Báo cáo ngay cho Lãnh đạo phịng khi có biến động lớn về lãi suất và tham mưu kịp thời cho Lãnh đạo phòng.
Lập các báo cáo định kỳ và đột xuất theo quy định.
Thực hiện các nhiệm vụ khác theo sự phân cơng của Trưởng phịng.
2.1.2.2. Tổ kinh doanh ngoại hối
Xây dựng và tổ chức thực hiện kế hoạch công tác của Tổ theo định kỳ hoặc theo sự chỉ đạo của Trưởng phòng.
Đề xuất và thực hiện các biện pháp KD ngoại tệ trong hệ thống NHNA theo tỷ giá và mức phí đã được xây dựng căn cứ vào tình hình thị trường và cung cầu về ngoại tệ của NHNA.
Thực hiện các giao dịch ngọai tệ để đảm bảo hỗ trợ cân đối nguồn vốn cho các bộ phân KD, các đơn vị trực thuộc NHNA trên cơ sở trạng thái ngoại tệ hiện có của NH và nhu cầu sử dụng vốn giữa các đơn vị trong hệ thống NHNA.
Bảo đảm trạng thái ngoại hối theo quy định của NHNA; đồng thời sử dụng nguồn ngoại tệ để KD nhằm đem lại lợi nhuận tối đa cho NH.
Xây dựng và thực hiện kế hoạch KD ngoại tệ đã được duyệt.
Thực hiện và theo dõi các giao dịch giao ngay, kỳ hạn, quyền chọn,… và các nghiệp vụ phát sinh khác trên thị trường tài chính, tiền tệ trong và ngoài nước theo quy định của NHNN, NHNA và sự ủy quyền của Tổng giám đốc.
Thực hiện giao dịch qua Reuters, điện thoại hoặc fax với KH (cá nhân, tổ chức) trong phạm vi được phép.
Báo cáo ngay cho Lãnh đạo phịng khi có biến động lớn về tỷ giá, kỳ hạn, đồng tiền giao dịch… và tham mưu kịp thời cho Trưởng phòng.
Lập các báo cáo định kỳ và đột xuất theo quy định.
2.1.2.3 Tổ quản lý tổng hợp
Xây dựng và tổ chức thực hiện kế hoạch công tác của Tổ theo định kỳ hoặc theo sự chỉ đạo của Trưởng phòng.
Đề xuất và thực hiện các biện pháp quản lý rủi ro về nguồn vốn (rủi ro thanh khoản, rủi ro lãi suất), quản lý rủi ro trong KD nguồn vốn; các biện pháp quản lý rủi ro về tỷ giá, trạng thái ngoại tệ, kỳ hạn giao dịch; quản lý rủi ro trong toàn bộ hoạt động KD ngoại hối.
Thường xuyên theo dõi biến động của thị trường, phân tích thơng tin và dự đốn xu thể tỷ giá, lãi suất để tham mưu kịp thời cho Tổng Giám Đốc tỷ giá giao dịch tại NHNA cũng như các mức phí phải thu cho từng giao dịch (nếu có), tham mưu về lãi suất đầu vào; xây dựng biểu lãi suất huy động và cho vay.
Kiểm tra, giám sát các hoạt động KD nguồn vốn và ngoại tệ theo đúng quy định của pháp luật, của NHNN về lãi suất, quy trình cho vay và nhận tiền gửi, về tỷ giá giao dịch, quy trình thực hiện nghiệp vụ mua bán ngoại tệ.
Đảm bảo các giao dịch về vốn và ngọai tệ được thực hiện đúng theo hợp đồng về đồng tiền giao dịch, số tiền, lãi suất thỏa thuận, tỷ giá, ngày giá trị và ngày đáo hạn; hạn chế các khoản phạt do chuyển tiền trễ, chuyển tiền không đúng theo chỉ thị thanh tốn; đồng thời đảm bảo tính thanh khoản cho hệ thống NHNA thông qua việc theo dõi các khoản cho vay đến hạn, các khoản tiền về của cùng một giao dịch mua bán ngoại tệ.
Trong trường hợp giao dịch ngoại tệ đòi hỏi phải kiểm tra mục đích của việc chuyển ngọai tệ ra nước ngồi (như các giao dịch với các cơng ty, tập đồn…) thì bộ phận quản lý rủi ro phải kiểm tra mục đích của việc sử dụng vốn này thông qua các chứng từ đi kèm.
Lập các báo cáo định kỳ và đột xuất theo quy định.
Thực hiện các nhiệm vụ khác theo sự phân cơng của Trưởng phịng.