1.2. Quản trị rủi ro trong thanh tốn quốc tế
1.2.2.1. Nhận dạng rủi ro cĩ thể xảy ra trong thanh tốn quốc tế
Nhận dạng rủi ro là việc xác định danh sách các rủi ro mà NH cĩ thể gặp
phải khi tiến hành hoạt động TTQT xuất phát từ những nguyên nhân khách quan
cũng như các nguyên nhân chủ quan. Danh sách các rủi ro càng chi tiết và đầy đủ thì càng tốt cho hoạt động TTQT của các bên tham gia.
Mục đích của việc nhận dạng rủi ro là nhằm phát hiện kịp thời rủi ro để ứng phĩ một cách khoa học và đỡ tốn kém nhất cho NH và khách hàng mà mình phục vụ. NH cĩ khả năng nhận biết và xác định chính xác thì việc phân tích, đo lường.. ở các bước tiếp theo mới thực sự cĩ ý nghĩa và hiệu quả.
Nhận biết và xác định rủi ro địi hỏi cán bộ khơng những phải cĩ trình độ
chuyên mơn, tinh thần trách nhiệm mà cịn cần cĩ kinh nghiệm và sự thận trọng cần thiết để tập hợp được tất cả các loại rủi ro cĩ thể xảy ra và phân biệt chúng theo các tiêu thức khác nhau.
ðể nhận dạng rủi ro trong hoạt động TTQT, các nhà quản trị cần phải:
Nghiên cứu nguồn rủi ro từ hoạt động thanh tốn quốc tế
Trong quá trình tiến hành các hoạt động TTQT thơng thường các NH phải đối mặt với các nguồn rủi ro sau đây:
- Rủi ro phát sinh từ phía khách hàng của Ngân hàng - Rủi ro phát sinh từ phía Ngân hàng
Nghiên cứu đối tượng gặp rủi ro trong hoạt động thanh tốn quốc tế
ðối tượng gặp rủi ro trong hoạt động TTQT chính là tài sản, của cải, con
người, mất đi cơ hội của các bên NH tham gia vào hoạt động thanh tốn và của
những đối tượng tham gia vào hoạt động XNK tiến hành thanh tốn qua NH. Lập bảng danh mục rủi ro
Thiết kế bảng danh mục rủi ro nhằm liệt kê một cách cĩ hệ thống những rủi ro cĩ thể gặp phải trong hoạt động TTQT từ đĩ cĩ kế hoạch theo dõi giám sát và cĩ biện pháp phịng ngừa cũng như hạn chế rủi ro nếu xảy ra. Bảng danh mục rủi ro đã gặp phải, cũng như chưa bao giờ gặp phải luơn là điều nhắc nhở cần thiết để mọi người cảnh giác, cẩn trọng đối với những rủi ro nhất là một số rủi ro cĩ tính chất, mức độ nghiêm trọng cao.