Trước khi Nghị định 59/2009/NĐ-CP được ban hành, phỏp luật về quản trị NHTMCP hiện hành khụng cú những quy định cụ thể về những trường hợp
khụng cựng đảm nhiệm chức vụ. Trong một NHTMCP, mỗi bộ phận, chức danh đều cú những chức năng, nhiệm vụ riờng biệt, mà mỗi chức danh lại cú yờu cầu riờng về chuyờn mụn. Do đú, việc một người cựng một lỳc đảm nhiệm nhiều chức vụ sẽ khụng thể đỏp ứng được những yờu cầu về chuyờn mụn. Hơn nữa, những người quản lý, điều hành, giỏm sỏt trong một bộ mỏy quản trị của NHTMCP cú mối quan hệ chặt chẽ và ràng buộc lẫn nhau. Cơ quan quản trị cú nhiệm vụ xõy dựng chiến lược cho NHTMCP, bổ nhiệm, miễn nhiệm, bói nhiệm thành viờn Ban điều hành và BKS; Ban điều hành cú chức năng tổ chức thực hiện chiến lược đú và điều hành hoạt động kinh doanh hàng ngày của ngõn hàng; BKS kiểm tra, giỏm sỏt toàn bộ hoạt động của NHTMCP bao gồm cả việc thực hiện nhiệm vụ của ban điều hành và cơ quan quản trị, đảm bảo tuõn thủ phỏp luật và điều lệ của NHTMCP. Với mối quan hệ kiểm tra chộo lẫn nhau như vậy, việc một người cựng đảm nhiệm những chức vụ sẽ khụng đảm bảo tớnh khỏch quan, độc lập khi thực hiện nhiệm vụ của mỡnh. Nếu một người là thành viờn BKS của một NHTMCP, đồng thời cũng là Tổng giỏm đốc của NHTMCP đú, sẽ khụng khỏc nào hỡnh ảnh "vừa đỏ búng, vừa thổi cũi".
Cũn khi xột mối quan hệ với cỏc tổ chức tớn dụng khỏc, việc cựng đảm nhiệm những chức danh quản lý, điều hành khụng đảm bảo mang lại lợi ớch tối đa cho cả hai tổ chức tớn dụng. Bởi trong mụi trường cạnh tranh ngày càng gay gắt của hoạt động ngõn hàng, lợi ớch của NHTMCP này cú thể bất lợi cho NHTMCP khỏc. Xột cả mối quan hệ nội bộ trong một NHTMCP hay với cỏc NHTM, hay tổ chức tớn dụng khỏc, việc cựng đảm nhiệm cỏc chức danh quản lý, điều hành, kiểm soỏt đều khụng an toàn cho hoạt động của NHTMCP.
Trước khi Nghị định 59/2009/NĐ-CP được ban hành, cỏc quy định của phỏp luật hiện hành về việc hạn chế cựng đảm nhiệm chức vụ cũn rất thiếu. Những quy định này khụng được quy định tập trung trong luật, mà rải rỏc ở cỏc điều khoản khỏc nhau trong cỏc văn bản khỏc nhau, và chỉ cú quy định cho hai chức danh Tổng giỏm đốc và Chủ tịch HĐQT:
- Trong một NHTMCP: Chủ tịch HĐQT khụng đồng thời là Tổng giỏm đốc, Phú tổng giỏm đốc (khoản 6 Điều 25 Nghị định 49/2000/NĐ-CP và khoản 5 Điều 54 Nghị định 22/2006/NĐ-CP).
- Ngoài NHTMCP: Tổng giỏm đốc khụng được kiờm nhiệm chức danh Chủ tịch HĐQT, Tổng giỏm đốc của tổ chức tớn dụng khỏc, trừ trường hợp tổ chức đú là cụng ty con của NHTM (khoản 1 Điều 45 Nghị định 22/2006/NĐ-CP và khoản 2 Điều 56 Nghị định 22/2006/NĐ-CP); riờng ngõn hàng 100% vốn nước ngoài cũn cú thờm quy định Chủ tịch HĐQT khụng được tham gia quản trị hoặc điều hành tổ chức tớn dụng khỏc, trừ trường hợp tổ chức đú là cụng ty con của ngõn hàng 100% vốn nước ngoài (khoản 5 Điều 54 Nghị định 22/2006/NĐ-CP).
