Chương 4 : GIẢI PHÁP QUẢN LÝ TIỀN ẢO BITCOIN TẠI VIỆT NAM
4.3 Đối với người dùng, giao dịch và đầu tư
Trong giai đoạn chưa có khung pháp lý về các loại tiền ảo, nên nâng cao sự hiểu biết tiền kỹ thuật số, để tránh bị lừa đảo: Mặc dù giao dịch Bitcoin không phải là một hành vi phạm pháp tại thời điểm này nhưng những rủi ro trong giao dịch Bitcoin là vơ cùng lớn. Chình vì vậy bản thân mỗi người tham gia thị trường cần trang bị cho mình những kiến thức cần thiết để tránh các hành vi lừa đảo hoặc vi phạm pháp luật . Trong khi chưa có có quan quản lý nào đứng ra chịu tranh nhiệm giải quyết các tranh chấp, người tham gia thị trường có thể gia nhập vào các hội nhóm để cùng trao đổi kiến thức, thơng tin, chia sẻ các kinh nghiệm cũng như ý kiến của các chuyên gia để hạn chế những rủi ro có thể gặp phải. Thường xuyên cập nhật các quy định pháp luật trong và ngoài nước để tránh các hành vi vi phạm trong quá trình giao dịch.
Khi thực hiện giao dịch nên lựa chọn các đối tác có uy tín. Hiện nay đang có tình trạng một số người thường không mua Bitcoin trực tiếp trên các sàn do thủ tục phức tạp, do vốn ngoại ngữ hạn chế, hay do để tiết kiệm chi phí chuyển tiền ra nước ngồi… mà thường thơng qua nhà mơi giới trung gian thứ ba. Điều này mặc dù giúp tiết kiệm về thời gian và chi phí nhưng sẽ có nhiều rủi ro phát sinh chính vì vậy nên lựa chọn những nhà mơi giới có uy tín hay những cá nhân mà bản thân biết rõ thông tin để hạn chế rủi ro.
Tuân thủ các quy định về sở hữu, giao dịch Bitcoin theo quy định của Nhà nước khi tham gia vào các sàn giao dịch hay tự chuyển khoản Bitcoin trực tiếp cho nhau và hoàn thành đầy đủ nghĩa vụ thuế cho người giao dịch và kể cả người đào Bitcoin.
PHẦN KẾT LUẬN
Kể từ ngày ra đời đến nay, Bitcoin đã thu hút ngày càng nhiều sự quan tâm của các nhà đầu tư trên thị trường cũng như mở ra những hình thức thanh tốn mới, thay đổi những quan điểm hiện hữu về hàng hóa và tiền tệ. Bài nghiên cứu góp phần đánh giá thực trạng của thị trường Bitcoin trong nước và trên thế giới hiện nay cũng như cho thấy quan điểm của các Ngân hàng Trung Ương lớn trên thế giới về loại tiền kỹ thuật số này. Thông qua phương pháp định lượng, bài nghiên cứu cũng đã xác thực lại mối quan hệ giữa giá Bitcoin giao dịch trên thị trường thế giới và một số biến kinh tế khác. Điều này có ý nghĩa khi kết hợp với các kinh nghiệm quản lý thị trường tại một số quốc gia tiêu biểu khác giúp xây dựng lộ trình và các giải pháp quản lý thị trường Bitcoin tại Việt Nam một cách hiệu quả. Một thị trường Bitcoin lành mạnh và quy cũ sẽ góp phần vào sự ổn định của thị trường tài chính nói riêng và nền kinh tế Việt Nam nói chung. Do những giới hạn về kiến thức và phương pháp nghiên cứu, luận văn chưa thể lượng hóa được mức độ tác động của các yếu tố như sự điều tiết của các Ngân hàng Trung Ương, sự thay đổi của môi trường pháp lý… lên sự biến động giá của Bitcoin. Đây là những giới hạn chưa thể giải quyết trong phạm vi luận văn này và có thể được mở rộng cho các nghiên cứu về sau.
1. Đậu Thị Mai Hương , 2010. Một số vấn đề pháp lý về tiền ảo và khuyến nghị. Tạp chí Ngân hàng số 10.
2. Nhóm sinh viên Đại học Kinh tế Quốc dân Hà Nội , 2014. Nghiên cứu về tiền ảo
Bitcoin và các khuyến nghị quản lý tiền ảo ở Việt Nam trong bối cảnh hội nhập quốc tế. Đề tài nghiên cứu khoa học. Trường Đại học Kinh tế Quốc dân Hà Nội.
3. Trang Ngọc, 2014. Quá trình phát triển của đồng Bitcoin và những vấn đề đặt ra. Báo Thị trường Tài chính Tiền tệ, số 5, tháng 3 năm 2014, trang 39-42
4. Các trang web :
Lê Đặng Hải Nam (2017). Tiền kỹ thuật số được công nhận tại những quốc gia nào. Bài báo đăng trên trang web: <https://bitconnect.win/2017/09/11/tien-ky-thuat- duoc-cong-nhan-tai-nhung-quoc-gia-nao/ >. [Ngày truy cập 11 tháng 9 năm 2017].
