2.1 .Phương pháp tiếp cận
2.3. Phương pháp phântích và xử lý số liệu
2.3.2. Phântích xử lý số liệu sơ cấp
Dữ liệu khảo sát được thu thập bằng hình thức gửi emailphiếu khảo sát cho các cán bộ, lãnh đạo của VietinBank – Chi nhánh TP Hà Nội và các phòng ban hỗ trợ thuộc VietinBank - TSC hiện đang làm việc tại các bộ phận liên quan, nằm trong quy trình quản trị rủi ro tín dụng và cho vay đối với DNXD; cho đến khi thu đủ số trả lời bằng cỡ mẫu cần thiết thì dừng lại.Mẫu thu thập được sẽ được phân tích bằng thống kê mô tả theo các đấu hiệu phân biệt đã được định sẵn. Cụ thể:
Trung bình mẫu (mean) là một đại lượng mô tả thống kê mô tả, được tính bằng lấy tổng giá trị của toàn bộ các quan sát trong mẫunghiên cứu chia cho số lượng các quan sát trong mẫu nghiên cứu.
Số trung vị (median) là một giá trị tách giữa nửa lớn hơn và nửa bé hơn của một phân bố xác suất thông kê. Nó là giá trị giữa trong một phân bố xác xuất, mà số
bằng nhau. Điều đó có nghĩa rằng 1/2 mẫu nghiên cứu sẽ có các giá trị nhỏ hơn hay bằng số trung vị, và một nửa quần thể sẽ có giá trị bằng hoặc lớn hơn số trung vị.
Độ lệch chuẩn là một đại lượng thống kê mô tả dùng để đo mức độ phân tán của một mẫu nghiên cứu đã được lập thành bảng tần số, bằng cách lấy căn bậc hai của phương sai. Nếu gọi X là giá trị của một quan sát, m = E(X) là trung bình động của X, S là phương sai, d là độ lệch chuẩn thì độ lệch chuẩn sẽ được tính toán như sau: S = E[(X – m)2] d = Căn bậc hai của S.
Tần suất và biểu đồ phân bổ tần suất, tần suất là số lần suất hiện của biến quan sát trong tổng thể, giá trị các biến quan sát có thể hội tụ, phân tán, hoặc phân bổ theo một mẫu hình nào đó, quy luật nào đó.
CHƢƠNG 3: THỰC TRẠNG QUẢN TRỊ RỦI RO TÍN DỤNG ĐỐI VỚI DOANH NGHIỆP NGÀNH XÂY DỰNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP CÔNG THƢƠNG VIỆT NAM – CHI NHÁNH TP HÀ NỘI GIAI ĐOẠN 2016-2018
3.1.Tổng quan về Ngân hàng TMCP Công Thƣơng Việt Nam – Chi nhánh TP Hà Nội