Những quy định này khụng đầy đủ và thống nhất cho tất cả cỏc loại hỡnh NHTM, đồng thời khụng quy định cho cỏc chức danh quản lý, điều hành, giỏm sỏt khỏc của NHTM. Theo tinh thần của cỏc quy định này, thành viờn HĐQT của NHTMCP này cú thể đồng thời là thành viờn BKS của NHTMCP đú hay cú thể là thành viờn HĐQT của NHTMCP khỏc. Với những quy định cũn nhiều thiếu sút như vậy, cỏc NHTMCP khú cú căn cứ để lựa chọn cỏc chức danh quản lý, điều hành, giỏm sỏt.
Quyết định 24/2007/QĐ-NHNN đó cú một điều khoản riờng biệt quy định về cỏc trường hợp khụng cựng đảm nhiệm chức vụ trong NHTMCP. Điều 8 Quyết định 24/2007/QĐ-NHNN quy định:
1. Thành viờn HĐQT
a) Khụng được đồng thời là thành viờn BKS của ngõn hàng;
b) Khụng được đồng thời là người quản lý của tổ chức tớn dụng khỏc, trừ trường hợp đú là cụng ty trực thuộc;
c) Chủ tịch HĐQT của ngõn hàng này khụng được phộp tham gia HĐQT hoặc tham gia điều hành của tổ chức tớn dụng khỏc trừ trường hợp tổ chức đú là cụng ty trực thuộc của ngõn hàng.
2. Thành viờn BKS
a) Khụng được đồng thời là thành viờn HĐQT, người điều hành, nhõn viờn của ngõn hàng hoặc cụng ty trực thuộc của ngõn hàng;
b) Khụng được đồng thời là thành viờn HĐQT, người điều hành của doanh nghiệp mà thành viờn BKS của doanh nghiệp đú đang là thành viờn HĐQT, người điều hành tại ngõn hàng;
c) Trưởng BKS khụng được đồng thời là thành viờn BKS, người điều hành của tổ chức tớn dụng khỏc.
3. Tổng Giỏm đốc, Phú Tổng Giỏm đốc khụng được đồng thời là người điều hành tổ chức tớn dụng, doanh nghiệp khỏc; khụng được đồng thời là Chủ tịch HĐQT của tổ chức tớn dụng khỏc, trừ trường hợp đú là cụng ty trực thuộc của ngõn hàng.
Bờn cạnh đú, Nghị định 59/2009/NĐ-CP đó cú bổ sung quy định rất chặt chẽ về cỏc trường hợp khụng đảm nhiệm chức vụ này (Điều 19, Điều 20 Nghị định số 59/2009/NĐ-CP):
* Đối với thành viờn Hội đồng quản trị, thành viờn Ban Kiểm soỏt, Tổng giỏm đốc, Phú Tổng giỏm đốc của ngõn hàng
Những người sau đõy khụng được là thành viờn HĐQT, thành viờn BKS, Tổng giỏm đốc, Phú Tổng giỏm đốc của ngõn hàng:
- Thuộc đối tượng quy định tại khoản 1 Điều 19 (người chưa thành niờn; người bị hạn chế năng lực hành vi dõn sự hoặc bị mất năng lực hành vi dõn sự; người đang bị truy cứu trỏch nhiệm hỡnh sự, đang cú ỏn tớch; cỏn bộ, cụng chức; cỏn bộ lónh đạo, quản lý nghiệp vụ trong cỏc doanh nghiệp 100% vốn sở hữu nhà nước; sĩ quan, hạ sĩ quan, quõn nhõn chuyờn nghiệp, cụng nhõn quốc phũng; Bố mẹ, vợ, chồng, con, anh, chị, em ruột của thành viờn HĐQT Tổng giỏm đốc khụng được là Kế toỏn trưởng của ngõn hàng).
