Ngày 19/12/2014, Thống đốc NHNN Việt Nam đã ban hành Quyết định 2696/QĐ-NHNN (sau đây gọi tắt là 2696) Quyết định quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Cục thanh tra, giám sát ngân hàng TP Hà Nội.
Theo đó, Cục thanh tra, giám sát ngân hàng TP Hà Nội (gọi tắt là Cục I) là đơn vị thuộc cơ cấu tổ chức của Cơ quan thanh tra, gíam sát ngân hàng, thực hiện quản lý, thanh tra, giám sát đối với các đối tượng thanh tra ngân hàng, đối tượng giám sát ngân hàng và các nhiệm vụ theo quy định của pháp luật và theo phân cấp, ủy quyền của Chánh thanh tra, giám sát ngân hàng. Cục I có con dấu và tài khoản riêng, có trụ sở tại thành phố Hà Nội.
Lãnh đạo Cục thanh tra, giám sát ngân hàng TP Hà nội là Cục trưởng. Giúp việc cho Cục trưởng là các Phó Cục trưởng.
Cơ cấu tổ chức của Cục thanh tra, giám sát ngân hàng TP Hà Nội gồm 6 Phòng:
- Phòng thanh tra các chi nhánh ngân hàng thương mại do Nhà nước nắm giữ trên 50% vốn điều lệ, ngân hàng chinh sách
- Phòng Thanh tra các ngân hàng thương mại cổ phần và tổ chức khác - Phòng thanh tra các Quỹ tín dụng nhân dân
- Phòng thanh tra hành chính, giải quyết khiếu nại, tố cáo và phòng, chống tham nhũng
- Phòng quản lý cấp phép các tổ chức tín dụng và hoạt động ngân hàng - Phòng giám sát, xử lý sau thanh tra
- Phòng Tổng hợp, nhân sự và tài vụ
Căn cứ tại ý 1, khoản 3, Điều 2, Quyết định 2696, nhiệm vụ và quyền hạn của Cục I là thực hiện giám sát an toàn vi mô theo quy định của pháp luật đối với: Ngân hàng TMCP (trừ ngân hàng thương mại cổ phần do Nhà nước nắm giữ trên 50% vốn điều lệ), tổ chức tài chính vi mô, tổ chức tín dụng phi ngân hàng có trụ sở chính đặt tại địa bàn TP Hà Nội. Như vậy, với nhiệm vụ quyền hạn như đã nêu Cục I là đơn vị đầu mối của CQTTGSNH giám sát an toàn vi mô đối với các Ngân hàng TMCP (trừ ngân hàng thương mại cổ phần do Nhà nước nắm giữ trên 50% vốn điều lệ) có trụ sở chính trên địa bàn TP Hà Nội.
2.2. THỰC TRẠNG CÔNG TÁC GIÁM SÁT TỪ XA CỦA NHNN VIỆTNAM ĐỐI VỚI CÁC NHTMCP CÓ TRỤ SỞ CHÍNH TRÊN ĐỊA BÀN