2.3. Tình hình thực hiện Cơ chế quản lý vốn tập trung tại BIDV
2.3.1.3. Xây dựng Chương trình phần mềm FTP
Để phục vụ tính tốn, áp giá FTP, xác định thu nhập/chi phí của chi nhánh đúng đắn,
HSC đã xây dựng chương trình phần mềm “Chương trình báo cáo định giá chuyển vốn nội bộ FTP” (hay cịn được gọi là Chương trình FTP) đảm bảo số liệu chính xác, kịp thời và vận hành ổn định. Đây là chương trình cĩ quy mơ lớn, độ chính xác cao, là kênh cung cấp thơng tin quan trọng, khai thác được nhiều báo cáo phục vụ quản trị điều hành. Qua nhiều lần chỉnh sửa và nâng cấp, chương trình FTP đã đáp ứng được hầu hết các yêu cầu về hồn
thiện Cơ chế, phát triển sản phẩm huy động vốn và cho vay để thực hiện ngày một tốt hơn chính sách khách hàng, gia tăng tính cạnh tranh của sản phẩm, áp đúng giá FTP đối với các sản phẩm tiền gửi, tiền vay thả nổi, khoản vay gia hạn,…
Hiện nay BIDV đang sử dụng Chương trình FTP phiên bản 1.1 cĩ giao diện như sau:
Hình 2.2. Giao diện chương trình phần mềm FTP tại BIDV
(Nguồn: Website của của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt nam – Web ứng dụng, Chương trình điều chuyển vốn nội bộ).
Đặc điểm của chương trình FTP tại các chi nhánh của BIDV:
- Chương trình chạy trên trình duyệt Internet Explorer, được cài đặt để truy cập vào trang báo cáo FTP của Trang tâm Cơng nghệ thơng tin tại Hội sở chính.
- Địa chỉ truy cập chương trình FTP: http://10.53.3.110/FTP/
- Người sử dụng được cấp User name và Password để truy cập vào chương trình. - Báo cáo phân tích trực tuyến OLAP (On line Analytical Processing): Báo cáo OLAP cho phép người sử dụng cĩ thể tạo ra rất nhiều báo cáo khác nhau từ một nguồn dữ liệu
bằng cách thay đổi các cột, hàng, các điều kiện lọc số liệu của báo cáo, cho phép xây dựng
đồ thị tương tác với báo cáo đang xem.
Hình 2.3. Hệ thống báo cáo định giá FTP của BIDV- Báo cáo phân tích trực tuyến
OLAP (On line Analytical Procesing)
(Nguồn: Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt nam, Hệ thống báo cáo định giá chuyển vốn nội bộ [8])
- Báo cáo cĩ thể được chỉnh sửa theo ý muốn: Các chi nhánh cĩ thể lọc báo cáo theo
ngày/tuần/tháng muốn xem, theo sản phẩm, theo loại tiền tệ, theo các cấp,… hoặc thêm/ bớt một số cột số liệu.
- Báo cáo cĩ thể được xuất ra file excel để theo dõi.
- Đồng tiền giao dịch: tất cả các đồng tiền giao dịch phát sinh trong bảng cân đối kế
tốn nội bảng đều được sử dung là đồng tiền tính tốn bao gồm VND và ngoại tệ. Trong báo cáo thu nhập chi phí, tất cả các loại ngoại tệ được quy đổi sang VND theo tỷ giá hạch tốn tại ngày làm việc cuối kỳ.
Hình 2.4. Báo cáo FTP theo tuần và tháng
(Nguồn: Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt nam, Hệ thống báo cáo định giá chuyển vốn nội bộ [10]).