1.2 .1Khái quát về ủy Ban Basel
1.2.4 .2Tác động tiêu cực
2.2 Thực trạng công tác quản lý rủi ro hoạt động tại Sacombank
2.2.4 Cơ cấu tổ chức quản lý rủi ro hoạt động tại Sacombank
Hình 2.4 Sơ đồ tổ chức quản lý rủi ro hoạt động
“Nguồn: từ quy định nội bộ của Sacombank”
a. Hội đồng quản trị (HĐQT)
Chịu trách nhiệm cao nhất trong việc quản lý RRHĐ của Sacombank, bao gồm: Quy định mơ hình tổ chức và chức năng nhiệm vụ bộ máy quản lý RRHĐ;
Phê duyệt chiến lược quản lý RRHĐ; Định kỳ, phối hợp với ủy ban quản lý rủi ro xem xét lại chiến lược (bao gồm cơ cấu tổ chức, phân cấp ủy quyền quản lý RRHĐ, khẩu vị và giới hạn RRHĐ) quản lý RRHĐ tại Sacombank; Phối hợp với ủy ban quản lý rủi ro trong công tác giám sát việc triển khai và kết quả thực hiện của Ban điều hành trong việc thực thi chiến lược, mục tiêu quản lý RRHĐ.
b. Ủy ban Quản lý rủi ro (UB.QLRR)
UB.QLRR có thành phần, chức năng, nhiệm vụ quản lý RRHĐ và cơ chế hoạt động theo quy định tại Quy chế về tổ chức và hoạt động cùa ủy ban Quản lý rủi ro do Hội đồng quản trị ban hành.
c. Ban điều hành.
Trách nhiệm thực hiện quản lý RRHĐ của Ban điều hành bao gồm:
Tổng giám đốc: Quản lý chung việc thực hiện quản lý RRHĐ toàn hệ thống;
Chỉ đạo xử lý các vấn đề RRHĐ theo phân quyền của HĐQT; Chịu trách nhiệm trước HĐQT trong việc chỉ đạo triển khai thực hiện chiến lược, chính sách và quy định cụ thể liên quan đến công tác quản lý RRHĐ; Định kỳ hoặc đột xuất báo cáo HĐQT/UB.QLRR về công tác chỉ đạo triển khai quản lý RRHĐ.
Phó Tổng giám đốc phụ trách mảng quản lý rủi ro: Trực tiếp quản lý, chỉ đạo,
điều hành và giám sát tình hình thực hiện cơng tác quản lý RRHĐ của mảng Quản lý rủi ro, đảm bảo đúng theo đúng định hướng chiến lược về quản lý RRHĐ mà UB.QLRR vả Hội đồng quản trị đề ra. Trực tiếp chỉ đạo các đơn vị trực thuộc thực hiện: (i) Xây dựng và đề xuất phê duyệt các quy định liên quan đến công tác triển khai thực hiện chiến lược, chính sách quản lý RRHĐ; (ii) Rà soát hệ thống quy định nội bộ nhằm phát hiện những nội dung chưa phù hợp để kịp thời điều chỉnh hoặc đề xuất Tổng giám đốc điều chỉnh nhằm ngăn chặn, giảm thiểu rủi ro; Định kỳ/đột xuất báo cáo Tổng giám đốc kết quả thực hiện quản lý RRHĐ, các sự cố bất thường có khả năng tạo rủi ro, gây tổn thất cho hoạt động của Sacombank.
Phó Tổng giám đốc/Giám đốc phụ trách Đơn vị: Trực tiếp quản lý, chỉ đạo,
điều hành và giám sát tình hình thực hiện cơng tác quản lý RRHĐ của Đơn vị trực thuộc; Trực tiếp chỉ đạo các Đơn vị trực thuộc xây dựng và đề xuất phê duyệt các
quy định liên quan đến công tác quản lý RRHĐ.
