Trong năm 2012, thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã tiến hành kiểm tra, thanh tra theo chương trình, kế hoạch và đột xuất để đánh giá việc tuân thủ các quy định an toàn và chấp hành pháp luật về hoạt động ngân hàng kết hợp với việc phân tích, đánh giá rủi ro. Nội dung thanh tra tập trung chủ yếu vào các lĩnh vực tín dụng, hồ sơ chứng từ hỗ trợ lãi suất, hoạt động huy động vốn, hoạt động ngoại hối, đầu tư góp vốn, mua cổ phần…
Khi các Ngân hàng Thương mại cố tình lách lãi suất huy động vượt mức trần bằng các cách khác nhau: khuyến mãi, tặng thêm lãi suất bằng tiền mặt, …, Ngân hàng Nhà nước phải thanh tra đột xuất các Ngân hàng Thương mại tại tất cả các địa điểm kinh doanh như Phòng giao dịch, Quỹ tiết kiệm, đóng vai là khách hàng bí mật để tìm hiểu thực tế lãi suất huy động tại các Ngân hàng Thương mại.
Để đảm bảo chất lượng tín dụng tại các ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam yêu cầu các ngân hàng phải thực hiện nghiêm các Quyết định về tín dụng, lãi suất cho vay, phân loại nợ theo Quyết định 493/2005/QĐ-NHNN và theo Luật các Tổ chức tín dụng 2010.
Nhằm tránh tình trạng chạy đua lãi suất giữa các ngân hàng, hỗ trợ thanh khoản cho các ngân hàng nhằm góp phần bảo vệ Ngân hàng Thương mại Cổ phần khỏi những rủi ro lãi suất, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã cho vay tái cấp vốn với tài sản đảm bảo là các khoản cho vay của Ngân hàng Thương mại, điều chỉnh
lãi suất trên thị trường mở nhằm tạo điều kiện thuận lợi để các Ngân hàng Thương mại có thể tiếp cận các nguồn vốn khác nhau từ thị trường 2. Ngân hàng Nhà nước điều chỉnh lãi suất thông qua công cụ lãi suất cơ bản, lãi suất tín phiếu bắt buộc, … kiểm sốt lãi suất huy động vốn bình quân của các Ngân hàng Thương mại Cổ phần để đảm bảo khả năng bù đắp chi phí huy động vốn.
Xây dựng quy chế về quản trị rủi ro tối thiểu tại các Ngân hàng Thương mại Cổ phần để làm tiền đề cho việc triển khai áp dụng phương pháp thanh tra, giám sát dựa trên cơ sở rủi ro trong thời gian tới.