Minh Đức (2017). Việt Nam không chấp nhận tiền ảo là tiền tệ. Bài báo đăng trên trang web: <http://vneconomy.vn/tai-chinh/viet-nam-khong-chap-nhan-tien-ao-la- tien-te-20170911083549339.htm >. [Ngày truy cập 11 tháng 9 năm 2017].
II. Danh mục tài liệu tiếng Anh
1. Adam S. Hayes, 2016. Cryptocurrency Value Formation: An empirical analysis
leading to a cost of production model for valuing Bitcoin. University of Wisconsin-Madison, USA
2. Anna Loseva, 2016. Bitcoin: a regression analysis of cryptocurrency influence
on the russian economy, Moscow State University, Russia
3. Balcilar, M., Bouri, E., Gupta, R. and Roubaud, D. ,2016. Can volume predict Bitcoin returns and volatility? A nonparametric causality-in-quantiles approach.
Working Paper No. 2016-62, Department of Economics, University of Pretoria, available at: http://www.up.ac.za/media/shared/61/WP/wp_2016_62.zp95668.pdf.
memory volatility in the Bitcoin market: Evidence of persistence and structural
breaks. Working Paper No. 2016-54, Department of Economics, University of
Pretoria, available at:
http://www.up.ac.za/media/shared/61/WP/wp_2016_54.zp92472.pdf.
6. Brandvold, M., Molnár, P., Vagstad, K. and Valstad, O. C. A. , 2015. Price discovery on Bitcoin exchanges. Journal of International Financial Markets,
Institutions and Money 36, p18–35. USA
7. Department of the Treasury Financial Crimes Enforcement Network, 2013.
Application of FinCEN’s Regulations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currnecies. USA.
8. Dr Garrick Hileman & Michel Rauchs, 2017. Global Cryptocurrency
Benchmarking Strudy. Cambridge Centre for Alternative Finance, University of
Cambridge, England.
9. Dyhrberg, A. H.,2015. Bitcoin, gold and the dollar – a GARCH volatility analysis. Finance Research Letters 16, p85–92. USA
10. Dyhrberg, A. H., 2015. Hedging capabilities of Bitcoin. Is it the virtual gold?.
Finance Research Letters 16, p139–144. USA
11. European Central Bank, 2012. Virtual Currency Schemes October 2012.
European System, EU.
12. Financial Action Task Force, 2014. Virtual Currencies – Key Definitions and Potential AML/CFT risks June 2014. France.
13. Jenssen, T. ,2014. Why Bitcoins Have Value, and Why Governments Are Sceptical. Available at cryptolibrary.org
14. Halaburda, H. and Gandal, N. ,2014. Competition in the cryptocurrency market. SSRN 2506463, available at:
dollar. The Economic Faculty of Lomonosov Moscow State University, Russia
17. Mohan Kumar, 2017, Time series analysis and forecasting of Bitcoin against
Crude Oil Prices, Working Paper, University of Texas, USA.
18. Molnár, P., Vagstad, K. and Valstad, O. C. A. ,2015. A bit risky? A comparison
between Bitcoin and other assets using an intraday value at risk approach.
Working Paper, available at:
http://www.diva-portal.org/smash/get/diva2:742882/fulltext01.pdf.
19. Polasik, Michal, et al, 2014. Price Fluctuations and the Use of Bitcoin: An Empirical Inquiry.Avail- able at SSRN 2516754.
20. Popper, N. , 2015. Digital Gold: The Untold Story of Bitcoin. London: Penguin. 21. Rogojanu, A. and Badea, L. , 2014. The issue of competing currencies. Case study – Bitcoin. Theoretical and Applied Economics 21(1), p103–114. USA.
22. United States Government Accountability Office, 2014. Virtual Currencies – Emerging Regulatory, Law Enforcement, and Consumer Protection Challengers.
USA.
23. Van Alstyne, Marshall, 2014. Why Bitcoin has value. Communications of the
ACM, USA.
24. Vavrinec Cermak (2017). Can Bitcoin become a viable alternative to fiat currencies? An empirical analusis of Bitcoin’s volatility based on a Garch model.
Skidmore College. NY.
25. Yermack, David, 2013. Is Bitcoin a Real Currency?. National Bureau of
Economic Research, USA.
26. Yermack,2013. Is Bitcoin a real currency? An economic appraisal. Working Paper No. w19747, National Bureau of Economic Research, available at: http://www.nber.org/papers/w19747.pdf.
Justin Connell (2017), Điều gi đã xảy ra đối với thị trường Bitcoin tại Trung Quốc năm 2017, Bài báo đăng trên trang web: <https://news.bitcoin.com/happened-to-bitcoin-in-
china-2017/ >. [Ngày truy cập 28 tháng 02 năm 2017].
Nguồn mở gồm nhiều tác giả (2017), Tóm lược các thơng tin tổng quan về Bitcoin trên
trang web: <https://vi.wikipedia.org/wiki/Bitcoin >. [Ngày truy cập 25 tháng 8 năm