Trung tâm quản lý rủi ro có trách nhiệm: Làm đầu mối tham mưu, xây dựng
chiến lược, chính sách và quy định cụ thể về quản lý RRHĐ; Chịu trách nhiệm thiết kế các tính năng, quản lý, kiểm tra, đánh giá tính chính xác, trung thực, đầy đủ, kịp thời của các thông tin, số liệu đầu vào của Hệ thống quản lý RRHĐ; Phối hợp với các Đơn vị xây dựng các chỉ số rủi ro và giới hạn rủi ro liên quan đến từng mảng nghiệp vụ, từng Đơn vị; Tổng hợp, phân tích các thơng tin RRHĐ theo các mức độ ảnh hưởng (cao, trung bình, thấp) trong tồn hệ thống vào báo cáo cho Ban điều hành; Phân tích, đánh giá kết quả, hiệu quả kiểm sốt RRHĐ của toàn hệ thống, báo cáo và đề xuất giải pháp giảm thiểu RRHĐ; Xác định, phân tích các tình huống quan trọng, cấp thiết có khả năng ảnh hưởng nghiêm trọng đến hoạt động của Sacombank để kịp thời báo cáo Ban điều hành có biện pháp xử lý; Thu thập các báo cáo của Tổ kiểm tra khu vực/kiểm toán nội bộ về việc kiểm tra, kiểm toán các đơn vị, các mảng nghiệp vụ hoặc các sự cố rủi ro điển hình để đánh giá mức độ tuân thù quy định nội bộ, chất lượng báo cáo và hiệu quả của cơng tác quản lý RRHĐ tồn hệ thống; Thực hiện các chức năng, nhiệm vụ khác liên quan đến quản lý RRHĐ theo quy định của Sacombank.
Tổ kiểm tra khu vực/kiểm tốn nội bộ có trách nhiệm: Thực hiện kiểm tra, giám sát việc tuân thủ các quy định của pháp luật và quy định nội bộ của Sacombank có liên quan đến cơng tác quản lý RRHĐ; Phối hợp với Trung tâm quản lý rủi ro thực hiện đánh giá mức độ tuân thủ quy định nội bộ, chất lượng báo cáo và hiệu quả của cơng tác quản lý RRHĐ tồn hệ thống; Đầu mối cung cấp cho Trung tâm QLRR văn bản báo cáo của các đoàn kiểm tra, thanh tra phục vụ cho việc kiểm tra, rà soát và khai báo các sự cố RRHĐ của các cá nhân, đơn vị liên quan; Đánh giá độc lập tính hiệu quả của các chính sách, quy định cụ thể liên quan đến công tác quản lý RRHĐ; hệ thống, báo cáo về quàn lý RRHĐ và đề xuất cách cải tiến; Thực hiện các chức năng, nhiệm vụ khác liên quan đến quản lý RRHĐ theo quy định của Sacombank.
triển khai và kiểm tra thực hiện quản lý RRHĐ tại Đơn vị mình; Tham mưu cho Ban điều hành xây dựng cơ chế, quy định cụ thể theo chức năng nhiệm vụ của Đơn vị trên cơ sở đảm bảo kiểm sốt được RRHĐ có liên quan; Chịu trách nhiệm chỉ đạo, hướng dẫn các cá nhân trong đơn vị nghiêm túc tuân thủ cơ chế, quy định nội bộ nhằm giảm thiểu tối đa RRHĐ phát sinh; Chịu trách nhiệm đôn đốc, giám sát quá trình quản lý RRHĐ tại Đơn vị mình trên cơ sở đảm bào tuân thủ đúng các yêu cầu và nguyên tắc quản lý RRHĐ; Khai báo kịp thời, đầy đủ, chính xác thơng tin về sự cố rủi ro; chù động phát hiện nguy cơ rủi ro, báo cáo và đề xuất/thực hiện kế hoạch xử lý rủi ro; Bố trí nhân sự phù hợp để thực hiện nhiệm vụ quản lý RRHĐ; Kiểm soát và duyệt kết quả khai báo RRHĐ trên Hệ thống quản lý RRHĐ; Phối hợp với Trung tâm quản lý rủi ro (QLRR) và các Đơn vị có liên quan trong quá trinh triển khai thực hiện quản lý RRHĐ; Thực hiện các chức năng, nhiệm vụ khác liên quan đến quản lý RRHĐ theo quy định của Sacombank.
Nhân sự phụ trách có trách nhiệm thu thập, tổng hợp và nhập thông tin khai báo RRHĐ trực tiếp trên Hệ thống quản lý RRHĐ, đảm bảo thông tin khai báo được chuyển đến Trung tâm QLRR và cập nhật trên Hệ thống quản lý RRHĐ đúng thời hạn; Theo dõi và cập nhật thơng tin khai báo về q trình xử lý các sự cố rủi ro tại Đơn vị; Tham mưu cho Trưởng Đơn vị về các biện pháp kiểm soát và giảm thiểu RRHĐ tại Đơn vị; Bảo mật các thông tin đã được khai báo và thu thập được từ Hệ thống quản lý RRHĐ khi chưa có sự cho phép của cấp thẩm quyền; Thực hiện các chức năng, nhiệm vụ khác liên quan đến quản lý RRHĐ theo quy định của Sacombank.