5. Phương pháp nghiên cứu
2.2.6. Thị trường Ấn Độ
Ấn Độ là quốc gia có sự tăng trưởng về thị trường tiền kỹ thuật số một cách tích cực và là một trong quốc gia giao dịch Bitcoin sôi động nhất trong khu vực Châu Á sau Trung Quốc và Nhật Bản. Tương ứng với sự phát triển trên thế giới, các sàn giao dịch Bitcoin ở Ấn Độ hoạt động khá sôi nổi và thành công. Các sàn giao dịch chính tại Ấn Độ được thành lập từ năm 2014 như: Unocoin,Coinsecure, Bitxoxo , Zebpay, Bitcoin India.
Hình 2.9: Khối lượng giao dịch Bitcoin bằng Rupee Ấn Độ tại sàn LocalBitcoins giai đoạn 3/2013-9/2017
Nguồn: https://coin.dance/volume/localBitcoins
LocalBitcoins là một trong những sàn giao dịch Bitcoin hàng đầu hiện nay tập trung tạo điều kiện cho các thành viên ở trong cùng một khu vực gần nhau có thể giao dịch với nhau. Hình 2.9 miêu tả khối lượng giao dịch Bitcoin bằng đồng Rupee từ giai đoạn đầu cho đến tháng 9 năm 2017 đạt gần 70 triệu Rupee. Khối lượng Bitcoin được giao dịch khá trầm lắng ở giai đoạn năm 2014-2015 nhưng bắt đầu tăng dần và có sự
bùng nổ về khối lượng giao dịch trong giao đoạn đầu năm 2017 đến nay. Xu hướng gia tăng cao ở Ấn Độ cũng xu hướng chung của những nơi khác trên thế giới.
Tình trạng pháp lý của Bitcoin ở Ấn Độ: Ngân hàng Trung ương Ấn Độ đã không tuyên bố Bitcoin là bất hợp pháp ở Ấn Độ cũng như khơng chấp nhận nó như một loại tiền tệ. Họ chỉ nêu những rủi ro liên quan với các loại tiền tệ ảo và cảnh báo với những người giao dịch về rủi ro mà họ có thể gặp phải. Ngân hàng Trung Ương Ấn Độ đã khơng thơng báo Bitcoin là một đồng tiền chính thức hợp pháp ở Ấn Độ và do đó nó khơng thể được được gọi là tiền tệ chính thức cho thời gian này tại đây.
Theo Đạo luật của Ngân hàng Trung Ương Ấn Độ, một khoản thanh toán được thực hiện bằng đồng tiền hợp pháp là việc thực hiện nghĩa vụ hoặc một khoản nợ đối với người thụ hưởng, Đạo luật này không loại trừ cụ thể bất kỳ hình thức xem xét khác, có nghĩa là bất kỳ hình thức thanh tốn nào khác với loại tiền tệ hợp pháp ở Ấn Độ được cho phép vì nó khơng bị cấm một cách cụ thể, với điều kiện là có sự đồng thuận giữa các bên liên quan. Do đó, hiện nay rất nhiều doanh nghiệp ở Ấn Độ chấp nhận thanh tốn cho các hàng hóa, dịch vụ bằng Bitcoin và giao dịch Bitcoin tăng theo cấp số nhân. Vào cuối năm 2016, quốc gia này có hơn 500 nhà bán lẻ chấp nhận Bitcoin. Theo thống kê của Unocoin, một sàn giao dịch lớn tại Ấn Độ, số lượng các nhà đầu tư Bitcoin Ấn Độ đang tăng lên con số 2.500 mỗi ngày.
Từ khi nhận thức và thích ứng với sự phát triển của Bitcoin tại Ấn Độ, các cơ quan chức năng của quốc gia này bắt đầu lo lắng về khả năng gia tăng tội phạm rửa tiền và bn lậu. Cơ quan tính thuế thu nhập cùng với cơ quan tình báo và thực thi luật kinh tế Enforcement Directorate, đặc biệt chú ý tới các thương vụ mua tiền kỹ thuật số ngay sau khi chính phủ Ấn Độ ban hành chính sách phế bỏ tiền giấy có mệnh giá lớn trong một nỗ lực đối phó với nạn tham nhũng và khủng bố. Một nhóm điều tra đặc biệt (SIT – Special Investigation) về tiền bẩn do Tòa án Tối cao Ấn Độ chỉ định, đã đưa ra một dự thảo báo cáo về những gì nhóm điều tra này nghiên cứu được và đề nghị nên hạn chế hoạt động giao dịch Bitcoin. Tòa án Tối cao Ấn Độ yêu cầu chính phủ và Ngân
hàng Trung Ương Ấn Độ kiểm tra các giao dịch Bitcoin để đảm bảo chúng không được sử dụng để rửa tiền hoặc gây quỹ cho khủng bố. Mặc dù cho có nhiều quan ngại từ Chính phủ, thị trường Bitcoin tại đây vẫn rất sôi động và phát triển mạnh mẽ.
Có thể thấy rằng ngành công nghiệp Bitcoin của Ấn Độ vẫn không được kiểm sốt sau nhiều năm và khơng có quy định cụ thể từ chính quyền. Sự phổ biến và quy mô áp dụng ngày càng mở rộng của ngành công nghiệp này đã thúc đẩy Chính phủ thành lập một ủy ban tiền tệ ảo vào đầu năm 2017, có chức năng nghiên cứu và đưa ra khung pháp lý cho các loại tiền kỹ thuật số ở Ấn Độ.