- Người đó từng là chủ doanh nghiệp tư nhõn, thành viờn hợp danh của cụng ty hợp danh, Giỏm đốc (Tổng giỏm đốc), Chủ tịch và cỏc thành viờn HĐQT, Hội đồng thành viờn, BKS của doanh nghiệp, Chủ nhiệm và cỏc thành viờn Ban quản trị hợp tỏc xó tại thời điểm doanh nghiệp, hợp tỏc xó bị tuyờn bố phỏ sản, trừ trường hợp doanh nghiệp, hợp tỏc xó bị tuyờn bố phỏ sản vỡ lý do bất khả khỏng;
- Người đại diện theo phỏp luật của doanh nghiệp tại thời điểm doanh nghiệp bị đỡnh chỉ hoạt đồng, bị buộc giải thể do vi phạm phỏp luật nghiờm trọng, trừ trường hợp là đại diện theo đề nghị của cơ quan nhà nước cú thẩm quyền nhằm chấn chỉnh, củng cố doanh nghiệp đú;
- Người đó từng bị đỡnh chỉ chức danh Chủ tịch HĐQT, thành viờn HĐQT, Trưởng BKS, thành viờn BKS, Tổng giỏm đốc của ngõn hàng hoặc bị cơ quan quản lý nhà nước, cơ quan phỏp luật xỏc định người đú cú sai phạm dẫn đến việc ngõn hàng bị thu hồi giấy phộp thành lập và hoạt động;
- Bố, mẹ, vợ, chồng, con, anh, chị, em ruột của thành viờn HĐQT, Tổng giỏm đốc khụng được là thành viờn BKS của ngõn hàng.
* Đồng thời thành viờn Hội đồng quản trị của ngõn hàng
- Khụng được đồng thời là thành viờn BKS của ngõn hàng đú;
- Khụng được đồng thời là người quản lý của tổ chức tớn dụng khỏc, trừ trường hợp được sự đồng ý của HĐQT mà mỡnh đang là thành viờn hoặc tổ chức đú là cụng ty trực thuộc của ngõn hàng;
- Chủ tịch HĐQT của ngõn hàng khụng được đồng thời là người điều hành của ngõn hàng đú; khụng được đồng thời là thành viờn HĐQT, người điều hành tổ chức tớn dụng khỏc, trừ trường hợp tổ chức đú là cụng ty trực thuộc của ngõn hàng.
* Thành viờn Ban Kiểm soỏt
- Khụng được đồng thời là thành viờn HĐQT, người điều hành, nhõn viờn của ngõn hàng hoặc cụng ty trực thuộc của ngõn hàng;
- Khụng được đồng thời là thành viờn HĐQT, người điều hành của doanh nghiệp mà thành viờn BKS của doanh nghiệp đú đang là thành viờn HĐQT, người điều hành tại ngõn hàng;
- Trưởng BKS khụng được đồng thời là thành viờn BKS, người điều hành của tổ chức tớn dụng khỏc.
* Tổng giỏm đốc, Phú Tổng giỏm đốc khụng được đồng thời là người điều hành hoặc Chủ tịch HĐQT của tổ chức tớn dụng khỏc, trừ trường hợp đú là cụng ty trực thuộc của ngõn hàng; khụng được đồng thời tham gia điều hành tại doanh nghiệp khỏc.
Tuy nhiờn, với cỏc NHTMCP đó thành lập và hoạt động trước khi quyết định này cú hiệu lực, thỡ quy định tiến bộ này khụng cú ý nghĩa bởi cỏc NHTMCP này đang hoạt động theo điều lệ được xõy dựng trờn cơ sở điều lệ mẫu mà NHNN ban hành kốm cỏc quyết định trước đú.
Túm lại, việc thiếu những quy định về cỏc trường hợp khụng cựng đảm nhiệm chức vụ và những điều kiện, tiờu chuẩn cụ thể cho cỏc chức danh quản lý, điều hành làm cho việc bầu, bổ nhiệm cỏc chức danh này trong NHTM thiếu cơ sở phỏp lý vững chắc, cú thể làm ảnh hưởng đến việc quản trị lành mạnh trong NHTM.