3.2. Quá trình tác nghiệp thẻ và kết quả hoạt động kinh doanh thẻ tại Ngân hàng
3.2.4. thực hiện công tác quản lý rủi ro nghiệp vụ thẻ tại Ngân hàng TMCP Đầu
Đầu tư và Phát triển Việt Nam:
Thực hiện tổ chức giám sát 853,676 giao dịch nghi ngờ bất thường mảng phát hành và thanh toán thẻ. Phát hiện 1,119 trường hợp chủ thẻ phủ nhận giao dịch và 102 trường hợp ĐVCNT nghi ngờ gian lận và 31 ĐVCNT nghi ngờ thanh toán khống. Ngăn ngừa rủi ro tổn thất số tiền 18 tỷ đồng.
Tổ chức trực Cấp phép giao dịch kiểm soát gian lận và hỗ trợ dịch vụ GCAS cho chủ thẻ Visa 24/7 tại Trung tâm thẻ.
Tăng cường phịng ngừa rủi ro thơng qua triển khai các công việc: (i) Đào tạo chủ thẻ sử dụng thẻ an toàn qua email, website, facebook, chuyên mục Ebank báo điện tử VnExpress, kênh truyền thông tại Chi nhánh; (ii) Lắp đặt thiết bị phòng chống lắp đặt thiết bị đánh cắp dữ liệu tại ATM Anti - Deep Insert; rà soát lắp đặt tấm che bàn phím; (iii) Soạn thảo các văn bản hướng dẫn cập nhật cảnh báo tình hình rủi ro gian lận cho các Chi nhánh toàn hệ thống; (iv) Triển khai chính thức chức năng khóa thẻ ghi nợ nội địa theo lô; (v) kiểm tra nội bộ Trung tâm thẻ, kiểm tra trực tiếp hoạt động thẻ tại 14 Chi nhánh trên toàn hệ thống kết hợp kiểm tra bí mật ĐVCNT.
Kịp thời điều tra, ứng xử khi phát sinh các sự cố rủi ro (sự cố lộ dữ liệu phát sinh tại các hệ thống thanh toán trong và ngồi nước, đóng khóa 141 thẻ quốc tế và khóa chức năng giao dịch trực tuyến của 634 thẻ quốc tế.
Tiếp nhận thông tin từ Tiểu ban QLRR 32 sự cố ATM của Ngân hàng khác nghi ngờ bị skimming, đã thực hiện khóa 6,082 thẻ ghi nợ nội địa của BIDV phát hành do giao dịch tại ATM nghi ngờ bị skimming, xử lý tạm ứng hoàn trả cho các chủ thẻ khiếu
Công an tỉnh Hải Dương và Chi nhánh bắt giữ một số đối tượng người Campuchia và Việt Nam có hành vi giao dịch thẻ giả tại ĐVCNT và tại ATM.
Công tác xử lý tổn thất hoạt động thẻ: Đấu mối phối hợp Hội đồng xử lý tổn thất trong hoạt động thẻ xử lý tổn thất 02 đợt với tổng trị giá 389.517.701 VND.