2.3.3.1 Nguyên nhân từ phía NHNN
-Mặc dù trong những năm gần đây TTGS Chi nhánh NHNN TP. Hà Nội đã được nâng cao rất nhiều về số lượng cũng như chất lượng cán bộ thanh tra song vẫn chưa đáp ứng được hết yêu cầu hiện nay, trình độ cán bộ làm công tác TTGS còn bất cập, phương pháp và phương thức thanh tra đổi mới chậm.
-Nội dung giám sát chưa có hệ thống chỉ tiêu đánh giá xếp loại theo CAMELS, tác dụng phòng ngừa, cảnh báo sớm rất hạn chế.
-Phần mềm giám sát đang sử dụng được xây dựng trên hệ quản trị cơ sở dữ liệu FOXPRO, chạy trên hệ điều hành DOS đã quá lạc hậu, thiết kế hệ thống làm việc theo máy đơn, , chưa đáp ứng được hết nhu cầu, đòi hỏi của công việc, do đó chưa phát hiện kịp thời các rủi ro tiềm ẩn trong hoạt động của các NHTM để đưa ra cảnh báo sớm cũng như lên kế hoạch thanh tra trên cơ sở các rủi ro tiềm ẩn.
2.2.3.2 Nguyên nhân từ môi trường kinh tế xã hội
-Hoạt động TTGS của Chi nhánh NHNN TP. Hà Nội còn gặp khó khăn do số lượng các TCTD nhiều, địa bàn rộng, tình hình thị trường lại luôn có những biến động .
- Bản thân các ngân hàng chưa thực hiện hoặc thực hiện chưa nghiêm túc các quy định về tiền tệ và hoạt động ngân hàng, về chế độ thông tin báo cáo gửi Thanh tra ngân hàng, hoạt động kiểm tra, kiểm soát nội bộ yếu, chưa đảm đương được nhiệm vụ đã giao, cũng như không có khả năng đánh giá cơ chế kiểm soát trong quá trình thực hiện các nghiệp vụ ngân hàng, có nơi bị phụ thuộc vào người điều hành, chưa phát huy được tác dụng... do đó, việc
phát hiện, xử lý, khắc phục vi phạm chậm và thiếu kiên quyết.
TÓM TẮT CHƯƠNG 2
Trong Chương 2, luận văn đã phân tích tình hình hoạt động của NHTM trên địa bàn TP. Hà Nội và thực trạng hoạt động thanh tra tại chỗ của TTGSNH của NHNN Chi nhánh Hà Nội đối với các NHTM trên địa bàn. Đặc biệt, Chương 2 đã chỉ ra những kết quả đã đạt được cũng như những tồn tại và phân tích nguyên nhân của những tồn tại trong hoạt động thanh tra đối với các NHTM trên địa bàn của cơ quan TTGS Chi nhánh NHNN Hà Nội. Đây là cơ sở thực tiễn để luận văn đề xuất giải pháp, kiến nghị tại Chương 3 của Đề tài này.
CHƯƠNG 3
MỘT SỚ GIẢI PHÁP NHẰM GÓP PHẦN HOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG THANH TRA GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG
NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TP. HÀ NỘI ĐỚI VỚI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TRÊN ĐỊA BÀN.